銀行人員職務(wù)犯罪后該怎么正確防范？
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有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。主要做好以下幾點(diǎn)： （1）、“打鐵還須自身硬”，各級(jí)管理人員一定要做執(zhí)行制度的帶頭人，處處以身作則、率先垂范，要求信貸人員做到的自己首先做到。堅(jiān)決杜絕以往個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)同志道德缺失、利益驅(qū)動(dòng)，親自或指使信貸人員違規(guī)操作行為。營(yíng)造“人人講合規(guī)、人人合規(guī)操作”的濃厚氛圍，取得“不令而行”的良好效果。 （2）、嚴(yán)把貸款“三查”關(guān)：主任（行長(zhǎng)）一定要克服官僚主義，決不能當(dāng)甩手掌柜的，要經(jīng)常深入到企業(yè)、到村、到戶，隨時(shí)掌握借款人、擔(dān)保人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、償債能力、潛在風(fēng)險(xiǎn)狀況，掌握第一手資料，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查真實(shí)性、貸款手續(xù)的齊全性、合規(guī)合法性及貸后管理制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度落實(shí)情況進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)。 （3）、明確貸款權(quán)限，規(guī)范審批程序：堅(jiān)持集體審批，實(shí)行層層把關(guān)，堅(jiān)決杜絕“一言堂”、“主任（行長(zhǎng)）說(shuō)了算”的不良現(xiàn)象。各級(jí)信貸審批人員一定要高度負(fù)責(zé)，恪盡職守，敢于發(fā)表自己的意見(jiàn)，敢于抵制違規(guī)行為和各種干預(yù)，堅(jiān)決杜絕被人指使、同流合污、暗箱操作、編制虛假材料違規(guī)貸款等行為。 （4）、會(huì)計(jì)人員也一定要堅(jiān)持原則，嚴(yán)格按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”的要求規(guī)范貸款業(yè)務(wù)結(jié)算程序，杜絕因信貸人員道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)頂冒名貸款及信貸資金挪用等違規(guī)行為。 （5）、各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門(mén)一定要加大調(diào)研力度，注意發(fā)現(xiàn)、總結(jié)信貸管理工作中的漏洞、隱患及薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)修訂完善相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程，以適應(yīng)信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的需要。 （6）加大懲處力度，加大違規(guī)違紀(jì)成本，使其不敢為。以往“憐憫思想”、“老好人思想”在各單位都不同程度的存在，出現(xiàn)重查輕處或不處理，甚至出現(xiàn)根本不查、視而不見(jiàn)、聽(tīng)之任之等不良現(xiàn)象，大大降低了違規(guī)違紀(jì)成本，也助長(zhǎng)部分執(zhí)迷不悟的信貸人員逾越道德底線、大肆違規(guī)操作的囂張氣焰。
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(一)具備現(xiàn)金來(lái)源和接受現(xiàn)金的便利，打“現(xiàn)金”的主意。 銀行一線工作人員，每天從早到晚都和現(xiàn)金打交道，工作中手里整點(diǎn)的錢(qián)。和班后自己兜里消費(fèi)的錢(qián)反差特別大，環(huán)境的熏染和金錢(qián)的誘惑，往往會(huì)使個(gè)別從業(yè)人員的世界觀、人生觀、價(jià)值觀嚴(yán)重錯(cuò)位，在一定程度上弱化了政治思想上的免疫功能。于是，個(gè)別人在“錢(qián)來(lái)錢(qián)去”中尋機(jī)作案。如某支行出納負(fù)責(zé)人辛某利用職務(wù)之便做陰陽(yáng)帳，盜用密碼，互劃帳款等手法，使帳款相符、帳面假平，掩蓋庫(kù)存余額實(shí)存數(shù)。6年中辛在其崗位，累計(jì)竊取庫(kù)房現(xiàn)金256萬(wàn)元，已被法院無(wú)期徒刑。 (二)具備資金劃撥和業(yè)務(wù)工作的便利，打“票據(jù)”的主意。 銀行業(yè)務(wù)工作流程更換代較快，特別是綜合處理系統(tǒng)和儲(chǔ)蓄( 3、0版)處理系統(tǒng)上線后，“5031轄內(nèi)往來(lái)”科目的核算和管理發(fā)生了一定的變化，個(gè)別人在系統(tǒng)升級(jí)后鉆“5031轄內(nèi)往來(lái)”報(bào)單當(dāng)日未達(dá)到空子，在“報(bào)單往來(lái)”中尋機(jī)作案。如某銀行上半年通報(bào)的6起案件中，多數(shù)是利用職務(wù)及綜合柜員工作之便，通過(guò)儲(chǔ)蓄與對(duì)公“5031轄內(nèi)往來(lái)”票據(jù)挪用資金，累計(jì)涉案總金額 1518、3萬(wàn)元。 (三)具備“貸款發(fā)放權(quán)”和參與(三查)的便利，打“回扣”的主意。 隨著世行項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)運(yùn)用，銀行的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)一步趨于完善，貸款工作的安全系數(shù)明顯提高。但由于貸款生效后，貸款資產(chǎn)質(zhì)量在帳面反映存在滯后性，潛在風(fēng)險(xiǎn)形成的最終損失，要在貸款發(fā)放若干年后才能為顯現(xiàn)出來(lái)。這樣，給心存僥幸見(jiàn)錢(qián)眼開(kāi)、“胳膊肘往外扭”錄求既得利益的個(gè)別從業(yè)人員，利用其職務(wù)幫助企業(yè)對(duì)付銀行，套取銀行信用。如某支行信貸員張某負(fù)責(zé)貸前調(diào)查，為企業(yè)貸款二百萬(wàn)元，放款后的第三天便收受該企業(yè)20萬(wàn)元。事隔一年半后，張某的腐敗行為才暴露，現(xiàn)已被法院以公司、企業(yè)人員賄罪，判處有期徒刑8年。
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如何正確把握正當(dāng)防衛(wèi)的防衛(wèi)范圍正當(dāng)防衛(wèi)應(yīng)當(dāng)有客觀存在的不法侵害存在，不法侵害具有威脅性和緊迫性，當(dāng)事人如不采取措施防衛(wèi)的話則會(huì)受到危險(xiǎn)侵害。因正當(dāng)防衛(wèi)造成損害的，不承擔(dān)民事責(zé)任。正當(dāng)防衛(wèi)超過(guò)必要的限度，造成不應(yīng)有的損害的，正當(dāng)防衛(wèi)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)適當(dāng)?shù)拿袷仑?zé)任。
2021.03.10 140 -
公職人員職務(wù)犯罪公職人員職務(wù)犯罪如下；貪污罪，挪用公款罪，受賄罪，單位受賄罪，行賄罪，對(duì)單位行賄罪，介紹賄賂罪，單位行賄罪，巨額財(cái)產(chǎn)來(lái)源不明罪，隱瞞境外存款罪，私分國(guó)有資產(chǎn)罪，私分罰沒(méi)財(cái)物罪，濫用職權(quán)罪，玩忽職守罪，故意泄露國(guó)家私密罪，過(guò)失泄露國(guó)家私密罪，
2020.07.20 351 -
勞動(dòng)者該怎么正確行使辭職權(quán)勞動(dòng)者想辭職的，如果是在試用期的，那么需要提起三天通知用人單位，如果已經(jīng)轉(zhuǎn)正，則需要提前三十日以書(shū)面形式通知用人單位。同時(shí)，在某些情況下辭職的，可以要求用人單位支付相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。
2020.08.18 125
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該怎么防范銀行人員職務(wù)犯罪？
有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。主要做好以下幾點(diǎn)： （1）、“打鐵還須自身硬”，各級(jí)管理人員一定要做執(zhí)行制度的帶頭人，處處以身作則、率先垂范，要求信貸人員做到的自己首先做到。堅(jiān)決杜絕以往個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)同志道德缺失、
2022-08-27 15,340 -
如何防范銀行人員職務(wù)犯罪？
有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。主要做好以下幾點(diǎn)： （1）、“打鐵還須自身硬”，各級(jí)管理人員一定要做執(zhí)行制度的帶頭人，處處以身作則、率先垂范，要求信貸人員做到的自己首先做到。堅(jiān)決杜絕以往個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)同志道德缺失、
2022-08-27 15,340 -
該怎樣正確防范人身傷害
與人交往要誠(chéng)實(shí)，要講文明有禮貌，要謙恭，只要能做到這一點(diǎn)就有可能減少許多不必要的爭(zhēng)吵和爭(zhēng)執(zhí)，只要有爭(zhēng)吵有爭(zhēng)執(zhí)就會(huì)發(fā)生爭(zhēng)斗，有爭(zhēng)斗就會(huì)發(fā)生傷害，發(fā)生傷害雙方都會(huì)承受較大的心理負(fù)擔(dān)，承受由于傷害帶給你的痛
2022-08-29 15,340 -
什么是個(gè)人職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)防范
職務(wù)犯罪風(fēng)險(xiǎn)防范有哪些措施如依法行政是在實(shí)施依法治國(guó)方略，建設(shè)社會(huì)主義法治國(guó)家過(guò)程中對(duì)行政機(jī)關(guān)提出的基本要求。依法治國(guó)的直接目的就是規(guī)范和控制國(guó)家權(quán)力，而在國(guó)家的所權(quán)力中，行政權(quán)總是最龐大、最直接影響
2022-08-17 15,340
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01:06
犯職務(wù)侵占罪后該如何減刑根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的相關(guān)規(guī)定可知，減刑是指，依法被判處管制、拘役、有期徒刑或者無(wú)期徒刑的犯罪分子，在具有法定的減刑情節(jié)時(shí)，由負(fù)責(zé)執(zhí)行刑罰的機(jī)關(guān)報(bào)送材料，人民法院依法予以減輕原判刑罰的刑事司法活動(dòng)。所以，犯職務(wù)侵占罪的犯罪分子可以適用
819 2022.05.13 -
01:05
公職人員辭職后社保怎么辦公職人員辭職后，社保的處理方式如下：公務(wù)員辭職、辭退重新就業(yè)、并參加企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)后，辭職辭退前原在機(jī)關(guān)可計(jì)算連續(xù)工齡的工作年限，可視同繳費(fèi)年限，并與實(shí)際繳費(fèi)年限合并計(jì)算。因此公務(wù)員辭職就業(yè)后，可由所在企業(yè)辦理社會(huì)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)登記，然
10,788 2022.05.11 -
01:15
什么叫職務(wù)侵占犯罪職務(wù)侵占犯罪是指，我國(guó)刑法規(guī)定的職務(wù)侵占罪。職務(wù)侵占罪指的是：公司、企業(yè)或者是其他單位的人員，利用職務(wù)上的便利條件，將自己?jiǎn)挝回?cái)物非法占據(jù)歸自己所有，達(dá)到了數(shù)額較大的行為。其中，所謂的利用職務(wù)上的便利，是指行為人利用職權(quán)及其與職務(wù)有關(guān)的便利
1,971 2022.04.17
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