企業(yè)涉及債務(wù)了如何融資？
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2024-01-17 09:05:39
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企業(yè)涉及債務(wù)的融資，第一是通過信用去進(jìn)行融資，例如企業(yè)貸款、企業(yè)借款。第二是通過資產(chǎn)去進(jìn)行抵押，例如用股票去券商抵押，用房產(chǎn)等去銀行抵押等等。第三是通過找風(fēng)投以及戰(zhàn)略投資者輸血的方式進(jìn)入，即通過他們?nèi)牍伞⒑匣锝?jīng)營(yíng)等方式進(jìn)行融資。綜上所述，這是目前市面上主要的融資方式。
二、融資的方式
第一種是基金組織，手段就是假股暗貸。所謂假股暗貸顧名思義就是投資方以入股的方式對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行投資但實(shí)際并不參與項(xiàng)目的管理。到了一定的時(shí)間就從項(xiàng)目中撤股。這種方式多為國(guó)外基金所采用。缺點(diǎn)是操作周期較長(zhǎng)，而且要改變公司的股東結(jié)構(gòu)甚至要改變公司的性質(zhì)。國(guó)外基金比較多，所以以這種方式投資的話國(guó)內(nèi)公司的性質(zhì)就要改為中外合資。
第二種融資方式是銀行承兌。投資方將一定的金額比如一億打到項(xiàng)目方的公司賬戶上，然后當(dāng)即要求銀行開出一億元的銀行承兌出來。投資方將銀行承兌拿走。這種融資的方式對(duì)投資方大大的有利，因?yàn)樗麑?shí)際上把一億元變做幾次來用。他可以拿那一億元的銀行承兌到其他的地方的銀行再貼一億元出來。起碼能夠貼現(xiàn)80％。但問題是公司賬戶上有一億元銀行能否開出一億元的承兌。很可能只有開出80％到90％的銀行承兌出來。就是開出100％的銀行承兌出來，那公司賬戶上的資金銀行允許你用多少還是問題。這就要看公司的級(jí)別和跟銀行的關(guān)系了。另外承兌的最大的一個(gè)缺點(diǎn)就是根據(jù)國(guó)家的規(guī)定，銀行承兌最多只能開12個(gè)月的。大部分地方都只能開6個(gè)月的。也就是每6個(gè)月或1年你就必須續(xù)簽一次。用款時(shí)間長(zhǎng)的話很麻煩。
第三種融資的方式是直存款。這個(gè)是最難操作的融資方式。因?yàn)樽鲋贝婵畋旧硎沁`反銀行的規(guī)定的，必須企業(yè)跟銀行的關(guān)系特別好才行。由投資方到項(xiàng)目方指定銀行開一個(gè)賬戶，將指定金額存進(jìn)自己的賬戶。然后跟銀行簽定一個(gè)協(xié)議。承諾該筆錢在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)不挪用。銀行根據(jù)這個(gè)金額給項(xiàng)目方小于等于同等金額的貸款。注：這里的承諾不是對(duì)銀行進(jìn)行質(zhì)押。是不同意拿這筆錢進(jìn)行質(zhì)押的。同意質(zhì)押的是另一種融資方式叫做大額質(zhì)押存款。當(dāng)然，那種融資方式也有其違反銀行規(guī)定的地方。就是需要銀行簽一個(gè)保證到期前30天收款平倉(cāng)的承諾書。實(shí)際上他拿到這個(gè)東西之后可以拿到其他地方的銀行進(jìn)行再貸款的。
對(duì)于企業(yè)融資的具體情況，是需要基于上述法律中規(guī)定的程序和要求來進(jìn)行辦理的，特別是對(duì)于企業(yè)的債務(wù)需要進(jìn)行清償或者其它的情況下，為了獲得資金，企業(yè)可以按照上述法律中規(guī)定的程序和方式來獲得融資進(jìn)行處理。
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債務(wù)融資和股權(quán)融資都是直接融資具有流動(dòng)性較高、分散性、信譽(yù)差異性較大、部分不可逆性和相對(duì)較強(qiáng)的自主性等特點(diǎn)，其代表分別是債券和股票。它們的區(qū)別主要有以下五點(diǎn)：權(quán)利不同。債券是債券憑證，債券持有人與債券發(fā)行人之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，債券持有者只可按期獲取利息及到期收回本金，無權(quán)參與公司的經(jīng)營(yíng)決策。股票是所有權(quán)憑證，股票所有者是發(fā)行公司的股東，股東一般用有表決權(quán)，可以通過參加股東大會(huì)選舉董事，參與公司重大事項(xiàng)的審議與表決，行駛對(duì)公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)和監(jiān)督權(quán)。發(fā)行目的及主體不同。發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負(fù)債，不是資本金。發(fā)行股票則是股份公司創(chuàng)立和增加資本的需要，籌措的資金列入公司資本。而且發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。期限不同。債券一般有規(guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此2023-03-08202人看過 -
金融債務(wù)一、完善信息披露制度，增加信用市場(chǎng)的透明度盡量減少信息的不對(duì)稱，增加信用市場(chǎng)的透明度，是防止逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)行為及建立信用市場(chǎng)公開、公正、公平競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵。而要做到這一點(diǎn)，就必須努力加強(qiáng)和完善信息披露的法規(guī)體系，要求市場(chǎng)參與主體在不涉及商業(yè)機(jī)密的條件下充分公開自己的信用及相關(guān)信息，增加信用過程的共同知識(shí)而減少私人信息或隱蔽信息，并通過《會(huì)計(jì)法》的完善，加大對(duì)企業(yè)會(huì)計(jì)信息的檢查，并建立社會(huì)檢舉制度，為我國(guó)市場(chǎng)信用的健康發(fā)展?fàn)I造一個(gè)良好的信息條件和外部環(huán)境。二、建立個(gè)人信用及社會(huì)擔(dān)保制度個(gè)人信用制度是通過構(gòu)建社會(huì)統(tǒng)一的個(gè)人信用檔案，以信用記錄生成個(gè)人信用級(jí)別，作為個(gè)人再獲得社會(huì)信用援助的資格證。目前，國(guó)家對(duì)建立社會(huì)化的信用擔(dān)保體系進(jìn)行了政策規(guī)范和引導(dǎo)，有些地方也初步嘗試性地建立了一些擔(dān)保機(jī)構(gòu)，但力量過小且不完善，尚未發(fā)揮實(shí)質(zhì)性作用。我國(guó)的信用擔(dān)保體系的建立應(yīng)以社會(huì)化、規(guī)模化、規(guī)范化、法制化為目2023-05-04104人看過 -
法律綜合知識(shí)第一條為進(jìn)一步完善銀行間債券市場(chǎng)管理，促進(jìn)非金融企業(yè)直接債務(wù)融資發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》及相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。2024-04-14219人看過
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企業(yè)融資一、融資要求1、企業(yè)及企業(yè)實(shí)際控制人要講誠(chéng)信，沒有不良信用記錄；2、是企業(yè)要具備一定的經(jīng)營(yíng)周期與經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；3、是企業(yè)要達(dá)到一定的經(jīng)營(yíng)規(guī)模與盈利能力；4、是資產(chǎn)負(fù)債比控制要在合理的范圍內(nèi)，并具備充足的資產(chǎn)流動(dòng)性；5、是企業(yè)管理層具備一定的經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)與能力；6、是企業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)品或提供服務(wù)品種具有一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展空間；7、是能夠提供滿足債權(quán)人要求的的擔(dān)保措施。二、融資模式企業(yè)有兩種基本的融資模式：一種是債權(quán)融資;一種是股權(quán)融資。多數(shù)企業(yè)比較重視債權(quán)融資，即通過銀行和其他信貸公司進(jìn)行融資，也就是平時(shí)我們講的貸款。（一）債權(quán)融資在沒有出現(xiàn)股權(quán)融資之前，債權(quán)融資可以說是很好的融資方式。通過借貸可以擴(kuò)大自己的資金實(shí)力，企業(yè)能夠做更多的事，獲得更快的發(fā)展?？窟@種融資方式來發(fā)展企業(yè)，要比靠利潤(rùn)的剩余來擴(kuò)大再生產(chǎn)要快得多。但是，這種融資模式也有它的不足：1、融資額度校它的額度要和企業(yè)的資產(chǎn)總額掛鉤的，一般只2023-04-13493人看過 -
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民營(yíng)企業(yè)債權(quán)融資主要有六種方式：1）老板個(gè)人信用，2）企業(yè)間的商業(yè)信用，3）租賃，4）銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，5）從資本市場(chǎng)融資，6）利用外資。企業(yè)應(yīng)根據(jù)自身情況調(diào)整舉債結(jié)構(gòu)。民營(yíng)企業(yè)債權(quán)融資主要有六種方式：1.老板個(gè)人信用，類似于民間的私人借款。這是民營(yíng)企業(yè)債權(quán)融資的獨(dú)特方式；即是最不規(guī)范的企業(yè)融資方式，也是民營(yíng)企業(yè)內(nèi)最普遍的融資方式。融資金額一般較小，穩(wěn)定性難以確定。2、企業(yè)間的商業(yè)信用。這是以應(yīng)付購(gòu)貨款和應(yīng)付票據(jù)的方式從供貨廠家進(jìn)行資金籌集的一種方法，即通過企業(yè)間的商業(yè)信用，利用延期付款的方式購(gòu)入企業(yè)所需的產(chǎn)品，或利用預(yù)收貨款、延期交付產(chǎn)品的方式，從而獲得一筆短期的資金來源。3、租賃?，F(xiàn)代租賃是一種商品信貸和資金信貸相結(jié)合的融資方式，對(duì)需方企業(yè)來講，它具有利用租賃業(yè)務(wù)“借雞生蛋，以蛋還錢”的特點(diǎn)，以解決企業(yè)的資金不足，減少資金占用，發(fā)展生產(chǎn)，提高效益。目前租賃的形式很多，有經(jīng)營(yíng)租賃、2023-11-18425人看過 -
刑事責(zé)任年齡偽造企業(yè)債券罪的處罰標(biāo)準(zhǔn)：1、偽造、變?cè)旃善薄⒐?、企業(yè)債券數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；2、數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前兩款罪的，對(duì)單位處以罰款，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處以罰款。偽造企業(yè)債券罪有哪些特征？偽造公司債券罪需要以下構(gòu)成要件：1、侵害的客體為國(guó)家有關(guān)有價(jià)證券的管理制度。2、違反國(guó)家有價(jià)證券管理法規(guī)，實(shí)施了偽造公司債券且數(shù)額較大的行為。3、犯罪主體為單位或者達(dá)到刑事責(zé)任年齡具有刑事責(zé)任能力的自然人。4、在主觀方面必須出于故意，且具有牟取非法利益的目的。《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十八條偽造、變?cè)靽?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五2023-07-06270人看過
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債務(wù)融資是指企業(yè)向某些機(jī)構(gòu)投資者或者是個(gè)人出售債券、票據(jù)的行為，目的是籌集運(yùn)營(yíng)資金或者是資本開支。個(gè)人或者是投資者購(gòu)買企業(yè)的債券或者票據(jù)后，就成為了該企業(yè)的債權(quán)人，并獲得該企業(yè)還本付息的承諾。債務(wù)融資具有短期性、流通性、負(fù)擔(dān)性等特點(diǎn)。什么是流動(dòng)性債務(wù)融資流動(dòng)性債務(wù)融資，它有另一個(gè)名字，就是短期債務(wù)融資。短期債務(wù)融資又稱流動(dòng)負(fù)債融資、短期負(fù)債融資或短期資本，它是指公司為滿足臨時(shí)性流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)需要而進(jìn)行的償還期在1年之內(nèi)或者一個(gè)經(jīng)營(yíng)周期內(nèi)的融資行為。從財(cái)務(wù)角度看具有速度快，靈活性強(qiáng)，成本低，風(fēng)險(xiǎn)大等特征?！吨腥A人民共和國(guó)公司法》第一百五十三條本法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。公司發(fā)行公司債券應(yīng)當(dāng)符合中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定的發(fā)行條件。2023-07-15111人看過 -
金融債務(wù)企業(yè)逃廢金融債務(wù)的治理對(duì)策（一）加強(qiáng)法制建設(shè)。進(jìn)一步完善法律中有關(guān)債權(quán)保護(hù)的法律規(guī)定，以確保信用關(guān)系中債權(quán)人的權(quán)益不受侵犯，對(duì)債務(wù)人的違約行為制定嚴(yán)厲的賠償和懲罰規(guī)則，強(qiáng)制債務(wù)人履行其償債義務(wù)。同時(shí)，加大執(zhí)法力度，提高依法收貸的效果。（二）加強(qiáng)信用制度建設(shè)。一方面，要在全社會(huì)特別是企業(yè)中加強(qiáng)信用觀念的宣傳和教育，強(qiáng)化信用意識(shí)，促使企業(yè)自覺地講求誠(chéng)信；另一方面，要加快建立企業(yè)信用體系，為企業(yè)發(fā)展提供良好的制度環(huán)境。（三）加強(qiáng)與政府部門的溝通。金融機(jī)構(gòu)要爭(zhēng)取各級(jí)政府部門對(duì)維護(hù)債權(quán)的理解和支持，正確處理好銀行與企業(yè)、銀行與政府的關(guān)系，促使政府部門積極支持企業(yè)加快改革步伐，通過改革不斷發(fā)展壯大，同時(shí)也要顧全大局，正確處理好企業(yè)逃廢債務(wù)問題，支持和配合金融機(jī)構(gòu)有效地防范和制止企業(yè)逃廢債務(wù)，確保金融資產(chǎn)的安全運(yùn)行。（四）加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)。一方面，切實(shí)加強(qiáng)金融監(jiān)管，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。銀行要積極調(diào)2023-06-2973人看過 -
企業(yè)融資對(duì)于出口商邁克爾·海恩斯沃思（MichaelHainsworth）而言，為海外客戶延長(zhǎng)支付期限已成為一種必要的競(jìng)爭(zhēng)策略。其結(jié)果是，他的家族企業(yè)福萊爾實(shí)業(yè)（FlareIndstriesInc.）要等上一年才能拿到貨款，這家公司專為石油天然氣產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)設(shè)備。如今，在大型國(guó)際項(xiàng)目中，我們的許多客戶都要求極為苛刻的支付條件——漫長(zhǎng)的支付周期和極少的階段性付款，現(xiàn)年31歲的海恩斯沃思如是說。正如許多成長(zhǎng)中的企業(yè)一樣，這家位于德克薩斯州首府奧斯汀市的企業(yè)，開始了用出口訂單進(jìn)行自籌資（self-fnding）之路，這將犧牲公司一定的運(yùn)營(yíng)資金儲(chǔ)備。用出口訂單的自籌資不僅十分艱難，而且因?yàn)橹行∑髽I(yè)融資困難還使得我們?cè)趪?guó)際項(xiàng)目的營(yíng)銷上也遇到諸多難題，海恩斯沃思說。通常情況下，我們不得不大幅提高價(jià)格以滿足項(xiàng)目籌資的需要，而這樣則會(huì)讓我們的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)蕩然無存。1998年，海恩斯沃思終于找到一些解決辦法，那時(shí)他開始聽說2023-06-09298人看過 -
中期票據(jù)停發(fā)之后，短期融資券、企業(yè)債和公司債接過了幫助企業(yè)完成債務(wù)融資任務(wù)的接力棒。昨日，又有三家公司公布了短期融資券的發(fā)行公告。這樣一來，包括已發(fā)行和未發(fā)行的短融券在內(nèi)，截至7月21日，當(dāng)月共有287.7億元短期融資券發(fā)行，其中本周就有9只共計(jì)177.7億元的規(guī)模，發(fā)行頻率大大增加。上月中旬市場(chǎng)傳聞中期票據(jù)被叫停，構(gòu)成了短期融資券發(fā)行規(guī)模顯著反彈的背景。從該品種今年以來的月度發(fā)行規(guī)模上可以看出，在3月份達(dá)到了574.7億元的高峰之后，接下來的4月份，短融券發(fā)行規(guī)模驟降至159.3億元，而當(dāng)月恰好是中期票據(jù)這一新品種問世之時(shí)。到5月份時(shí)，僅為123億元。但到了6月份，短融券發(fā)行數(shù)據(jù)又大幅反彈至322億元。當(dāng)月，鐵道部在中期票據(jù)停發(fā)消息出來之前便發(fā)行了75億元短期融資券，事后被市場(chǎng)認(rèn)為是一個(gè)明顯的先兆。此后，也有中國(guó)鋁業(yè)（601600，股吧）等曾以中期票據(jù)融資的企業(yè)轉(zhuǎn)投短融券發(fā)行。據(jù)此有業(yè)內(nèi)2023-06-05249人看過
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不是。企業(yè)債務(wù)融資工具主要有：短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù)。一、什么是短期融資券產(chǎn)品定義：是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，約定在1年內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。1、發(fā)行主體：非金融企業(yè)2、發(fā)行規(guī)模：待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40％。3、發(fā)行期限：1年以內(nèi)，根據(jù)交易商協(xié)會(huì)指引，一般標(biāo)準(zhǔn)期限為3、6、9或12個(gè)月。4、募集資金用途：應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露具體資金用途，且在續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。5、發(fā)行注冊(cè)方式：一次注冊(cè)，一次或分期發(fā)行，一般按企業(yè)信用發(fā)行，無需抵押、擔(dān)保。二、什么是中期票據(jù)產(chǎn)品定義：是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。產(chǎn)品解析：1、發(fā)行主體：非金融企業(yè)2、發(fā)行規(guī)模：待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40％。3、發(fā)行期限：未有硬性規(guī)定，從已發(fā)行的中期票2023-06-21266人看過 -
金融債務(wù)一、從長(zhǎng)遠(yuǎn)利益看，明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系，建立現(xiàn)代企業(yè)制度是合理配置資源、確保信貸資產(chǎn)以及其他國(guó)有資產(chǎn)安全的必由之路。由于企業(yè)產(chǎn)權(quán)模糊引起的企業(yè)專制(含金融企業(yè))過程中信貸資產(chǎn)以及其他國(guó)有資產(chǎn)的流失是國(guó)有體制內(nèi)矛盾的表面化，但矛盾是深層次的。其化解途徑應(yīng)標(biāo)本兼治，既要照顧社會(huì)生產(chǎn)的持續(xù)與社會(huì)秩序的穩(wěn)定，又要從長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，從根本上建立與生產(chǎn)力發(fā)展相適應(yīng)的現(xiàn)代企業(yè)制度這一保障體系。以產(chǎn)權(quán)管理改革為核心，加速金融企業(yè)產(chǎn)權(quán)的可交易性轉(zhuǎn)變，建立具有合理的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)的現(xiàn)代金融企業(yè)制度。1、界定金融企業(yè)各類產(chǎn)權(quán)邊界，以不改變國(guó)有主導(dǎo)性質(zhì)為前提，引入股份概念，初步實(shí)現(xiàn)其產(chǎn)權(quán)的可交易轉(zhuǎn)變。具體的吸收非國(guó)有股份的辦法可采取先清產(chǎn)核資，界定現(xiàn)有國(guó)家信貸資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)邊界，由國(guó)家委托有權(quán)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)(如商業(yè)銀行總行)控股經(jīng)營(yíng)，新吸收的股份可以以盈利性社會(huì)公益機(jī)構(gòu)、基金組織為主，參與經(jīng)營(yíng)。2、以金融市場(chǎng)化為本質(zhì)，加快金融企2023-06-29431人看過
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企業(yè)債務(wù)融資的含義，企業(yè)債務(wù)融資的好處四川在線咨詢 2022-10-26一、什么是企業(yè)債務(wù)融資債券融資是指企業(yè)通過向個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者出售債券、票據(jù)籌集營(yíng)運(yùn)資金或資本開支。個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者借出資金，成為公司的債權(quán)人，并獲得該公司還本付息的承諾。債務(wù)融資具有以下幾個(gè)特點(diǎn)： 1、短期性債務(wù)融資籌集的資金具有使用上的時(shí)間性，需到期償還。 2、可逆性企業(yè)采用債務(wù)融資方式獲取資金，負(fù)有到期還本付息的義務(wù)。 3、負(fù)擔(dān)性企業(yè)采用債務(wù)融資方式獲取資金，需支付債務(wù)利息，從而形成企業(yè)的固定 -
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企業(yè)融資涉及到哪些方面遼寧在線咨詢 2022-08-21所示：融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當(dāng)事人通過各種方式到金融市場(chǎng)上籌措或貸放.融資即是一個(gè)企業(yè)的資金籌集的行為與過程。也就是公司根據(jù)自身的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要，通過科學(xué)的預(yù)測(cè)和決策，采用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權(quán)人去籌集資金，組織資金的供應(yīng)，以保證公司正常生產(chǎn)需要，經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)需要的理財(cái)行為。 企業(yè)融資是指以企業(yè)為主體融通資金，使企業(yè)及其內(nèi) -
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