使用信用卡套現(xiàn)銀行是會(huì)被追查的。
一、信用卡套現(xiàn)，銀行如何追查
（一）數(shù)據(jù)分析
審計(jì)人員進(jìn)場(chǎng)后。應(yīng)首先獲取被審計(jì)機(jī)構(gòu)的特約商戶清單（含商戶經(jīng)營(yíng)地址、開機(jī)時(shí)間、收單交易筆數(shù)和金額等要素）。分析判斷清單中的特約商戶基本信息和收單業(yè)務(wù)情況。對(duì)可疑商戶進(jìn)一步核查其收單交易流水賬。將呈現(xiàn)明顯的“四低三高”特征的商戶列為下一步重點(diǎn)審計(jì)對(duì)象。具體如下：
1、套現(xiàn)型商戶基本情況的“四低”特征：一是刷卡扣率屬于較低檔次，多為0．3％一1％的批發(fā)類商戶。個(gè)別甚至為零扣率：二是注冊(cè)資本低，此類專門代辦信用卡套現(xiàn)的商戶均為小型私營(yíng)貿(mào)易、咨詢公司或門檻更低的個(gè)體工商戶。注冊(cè)資本不足10萬元；三是經(jīng)營(yíng)成本低，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所多位于偏僻地區(qū)、非商業(yè)地段，經(jīng)營(yíng)面積小。正式員工少。且基本上是定額征稅：四是商戶知名度低。通過互聯(lián)網(wǎng)搜索查不到任何商戶的經(jīng)營(yíng)信息。
2、套現(xiàn)型商戶收單情況的異?！叭摺碧卣鳎阂皇蔷哂休^高的刷卡總金額。意味著該商戶營(yíng)業(yè)收入非?？捎^。明顯與上述的“三低”狀況不匹配：二是平均每筆刷卡金額較高。可能從上千元至一兩萬元不等：三是全部刷卡記錄中。使用信用卡的比例極高（接近100％），很少或完全沒有使用借記卡的記錄。我國銀行卡交易中一直是借記卡占主流。據(jù)中國銀聯(lián)統(tǒng)計(jì)。目前我國信用卡在POS交易金額中占比為30．62％，發(fā)卡量占比7．9％。正常商戶的收單記錄中一般借記卡占比大于信用卡。而套現(xiàn)型商戶卻只有信用卡交易。因而這一點(diǎn)是其最顯著、最難以掩飾的異常特征。
在現(xiàn)場(chǎng)工作中。審計(jì)人員應(yīng)先按刷卡總金額、平均每筆刷卡金額對(duì)商戶進(jìn)行排序。對(duì)“兩高”商戶再調(diào)取其收單交易流水賬（含交易時(shí)間、交易卡號(hào)、金額等要素），然后根據(jù)每張交易的銀行卡號(hào)開頭字段查詢最新的銀聯(lián)卡號(hào)全表（運(yùn)用Excel的LOOKUP功能）。確定卡片類型為借記卡還是信用卡。最后計(jì)算每家商戶信用卡交易筆數(shù)占比。即可準(zhǔn)確鎖定套現(xiàn)型商戶。
（二）突擊走訪
針對(duì)初步鎖定的涉嫌套現(xiàn)的商戶。審計(jì)人員應(yīng)從被審計(jì)機(jī)構(gòu)取得商戶開設(shè)POS機(jī)的相關(guān)審批資料。按其登記的機(jī)具布設(shè)地址。進(jìn)行突擊現(xiàn)場(chǎng)核查。審計(jì)實(shí)踐中。現(xiàn)場(chǎng)可能會(huì)遇到兩類情況：一是在該地址未發(fā)現(xiàn)POS機(jī)。即該商戶登記了虛假地址。則應(yīng)認(rèn)定被審計(jì)機(jī)構(gòu)在POS機(jī)審批及維護(hù)管理方面存在缺陷。并立即追查該機(jī)具的實(shí)際布設(shè)地址。檢查是否存在商戶租借POS機(jī)用于套現(xiàn)的情況。二是在該地址確有POS機(jī)。則應(yīng)核對(duì)機(jī)具編號(hào)。同時(shí)觀察商戶是否有合法的經(jīng)營(yíng)主業(yè)及較高的銷售量。對(duì)某些既有正常主業(yè)，又兼營(yíng)套現(xiàn)的商戶，需要再核對(duì)其銷售記錄與收單流水是否相符。如在對(duì)一家經(jīng)營(yíng)櫥柜的小型商戶進(jìn)行走訪時(shí)。審計(jì)人員發(fā)現(xiàn)該商戶銷售櫥柜的生意非常清淡，與其頻繁的收單記錄明顯不符，其經(jīng)營(yíng)者當(dāng)場(chǎng)也無法提供任何對(duì)收單流水中客戶銷售、安裝櫥柜的相關(guān)單據(jù)、賬務(wù)記錄，審計(jì)人員據(jù)此認(rèn)定其為套現(xiàn)型商戶。
（三）排查關(guān)聯(lián)
根據(jù)數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場(chǎng)核查認(rèn)定部分套現(xiàn)型商戶后。審計(jì)人員對(duì)在這些商戶有多次刷卡記錄的信用卡。調(diào)取這些有套現(xiàn)嫌疑的持卡人資料及卡片交易記錄進(jìn)一步分析。往往會(huì)發(fā)現(xiàn)各種關(guān)聯(lián)情況。
1、在同一商戶刷卡的持卡人身份（工作單位和戶籍等）關(guān)聯(lián)。一是持卡人即為該商戶經(jīng)營(yíng)者和員工，經(jīng)常自賣自買，顯然不合常理?？烧J(rèn)定其非法套現(xiàn)。二是持卡人工作單位相同，且多為低收入、高流動(dòng)的小型私營(yíng)企業(yè)。審計(jì)時(shí)可進(jìn)一步核實(shí)其工作證明的真實(shí)性。查明有無虛假申請(qǐng)的問題。判斷被審計(jì)機(jī)構(gòu)的發(fā)卡環(huán)節(jié)是否存在漏洞。三是持卡人同屬異地群體。如在檢查A市在一家個(gè)體工商戶套現(xiàn)的一批某銀行信用卡時(shí)，發(fā)現(xiàn)近半數(shù)持卡人均為同省內(nèi)B市的居民，該商戶賬戶內(nèi)的資金也流向B市，很可能是為規(guī)避銀行的監(jiān)控而進(jìn)行的有組織的異地套現(xiàn)。
2、刷卡行為關(guān)聯(lián)。一是都“不約而同”在幾家前述“四低”型小商戶多次發(fā)生大額消費(fèi)，有時(shí)甚至刷卡時(shí)點(diǎn)也非常接近，正常用卡人群發(fā)生這種情況的概率極低，。有明顯的虛假消費(fèi)嫌疑。二是刷卡模式類似。如經(jīng)常分單交易，即在一家商戶短時(shí)期內(nèi)多次刷卡，而總金額接近該卡授信額度。或經(jīng)常在還款之后短時(shí)間內(nèi)又刷卡用完授信額度。后者可能是利用幾張信用卡“拆東墻補(bǔ)西墻”，也可能是由中介公司墊款“養(yǎng)卡”。在有套現(xiàn)行為的持卡人群體中，數(shù)有銀行信用卡營(yíng)銷從業(yè)經(jīng)歷者，一人多卡、多點(diǎn)頻繁套現(xiàn)的情況尤其突出。如李某曾任信用卡營(yíng)銷人員后離職，持有10家發(fā)卡行共27張信用卡，利用各種手段獲得較高信用額度，累計(jì)套現(xiàn)數(shù)十萬元，最終造成數(shù)萬元不良透支。
-
被銀行發(fā)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)會(huì)上征信嗎
255人看過
-
銀行員工信用卡套現(xiàn)會(huì)被開除嗎
476人看過
-
套現(xiàn)銀行信用卡是否違法？
343人看過
-
信用卡套現(xiàn)被銀行發(fā)現(xiàn)的后果
350人看過
-
公積金套現(xiàn)后會(huì)追查嗎
69人看過
-
信用卡套現(xiàn)現(xiàn)在銀行催了，沒錢還會(huì)怎么樣
487人看過
-
一、被銀行發(fā)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)的后果有哪些1、會(huì)毀了你的信用卡，如果銀行一旦查到你使用信用卡套現(xiàn)，輕的話你的信用卡會(huì)被降低額度，嚴(yán)重的話你的信用卡可能會(huì)被封。2、你的征信會(huì)被破壞掉，使用銀行卡套現(xiàn)的性質(zhì)和逾期是一樣的，都是失信行為，如果你使用銀行卡套現(xiàn)被銀行發(fā)現(xiàn)查到，那你的信用卡征信報(bào)告中就會(huì)留下你曾套現(xiàn)的記錄，你以后可能沒辦法申請(qǐng)貸款或者申請(qǐng)貸款受到影響。3、你的信用卡沒辦法辦理業(yè)務(wù)，連一些最基本的業(yè)務(wù)都沒辦法辦理。銀行一旦發(fā)現(xiàn)你使用了銀行卡套現(xiàn)，那你的銀行卡基本上算是一點(diǎn)用都沒有了，不光是申請(qǐng)?zhí)犷~、現(xiàn)金分期、賬單分析會(huì)被銀行拒絕，可能連存款、取款、轉(zhuǎn)賬都沒辦法使用了，那基本上銀行卡算是“廢”了。二、信用卡逾期會(huì)有什么后果1、產(chǎn)生違約金，一般是最低還款額，未還部分的5%。2、高額利息，而且是利滾利，欠款多的情況下利息是很嚇人的。3、逾期會(huì)讓信用記錄產(chǎn)生污點(diǎn)，導(dǎo)致今后2年內(nèi)買房、貸款等金融需求不2023-06-15338人看過 -
信用卡套現(xiàn)屬于非法經(jīng)營(yíng)罪。違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定。非法經(jīng)營(yíng)罪侵犯的客體應(yīng)該是市場(chǎng)秩序，為了保證限制買賣物品和進(jìn)出口物品市場(chǎng)，國家實(shí)行上述物品的經(jīng)營(yíng)許可制度。其中進(jìn)出口許可制度是經(jīng)營(yíng)許可制度的重要內(nèi)容，買賣進(jìn)出口許可證和進(jìn)出口原產(chǎn)地證明的行為除侵犯市場(chǎng)秩序外，還侵犯了對(duì)外貿(mào)易管理制度?？陀^方面表現(xiàn)為未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品、買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件，以及從事其他非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的行為。其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為如下：1、非法買賣外匯；2、非法經(jīng)營(yíng)出版物；3、非法經(jīng)營(yíng)電信業(yè)務(wù)；4、在生產(chǎn)、銷售的飼料中添加鹽酸克倫特羅等禁止在飼料和動(dòng)物飲用水中使用的物品；5、擅自設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)上2023-07-18226人看過 -
法律綜合知識(shí)首先需高度強(qiáng)調(diào)的是，無論采取何種方式套現(xiàn)，皆已觸犯法律。信用卡套現(xiàn)的核心性質(zhì)在于，通過欺詐手段將信用卡中所授予的信用額度迅速地轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金形態(tài)予以套取。這種行為使得套現(xiàn)資金規(guī)避了銀行常規(guī)的信貸管理流程，從而成功擺脫了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)控視線及管控措施，嚴(yán)重干擾并破壞了我國金融市場(chǎng)的運(yùn)營(yíng)秩序，為國家整體金融體系帶來潛在的不穩(wěn)定性風(fēng)險(xiǎn)。因此，套現(xiàn)行為無疑是非法的?！吨腥A人民共和國刑法》第二百二十五條違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國家有關(guān)主管2024-04-24280人看過 -
法律綜合知識(shí)在我國，惡意套現(xiàn)屬于違規(guī)行為，要受到法律追究。然而，信用卡是一種重要的個(gè)人理財(cái)工具，精明的理財(cái)高手總是能找到適當(dāng)?shù)那液戏ǖ靥赚F(xiàn)方法從容的實(shí)現(xiàn)個(gè)人融資。1．朋友消費(fèi)我刷卡埋單不管是吃飯、購物、娛樂，近年來國內(nèi)消費(fèi)場(chǎng)所POS機(jī)已經(jīng)大大地普及。如果是急需現(xiàn)金的持卡人，在和朋友聚會(huì)、逛街使用現(xiàn)金消費(fèi)的時(shí)候，用自己的信用卡替朋友刷卡“套現(xiàn)”并及時(shí)還款，由于銀行的收益只是從商戶收取1％至2％的結(jié)算手續(xù)費(fèi)，持卡人沒有任何費(fèi)用支出，這樣又等于借用了銀行的錢來免費(fèi)使用。同樣，當(dāng)參加公司宴請(qǐng)或聚會(huì)，也可以爭(zhēng)著用信用卡刷卡埋單，然后向大家收取現(xiàn)金或者向公司報(bào)賬，這樣在還款期之前，有很長(zhǎng)時(shí)間的現(xiàn)金使用了。盡管是幫人埋單，但有一些意外的收獲，“套現(xiàn)”的積分還是歸自己，用這些積分可以換到一些銀行的小物件。不過幫朋友刷卡“套現(xiàn)”有難以“斤斤計(jì)較”的地方。由于朋友買的東西都不是整數(shù)，比如365元、437元等金額，常常不好2023-11-13265人看過
-
現(xiàn)實(shí)中提供了很多所謂的合法夾克的廣告和服務(wù)，但這些行為都是違法犯罪行為，我國沒有合法的信用卡夾克方法。由于信用卡夾克的手段不同，利用信用卡夾克的罪名也不同，常見的罪名是信用卡欺詐罪，欺詐貸款罪，妨礙信用卡管理罪和非法經(jīng)營(yíng)罪，其中信用卡欺詐罪惡意透支行為的量刑起點(diǎn)金額在1萬元以上不足10萬元，其他信用卡欺詐行為的量刑起點(diǎn)金額在5000元以上不足5萬元，欺詐貸款罪獲得貸款等金額在100萬元以上，或者以欺詐手段獲得貸款等交給銀行，或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失金額在20萬元以上的情況下，被追訴的信用卡的10萬元以上的法律損失金額，其他金額在100萬元以上的信用卡的法律上的情況下，如果存在100萬元以上的信用卡利用信用卡套現(xiàn)會(huì)坐牢嗎信用卡套現(xiàn)犯法，但不一定會(huì)坐牢。以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。以非法占有為目的，惡意透支的，以信用2023-08-05107人看過 -
法律綜合知識(shí)一、銀行是怎樣監(jiān)控信用卡客戶套現(xiàn)的不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。經(jīng)常在一個(gè)POS終端刷卡然后每次金額都是整數(shù)附近的而且金額都是大額的都是屬于危險(xiǎn)的信號(hào)《刑法》第一百七十七條之一【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的?！靖`取、收買、非法提供信用卡信息罪】竊取、收買或者非法提供他人信用卡2024-01-21282人看過 -
法律綜合知識(shí)一、用信用卡套現(xiàn)還信用卡劃算嗎用信用卡套現(xiàn)來償還信用卡的欠款，看似是一種權(quán)宜之計(jì)，但實(shí)則蘊(yùn)含著極高的風(fēng)險(xiǎn)和不劃算的代價(jià)。1．信用卡套現(xiàn)本身就是一種違法行為，一旦被發(fā)現(xiàn)，持卡人將面臨嚴(yán)重的法律后果。2．套現(xiàn)過程中往往伴隨著高額的手續(xù)費(fèi)和利息，這些額外費(fèi)用會(huì)進(jìn)一步加重持卡人的負(fù)擔(dān)。3．用套現(xiàn)的資金償還信用卡欠款，實(shí)際上是在透支自己的未來收入，這種做法無疑會(huì)加劇個(gè)人財(cái)務(wù)的惡性循環(huán)。因此，從法律和經(jīng)濟(jì)兩個(gè)角度來看，用信用卡套現(xiàn)來償還信用卡欠款都不是一個(gè)劃算的選擇。二、信用卡大額逾期風(fēng)險(xiǎn)信用卡大額逾期會(huì)給個(gè)人帶來嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)。1．逾期會(huì)導(dǎo)致信用記錄受損，這將對(duì)個(gè)人未來的貸款、信用卡申請(qǐng)等金融活動(dòng)產(chǎn)生不良影響。2．逾期會(huì)產(chǎn)生高額的利息和滯納金，進(jìn)一步加重個(gè)人的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。3．如果逾期時(shí)間過長(zhǎng)或金額過大，銀行可能會(huì)采取法律手段追討欠款，這將對(duì)個(gè)人的生活和工作帶來極大的困擾。2024-08-03306人看過 -
首先，信用卡套現(xiàn)增加了我國金融秩序中的不穩(wěn)定因素。我國對(duì)于金融機(jī)構(gòu)有嚴(yán)格的準(zhǔn)入制度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)資金的流入流出都有一系列嚴(yán)格的規(guī)定予以監(jiān)控。那些不法分子聯(lián)合商戶通過虛擬POS機(jī)刷卡消費(fèi)等不真實(shí)交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)等行為卻游離在法律的框架之外，違反了國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營(yíng)的法律規(guī)定，背離了人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，還可能為“洗錢”等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩(wěn)定因素。另外，銀行風(fēng)險(xiǎn)的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會(huì)的誠信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。其次，非法提現(xiàn)對(duì)發(fā)卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數(shù)的信用卡都是無擔(dān)保的借貸工具，只要持卡人進(jìn)行消費(fèi)，銀行就必須承擔(dān)一份還款風(fēng)險(xiǎn)。所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現(xiàn)費(fèi)用來防范透支風(fēng)險(xiǎn)?？墒牵庞每ㄌ赚F(xiàn)的行為恰恰規(guī)避了銀行所設(shè)定的高額取現(xiàn)費(fèi)用，越過了銀行的防范門檻。特別是一些貸款中介幫助持卡人偽2023-04-3097人看過
-
1、同一時(shí)間、同一賬戶跨地區(qū)交易（網(wǎng)購及特異功能者除外）；2、交易金額與交易商戶性質(zhì)明顯不符合常理，如在小型超市、餐飲店一次性消費(fèi)金額過大（幾萬塊買瓶水，用的是印尼盾嗎？）；3、連續(xù)幾個(gè)月頻繁在同一家，同幾家商戶消費(fèi)，金額較大且雷同；4、資金回流明顯，在商戶消費(fèi)完后，很快持卡人的賬戶就有入賬，入賬金額等于或接近消費(fèi)金額（一般商戶會(huì)扣除完手續(xù)費(fèi)再轉(zhuǎn)入持卡人指定的賬戶）；5、連續(xù)幾個(gè)月使用額度超過總額度的80％以上，與持卡人的生活水平、經(jīng)營(yíng)情況不符；當(dāng)然如果信用卡額度很少，這樣的使用行為不會(huì)被納入異常。以上的這些行為，都是套現(xiàn)常采用的伎倆，也是最容易被銀行識(shí)破的特征。除此之外，如果消費(fèi)的商戶本身因?yàn)轭l繁的異常交易被銀行納入重點(diǎn)關(guān)注對(duì)象，那么到此商戶套現(xiàn)的持卡人也有可能中招。一、信用卡套現(xiàn)有什么法律后果如果持卡人套現(xiàn)行為符合刑法相關(guān)規(guī)定的，將有可能承擔(dān)刑事責(zé)任：1、非法經(jīng)營(yíng)罪非法經(jīng)營(yíng)罪針對(duì)的不是2023-04-06242人看過 -
一、信用卡套現(xiàn)公司手續(xù)費(fèi)怎么收取信用卡套現(xiàn)的途徑不同，其手續(xù)費(fèi)也是不一樣的，以下是幾種套現(xiàn)途徑對(duì)應(yīng)的手續(xù)費(fèi)：(一)POS機(jī)套現(xiàn)這個(gè)是最簡(jiǎn)單的辦法，找熟悉的朋友或者個(gè)體商鋪，直接刷信用卡，商鋪老板付現(xiàn)金給你，收取你的手續(xù)費(fèi)，一般1-2%甚至更高，來實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)。至于pos機(jī)的手續(xù)費(fèi)率，是按交易量的百分比扣除，按行業(yè)不同扣率不同：1、一般行業(yè)為1%，特殊行業(yè)為2%左右(如賓館、酒店、珠寶、工藝品等)。2、大宗交易和批發(fā)交易，扣率封頂，一般為0.5%-1%，單筆20元或50元封頂。3、任何其他扣率，如0.4%、0.8%、1.6%或1.8%等等，不同行業(yè)類型手續(xù)費(fèi)率不同，這是全國統(tǒng)一的。(二)網(wǎng)絡(luò)套現(xiàn)這個(gè)是很麻煩的過程：首先，用信用卡往支付寶A里充值，轉(zhuǎn)賬給另一個(gè)支付寶用戶B，再用支付寶用戶B再轉(zhuǎn)給支付寶A，最后支付寶A提現(xiàn)到任意一張儲(chǔ)蓄卡上，來實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。手續(xù)費(fèi)就是轉(zhuǎn)賬過程中的費(fèi)用了。二、各大銀行2023-06-29310人看過 -
信用卡逾期了影響房貸。一、信用卡逾期，將對(duì)個(gè)人征信產(chǎn)生不良影響信用卡逾期將上報(bào)征信，留下不良記錄、支付高額罰息和利息、被風(fēng)控封卡，嚴(yán)重還將涉及信用卡詐騙，被處以刑事處罰。在信用卡寬限期內(nèi)，用戶仍未還款而且沒有主動(dòng)向銀行說明情況且拒接電話，那么銀行就會(huì)將用戶的逾期記錄上報(bào)到央行征信系統(tǒng)。而這項(xiàng)不良記錄將會(huì)影響用戶日后的房貸車貸以及其他貸款。當(dāng)然征信記錄也并不是完全不被恢復(fù)的，在用戶還清欠款后5年內(nèi)沒有任何不良記錄，還可以恢復(fù)正常。除了上報(bào)征信以外，信用卡逾期還將產(chǎn)生高額罰息和利息，雖然我們?cè)谑褂眯庞每〞r(shí)感覺沒有太多的利息，可一旦逾期之后，利息將會(huì)翻倍增長(zhǎng)，逾期時(shí)間越久，欠款將會(huì)越多。此外當(dāng)銀行認(rèn)定用戶存在嚴(yán)重逾期的情況下，也將直接凍結(jié)用戶的信用卡使用。最嚴(yán)重的情況就是在銀行催收未果，委托律師事務(wù)所將用戶的資料打包給各地的催收公司進(jìn)行催收仍未起效后，信用卡上的欠賬將會(huì)以變更為呆賬狀態(tài)。此時(shí)用戶2023-03-0966人看過 -
信用卡套現(xiàn)屬于違法行為，在《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》中明確的對(duì)信用卡套現(xiàn)行為作出了區(qū)分。數(shù)額在100萬元以上、在金融機(jī)構(gòu)資金借貸20萬元以上逾期不還以及造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，將被認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”。數(shù)額在500萬元以上的，在金融機(jī)構(gòu)資金借貸100萬元以上逾期不還以及造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，將被認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。如果持卡人以非法占有為目的，惡意透支額度，將以信用卡詐騙罪定罪。惡意透支信用卡5000元以上的可判處有期徒刑3年。惡意透支1萬到10萬數(shù)額較大的處有期徒刑五年以上，10萬到100萬處有期徒刑五年以上十年以下，100萬以上數(shù)額特別巨大的將處有期徒刑十年以上或無期徒刑。一、信用卡貸款還不上是刑事犯罪嗎是有可能屬于刑事犯罪判刑坐牢的。欠款本身和坐牢不挨著。欠信用卡錢不還，在一定情況2023-03-12230人看過
-
超前消費(fèi)觀念的普及，很多人學(xué)會(huì)了用明天的錢做今天的事，信用卡也日益成為人們生活中不可缺少的一部分。信用卡的廣泛使用也讓部分人開始鉆信用卡管理的空子，企圖花銀行的錢做自己的事情，于是信用卡套現(xiàn)的行為猛增，甚至部分人以此作為一項(xiàng)服務(wù)延伸出了很多諸如信用卡翻卡套現(xiàn)、空卡套現(xiàn)的方式。信用卡套現(xiàn)信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)(ATM或柜臺(tái))提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。信用卡翻卡套現(xiàn)部分銀行的信用卡有一個(gè)分期付款額度，消費(fèi)可以分期付款，分期付款用的是信用卡的分期額度，對(duì)于信用卡內(nèi)的可用額度不會(huì)減少，那么信用卡的持卡人就可以用這些銀行的信用卡消費(fèi)兩次：先分期付款一次，將分期額度用完，然后直接一次性刷卡一次將信用卡額度內(nèi)的可用額度消費(fèi)完，這樣就可以消費(fèi)分期額度+信用卡額度內(nèi)可用額度的金額了。然后利用上述的套現(xiàn)方式，就可以很容易套2023-04-22160人看過 -
法律綜合知識(shí)一、信用卡套現(xiàn)停止了還會(huì)被抓嗎在我國，針對(duì)套現(xiàn)信用卡行為存在潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)和刑事責(zé)任，具體而言，如果套現(xiàn)行為的涉及金額過于龐大，則可能構(gòu)成觸犯刑法第196條所界定的信用卡詐騙罪，在此情況下，行為人將面臨司法機(jī)關(guān)的嚴(yán)厲打擊，受到相應(yīng)的刑事制裁。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，若存在任何形式的信用卡欺詐活動(dòng)，且數(shù)額達(dá)到較大標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，行為者需承擔(dān)如下刑罰后果：處于五年以下有期徒刑或拘役的懲罰，并處以2萬元至20萬元之間的罰金；反之，如果涉及金額更為巨大，或者存在其他情節(jié)較為嚴(yán)重的現(xiàn)象，那么行為者將面臨五年以上、十年以下有期徒刑的懲罰，同時(shí)還須繳納五萬元至五十萬元的罰款。倘若犯罪情節(jié)特別嚴(yán)重，比如涉及金額達(dá)到巨額級(jí)別，或者牽涉到其他尤為惡劣的情節(jié)等，那么行為者將接受十年以上有期徒刑甚至無期徒刑的刑罰，同樣還須支付五萬元至五十萬元的罰金，或者面臨財(cái)產(chǎn)被國家沒收的可能性。《刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用2024-03-29132人看過
- 政策綜合
- 社保
- 五險(xiǎn)一金
- 信用卡
- 貸款逾期
- 征信
- 網(wǎng)購
- 網(wǎng)絡(luò)兼職
- 學(xué)歷
- 學(xué)籍
- 實(shí)名制
- 取暖費(fèi)
- 高溫補(bǔ)貼
- 新農(nóng)合
- 擺地?cái)?/a>
- 報(bào)警
- 城管
- 二胎
- 三胎
- 學(xué)法減分
- 臨時(shí)牌照
- 限號(hào)
- 大學(xué)生創(chuàng)業(yè)
- 人才引進(jìn)
- 人才公寓
- 創(chuàng)業(yè)補(bǔ)貼
- 助學(xué)貸款
- 住房補(bǔ)貼
- 高齡補(bǔ)貼
- 一戶一宅
- 校園貸
- 病退
- 異地就醫(yī)
- 養(yǎng)老院
- 五保戶
- 少數(shù)民族
- 案底
- 探監(jiān)
- 監(jiān)獄
-
2025-09-14 -
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24
-
信用卡逾期3個(gè)月了銀行如果查出我信用卡套現(xiàn)銀行會(huì)讓我坐牢嗎北京在線咨詢 2022-11-23信用卡透支后逾期不還款是一種違約行為，銀行可以要求持卡人償還本金以及逾期利息、滯納金、超限費(fèi)等；如果銀行向法院起訴并勝訴了，持卡人還要承擔(dān)訴訟費(fèi)用。其次，如果持卡人以非法占有為目的惡意透支達(dá)一定數(shù)額，逾期不還款，構(gòu)成信用卡詐騙罪的，還要承擔(dān)刑事責(zé)任。(逾期1萬以上，經(jīng)發(fā)卡銀行催收2次并超過3個(gè)月仍為歸還，涉嫌信用卡詐騙罪)最后，逾期不還款會(huì)給持卡人留下不良信用記錄，會(huì)對(duì)持卡人今后的貸款等行為的順利 -
銀行發(fā)現(xiàn)信用卡套現(xiàn)行為是否會(huì)觸發(fā)征信記錄？浙江在線咨詢 2024-12-09個(gè)人若因套現(xiàn)信用卡遭到銀行機(jī)構(gòu)發(fā)覺且情節(jié)嚴(yán)重,將面臨相應(yīng)的刑事處罰,最常見的處罰方式是凍結(jié)賬戶。 在當(dāng)今快速發(fā)展的時(shí)代里,并非所有人都對(duì)信用卡相關(guān)問題有深入的理解。值得一提的是,若公民在套現(xiàn)信用卡后按時(shí)償還應(yīng)付款項(xiàng),通常情況下不會(huì)引起刑罰的追責(zé)。 此類行為本身不符合嚴(yán)格的法律規(guī)范,因此我們呼吁廣大群眾務(wù)必保持警惕之心,勿從事任何形式的不法活動(dòng),以免帶來無法預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任。 根據(jù)《最高人民法 -
銀行信用卡套現(xiàn)數(shù)額多少會(huì)受刑罰山東在線咨詢 2023-01-02《刑法》第二百二十五條，違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)： （一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； （二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證 -
和銀行信用卡套現(xiàn)有什么風(fēng)險(xiǎn)嗎？會(huì)被騙嗎安徽在線咨詢 2023-07-12幫助別人使用信用卡套現(xiàn)涉嫌“非法經(jīng)營(yíng)罪”?！缎谭ā?第二百二十五條違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)： （一）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的； （二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地 -
銀行可以監(jiān)控信用卡套現(xiàn)么浙江在線咨詢 2022-10-30不是通過正常合法手續(xù)（ATM或柜臺(tái)）提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行為。經(jīng)常在一個(gè)POS終端刷卡然后每次金額都是整數(shù)附近的而且金額都是大額的都是屬于危險(xiǎn)的信號(hào)
