中國(guó)刑法吸收客戶資金不入賬罪是怎么規(guī)定的
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時(shí)間： 2023-03-31 18:00:09
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中國(guó)對(duì)犯吸收客戶資金不入賬罪既遂的人的量刑處罰有：數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。
一、吸收客戶資金不入賬罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)?
行為人犯吸收客戶資金不入賬罪既遂的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序。
二、違法發(fā)放貸款罪怎么處罰量刑
違法發(fā)放貸款罪的量刑：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
刑法修正案九對(duì)行賄罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)如下：對(duì)犯行賄罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；因行賄謀取不正當(dāng)利益，情節(jié)嚴(yán)重的，或者使國(guó)家利益遭受重大損失的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，或者使國(guó)家利益遭受特別重大損失的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
《刑法》第三百九十條的規(guī)定，對(duì)犯行賄罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；因行賄謀取不正當(dāng)利益，情節(jié)嚴(yán)重的，或者使國(guó)家利益遭受重大損失的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，或者使國(guó)家利益遭受特別重大損失的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
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吸收客戶資金不入賬罪，是指違反金融法律、法規(guī)，不如實(shí)將收受的客戶資金記入銀行等金融機(jī)構(gòu)的賬目，賬目上反映不出新增加的存款、保證金、委托資金業(yè)務(wù)，或者與出具給儲(chǔ)戶的存單、存折上、資金憑證上記載不相符合。至于其是否記入法定賬目以外設(shè)立的賬目，是否向客戶開具了合法有效的存單或其他金融憑證以及客戶是否知曉其資金不被入賬，均不影響該罪成立。特征1、侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序。2、客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為?！拔湛蛻糍Y金不入賬”，是指不記入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬目，以逃避國(guó)家金融監(jiān)管，至于是否記入法定賬目以外設(shè)立的賬目不影響該罪成立?！胺欠ú鸾?、發(fā)放貸款”，是指將沒(méi)有入賬的資金挪借給其他單位，或者將沒(méi)有入賬的資金作為貸款發(fā)放其他單位或個(gè)人。3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。4、主2023-06-12396人看過(guò) -
吸收客戶資金不入賬罪的起刑點(diǎn)：吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在一百萬(wàn)元的或者是客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元的。構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪，一般判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。中國(guó)刑法吸收客戶資金不入賬罪故意拒不入賬吸收客戶資金不入賬罪的既遂需要判多久要根據(jù)具體的犯罪情節(jié)而定：自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》第四十三條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的；（二）吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。2023-07-27171人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)符合以下要件構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪：（一）主體要件：犯罪主體是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員；（二）主觀要件：主觀上表現(xiàn)為故意；（三）客體要件：犯罪客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序；（四）客觀要件：客觀上表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為?！缎谭ā返谝话侔耸邨l銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。2024-04-21435人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)吸收客戶資金不入賬罪的構(gòu)成四要素如下：（一）客體要件侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序。（二）客觀要件客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。（三）主體要件犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。（四）主觀要件主觀方面是故意，且具有牟利的目的?！缎谭ā返谝话侔耸邨l銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入帳，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。2024-04-29425人看過(guò)
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法律綜合知識(shí)一、構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪既遂法院會(huì)怎么樣量刑1、自然人犯吸收客戶資金不入賬罪，（1）數(shù)額巨大的，能判5年以下有期徒刑或者拘役，并處2到20萬(wàn)元罰金；（2）數(shù)額特別巨大的，能判5年以上有期徒刑，并處5到50萬(wàn)元罰金。2、單位犯吸收客戶資金不入賬罪，（1）對(duì)單位判處罰金；（2）對(duì)單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述自然人的判刑規(guī)定處罰。吸收客戶資金不入賬罪既遂，如果數(shù)額巨大的，能判五年以下有期徒刑或者拘役，并處二到二十萬(wàn)元罰金；如果數(shù)額特別巨大的，能判五年以上有期徒刑，并處五到五十萬(wàn)元罰金。法律依據(jù)：《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十七條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)2024-01-31173人看過(guò) -
一、吸收客戶資金不入賬罪立案條件是哪些?吸收客戶資金不入賬罪立案條件，是根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第四十三條規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員吸收客戶資金不入賬，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:(一)吸收客戶資金不入賬，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的;(二)吸收客戶資金不入賬，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的。二、本罪與它罪的區(qū)分1、認(rèn)定本罪應(yīng)注意區(qū)分此罪與彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指謀取用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款所產(chǎn)生的非法收益，如利息、差價(jià)等。對(duì)于用款人為取得貸款而支付的回扣、手續(xù)費(fèi)等，應(yīng)根據(jù)具體情況分別處理：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款，收取的回扣、手續(xù)費(fèi)等，應(yīng)認(rèn)定為“牟利”;銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款，收取回扣、手續(xù)費(fèi)等，數(shù)額較小的，以“2023-04-20123人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)犯了吸收客戶資金不入賬罪一般會(huì)這樣判：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，并且數(shù)額巨大或者造成重大損失的，一般會(huì)處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。如果是單位犯罪的，應(yīng)對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前述規(guī)定處罰。《刑法》第一百八十七條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。2024-04-25419人看過(guò) -
滿足以下要求構(gòu)成吸收客戶資金不入賬罪：1、本罪主體為特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員；主觀方面一般是出于故意，以牟利為目的；3、侵權(quán)對(duì)象是國(guó)家存貸款管理秩序；客觀方面存在采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。如何認(rèn)定吸收客戶資金不入賬罪（一）罪與非罪的界限吸收客戶資金不入賬罪必須具備兩個(gè)條件，一是要有造成重大損失的結(jié)果，二是要有牟利的目的，不具備這兩個(gè)條件，不能構(gòu)成犯罪。（二）本罪與挪用公款罪或者挪用資金罪的界限注意將用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款的行為與挪用公款罪和挪用資金罪區(qū)別開來(lái)。對(duì)于利用職務(wù)上的便利，挪用已經(jīng)記入金融機(jī)構(gòu)法定存款賬戶的客戶資金歸個(gè)人使用的，或者吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認(rèn)為該款已存入銀行，該款卻被行為人以個(gè)人名義借貸給他人的，均應(yīng)認(rèn)定為挪用公款罪或者挪用資金罪?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百八2023-08-07268人看過(guò)
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刑事責(zé)任年齡1、自然人犯本罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯此罪的，實(shí)行雙罰制。犯罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為本罪的主體。2、本罪的客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。“吸收客戶資金不入賬”，是指不記入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬目，以逃避國(guó)家金融監(jiān)管，至于是否記入法定賬目以外設(shè)立的賬目不影響該罪成立。一、金融工作人員購(gòu)買假幣罪有哪些金融工作人員購(gòu)買假幣罪的條件如下：1、本罪侵犯的對(duì)象是國(guó)家貨幣管理制度；2、本罪客觀上表現(xiàn)為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員購(gòu)買偽造貨幣，或者利用職務(wù)上的便利用偽造貨幣換取貨幣；3、本罪的主體是特殊主體，即只有金融機(jī)構(gòu)的工作人員才能構(gòu)成；4、犯本罪的，必須是故意的?！吨腥A人民共和國(guó)2023-03-12137人看過(guò) -
有期徒刑吸收客戶資金不入賬罪構(gòu)成要件：1、侵犯的對(duì)象是國(guó)家存貸款管理秩序；2、客觀表現(xiàn)為吸收客戶資金不入賬，非法借貸發(fā)放貸款，造成重大損失；3、犯罪主體是特殊主體，即銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也可以成為犯罪主體；4、主觀方面是故意的，有盈利的目的。單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。吸收客戶資金不入賬罪立案標(biāo)準(zhǔn)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入帳，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，涉嫌下列情形之一，應(yīng)予追訴。（1）個(gè)人吸收客戶資金不入帳，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的；（2）單位吸收客戶資金不入帳，造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；吸收客戶資金不入賬罪概念吸收客戶資金不入賬罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，以牟利為目的，采取吸收客戶資金不入帳的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。吸收客戶資2023-07-03480人看過(guò) -
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有期徒刑是我國(guó)刑法規(guī)定的刑罰的一種，指在一定期限內(nèi)剝奪犯罪人的自由，實(shí)行強(qiáng)制勞動(dòng)改造的刑罰方法。有期徒刑是我國(guó)適用面最廣的刑罰方法。 對(duì)于判處有期徒刑的罪犯，最高減刑數(shù)額為原判刑期的一半。判刑十五年，最多減刑七年六個(gè)月。... 更多>
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