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違法貸款罪中的數(shù)額問題

來源：法律編輯整理時間： 2023-03-22 21:12:54 290 人看過

《中華人民共和國刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

其中，在重慶地區(qū)，個人違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的，單位違法發(fā)放貸款，數(shù)額在二百萬元以上的，應認定為“數(shù)額巨大”;個人違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一千萬元以上的，單位違法發(fā)放貸款，數(shù)額在二千萬元以上的，應認定為“數(shù)額特別巨大”;個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五百萬元以上的，單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在一千萬元以上的，應認定為“特別重大損失”。

在很多時候銀行等金融發(fā)放貸款是允許的，但是不能有過大的數(shù)額，若是在現(xiàn)實生活中，發(fā)現(xiàn)他人違規(guī)借貸的，可以向當?shù)氐墓矙C關進行舉報，一般被核實確實滿足立案的標準，就可以立即立案，然后再開展偵查工作。

一、違法發(fā)放貸款罪誰立案?

違法發(fā)放貸款罪由公安機關立案，對違法發(fā)放貸款案(刑法第一百八十六條)立案追訴標準規(guī)定為：銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的，應予立案追訴。

刑法第186條第2款、第3款規(guī)定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金;造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

構成本罪，必須達到“造成重大損失”的標準。由于這類犯罪與違法向關系人發(fā)放貸款罪相比，行為人的主觀惡性和客觀危害要相對小一些，因此，構成犯罪的數(shù)額要求相應高一些。

本罪立案標準的第1項規(guī)定，“個人違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的”，應當立案追究。

所謂違法發(fā)放貸款，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，嚴重不負責任或者濫用職權，向關系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為。

本罪立案標準的第2項規(guī)定，“單位違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在100萬元以上的”，應當立案追究。

根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》第四十二條，銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)違法發(fā)放貸款，數(shù)額在一百萬元以上的;

(二)違法發(fā)放貸款，造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在二十萬元以上的。

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