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那些做股票的怎么融資融券

來源：法律編輯整理時間： 2023-04-27 11:21:29 90 人看過

第一步：客戶申請

客戶在滿足融資融券開戶條件之后，向試點營業(yè)部遞交申請材料。申請材料包括身份證、普通證券賬戶卡、金融資產(chǎn)證明等

第二步：投資者教育、業(yè)務(wù)及心理測試

投資者教育主要是讓投資者明確融資融券業(yè)務(wù)及其相關(guān)風(fēng)險，之后對符合條件的客戶將進(jìn)行心理測試、業(yè)務(wù)測試和風(fēng)險訪談三項測試。

第三步：授信審核

客戶根據(jù)公司要求提交資格申請材料，公司在收到材料后，對其進(jìn)行資格審查并確定授信額度。

第四步：簽訂融資融券合同、開立信用賬戶

客戶提出申請以后，簽署融資融券合同，營業(yè)部投資咨詢崗將為客戶講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《風(fēng)險揭示書》的具體條款

第五步：向信用賬戶轉(zhuǎn)入擔(dān)保物，進(jìn)行融資融券交易投資者將擔(dān)保物轉(zhuǎn)入交易賬戶賬戶被激活，投資可進(jìn)行交易。

相關(guān)知識：融資融券交易與普通證券交易的區(qū)別

1、保證金要求不同。

投資者從事普通證券交易須提交100%的保證金，即買入證券須事先存入足額的資金，賣出證券須事先持有足額的證券。而從事融資融券交易則不同，投資者只需交納一定的保證金，即可進(jìn)行保證金一定倍數(shù)的買賣(買多賣空)，在預(yù)測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時，可以向證券公司借入資金買入證券，并在高位賣出證券后歸還借款;預(yù)測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時，則可以向證券公司借入證券賣出，并在低位買入證券歸還。

2、法律關(guān)系不同。

投資者從事普通證券交易時，其與證券公司之間只存在委托買賣的關(guān)系;而從事融資融券交易時，其與證券公司之間不僅存在委托買賣的關(guān)系，還存在資金或證券的借貸關(guān)系，因此還要事先以現(xiàn)金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金，并將融資買入的證券和融券賣出所得資金交付證券公司一并作為擔(dān)保物。投資者在償還借貸的資金、證券及利息、費用，并扣除自己的保證金后有剩余的，即為投資收益(盈利)。

3、風(fēng)險承擔(dān)和交易權(quán)利不同。

投資者從事普通證券交易時，風(fēng)險完全由其自行承擔(dān)，所以幾乎可以買賣所有在證券交易所上市交易的證券品種(少數(shù)特殊品種對參與交易的投資者有特別要求的除外);而從事融資融券交易時，如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風(fēng)險，所以投資者只能在證券公司確定的融資融券標(biāo)的證券范圍內(nèi)買賣證券，而證券公司確定的融資融券標(biāo)的證券均在證券交易所規(guī)定的標(biāo)的證券范圍之內(nèi)，這些證券一般流動性較大、波動性相對較小、不易被操縱。

4、與普通證券交易相比.

投資者可以通過向證券公司融資融券，擴(kuò)大交易籌碼，具有一定的財務(wù)杠桿效應(yīng)，通過這種財務(wù)桿杠效應(yīng)來獲取收益。

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融資融券和股票質(zhì)押有什么區(qū)別

融資融券和股票質(zhì)押有如下區(qū)別：一、融得的標(biāo)的物不同；二、融得資金得使用途徑不同；三、擔(dān)保標(biāo)的不同；四、資金融出主體不同；五、風(fēng)險控制不同；六、產(chǎn)品屬性不同；七、融資融券和股票質(zhì)押的其他不同。一、短期融資券的種類1、按發(fā)行方式分類，可將短期融資券分為經(jīng)紀(jì)人代銷的融資券和直接銷售的融資券。2、按發(fā)行人的不同分類，可將短期融資券分為金融企業(yè)的融資券和非金融企業(yè)的融資券。3、按融資券的發(fā)行和流通范圍分類，可將短期融資券分為國內(nèi)融資券和國際融資券。二、股份質(zhì)押的股東會對股東來說是好的還是壞的簡單理解被質(zhì)押的股票解除質(zhì)押是好事。對持股者來說是利好，說明還清了券商的欠債，股票被返回了股權(quán)解除質(zhì)押到底是利好還是利空，應(yīng)根據(jù)不同的情形辯證看待此問題：1、控股股東質(zhì)押比例過高，容易導(dǎo)致平倉風(fēng)險，對股價存在利空的可能。一般財務(wù)狀況健康的控股股東大概率不會選用激進(jìn)的質(zhì)押比例，退一步來講，控股股東質(zhì)押比例過高，很有

2023-06-22

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融資融券和股票質(zhì)押融資的主要區(qū)別在哪里

融資融券和股票質(zhì)押融資的主要區(qū)別是：1、融得的標(biāo)的物不同；2、融得資金的用途不同；3、擔(dān)保物不同；4、資金融出主體不同；5、杠桿比例與風(fēng)險控制不同；6、產(chǎn)品屬性不同。一、股權(quán)融資與股票融資的區(qū)別股權(quán)融資與股票的具體區(qū)別是：1、概念不相同。股權(quán)融資是指企業(yè)的股東愿意讓出部分企業(yè)所有權(quán)，通過企業(yè)增資的方式引進(jìn)新的股東，使總股本增加的融資方式。股票是股份公司所有權(quán)的一部分，也是發(fā)行的所有權(quán)憑證；2、依據(jù)不同；3、其他不同。二、基金和股票的區(qū)別根據(jù)相關(guān)的法律規(guī)定以及實踐經(jīng)驗，基金與股票的區(qū)別有如下幾點：1、存在形式不同：基金是以資金的形式存在，通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資；而股票是股份公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證，是公司股份的形式。2、存在的風(fēng)險程度不同：一般來說，股票的收益比基金大，自然它的風(fēng)險相較于基金也是比

2023-04-02

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股票融資融券時間有沒有限制

什么是融資融券交易融資融券交易又稱“證券信用交易”或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入證券(融資交易)或借入證券并賣出(融券交易)的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。從世界范圍來看，融資融券制度是一項基本的信用交易制度。2010年03月30日，上交所、深交所分別發(fā)布公告，表示將于2010年3月31日起正式開通融資融券交易系統(tǒng)，開始接受試點會員融資融券交易申報。融資融券業(yè)務(wù)正式啟動。中國證監(jiān)會2015年6月12日晚間發(fā)布修訂后的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法(征求意見稿)》其中，融資融券(兩融)合約展期、監(jiān)管底線、投資者參與資質(zhì)等均作了明確規(guī)定。1、《征求意見》規(guī)定，合約到期前，證券公司可以根據(jù)客戶的申請為其辦理展期，每次展期期限不得超過證券交易所規(guī)定的期限。解：此前的管理辦法要求，融資融券合約不得展期，而根據(jù)交易所相

2023-04-27

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融資融券擔(dān)保物股票能賣出嗎

一、融資融券擔(dān)保物股票能賣出嗎可以。擔(dān)保物是指證券公司將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。股票、債券、基金都可以作保證金，只是不同種類的擔(dān)保物抵押折算率不一樣。股票、債券、基金都可以作保證金，只是不同種類的擔(dān)保物抵押折算率不一樣。并不是所有的股票都能做融資融券的擔(dān)保物。融資融券擔(dān)保物是信用客戶為了融資、融券所向證券公司提交的一定比例的質(zhì)押物。擔(dān)保物包括：保證金、融資買入的證券、融券賣出的現(xiàn)金。用于信用擔(dān)保的保證金可以用標(biāo)的證券以及交易所和證券公司認(rèn)可的其他證券充抵?？沙涞直ＷC金的有價證券的范圍包括：股票、交易型開放式指數(shù)基金、國債、其他上市證券投資基金和債券等。二、融資融券擔(dān)保品買入是什么意思意思是將融資買入的證券和融券賣出所得資金交付證券公司一并作為擔(dān)保物。投資

2021-12-07

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融資融券交易標(biāo)的股票應(yīng)滿足哪些條件

融資融券標(biāo)的股票應(yīng)當(dāng)符合七項條件。《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條第二款規(guī)定，客戶通過融資融券買賣的證券，不得超過本辦法規(guī)定的范圍證券交易所《上海證券交易所融資融券交易實施細(xì)則》第二十四條和《深圳證券交易所融資融券交易實施細(xì)則》第三條第二款規(guī)定，標(biāo)的證券為股票的，（一）在證券交易所上市三個月以上；（二）融資買入標(biāo)的股票的流通股本不低于1億股或者流通市值不低于5億元，最近三個月內(nèi)，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不低于2億股或者流通市值不低于8億元，無下列情形之一：

2023-05-07

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融資融券怎么進(jìn)行融資

融資一、融資交易的定義融資交易是指，投資者向證券公司交納一定的保證金，融（借）入一定數(shù)量的資金買入股票的交易行為。投資者向證券公司提交的保證金可以是現(xiàn)金或者可充抵保證金的證券。以后證券公司向投資者進(jìn)行授信后，投資者可以在授信額度內(nèi)買入由證券交易所和證券公司公布的融資標(biāo)的名單內(nèi)的證券。投資者信用賬戶內(nèi)融資買入的證券及其他資金證券，整體作為其對證券公司所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保物。融資交易為投資者提供了一種新的交易方式。如果證券價格符合投資者預(yù)期上漲，融入資金購買證券，而后通過以較高價格賣出證券歸還欠款能放大盈利；如果證券價格不符合投資者預(yù)期，股價下跌，融入資金購買證券，而后賣出證券歸還欠款后虧損將被放大。因此融資交易是一種杠桿交易，能放大投資者的盈利或者虧損，參與融資融－券交易要求投資者有較強(qiáng)的證券研究能力和風(fēng)險承受能力。二、融資交易特點1、融資標(biāo)的證券可供融資買入的證券品種，稱為融資標(biāo)的證券。滬、深交

2023-12-12

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股票和債券融資風(fēng)險有哪些

1、股票風(fēng)險研究：股票投資所面臨的主要風(fēng)險便是在買入股票之后，可能出現(xiàn)股價大幅波動導(dǎo)致潛在虧損的可能性。而這通?？梢员焕斫獬蓪嶋H出售價相對于預(yù)期出售價之間的差距，或者所獲得的股份紅利并未達(dá)到事先設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)狀況。2、公司債券風(fēng)險分析：公司發(fā)行的債券通常依賴于企業(yè)的運(yùn)營收益作為償還債務(wù)的主要資金來源，然而值得注意的是，任何一個企業(yè)在未來的運(yùn)營過程中都可能會面臨諸多不確定因素，進(jìn)而增大了公司債券持有者承擔(dān)損失利息甚至本金等不利情況發(fā)生的風(fēng)險程度。《證券法》第二十六條任何組織或者個人，不得從事內(nèi)幕交易和操縱證券市場等違法活動?！蹲C券投資基金法》第二十一條基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)，不得以不實、夸大的宣傳、虛假陳述或者隱瞞重要事實等方式誤導(dǎo)投資者。

2024-07-24

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融資融券的業(yè)務(wù)流程有哪些，融資融券的作用

一、融資融券的業(yè)務(wù)流程有哪些融資融券的業(yè)務(wù)流程大致有以下內(nèi)容：1.融資交易中，投資者向證券公司交納一定的保證金，融入一定數(shù)量的資金買入股票。如果證券價格上漲，則以較高價格賣出證券，此時只需歸還欠款；如果證券價格下跌，融入資金購買證券，這就需要投資者補(bǔ)入資金來歸還。2.融券交易中，投資者交納一定的保證金作為對證券公司所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保。如果投資者預(yù)期證券價格即將下跌，可以借入證券賣出，而后通過以更低價格買入還券獲利。二、融資融券的作用融資融券的作用主要體現(xiàn)在四個方面：1.融資融券交易可以將更多信息融入證券價格，可以為市場提供方向相反的交易活動，有助于市場內(nèi)在價格穩(wěn)定機(jī)制的形成。2.融資融券交易可以在一定程度上放大資金和證券供求，增加市場的交易量，從而活躍證券市場，增加證券市場的流動性。3.融資融券交易可以為投資者提供新的交易方式，可以改變證券市場單邊式的方面，為投資者規(guī)避市場風(fēng)險的工具。4.融資

2023-06-06

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融資
融資股票好還是不融資股票好

融資買入股票是一個中性詞，就像你向銀行借款買進(jìn)股票的意思是一樣的。但是如果發(fā)生大量的機(jī)構(gòu)融資買進(jìn)股票的現(xiàn)象，當(dāng)然對股市來說是利好，說明眾多機(jī)構(gòu)看漲后市，同時有大量的資金流進(jìn)股市，肯定會推升股指向上。從表象來說，融資買入股票，對該股票是利好，因為看好的人多，有人去借錢買入該股票，對股價會有一定的刺激作用，但并不能代表該股票后市價格一定會漲，因為有人看好，借錢來買入該股票，也可能同時有人不看好，直接通過開盤時間大量賣出該股票，只不過我們不知道有大戶在賣出，因為交易所沒有提供大戶賣出的數(shù)據(jù)。融資也可能被莊家利用，通過融資買入，造成利好的假象，第二天股價走高時大量賣出，獲取短線利潤。融資是投資者質(zhì)押自有資金或者證券，向證券公司借入資金來買入證券，約定期限內(nèi)償還給證券公司本金和利息。投資者可選擇賣券還錢，或者另外籌資還錢。融資時，當(dāng)買入證券后價格上漲，投資者便獲利；當(dāng)買入證券后價格下跌，投資者需承擔(dān)

2023-02-19

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融資
融資融券基金標(biāo)的股票應(yīng)當(dāng)符合什么條件

融資融券標(biāo)的股票應(yīng)當(dāng)符合的條件：(一)在本所上市交易超過3個月；(二)融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元；(三)股東人數(shù)不少于4000人；(四)在過去3個月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列情形之一：1、日均換手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬元；2、日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過4%；3、波動幅度達(dá)到基準(zhǔn)指數(shù)波動幅度的5倍以上。(五)股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革；(六)股票交易未被本所實行特別處理；(七)證券交易所規(guī)定的其他條件。一、公司如何能達(dá)到上市的條件股份有限公司申請股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(一)股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開發(fā)行;(二)公司股本總額不少于人民幣三千萬元;(三)公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的百分之二十五以上;公司股本總額超過人民幣四億

2023-02-20

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融資
債券和股票融資的成本比較

企業(yè)債券的發(fā)行費用一般低于股票發(fā)行，因此企業(yè)發(fā)行債券所需負(fù)擔(dān)的融資成本是明顯要低于股票的。從純理論上分析，與發(fā)行股票融資相比，企業(yè)通過發(fā)行債券進(jìn)行融資的綜合成本反而更低。首先，在債務(wù)融資中，債務(wù)的利息計入成本，因而它有沖減稅金的作用;而在股權(quán)融資中，向來就存在著對公司法人和股東雙重納稅問題，加大了企業(yè)融資的財務(wù)成本。其次，債務(wù)融資可以使公司更多地利用外部資金來擴(kuò)大公司規(guī)模，增加公司股東的利潤，即產(chǎn)生杠桿效應(yīng);而在股權(quán)融資中，新股東固然可以向公司提供更多可運(yùn)用的資金，但同時也增加了分配公司利潤的基數(shù)。再次，債券可以防止企業(yè)控制權(quán)的分散，不會對企業(yè)的控制權(quán)造成威脅;而股權(quán)融資會使公司的管理結(jié)構(gòu)發(fā)生相應(yīng)的變化，在發(fā)行普通股時，新股東可以分享公司發(fā)行新股前所積累的盈余。參考文獻(xiàn)：1、趙亞奇,朱繼濤.對我國公司債券融資特點及問題的初步探討[J].消費導(dǎo)刊,2008(6).2、王玉霞.投資學(xué)[M].東

2023-06-26

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怎么辦理融資融券

第一步：投資者需確定擬開戶的證券公司及營業(yè)部是否具有融資融券業(yè)務(wù)資質(zhì)。第二步：投資者需確定自身是否符合證券公司融資融券客戶條件。第三步：投資者需通過證券公司總部的征信證券公司在向客戶融資、融券前,將對申請融資融券業(yè)務(wù)的投資者進(jìn)行征信,了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好,并以書面和電子方式予以記載、保存?！蹲C券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好、誠信合規(guī)記錄等情況，做好客戶適當(dāng)性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。對未按照要求提供有關(guān)情況、從事證券交易時間不足半年、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力、最近20個交易日日均證券類資產(chǎn)低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得為其開立信用賬戶。專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者參與融資、融券，可不受前款從事證券交易時間、

2023-06-18

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何為融資融券，融資融券余額說明什么

融資融券（secritiesmargintrading）又稱證券信用交易或保證金交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入證券（融資交易）或借入證券并賣出（融券交易）的行為。包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。從世界范圍來看，融資融券制度是一項基本的信用交易制度。融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為買多；融券是借證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為賣空。目前國際上存在的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。中國融資融券模式包括券商對投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。融資余

2023-02-17

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股票如何融資，融資方式有哪些

一、股票融資的含義股票融資是指資金不通過金融中介機(jī)構(gòu)，借助股票這一載體直接從資金盈余部門流向資金短缺部門，資金供給者作為所有者（股東）享有對企業(yè)控制權(quán)的融資方式，它的目的是為了滿足廣大投資者增加融資渠道，它的優(yōu)點是籌資風(fēng)險小。二、股票如何融資，融資方式有哪些投資者可以直接在證券公司申請融資購入股票。融資買入股票的步驟有：1、先在券商營業(yè)廳處開通個人賬戶。2、投資人向證券公司提出申請融資購買股票。3、券商審核投資人開通融資融券業(yè)務(wù)的條件，條件符合允許開通。4、投資人提交擔(dān)保物，申請融資額度。5、證券公司發(fā)放融資金額至信用賬戶，投資人可以用來買入股票。融資方式無非就是銀行貸款傳統(tǒng)的融資融券以及現(xiàn)在比較受歡迎的股票配資。從現(xiàn)在的融資方式來看，比較適合散戶股票融資的還是要數(shù)股票配資，不僅對股民的資金量沒有太高的要求，而且在申請方面也比較的簡單。三、股票融資的特點這種控制權(quán)是一種綜合權(quán)

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