信用卡打假不容忽視
來源：法律編輯整理
時間： 2023-06-07 19:44:29
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當今社會，制假販假違法犯罪行為無孔不入。它不僅攪擾著商品市場的秩序，也威脅到了信用卡安全。從打假環(huán)節(jié)入手防范信用卡風險，目前來看甚為必要。
打假重點之一，在于防范和打擊各種偽造信用卡。明明客戶的信用卡還在自己身上，卡內(nèi)資金卻被不法分子堂而皇之地在ATM機上盜走，類似案例近年來在各地屢有發(fā)生。究其原因，主要是不法分子在竊取了客戶的信用卡信息后，利用偽造的信用卡作案。
目前，無論是持卡人還是金融部門，都非常注意防范假幣，很少人會關(guān)注偽造的信用卡。一些人可能覺得，偽造科技含量很高的信用卡甚為不易，如此“霉運”離自己還很遙遠，類似案件屬純個案，形不成氣候。
或許目前這種犯罪現(xiàn)象尚處于萌芽階段，但若不嚴加防范，極易形成泛濫之勢。上海鐵路警方近期就偵破了一起跨國運輸偽造信用卡的大案，從犯罪嫌疑人密碼箱內(nèi)查獲的假信用卡竟有4000余張，涉及多個不同的銀行。尤其令警方和信用卡的真正制造商感到吃驚的是，這批信用卡的仿真度很高，只要錄入有效數(shù)據(jù)，即可在國內(nèi)外使用。如果按每張卡5000美元的透支額度計算，4000余張卡若流入社會，將會給金融機構(gòu)造成1億多元的直接經(jīng)濟損失。
打假的另一重點，在于防范和打擊部分不法分子利用偽造的假證件騙取真信用卡。對于此類信用卡犯罪行為，多數(shù)人有所耳聞。雖然說，利用假證件騙取真信用卡后，其使用與消費記錄有跡可循，不法分子遲早會落入法網(wǎng)。問題是如果不法分子惡意透支的額度過大，由此造成的損失恐怕最終還得由發(fā)卡銀行來買單。遺憾的是，一些發(fā)卡銀行的防范措施依然不夠到位。有媒體報道，武漢某大學(xué)金融專業(yè)肄業(yè)的學(xué)生劉某，從2005年11月起先后購買了5張假身份證，并用這些假身份證在農(nóng)行、招行、光大和廣東發(fā)展銀行等7家銀行騙領(lǐng)了36張信用卡。幾年下來，其惡意透支了10萬元用于個人支付或套取現(xiàn)金。劉某日前受到了應(yīng)有的懲處，然而其犯罪行為不能不再次引起各個銀行的警惕。
維護良好的信用卡使用環(huán)境，保障持卡人的合法權(quán)益，必須像打擊假冒偽劣商品、防范假幣那樣重拳出擊。金融管理部門、發(fā)卡銀行要與警方加強協(xié)作，及時進行信息溝通，核實辦卡人員的相關(guān)信息資料；加大此類違法犯罪現(xiàn)象的信息搜集與研究力度，分析掌握犯罪特征，探索可行的防范打擊舉措。必要時，相關(guān)部門可聯(lián)合開展信用卡打假專項行動，遏制不良勢頭。
人民銀行、銀監(jiān)部門及發(fā)卡銀行在進行金融宣傳時，要注意將信用卡打假方面的內(nèi)容融入其中，教育引導(dǎo)公眾增強信用卡識假、反假的意識與能力。信用卡的研發(fā)機構(gòu)也應(yīng)設(shè)法進一步提高信用卡的科技含量，通過在信用卡材質(zhì)、制作工藝、加密技術(shù)等方面的努力，增強信用卡的防偽功能。
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多次透支信用卡未能成功申請，這些因素同樣不容忽視青海在線咨詢 2024-12-05眾所周知，信貸業(yè)務(wù)都有規(guī)定的還款期限。如果在這個期間內(nèi)沒有還款，逾期會對信用調(diào)查產(chǎn)生不同影響，具體取決于業(yè)務(wù)的不同。 例如，對于沒有寬限期的情況，如果貸款逾期或者在最后一個還款日之后還款，即使逾期時間很短，也會對信用調(diào)查產(chǎn)生不利影響；而信用卡則通常在最后一個還款日當天還款，但許多銀行也提供1至3天的寬限期，因此如果逾期時間過長，就會產(chǎn)生逾期費用。逾期記錄會對辦理信用卡產(chǎn)生不利影響。 然而，并不 -
土地使用證貸款違約風險不容忽視海南在線咨詢 2025-01-16土地使用權(quán)證明本身就是一個無效的證書,并不受法律保護。如果有人涉嫌偽造、販賣或非法使用這種證書,一旦被核實,將會受到嚴肅的行政懲處,甚至可能面臨刑事責任追究。與此同時,以真實的土地使用權(quán)證書進行抵押融資也構(gòu)成違法行為,因為土地并不是一種可以買賣的有價物品,所以不能用于抵押貸款。因此,無需進行任何牽強附會的論述。 在這個問題上,遵守法律法規(guī)對金融機構(gòu)及其從業(yè)人員來說非常重要。因為相關(guān)法律法規(guī)對金融 -
著作權(quán)人署名權(quán)不容忽視香港在線咨詢 2025-01-27著作權(quán)人的署名權(quán)是否可以轉(zhuǎn)讓,取決于其轉(zhuǎn)讓的對象是著作財產(chǎn)權(quán)還是著作人身權(quán)。由于著作人身權(quán)是不可轉(zhuǎn)讓的,因此著作權(quán)人的署名權(quán)也不得轉(zhuǎn)讓。 在中國,作者依法享有的著作權(quán)包括17項,其中前4項(即發(fā)表權(quán)、署名權(quán)、修改權(quán)和保護作品完整權(quán))為著作人身權(quán),后13項為著作財產(chǎn)權(quán)。根據(jù)著作權(quán)法的規(guī)定,作者可以許可他人行使或者轉(zhuǎn)讓這些后13項權(quán)利,并獲得相應(yīng)的報酬。因此,作者對于著作財產(chǎn)權(quán)是可以依法自由進行處分 -
駕駛證期滿，身處異地不容忽視香港在線咨詢 2025-02-05當前，不能直接進行異地換證。但是，您可以將駕駛證轉(zhuǎn)移到現(xiàn)居住地，然后一起辦理換證手續(xù)。請注意在過期前辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，過期后只能回駕駛證領(lǐng)證地辦理?，F(xiàn)在換證手續(xù)較為簡便。只需攜帶身份證、駕駛證和一寸白底彩色照片4張，以及縣級或部隊團級以上醫(yī)療機構(gòu)出具的有關(guān)身體條件的證明體檢表，到當?shù)剀嚬芩k理即可，費用大約為20元。駕駛證換證流程可參考《機動車駕駛證申領(lǐng)和使用規(guī)定》第三十五條，規(guī)定機動車駕駛?cè)藨?yīng)于機動
