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金融詐騙罪指的是：以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。包括以下類型：集資詐騙罪、貸款詐騙罪、金融票據(jù)詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪等。金融詐騙罪指的是什么有什么類型的法律依據(jù)《刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》（2020修正）：第二編　分則 第三章　破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪 第五節(jié)　金融詐騙罪　　　　第一百九十二條　以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大

內(nèi)容提要：我國(guó)在1995年以前刑法只有詐騙罪的規(guī)定，而沒(méi)有專門規(guī)定金融詐騙罪。1995年全國(guó)人大常委通過(guò)了《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》該決定規(guī)定了集資詐騙罪等有關(guān)金融詐騙罪。修訂后的刑法肯定了《決定》的一些情況，增設(shè)了很多新的罪名，并在分則第三章中專設(shè)一節(jié)規(guī)定了金融詐騙罪。筆者通過(guò)對(duì)金融詐騙罪的概念特征、構(gòu)成要件、司法界線、犯罪預(yù)防等方面的闡述，提高對(duì)金融詐騙罪的認(rèn)識(shí)，從而更為有效地打擊和預(yù)防金融詐騙罪。關(guān)鍵詞：金融犯罪，詐騙罪，研究隨著我國(guó)改革開(kāi)放的深入進(jìn)行，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立和完善、銀行業(yè)、證券保險(xiǎn)業(yè)將發(fā)揮越來(lái)越重要的作用，各級(jí)銀行機(jī)構(gòu)已由原來(lái)的“錢庫(kù)”職能，逐步轉(zhuǎn)化為調(diào)節(jié)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的“杠桿”。為了適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需求，各種金融、信貸、證券機(jī)構(gòu)應(yīng)運(yùn)而生。過(guò)去主要的由政府承擔(dān)的一些對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)整的職能，已逐步由金融機(jī)構(gòu)來(lái)承擔(dān)。然而在金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任加重，金

一、金融詐騙有什么樣的類型金融詐騙的類型：（一）集資詐騙。（二）保險(xiǎn)詐騙。（三）網(wǎng)絡(luò)詐騙。（四）電話詐騙?！缎谭ā返谝话倬攀l，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；等等。《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，同上（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。二、合同詐騙的形式有什么樣的合同詐騙的形式如下：1、以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；2、以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；3、沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；4、收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物

1、集資詐騙罪2、貸款詐騙罪3、票據(jù)詐騙罪4、金融憑證詐騙罪5、信用證詐騙罪6、信用卡詐騙罪7、保險(xiǎn)詐騙罪一、詐騙物處理1、行為人實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)，案發(fā)后扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息，如果權(quán)屬明確的，應(yīng)當(dāng)發(fā)還給被害人；如果權(quán)屬不明確的，可按被害人被騙款物占扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息總額的比例發(fā)還給被害人；如果能夠確定扣押、凍結(jié)在案的財(cái)物及其孳息不屬于已查明的被害人所有，但又無(wú)法發(fā)還被害人的，應(yīng)當(dāng)依法上繳國(guó)庫(kù)。2、行為人將詐騙財(cái)物已用于歸還個(gè)人欠款、貸款或者其他經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的，如果對(duì)方明知是詐騙財(cái)物而收取的，屬于惡意取得，應(yīng)當(dāng)一律追繳；如屬善意取得，則不再追繳。3、對(duì)多次進(jìn)行詐騙活動(dòng)，并以后次詐騙財(cái)物歸還前次詐騙財(cái)物，在計(jì)算詐騙財(cái)物數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)將案發(fā)前已經(jīng)歸還的數(shù)額扣除，按照實(shí)際為換的數(shù)額認(rèn)定，量刑時(shí)可將多次行騙的數(shù)額作為從重情節(jié)予以考慮。二、構(gòu)成特征1、客體是侵犯了金融管理秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有

一、信用卡詐騙屬于什么犯罪類型信用卡詐騙罪歸類在金融詐騙罪中，屬于破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪。根據(jù)刑法第一百九十六條規(guī)定，信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。信用卡詐騙罪主要表現(xiàn)以下幾種形式：(1)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；(2)使用作廢的信用卡的；(3)冒用他人信用卡的；(4)惡意透支的。二、信用卡詐騙的特點(diǎn)(1)信用卡詐騙犯罪主要有以下兩種表現(xiàn)形式：1、使用偽造的信用卡實(shí)施犯罪；2、

一般不算詐騙,屬于經(jīng)濟(jì)糾紛?？梢院豌y行協(xié)商還款,分期支付。如果屬于惡意透支，持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)3個(gè)月仍不歸還的，就涉嫌信用卡詐騙了，可能要承擔(dān)刑事責(zé)任。一、信用卡逾期3個(gè)月嚴(yán)重嗎信用卡逾期3個(gè)月分情況認(rèn)定是否嚴(yán)重。若持卡人超過(guò)三個(gè)月沒(méi)有歸還，但是欠款金額沒(méi)有達(dá)到五萬(wàn)元以上，不會(huì)構(gòu)成犯罪，屬于民事糾紛。若持卡人欠款金額達(dá)到五萬(wàn)元以上，但是銀行一催促還錢，持卡人就馬上還上了，也不會(huì)構(gòu)成犯罪。若信用卡欠款達(dá)到五萬(wàn)元以上，并且經(jīng)過(guò)銀行兩次催收，超過(guò)三個(gè)月仍未歸還的，就有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪。惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。二、信用卡欠款5萬(wàn)，會(huì)坐牢嗎欠信用卡5萬(wàn)是可能坐牢的，信用卡持卡人發(fā)生逾期行為后，若經(jīng)銀行催收兩次后仍未還款，那么銀行就有權(quán)起訴持卡人，若持卡人

電信詐騙的類型有電話欠費(fèi)、刷卡消費(fèi)、通知退款、虛假中獎(jiǎng)、低價(jià)購(gòu)物、匯錢救急、引誘匯款、彩票特碼等等。不法分子冒充電信部門工作人員、警務(wù)人員致電事主，告知其身份信息被冒用捆綁了欠費(fèi)電話及銀行賬戶，涉嫌洗錢，事主可能被判刑。有的事主急于澄清自己，便將電話號(hào)碼及存款情況告知不法分子。一、如何防范網(wǎng)絡(luò)詐騙1、不要隨意撥打網(wǎng)上的電話。有些詐騙網(wǎng)站會(huì)留下自己的聯(lián)系方式讓您撥打，這個(gè)時(shí)候我們就一定要提高警惕了，必須先做一個(gè)全方位的了解，再考慮進(jìn)行下一步的行動(dòng)，萬(wàn)不可自以為是，2、去正規(guī)的官方網(wǎng)站，注意防范“釣魚(yú)網(wǎng)站”所謂“釣魚(yú)網(wǎng)站”指不法分子利用各種手段，仿冒真實(shí)網(wǎng)站的URL地址以及頁(yè)面內(nèi)容，或者利用真實(shí)網(wǎng)站服務(wù)器程序上的漏洞在站點(diǎn)的某些網(wǎng)頁(yè)中插入危險(xiǎn)的HTML代碼，以此來(lái)騙取用戶銀行或信用卡賬號(hào)、密碼等私人資料。3、購(gòu)物盡量使用第三方支付平臺(tái)交易。在網(wǎng)站購(gòu)物時(shí)，消費(fèi)者要盡量避免直接匯款給對(duì)方，可以采用

一、信用卡詐騙罪的立案金額信用卡詐騙案（刑法第一百九十六條）］進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴1、使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額在五千元以上的；2、惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上的信用卡詐騙罪；本條規(guī)定的惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬(wàn)元以上不滿十萬(wàn)元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。二、關(guān)于信用卡詐騙罪1、使用偽造的信用卡或者使用以虛假身份證明騙領(lǐng)的信用卡。（1）使用偽造的信用卡的偽造信用卡主要有兩種行為表現(xiàn)，一是完全模仿真實(shí)信用卡的質(zhì)地、模式、版塊、圖樣以及磁條密碼等非法制造信用卡；二是在真實(shí)信用卡基礎(chǔ)上進(jìn)行偽造，如在空白信用卡上輸入其他用

金融犯罪，指發(fā)生在金融活動(dòng)過(guò)程中的，違反金融管理法規(guī)，破壞金融管理秩序，依法應(yīng)受刑罰處罰的行為。隨著我國(guó)改革開(kāi)放的不斷深入和金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融詐騙犯罪也呈現(xiàn)出不斷上升的趨勢(shì)。金融詐騙罪有以下幾個(gè)特點(diǎn)：1、犯罪類型逐漸增多1997年修訂的《中華人民共和國(guó)刑法》將金融詐騙罪從普通詐騙罪中分離出來(lái)，作為破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪中的一節(jié)，規(guī)定了9個(gè)條文，涉及集資詐騙、貸款詐騙、票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙、信用卡詐騙、信用證詐騙、有價(jià)征券詐騙及保險(xiǎn)詐騙8個(gè)罪名。從2000年至今，我院刑事審判一庭共審理的23件金融詐騙案件的性質(zhì)來(lái)看，犯罪類型呈逐年增多的特點(diǎn)。從最初的只涉及集資詐騙、貸款詐騙等較常見(jiàn)的犯罪，逐漸出現(xiàn)票據(jù)詐騙、金融憑證詐騙和信用卡詐騙等新類型的案件，而且近兩年票據(jù)詐騙、信用卡詐騙犯罪所占比例比較突出。2、犯罪數(shù)量及涉案人數(shù)逐年增多從近五年我院審理的金融詐騙案件數(shù)量上看雖有起伏，但總體

金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙罪是《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定的破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪中的一個(gè)犯罪類別。在金融領(lǐng)域里，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、保險(xiǎn)金等，或者進(jìn)行非法集資詐騙、金融票據(jù)詐騙和信用證、信用卡詐騙，其數(shù)額較大的犯罪行為的總稱。 金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來(lái)的，但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。刑法將其從普通詐騙罪中分離出來(lái)，除了要分解詐騙罪這個(gè)口袋罪之外，更主要的原因是為了維護(hù)金融管理秩序。法律依據(jù)：《刑法》 第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十

貸款詐騙罪的相關(guān)行為有：1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假原因；2、使用虛假經(jīng)濟(jì)合同；3、使用虛假證明文件；4、使用虛假產(chǎn)權(quán)證明作為擔(dān)?；蛘叱^(guò)抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；5、以其他方式詐騙貸款。犯罪嫌疑人以非法占有為目的，采取虛假手段欺詐銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款，有事實(shí)證據(jù)證明上述內(nèi)容的，可以達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)。貸款詐騙罪的立案要求有哪些有下列五種情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，一般是指一萬(wàn)元及以上，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。這五種情形分別是，1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的2、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的3、使用虛假的證明文件的4、使

信用卡詐騙罪辦案流程一般如下：當(dāng)事人到公安機(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案，公安機(jī)關(guān)審查后會(huì)做出是否進(jìn)行立案的決定。公安機(jī)關(guān)會(huì)立刻開(kāi)展偵查。在公安機(jī)關(guān)偵查結(jié)束后，公安機(jī)關(guān)會(huì)將案件移送相應(yīng)的人民檢察院，審查起訴后交由法院判決審理。一、刑事案件辦案流程是怎么樣的刑事案件的辦案流程，一般分為4個(gè)步驟。如下：1、社會(huì)上出現(xiàn)了涉嫌犯罪的事件，偵查機(jī)關(guān)可能是基于有關(guān)單位或個(gè)人報(bào)案、控告、舉報(bào)等原因而介入，進(jìn)行初步的調(diào)查；2、偵查機(jī)關(guān)立案以后，開(kāi)始進(jìn)行偵查；3、法院在收到并審查檢察院移送起訴的案件后，除涉及國(guó)家秘密或個(gè)人隱私的案件，一般都會(huì)公開(kāi)審理；4、人民法院、公安機(jī)關(guān)和監(jiān)獄執(zhí)行。二、盜竊罪自首以后多久會(huì)判刑自首分為一般自首和特殊自首。他們的區(qū)別在于自首人是否已經(jīng)出于司法機(jī)關(guān)的控制之下。自首以后的盜竊罪的審判流程與其他的刑事案件程序相同，但是自首的案件一般是事實(shí)證據(jù)清楚的案件，時(shí)間不會(huì)太長(zhǎng)。1、偵查階段：公安機(jī)關(guān)對(duì)于現(xiàn)行

一、金融詐騙類的罪名有哪些金融詐騙罪具體種類有：合同詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙最、信用證詐騙罪、金融憑證詐騙罪、集資詐騙罪、有價(jià)證券詐騙罪、保險(xiǎn)詐騙罪、招搖撞騙罪。我國(guó)《刑法》分則在犯罪分類上堅(jiān)持以犯罪客體為主，以行為和對(duì)象為輔的分類方法。在《刑法》分則各章的劃分上以及同一章中各節(jié)同類犯罪的區(qū)分上都是以客體為主要的劃分標(biāo)準(zhǔn)，而在同類犯罪中的具體個(gè)罪劃分上則以行為和對(duì)象為劃分標(biāo)準(zhǔn)。這種以客體為標(biāo)準(zhǔn)體現(xiàn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中就是對(duì)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的劃分。這一點(diǎn)從我國(guó)《刑法》第3章破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪中每一節(jié)的設(shè)置上，可以明顯地看出。雖然破壞金融管理秩序罪和金融詐騙罪都是發(fā)生于金融領(lǐng)域的犯罪，從廣義來(lái)看都是對(duì)金融秩序的侵害，但是這兩類犯罪之所以劃分為兩節(jié)，原因仍在于它們所侵害的客體是有區(qū)別的。金融秩序是一個(gè)相當(dāng)大的范疇，破壞金融管理秩序罪所侵害的客體是金融管理秩序，這種秩序體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)金融行

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。一、詐騙百萬(wàn)判多少年詐騙百萬(wàn)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。二、非法集資3