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利用他人信息在銀行貸款是否構(gòu)成犯罪？

來源：法律編輯整理時(shí)間： 2023-07-15 08:36:39 173 人看過

冒用他人信息進(jìn)行貸款的，有可能構(gòu)成騙取貸款罪或者貸款詐騙罪。騙取貸款罪是以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等。貸款詐騙罪是以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。

盜取他人個(gè)人信息構(gòu)成什么罪

1、盜取他人個(gè)人信息可能會(huì)構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。

2、侵犯公民個(gè)人信息罪是指以竊取或者其他方法非法獲取國家機(jī)關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個(gè)人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

《中華人民共和國刑法》第一百七十五條以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

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一、偽造資料幫助他人貸款是否構(gòu)成犯罪行為偽造資料幫助他人貸款，滿足以下要件的，構(gòu)成貸款詐騙罪：1．客體要件。本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的所有權(quán)，還侵犯國家金融管理制度。2．客觀要件。本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。3．主體要件。本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。4．主觀要件。本罪在主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。二、偽造資料幫助他人貸款構(gòu)成犯罪的處罰標(biāo)準(zhǔn)偽造資料幫助他人貸款構(gòu)成貸款詐騙罪，量刑標(biāo)準(zhǔn)為：1．?dāng)?shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。2．?dāng)?shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。3．?dāng)?shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處

2024-01-24

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利用未公開信息交易罪，是否構(gòu)成犯罪

1、客體要件。犯罪客體。該罪與內(nèi)幕交易罪相似，侵犯的客體都是國家對(duì)證券交易管理制度和投資者的合法權(quán)益。行為人利用未公開信息優(yōu)勢(shì)進(jìn)行信息不對(duì)稱的交易，不僅是違反信息披露制度的行為，也是違反證券市場(chǎng)的交易公平基本原則的行為。證券市場(chǎng)上的各種信息是投資者進(jìn)行投資決策的基本依據(jù)，投資者對(duì)信息了解、掌握和運(yùn)用的程度，直接關(guān)系到自身的利益，利用非公開信息交易雖然在程序上與正常的交易程序相同，也是到市場(chǎng)上公開買賣證券，但由于一部分人利用未公開信息，先行一步對(duì)市場(chǎng)做出反應(yīng)，因此，利用未公開信息交易與內(nèi)幕交易一樣都直接違反了公平、公正、公開原則和誠信原則，嚴(yán)重?fù)p害了廣大投資者利益。2、客觀要件。犯罪的客觀方面。該罪的客觀方面表現(xiàn)為利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)的行為。3、主體要件。犯罪主體。根據(jù)《刑法修正

2023-03-16

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企業(yè)挪用銀行貸款的行為能否構(gòu)成犯罪

在銀行追究行為人(自然人)法律責(zé)任的前提下，非國有企業(yè)挪用銀行貸款資金的，按情節(jié)輕重分屬挪用資金違法違紀(jì)行為、挪用資金罪；國有企事業(yè)單位挪用銀行貸款資金的，屬挪用公款罪。行為主體都是自然人。公司法人本身挪用貸款，構(gòu)成借貸合同項(xiàng)下的違約行為，無需提堂，銀行可照約追索本金及罰息、違約金，欠錢了才需要提堂。挪用資金罪根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百七十二條規(guī)定，挪用資金罪，是指公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過3個(gè)月未還的，或者雖未超過3個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的行為。本罪的前身是1995年2月28日全國人大常委會(huì)頒布的《關(guān)于懲治違反公司法的犯罪的決定》中第十一條所規(guī)定的公司、企業(yè)人員挪用單位資金罪。本罪在主觀方面只能出于故意，即行為人明知自己在挪用或借貸本單位資金，并且利用了職務(wù)上的便利，而仍故意為

2023-06-03

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民間借貸利息是否構(gòu)成犯罪：高利率是否算犯罪？

私人借款利息最高年息36％不違法，超過36％無效，不受法律保護(hù)。民間借貸的利率可以適當(dāng)高于銀行的利率，各地人民法院可根據(jù)本地區(qū)的實(shí)際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍。在有息借貸中，利率可適當(dāng)高于銀行利率，借貸雙方約定的利率未超過年利率24％，出借人請(qǐng)求借款人按照約定的利率支付利息的，人民法院應(yīng)予支持借貸雙方約定的利率超過年利率36％，超過部分的利息約定無效。借款人請(qǐng)求出借人返還已支付的超過年利率36％部分的利息的，人民法院應(yīng)予支持。民間借貸利率怎么計(jì)算1、沒有約定利息，出借人主張支付利息的，人民法院不予支持。2、約定不明的；自然人之間借貸不支持。自然人外的借貸。人民法院應(yīng)當(dāng)結(jié)合民間借貸合同的內(nèi)容，并根據(jù)當(dāng)?shù)鼗蛘弋?dāng)事人的交易方式、交易習(xí)慣、市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率等因素確定利息。3、約定了借期利息。借貸行為發(fā)生在2019年8月20日之后的雙方約定的利率不能超過合同成立時(shí)一年期貸款市場(chǎng)報(bào)

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2023-06-20

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用銀行貸款放高利貸是不是犯罪？

依據(jù)我國刑法的規(guī)定，從銀行貸款后以高利的方式進(jìn)行轉(zhuǎn)貸的，情節(jié)嚴(yán)重是屬于犯罪的行為，按高利轉(zhuǎn)貸罪追究刑事責(zé)任?！吨腥A人民共和國刑法》第一百七十五條【高利轉(zhuǎn)貸罪;騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪】以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。一、轉(zhuǎn)貸牟利怎么處罰以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任

2023-06-28

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使用他人的身份信息是否能成功貸款

一、使用他人的身份信息是否能成功貸款使用別人身份證去銀行不能貸到款的。申請(qǐng)銀行貸款，要求必須是本人持身份證辦理貸款業(yè)務(wù)。如果是用別人的身份證通過網(wǎng)絡(luò)途徑申請(qǐng)銀行貸款，在進(jìn)行身份核實(shí)的時(shí)候，身份證與銀行卡持卡人姓名不符，也是無法通過貸款審核的。貸款除了身份證以外，還會(huì)需要提交其他的貸款資料，所以并不是憑借一張身份證就可以獲得貸款的。《居民身份證法》第十七條有下列行為之一的，由公安機(jī)關(guān)處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得。（一）冒用他人居民身份證或者使用騙領(lǐng)的居民身份證的。（二）購買、出售、使用偽造、變?cè)斓木用裆矸葑C的。二、有貸款債務(wù)不還的后果是什么呢1．承擔(dān)逾期利息。2．被出借人起訴。3．法院判決歸還貸款后，仍然不還，會(huì)被列入失信名單、限制高消費(fèi)。我國相關(guān)法律規(guī)定，借款人未按照約定的期限返還借款的，應(yīng)當(dāng)按照約定或者國家有關(guān)規(guī)定支付逾期利息。三、貸款債務(wù)不

2023-10-11

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發(fā)信息威脅他人構(gòu)成犯罪嗎

發(fā)送言語威脅他人是否能被視為犯罪行為，尚需依照其獨(dú)有的情境及造成的結(jié)果進(jìn)行判定。通常情況下，向他人發(fā)送威脅短信如若情節(jié)嚴(yán)重，便有可能踏入尋釁滋事罪的范疇。倘若此類威脅中包含關(guān)于人身安全的言辭，且對(duì)被威脅者帶來了相當(dāng)大的心理恐怖感與精神壓力，亦或是對(duì)其常規(guī)生活產(chǎn)生廣泛干擾，那么這種行為極有可能使你陷入法律的紅線?！吨腥A人民共和國刑法》關(guān)于這種行為有如下規(guī)定：任何人只要在以下這些尋釁滋事行為中有其中任何一種表現(xiàn)形式，而又破壞了社會(huì)秩序，都將被處以五年以下期限的有期徒刑、拘役或管制：（1）隨意毆打他人，情節(jié)惡劣的；（2）追逐、攔截、辱罵、恐嚇?biāo)?，程度?yán)重的；（3）強(qiáng)取霸占他人財(cái)產(chǎn)，或者隨意損壞他人財(cái)產(chǎn)，程度嚴(yán)重的；以及（4）在公共場(chǎng)合吵鬧喧嘩，最終導(dǎo)致公共場(chǎng)所的秩序極具混亂的狀態(tài)。如果一個(gè)人糾集其他人屢次施行上述任一行為，并且嚴(yán)重破壞了社會(huì)秩序，那么他將會(huì)面臨五年以上十年以下期限的有期徒刑，并

2024-08-14

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有期徒刑
利用他人名義貸款是否夠罪

有可能構(gòu)成騙取貸款罪。騙取貸款罪，是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為?！吨腥A人民共和國刑法》第一百七十五條【高利轉(zhuǎn)貸罪；騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪】以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2023-04-15

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挪用資金收利息是否構(gòu)成犯罪

挪用公司資金貸款給他人收取利息的，會(huì)不會(huì)構(gòu)成犯罪要依據(jù)具體的情況而定，如果挪用資金數(shù)額比較大，并且有超期不歸還情形的，是會(huì)構(gòu)成犯罪的。相關(guān)法律規(guī)定《中華人民共和國刑法》第二百七十二條【挪用資金罪；挪用公款罪】公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個(gè)人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個(gè)月未還的，或者雖未超過三個(gè)月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動(dòng)的，或者進(jìn)行非法活動(dòng)的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。國有公司、企業(yè)或者其他國有單位中從事公務(wù)的人員和國有公司、企業(yè)或者其他國有單位委派到非國有公司、企業(yè)以及其他單位從事公務(wù)的人員有前款行為的，依照本法第三百八十四條的規(guī)定定罪處罰。

2023-06-13

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犯罪構(gòu)成
挪用公款與他人合伙營利構(gòu)成犯罪

關(guān)鍵字挪用公款罪合伙國家工作人員案情簡(jiǎn)介公訴機(jī)關(guān)：河南省息縣人民檢察院被告人：胡某被告人胡某系息縣財(cái)政局干部，于2004年10月8日至今擔(dān)任息縣財(cái)政局經(jīng)濟(jì)建設(shè)股負(fù)責(zé)人。2008年12月8日，被告人胡某按工作職責(zé)的要求，在撥付息縣小茴店鎮(zhèn)陳空村至G106國道公路建設(shè)工程款55．8萬元時(shí)，扣留了其中的78000元作為工程檢收時(shí)的質(zhì)保金；當(dāng)日，被告人胡某沒有將該78000元錢存入單位帳戶，而是以自己的名字存入建設(shè)銀行息縣支行；2008年12月24日至2009年5月下旬，被告人胡某將該款挪用到其與他人合伙承包的宿舍樓工程建設(shè)中，進(jìn)行營利活動(dòng)。2009年5月21日，被告人胡某將該筆78000元錢支付給公路工程承包負(fù)責(zé)人陸某。2009年7月上旬，息縣人民檢察院在審查息縣財(cái)政局相關(guān)基建項(xiàng)目帳目時(shí)發(fā)現(xiàn)了該起挪用公款的犯罪事實(shí)。裁判要點(diǎn)本院認(rèn)為，被告人胡某身為國家機(jī)關(guān)工作人員，卻利用職務(wù)之便挪用公款歸自己從

2023-08-10

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信用卡
信用卡借款人明知他人使用其信用卡，是否構(gòu)成共犯？

銀行規(guī)定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果將自己的卡借給他人使用，由此產(chǎn)生的任何后果均由銀行卡本人負(fù)責(zé)。當(dāng)然也可以報(bào)案，由警方追回?fù)p失，但銀行的損失是要由本人承擔(dān)的。但是借給別人去做違法犯罪的活動(dòng)的話那么出借銀行卡的人將視同從犯。信用卡逾期2萬，會(huì)不會(huì)被信用卡起訴信用卡逾期2萬，會(huì)被信用卡起訴。信用卡逾期的起訴流程：1、首先銀行多次催款后，仍舊不還款，銀行會(huì)向法院提起民事訴訟；2、在接到銀行的訴訟請(qǐng)求后，法院會(huì)主動(dòng)調(diào)查事實(shí)真相，一旦確認(rèn)的確長期欠款未還，法院會(huì)向銀行索要個(gè)人信息；3、銀行整理訴訟材料，提交給法院審批，法院接到訴訟材料后，一般會(huì)在7日內(nèi)審批，以決定是否受理此案件；4、經(jīng)民事裁決審判后，仍不歸還的，就構(gòu)成了信用卡詐騙罪，應(yīng)承擔(dān)刑事責(zé)任；5、在有關(guān)部門立案?jìng)刹楹?，在四個(gè)月左右，銀行會(huì)委托當(dāng)?shù)厝嗣駲z察院向法院提起公訴?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l規(guī)定，有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙

2023-07-08

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銀行在起訴后能否減免貸款利息？

不可以，應(yīng)當(dāng)盡快還款。以免法律責(zé)任。逾期未還或者是在兩次催款后仍然不還款的，就會(huì)起訴當(dāng)事人了。首先在進(jìn)行多次催款后，當(dāng)事人仍舊不還款，就會(huì)向法院提起民事訴訟。經(jīng)過人民法院審判后，如果當(dāng)事人仍然不還款的，案件就有可能移送公安機(jī)關(guān)偵查，正式立為刑事案件。在公安機(jī)關(guān)偵查后，將案件送至檢察院向法院提起公訴。貸款利息太高可以直接起訴嗎？貸款利息太高可以直接起訴。貸款公司利息過高，超過國家規(guī)定利率的部分的利息可以向法院起訴后不予償還，其他部分仍需償還。借貸雙方通過網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)形成借貸關(guān)系，網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)的提供者僅提供媒介服務(wù)，當(dāng)事人請(qǐng)求其承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，人民法院不予支持。網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)的提供者通過網(wǎng)頁、廣告或者其他媒介明示或者有其他證據(jù)證明其為借貸提供擔(dān)保，出借人請(qǐng)求網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)的提供者承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持?！吨腥A人民共和國民法典》第六百六十七條借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付

2023-07-15

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他人信用卡被用于貸款是否犯法？

老公用別人的信用卡貸款犯法。用別人信用卡貸款的處罰標(biāo)準(zhǔn)：1、用別人信用卡貸款數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3、數(shù)額在100萬元以上，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。誘導(dǎo)別人貸款犯法嗎一般情況下不屬于違法行為，但如果涉嫌套路貸，是違法犯罪行為?！疤茁焚J”是一個(gè)通常說法，刑法上并沒有這樣一個(gè)罪名，和“碰瓷”比較相似，后者涉及交通肇事、敲詐勒索、詐騙、以危險(xiǎn)方法危害公共安全罪等?！疤茁焚J”涉及的罪名更加豐富，包括，詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、搶劫、尋釁滋事、虛假訴訟、虛假訴訟與詐騙罪的競(jìng)合等等。需要依據(jù)具體案情來判斷?！?/div>

2023-07-04

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