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支付機構如何建立客戶風險管理制度

2023-03-27 08:57

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支付機構應當綜合客戶類型、身份核實方式、交易行為特征、資信狀況等因素,建立客戶風險評級管理制度和機制,并動態(tài)調整客戶風險評級及相關風險控制措施。支付機構應當根據(jù)客戶風險評級、交易驗證方式、交易渠道、交易終端或接口類型、交易類型、交易金額、交易時間、商戶類別等因素,建立交易風險管理制度和交易監(jiān)測系統(tǒng),對疑似欺詐、套現(xiàn)、洗錢、非法融資、恐怖融資等交易,及時采取調查核實、延遲結算、終止服務等措施。

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