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銀行理財子公司的業(yè)務(wù)范圍

2022-05-09 15:36

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銀行理財子公司應(yīng)當(dāng)由在中華人民共和國境內(nèi)注冊成立的商業(yè)銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立。作為控股股東的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件:(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理體系;(二)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;(三)財務(wù)狀況良好,最近3個會計年度連續(xù)盈利;(四)監(jiān)管評級良好,最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為,已采取有效整改措施并經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的除外;(五)銀行理財業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健;(六)設(shè)立理財業(yè)務(wù)專營部門,對理財業(yè)務(wù)實行集中統(tǒng)一經(jīng)營管理;理財業(yè)務(wù)專營部門連續(xù)運營3年以上,具有前中后臺相互分離、職責(zé)明確、有效制衡的組織架構(gòu);(七)具有明確的銀行理財子公司發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃;(八)入股資金為自有資金,不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股;(九)在銀行理財子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán),不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托,經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外;(十)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

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