根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴： 1.個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在5000元以上的; 2.單位進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在10萬(wàn)元以上的。 刑法第194條的規(guī)定：“有下列情形之一，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：(一)明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的;(二)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的;(三)冒用他人的匯票、本票、支票的;(四)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的;(五)匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的?！?進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動(dòng)“數(shù)額較大”的，才構(gòu)成本罪。 最高人民法院為了貫徹執(zhí)行《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，于1996年12月16日發(fā)布施行了《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》，對(duì)本罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)作出了規(guī)定：個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在5000元以上的，屬于“數(shù)額較大”;個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;個(gè)人進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”;單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在30萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”;單位進(jìn)行票據(jù)詐騙數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。 立案標(biāo)準(zhǔn)第1項(xiàng)規(guī)定，“個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙數(shù)額在5000元以上”的，應(yīng)當(dāng)立案。這里的“票據(jù)”，包括匯票、本票、支票。所謂匯票，是指出票人簽發(fā)的、委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。所謂本票，是指由出票人簽發(fā)的，承諾自己在見面時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。所謂支票。是指由出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者持票人的票據(jù)。 進(jìn)行金融票據(jù)詐騙主要有五種行為方式： (1)明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用。主要是指行為人在主觀上知道所使用的匯票、本票、支票是偽造、變?cè)斓?，而故意冒充真的票?jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。 (2)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用。主要是指行為人在主觀上知道所使用的匯票、本票、支票已經(jīng)作廢，而故意冒充真的票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為。 (3)冒用他人的匯票、本票或者支票。主要是指行為人擅自以持票人的名義，支配、使用、轉(zhuǎn)讓自己不具備支配票據(jù)權(quán)利的行為。 (4)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物。所謂簽發(fā)空頭支票，是指行為人簽發(fā)的支票金額超過(guò)其在銀行實(shí)有的金額的行為。所謂與其預(yù)留印鑒下符的支票，是指票據(jù)簽發(fā)人在其簽發(fā)的支票上加蓋與其預(yù)留在銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的和鑒不一致的財(cái)務(wù)公章或者支票簽發(fā)人的名章的行為。 (5)匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物。所謂資金保證，是指票據(jù)的出票人生承兌票據(jù)時(shí)具有按票據(jù)支付的能力。 立案標(biāo)準(zhǔn)第2項(xiàng)規(guī)定，“單位進(jìn)行金融票據(jù)詐騙數(shù)額在10萬(wàn)元以上”的，應(yīng)當(dāng)立案。由于個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙與單位進(jìn)行金融票據(jù)詐騙的立案標(biāo)準(zhǔn)在數(shù)額上要求不同，所以應(yīng)當(dāng)把個(gè)人的金融票據(jù)詐騙行為與單位金融票據(jù)詐騙行為區(qū)別開來(lái)。一般來(lái)說(shuō)，公司、企業(yè)或者其他組織進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，所詐騙的資金歸單位所有的，即屬于單位金融票據(jù)詐騙案。個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，所騙資金歸個(gè)人所有，即屬于個(gè)人金融票據(jù)詐騙案。