收買(mǎi)、倒賣(mài)銀行卡是否構(gòu)成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪？收買(mǎi)銀行卡的行為有效嗎
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當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為社會(huì)公害，在司法實(shí)務(wù)中，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的遠(yuǎn)程、非接觸性等特點(diǎn)，關(guān)于此類(lèi)犯罪的事實(shí)認(rèn)定、證據(jù)審查、法律適用等成為公訴機(jī)關(guān)、刑事辯護(hù)律師、法院的難題?，F(xiàn)實(shí)生活中，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙組織通常需要使用他人的銀行卡用于贓款過(guò)渡，因而收買(mǎi)他人銀行卡成為犯罪分子在犯罪過(guò)程中的不可或缺的部分。很多法律意識(shí)淡薄的人可能在“知情”或“不知情”的情況下為上游犯罪提供著便利。本文主要分析在主觀對(duì)上游犯罪“不知情”且沒(méi)參與的情況下收買(mǎi)、倒賣(mài)銀行卡的行為定性及定罪量刑。自從《刑法修正案（五）》出來(lái)，新增了“竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪”之罪名后，上述收買(mǎi)、倒賣(mài)他人銀行卡的行為定性也更加明確。竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪，是指竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息資料的行為，客觀方面表現(xiàn)為以秘密手段獲取或者以金錢(qián)、物質(zhì)等換取他人信用卡信息資料的行為，或者違反有關(guān)規(guī)定，私自提供他人信用卡信息資料的行為。其中的“竊取”是指以秘密手段（包括偷窺、拍攝、復(fù)印以及高科技方法等）獲取他人信用卡信息資料的行為；“收買(mǎi)”是指以金錢(qián)或者物質(zhì)利益從有關(guān)人員（如銀行等金融機(jī)構(gòu)的工作人員）手中換取他人信用卡信息資料的行為；“非法提供”是指私自提供合法掌握的他人信用卡信息資料的行為。最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋?zhuān)?018修訂）第三條竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上不滿(mǎn)五張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡五張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。從上述司法解釋規(guī)定可知，竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料涉及信用卡數(shù)量1張以上的，即可構(gòu)成犯罪。結(jié)合我國(guó)《刑法》第一百七十七條之一及最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋?zhuān)?018修訂）第三條，總結(jié)竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪的法定量刑如下：★竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上不滿(mǎn)五張的-----處三年以下有期徒刑或拘役，并處或單處罰金?！锔`取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡五張以上的-----處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。參考法律、司法解釋規(guī)定：一、最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋?zhuān)?018修訂）第三條法條背景：（2009年10月12日最高人民法院審判委員會(huì)第1475次會(huì)議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會(huì)第二十二次會(huì)議通過(guò)，根據(jù)2018年7月30日最高人民法院審判委員會(huì)第1745次會(huì)議、2018年10月19日最高人民檢察院第十三屆檢察委員會(huì)第七次會(huì)議通過(guò)的《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于修改〈關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋〉的決定》修正）第三條竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上不滿(mǎn)五張的，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規(guī)定，以竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪定罪處罰；涉及信用卡五張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。二、《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；（四）出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。
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買(mǎi)賣(mài)銀行儲(chǔ)蓄卡，涉嫌妨害信用卡管理罪。妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
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買(mǎi)賣(mài)銀行卡犯法嗎，銀行卡買(mǎi)賣(mài)罪怎么定罪涉嫌妨害信用卡管理罪。會(huì)導(dǎo)致妨害信用卡的管理，其買(mǎi)賣(mài)銀行卡的定罪主要是依據(jù)其買(mǎi)賣(mài)銀行卡的張數(shù)來(lái)判刑。一般會(huì)對(duì)其行為人處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金。
2020.09.24 264 -
銀行卡網(wǎng)絡(luò)詐騙凍結(jié)涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙的，警方有權(quán)利要求銀行依法凍結(jié)其銀行卡。等待警方處理。銀行卡被凍結(jié)之后，受害者本身也不能找銀行，直接恢復(fù)銀行卡的功能，這個(gè)時(shí)候需要自己帶著相關(guān)證件到銀行進(jìn)行取證，然后恢復(fù)自己的銀行卡，才可以繼續(xù)使用，而網(wǎng)絡(luò)詐騙中沒(méi)有被取走的錢(qián)，
2020.12.06 953 -
倒賣(mài)銀行卡罪倒賣(mài)銀行卡涉嫌妨害信用卡管理罪，最高可處10年有期徒刑。 根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，有以下行為的可能構(gòu)成妨害信用卡管理罪： 1、明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的； 2、非法持有他人信用卡，數(shù)量較大
2020.03.30 115
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銀行信用卡詐騙罪行為構(gòu)成要件
很多人為了方便使用金錢(qián)，通常會(huì)在銀行辦理信用卡，但是在銀行內(nèi)部進(jìn)行容易出現(xiàn)詐騙案件，本文主要確認(rèn)詐騙案的構(gòu)成條件在于當(dāng)事人被詐騙的金額高達(dá)多少，另外犯罪人員的行為是否屬于故意行為，如果兩者都擁有，犯罪
2022-07-10 15,340 -
倒賣(mài)銀行卡構(gòu)成什么罪
【法律依據(jù)】 《刑法》第一百七十七條 之一，有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑
2023-05-14 15,340 -
電信詐騙銀行卡是否判刑
依據(jù)我國(guó)相關(guān)法律的規(guī)定，協(xié)助電信詐騙分子實(shí)施詐騙行為，為詐騙分子辦理銀行卡的，一般是屬于從犯，依據(jù)犯罪情節(jié)酌情從輕減輕處罰。 《中華人民共和國(guó)刑法》 第二十七條【從犯】在共同犯罪中起次要或者輔助作用的
2022-07-09 15,340 -
什么叫銀行卡買(mǎi)賣(mài)詐騙
非法販賣(mài)銀行卡涉嫌“妨害信用卡管理罪和買(mǎi)賣(mài)居民身份證罪”。 根據(jù)中國(guó)人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第5章第28條規(guī)定，個(gè)人申請(qǐng)銀行卡，應(yīng)向發(fā)行銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證，通過(guò)發(fā)行銀行審
2021-10-22 15,340
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01:03
買(mǎi)賣(mài)自己個(gè)人銀行卡有哪些罪買(mǎi)賣(mài)自己個(gè)人銀行卡，可能會(huì)觸犯妨礙信用卡管理罪。 首先，個(gè)人銀行卡不得買(mǎi)賣(mài)。因?yàn)椤躲y行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定了，銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。 其次，買(mǎi)賣(mài)個(gè)人銀行卡可能涉及妨害信用卡管理。因?yàn)椤吨腥A人民共和
1,736 2022.04.17 -
00:57
為詐騙提供銀行卡怎么判根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，明知他人可能利用其銀行卡用于詐騙犯罪活動(dòng)，仍然提供銀行卡給他人，為他人犯罪提供資金支付結(jié)算幫助的，這種行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)為：犯罪情節(jié)嚴(yán)重的，要對(duì)提供銀行卡的行
1,975 2022.04.17 -
01:16
偽造銀行卡構(gòu)成什么罪偽造銀行卡主要是構(gòu)成偽造金融票證罪。 偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪的量刑是以下幾點(diǎn)： 1、一般處五年以下有期徒刑，并處2萬(wàn)至20萬(wàn)罰金； 2、情節(jié)嚴(yán)重的可以處五年以上十年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)至50萬(wàn)罰金； 3、情節(jié)特別嚴(yán)重的可以處十年以上有期徒刑
1,295 2022.09.06
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收買(mǎi)信用卡是否構(gòu)成信用卡詐騙罪呢？2021.12.11
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買(mǎi)賣(mài)銀行卡是被判刑嗎2022.06.26
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網(wǎng)絡(luò)詐騙手段跟銀行卡是否有關(guān)2022.06.26
