p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的法律風(fēng)險有哪些，p2p網(wǎng)貸企業(yè)的法律風(fēng)險主要有哪些
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1.流動性風(fēng)險 P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的資金來源是那些持有閑散資金的出借人。一般都是通過正當(dāng)渠道獲得的，但也不能排除有通過非法渠道得到的。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺由于缺乏對資金來源審查的手段，很可能會被用作洗錢工具的風(fēng)險。 2.信用風(fēng)險 現(xiàn)目前，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺只能通過借款人提供的身份證明，財產(chǎn)證明、繳費記錄等信息來評判借款人的信用。眾所周知，這些信息都有可能作假，就算不做假也非常片面，并不能通過這些信息而作為準(zhǔn)確的是判斷。 3.信息泄露風(fēng)險 在選擇P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺后，借款方一般都需要提供個人身份證、財產(chǎn)信息等，作為貸款方選擇借款人的憑借和用作信息評判的依據(jù)。如若P2P借貸網(wǎng)站的保密技術(shù)不夠安全，被破解，就會泄露借款人的隱私。 4.技術(shù)安全風(fēng)險（IT系統(tǒng)安全隱患） P2P網(wǎng)絡(luò)借貸憑平臺主要是給予網(wǎng)絡(luò)影戲技術(shù)而發(fā)展的，網(wǎng)絡(luò)的復(fù)雜性與脆弱性也許會給P2P網(wǎng)絡(luò)借貸憑平臺帶來致命的安全問題。
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P2P網(wǎng)貸平臺的刑事法律風(fēng)險包括平臺的行為構(gòu)成集資詐騙罪等情形?！缎谭ā穼τ谠撟锏南嚓P(guān)處罰規(guī)定為：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。
1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。 2、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以“貸款公司”、“融資公司”等名義對外發(fā)放貸款。而事實上，必須是經(jīng)國家批準(zhǔn)的金融機構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)，擅自從事金融活動者往往會因為“非法集資”、“非法吸引公眾存款”，擾亂金融管理秩序而被追究法律責(zé)任。 3、如果貸款經(jīng)由網(wǎng)絡(luò)平臺代為發(fā)放，那么在網(wǎng)絡(luò)平臺疏于自律，或內(nèi)部控制程序失效，或被人利用等情況下，則可能出現(xiàn)捏造借款信息而非法集資的情形。
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P2P網(wǎng)絡(luò)借貸的風(fēng)險有什么1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。 2、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以貸款公司、融資公司等名義對外發(fā)放貸款。 而事實上，必須是經(jīng)國家批準(zhǔn)的金融機構(gòu)方可從事信貸融資等金融服務(wù)；
2020.01.24 286 -
p2p網(wǎng)貸要有什么法律風(fēng)險1、網(wǎng)絡(luò)交易的虛擬性，導(dǎo)致無法認證借貸雙方的資信狀況，容易產(chǎn)生欺詐和欠款不還的違約糾紛。 2、網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布的大量放貸人信息中，有不少是以“貸款公司”、“融資公司”等名義對外發(fā)放貸款。而事實上，必須是經(jīng)國家批準(zhǔn)的金融機構(gòu)方可從事信貸融資等金融
2020.12.22 178 -
p2p借款的法律風(fēng)險都有哪些網(wǎng)貸法律風(fēng)險有： 1.遇到一些融資平臺圈錢跑路,存在集資詐騙的行為. 2.很多平臺名義上說是有第三方資金托管或者和某銀行合作,實質(zhì)上錢都是要經(jīng)過平臺的手,這就是所謂的資金池. 3.挪用資金池里的錢為自己所用就是自融,自融也是國家所不允許做的
2021.02.07 158
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p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的法律風(fēng)險
1、資金來源難以審查； 2、借款人個人信用風(fēng)險較大； 3、運營模式不當(dāng)易踩非法集資的紅線； 4、沉淀資金安全性低； 5、貸后資金用途難以監(jiān)管； 6、借貸雙方金融隱私權(quán)無法有效保護。
2021-03-31 15,340 -
p2p網(wǎng)貸平臺的法律風(fēng)險有哪些
1、資金來源難以審查； 2、借款人個人信用風(fēng)險較大； 3、運營模式不當(dāng)易踩非法集資的紅線； 4、沉淀資金安全性低； 5、貸后資金用途難以監(jiān)管； 6、借貸雙方金融隱私權(quán)無法有效保護。
2022-05-11 15,340 -
p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺的風(fēng)險有哪些
1、資金來源難以審查 2、借款人個人信用風(fēng)險較大 3、運營模式不當(dāng)易踩非法集資的紅線 4、沉淀資金安全性低 5、貸后資金用途難以監(jiān)管 6、借貸雙方金融隱私權(quán)無法有效保護
2021-03-31 15,340 -
p2p網(wǎng)絡(luò)借貸的主要風(fēng)險有哪些
1、借款人違約的風(fēng)險你貸款給借款人的資金沒有抵押，即借款人沒有保證貸款（如房屋抵押貸款）。因此，如果借款人違約，沒有錢沒有財產(chǎn)，那么作為借款人幾乎也無能為力，只能承擔(dān)剩余未付款項的損失。2、糟糕的分散
2021-11-29 15,340
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隱名股東的法律風(fēng)險有哪些隱名股東，就是投資人使用別人的名義持有而自身享有權(quán)利的公司股份，隱名股東因為種種原因沒辦法確認其顯名股東的身份，實際上，其承擔(dān)對公司的投資責(zé)任。 雖然我國法律沒有禁止隱名股東，但是隱名股東存在明顯的法律風(fēng)險，如下： 法律不保護其投資利益；
843 2022.04.17 -
01:31
p2p借貸平臺跑路怎么維權(quán)投資人當(dāng)發(fā)現(xiàn)p2p借貸平臺跑路時一定要保存好相關(guān)的證據(jù)。維權(quán)的關(guān)鍵在于明確受害人與p2p借貸平臺存在投資的關(guān)系。如果無法證明兩者存在投資關(guān)系，那么受害人的權(quán)益就無法得到保護。因此如果p2p借貸平臺仍然可以登錄的，投資人應(yīng)當(dāng)及時保存投入的協(xié)議
1,648 2022.04.17 -
01:12
該向哪個法院起訴網(wǎng)貸平臺應(yīng)該向網(wǎng)貸平臺所在地的法院，起訴網(wǎng)貸平臺。 根據(jù)我國民事訴訟法有關(guān)地域管轄的規(guī)定，公民對網(wǎng)貸平臺提起訴訟，屬于對法人或其他組織提起的民事訴訟，此時是由被告住所地，也就是網(wǎng)貸平臺住所地的人民法院進行管轄的。 此外，值得注意的是如果當(dāng)事人和網(wǎng)貸
3,968 2022.04.15
