指控高利轉(zhuǎn)貸罪的司法認(rèn)定
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高利轉(zhuǎn)貸罪在司法實(shí)踐中是如何認(rèn)定的？(一)何謂“信貸資金”信貸資金是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備用于發(fā)放貸款的資金。信貸資金不是信用貸款，信貸資金掌握在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的手中，是本罪侵害的對(duì)象，是將要被行為人套取而高利轉(zhuǎn)貸給他人的資金。而信用貸款，作為動(dòng)詞意義上來(lái)講，是指貸款人(一般是銀行)經(jīng)審查、評(píng)估，確認(rèn)借款人資信良好，確實(shí)能償還貸款的，可不提供貸款擔(dān)保，而發(fā)放貸款給借款人，信貸資金可以通過(guò)信用貸款或者擔(dān)保貸款的方式流入行為人手中;信用貸款作為名詞意義上來(lái)講，是指借款人未經(jīng)提供擔(dān)?；蛘?a target="_blank" href="http://dilbar.cn/citiao/12560514425157678733.html">質(zhì)押、抵押，僅因資信良好，經(jīng)申請(qǐng)審查、確認(rèn)借款人能如期還本付息，就逕行發(fā)放的貸款款額，信用貸款此時(shí)是掌握在借款人手中。如果把信貸資金誤解為信用貸款，套用到本罪中，那將是行為人從自己手中“套取”資金，產(chǎn)生了矛盾，而且還會(huì)縮小本罪的范圍，因?yàn)樾袨槿颂兹≠Y金的方式除了信用貸款外，還有擔(dān)保貸款，并且大量的貸款是以擔(dān)保貸款的形式發(fā)放的，信用貸款只是少數(shù)。(二)“他人”的行為如何定性“他人”作為高利轉(zhuǎn)貸的借款人，《刑法》第175條未規(guī)定其刑事責(zé)任，但如果本罪的行為人與“他人”共同實(shí)施套取信貸資金的行為如何定性例如乙想販毒需要大量資金來(lái)購(gòu)買毒品，但是乙資金短缺且無(wú)法從銀行獲得貸款，便找到甲，謊稱要炒房需要資金，甲乙兩人合謀，由甲向銀行套取到資金，然后甲把錢給乙，向乙收取高額利息，違法所得較大。甲構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸毫無(wú)疑問(wèn)，但是乙是否構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的幫助犯筆者認(rèn)為不能構(gòu)成幫助犯。原因是單就獨(dú)個(gè)套取行為而言是不能稱為犯罪的，而且甲乙兩人不構(gòu)成共同犯罪，甲和乙沒(méi)有共同的犯罪故意，甲的目的是為了轉(zhuǎn)貸牟利，乙的目的是為了販毒。因此，“他人”共同實(shí)施套取信貸資金的行為不構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪。 (三)金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人如何定性對(duì)于非國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的工作人員，諸如股份制商業(yè)銀行、城市合作銀行中的工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，一般都認(rèn)為是構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪，這沒(méi)有大的爭(zhēng)議。問(wèn)題是對(duì)于國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人如何定性卻存在爭(zhēng)議。有人認(rèn)為這應(yīng)當(dāng)定為貪污罪，因?yàn)樾袨槿耸鞘車?guó)有公司委托管理國(guó)有財(cái)產(chǎn)的人員，其利用職務(wù)上的便利，以騙取的手段非法占有公共產(chǎn)物，屬于典型的貪污行為。筆者認(rèn)為這不是貪污罪，還應(yīng)當(dāng)定性為高利轉(zhuǎn)貸罪。因?yàn)樨澪圩锏姆缸锸侄坞m然多樣化，但不包括原貪污罪規(guī)定的套取、強(qiáng)索和收受賄賂的行為，并且盡管行為人是利用職務(wù)上的便利，獲得了以正常途徑無(wú)法獲得的貸款，有以權(quán)謀私的意味，但是其行為卻只侵犯了國(guó)家工作人員的職務(wù)廉潔性，沒(méi)有侵犯公共財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)。而其國(guó)有金融機(jī)構(gòu)工作人員的身份，只能是量刑時(shí)的酌定情節(jié)。因而，金融機(jī)構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便利套取本單位的信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，無(wú)論其金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)如何，只能定性為高利轉(zhuǎn)貸罪。
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高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸行為在中國(guó)的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國(guó)的金融秩序，有很大的危害性。以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴： 1、個(gè)人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在五萬(wàn)元以上的; 2、單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在十萬(wàn)元以上的; 3、雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過(guò)行政處罰二次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的。 高利轉(zhuǎn)貸罪的主體不僅包括自然人也包括單位。
高利轉(zhuǎn)貸法律認(rèn)定如下： 1、犯罪行為侵犯的客體為國(guó)家金融管理秩序，具體表現(xiàn)為銀行等金融機(jī)構(gòu)對(duì)信貸資金的發(fā)放以及利率管理秩序。 2、客觀表現(xiàn)為套取信貸資金以牟利為目的高利轉(zhuǎn)貸他人。信貸資金主要由銀行等金融機(jī)構(gòu)吸收的單位公營(yíng)存款、國(guó)家財(cái)政撥發(fā)給銀行等金融機(jī)構(gòu)的自有資金、市場(chǎng)拆借資金三部分構(gòu)成。 3、犯罪主體為特殊主體，即借款人。即經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織、個(gè)體工商戶或具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍的具有完全民事行為能力的自然人。 4、主觀上表現(xiàn)為故意。
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高利貸轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，將套取的金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。本罪侵犯的客體是國(guó)家金融信貸資金管理制度，客觀方面表現(xiàn)為將套取的金融機(jī)構(gòu)的信貸資金以高于銀行的利率轉(zhuǎn)貸他人，獲取非法利益，違法所得數(shù)額較大的行
2020.04.07 207 -
高利轉(zhuǎn)貸罪的主體有哪些，高利轉(zhuǎn)貸罪怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，是指以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的行為。高利轉(zhuǎn)貸行為在中國(guó)的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴(yán)重地破壞了中國(guó)的金融秩序，有很大的危害性。以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸
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高利轉(zhuǎn)貸罪怎么認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定： 1、該罪所侵犯的直接客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序； 2、該罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為； 3、該罪的主體為特殊主體，即借款人； 4、主觀方面為故意。
2020.09.11 246
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如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪，如何認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪
依據(jù)《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第二十六條規(guī)定，高利轉(zhuǎn)貸罪量刑標(biāo)準(zhǔn)：自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下
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高利轉(zhuǎn)貸罪如何認(rèn)定，高利轉(zhuǎn)貸罪的立案標(biāo)準(zhǔn)，高利轉(zhuǎn)貸罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)
一、所謂“高利轉(zhuǎn)貸罪”是指，以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的行為； 二、本案，原告是否構(gòu)成犯罪根據(jù)兩個(gè)方面認(rèn)定：1、是否有高利轉(zhuǎn)貸行為；2、個(gè)人獲利的數(shù)額是否達(dá)到
2022-01-23 15,340 -
司法實(shí)踐中高利轉(zhuǎn)貸罪怎么認(rèn)定？
信貸資金是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)備用于發(fā)放貸款的資金。信貸資金不是信用貸款，信貸資金掌握在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的手中，是本罪侵害的對(duì)象，是將要被行為人套取而高利轉(zhuǎn)貸給他人的資金。而信用貸款，作為動(dòng)詞意義上
2022-07-07 15,340 -
高利轉(zhuǎn)貸罪非法獲利如何認(rèn)定的
根據(jù)我國(guó)有關(guān)金融管理法規(guī)，對(duì)此用作發(fā)放貸款的信貸資金，貸款申請(qǐng)人必須述明貸款的合法用途、償還能力、還款方式，原則上還應(yīng)提供擔(dān)保人或質(zhì)押、不動(dòng)產(chǎn)抵押等，經(jīng)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)有關(guān)工作人員審查、評(píng)估后，方能
2022-08-02 15,340
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高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定如果犯罪嫌疑人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金再高利轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得數(shù)額較大的，就構(gòu)成了高利轉(zhuǎn)貸罪。根據(jù)我國(guó)《刑法》的相關(guān)規(guī)定可以知道，高利轉(zhuǎn)貸罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)主要包括下面四點(diǎn)： 第一，在客體上，本罪侵犯的直接客體是國(guó)家對(duì)信貸資金的發(fā)
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高利轉(zhuǎn)貸罪與騙取貸款罪的區(qū)別高利轉(zhuǎn)貸罪與騙取貸款罪的區(qū)別有： 兩者的概念不同；前者是以轉(zhuǎn)貸謀取私利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金再以高額的利息轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得金額較大的行為；后者則是通過(guò)欺騙方式取得銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或有其他
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