信貸員違法發(fā)放貸款罪
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信貸員違法發(fā)放貸款罪認定需要符合以下要件： 客體要件：違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。 客觀要件：本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權，發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。 主觀要件：違法發(fā)放貸款罪在主觀方面表現(xiàn)為過失，即行為人對于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過失，這種過失一般是過于自信的過失。 主體要件：本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構(含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等)和個人都不能成為本罪主體。 《刑法》 第一百八十六條【違法發(fā)放貸款罪】銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。 銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定，向關系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。 單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。 關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和有關金融法規(guī)確定。
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1、客體要件，違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。 2、客觀要件，本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權，發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。 3、主觀要件，違法發(fā)放貸款罪在主觀方面表現(xiàn)為過失，即行為人對于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過失，這種過失一般是過于自信的過失。 4、主體要件，本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構(含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等)和個人都不能成為本罪主體。
關于違法發(fā)放貸款罪的認定：應當是銀行或者其他金融機構的工作人員，主觀方面具有故意，客觀上實施了違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，并且數(shù)額巨大或者造成了重大損失的行為。
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違法發(fā)放貸款罪構成?違法發(fā)放貸款罪構成為： 1、客體是國家的金融管理制度； 2、在客觀上表現(xiàn)為行為人實施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權，發(fā)放貸款，造成重大損失的行為； 3、主觀方面表現(xiàn)為過失； 4、主體是中國境內(nèi)設立的中資商業(yè)銀行、信托投資公
2020.08.27 219 -
違法發(fā)放貸款罪量刑銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金
2020.08.09 335 -
信貸員違規(guī)放貸責任依據(jù)我國相關法律的規(guī)定，銀行工作人員違反法律的規(guī)定發(fā)放貸款的，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，會構成違法放貸罪，可以追究刑事責任的。
2020.01.17 383
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信貸員違法發(fā)放貸款罪怎么認定
信貸員違法發(fā)放貸款罪認定需要符合以下要件： 客體要件：違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。 客觀要件：本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽
2022-11-21 15,340 -
信貸員違法發(fā)放貸款罪，怎么認定？
信貸員違法發(fā)行貸款罪認定需要滿足以下要求：違法發(fā)行貸款罪侵犯的客戶是國家金融管理制度，具體是國家貸款管理制度?？陀^要件：本罪客觀地表現(xiàn)為行為者實施違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定視職務、濫用職權、發(fā)放貸款、造
2021-10-22 15,340 -
違法發(fā)放貸款信貸員的責任
1、法律分析： 依據(jù)我國相關法律的規(guī)定，銀行工作人員違反法律的規(guī)定發(fā)放貸款的，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，會構成違法發(fā)放貸罪，可以追究刑事責任的。 2、法律依據(jù)： 《中華人民共和國刑法》第一百八十六條
2022-12-13 15,340 -
違法發(fā)放貸款罪違法發(fā)放貸款怎么處罰
違法發(fā)放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單
2022-08-13 15,340
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私人放貸款是否合法私人放貸款是合法的，私人放貸屬于民事行為，只要不超過一定規(guī)模和人數(shù)，受到民法和合同法的約束和保護， 但以下情況的除外。 我國法律規(guī)定，自然人之間的借款合同約定支付利息的，借款的利率不能違反國家有關限制借款利率的規(guī)定。同時，民間借貸的利率可以
3,453 2022.04.15 -
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貸款中介違法嗎貸款中介不違法。具體如下： 1、貸款中介不違法，法律確認了市場主體具有運用自有資金進行借貸獲利的權利； 2、貸款中介了解貸款所需的材料和辦理流程，會讓借款人提前準備好相關材料證明，這會節(jié)省大量時間。 根據(jù)相關法律規(guī)定，中介合同是中介人向委托
15,984 2022.04.17 -
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貸款過橋是違法的嗎貸款過橋不一定是違法的。過橋貸款處于法律灰色地帶，如果貸款合同沒有約束為特定目的的，或注明不能用于股權或資產(chǎn)收購就是合法的。從商業(yè)銀行開展過橋貸款業(yè)務的實踐來看，該項業(yè)務的基本法律關系仍然是貸款相關法律關系，以及在此基礎上形成的從屬法律關系
5,906 2022.05.13
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