如何區(qū)別會(huì)員卡充值與非法集資
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一、是不構(gòu)成非法集資的而商家以高息回報(bào)為誘餌，向社會(huì)公眾吸收閑散資金，數(shù)額較大的話會(huì)被認(rèn)定為非法集資在實(shí)踐中，例如會(huì)所等高級(jí)場(chǎng)所，經(jīng)常會(huì)一次性為其顧客辦理預(yù)儲(chǔ)值服務(wù)，金額每人就可高達(dá)上萬(wàn)元，并作出“辦卡有特大優(yōu)惠”(例如“充值一萬(wàn)送五千”)的承諾，照這樣計(jì)算，至少他可能吸納上百萬(wàn)的資金此時(shí)該企業(yè)的行為涉嫌非法集資結(jié)合上述非法集資的特征，若企業(yè)向不特定顧客辦理會(huì)員卡，而且以高收入高回報(bào)作為誘餌，吸納社會(huì)閑散資金，而且吸納資金數(shù)額較大，且未經(jīng)過(guò)政府相關(guān)部門(mén)的審批，這時(shí)就可能構(gòu)成非法集資但如果企業(yè)為顧客辦理會(huì)員卡僅僅用于打折，這種行為只是為了吸引顧客，且按照承諾確實(shí)比同行有一定優(yōu)惠，有利于顧客利益，那么，即便是辦理會(huì)員卡收成分本費(fèi)，也是合理合法的此時(shí)，企業(yè)的行為不構(gòu)成非法集資。 二、非法集資有哪些特點(diǎn)根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為主要有以下幾個(gè)特點(diǎn)： 1、集資者不具備集資的主體資格； 2、集資者承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式； 3、集資者向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人； 4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。
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非法融資與非法集資是刑法中規(guī)定的兩種犯罪。根據(jù)我國(guó)刑法中的明確規(guī)定，從事非法集資可以構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，或者是構(gòu)成集資詐騙罪。非法融資，是指沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)，以吸收公眾存款為名，從不特定的社會(huì)對(duì)象吸收一定的資金，但承擔(dān)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的一種行為。
集資詐騙罪的對(duì)象是不特定多數(shù)人的用以集資獲利的資金，包括金錢與財(cái)物；但非法集資的對(duì)象則是特定的，即行為人是針對(duì)某一特定的人或單位去實(shí)施詐騙行為并獲取其錢財(cái)。
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非法集資與集資詐騙的區(qū)別(1)侵犯的客體不同。詐騙侵犯的客體則是單一客體，即公私財(cái)物的所有權(quán);而集資詐騙侵犯的客體是復(fù)雜客體，即侵犯了國(guó)家正常的金融管理秩序和公私財(cái)物的所有權(quán)。 (2)侵犯的對(duì)象不同。詐騙侵犯的對(duì)象是某一特定人或單位的公私財(cái)物;而集資詐騙侵犯的對(duì)象
2020.09.30 466 -
如何區(qū)別非法集資罪與一般詐騙罪兩者的主要區(qū)別是： 1、犯罪對(duì)象不同。集資詐騙罪的對(duì)象不是大多數(shù)人用來(lái)集資獲利的資金，包括金錢和財(cái)產(chǎn)；但后罪是詐騙罪的對(duì)象是特定的，即行為人是針對(duì)特定的人或單位實(shí)施詐騙并獲取其錢財(cái)?shù)模?2、客觀行為的表現(xiàn)形式不同。詐騙罪客觀上表現(xiàn)為利用虛構(gòu)
2022.04.14 227 -
非法集資與集資詐騙罪的區(qū)別集資詐騙罪和非法集資罪的主要區(qū)別： (1)行為的目的不同。集資詐騙罪的行為人必須具有非法占有所募集的資金的目的，包括據(jù)為已有、據(jù)為單位或者他人所有。而非法吸收公眾存款罪的行為人主觀上則不具有非法占有的目的，而是通過(guò)非法吸收、變相吸收公眾存款
2020.06.05 267
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會(huì)員卡充值算非法集資嗎
1.非法集資（根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定）是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集
2022-05-21 15,340 -
會(huì)員卡預(yù)充值算非法集資嗎
不算。非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給
2022-06-24 15,340 -
充值會(huì)員卡非法集資，怎么辦
在實(shí)踐中，例如會(huì)所等高級(jí)場(chǎng)所，經(jīng)常會(huì)一次性為其顧客辦理預(yù)儲(chǔ)值服務(wù)，金額每人就可高達(dá)上萬(wàn)元，并作出“辦卡有特大優(yōu)惠”(例如“充值一萬(wàn)送五千”)的承諾，照這樣計(jì)算，至少他可能吸納上百萬(wàn)的資金。此時(shí)該企業(yè)的
2021-07-26 15,340 -
如何區(qū)別非法集資與非法融資
非法融資和非法集資是刑法中規(guī)定的不同種類的罪名，非法集資涉及的兩大主要罪名按照刑法規(guī)定，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。非法融資是指未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn),并以吸收公眾存款的名義,向社
2022-05-18 15,340
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詐騙罪與非法集資罪的區(qū)別詐騙罪與非法集資罪的區(qū)別： 1、兩罪的犯罪對(duì)象有所不同； 詐騙罪的犯罪對(duì)象通常是特定的，即行為人主要針對(duì)特定的人、或者特定的單位實(shí)施詐騙的行為，并獲得相應(yīng)的錢財(cái)；而非法集資罪的犯罪對(duì)象是不特定多數(shù)人的用以集資獲利的資金，通常包含財(cái)務(wù)和金錢；
895 2022.04.17 -
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非法集資與非法吸收公眾存款區(qū)別非法集資和非法吸收公眾存款的區(qū)別體現(xiàn)在很多方面，具體而言，二者的區(qū)別主要包括：主觀目的不同，客觀行為表現(xiàn)方式不同以及量刑幅度不同等方面。行為人非法集資的主觀目的主要為，永久地非法占有公眾存款，而非法吸收公眾存款的主觀目的為暫時(shí)占有公眾存款。
2,522 2022.04.17 -
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非法吸收公眾存款與非法集資的區(qū)別非法集資罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)別，主要表現(xiàn)在：犯罪的主觀故意不同。非法集資罪的行為人具有非法占有的主觀故意，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等方法，來(lái)非法占有社會(huì)不特定公眾的資金。而非法吸收公眾存款的行為人，沒(méi)有非法占有的目的，僅是非法的資金融通
1,675 2022.04.17
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會(huì)員卡是非法集資么？2022.06.17
