如何區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪與非罪的界限在哪
該咨詢?yōu)橛脩舫Ｒ妴栴}，經(jīng)整理發(fā)布，僅供參考學(xué)習(xí)！
我也有類似問題！點(diǎn)擊提問
（一）違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限 區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的不同主要應(yīng)注意考察以下幾點(diǎn)： (1)行為人是否違反規(guī)定而玩忽職守或者濫用職權(quán)。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權(quán)，而是符合有關(guān)規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，由于行為人對損失的發(fā)生既無故意，也不存在過失，當(dāng)然不能對其追究刑事責(zé)任。 (2)造成損失大小。如果未造成重大損失的，不能以犯罪論處。 （二）違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別 兩者的區(qū)別主要是： (1)行為對象不同。前者是向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款；后者是向關(guān)系人發(fā)放貸款。 (2)行為表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為；后者表現(xiàn)為向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。 (3)構(gòu)成犯罪的具體標(biāo)準(zhǔn)不同。前者要求造成重大損失的才構(gòu)成犯罪；后者要求構(gòu)成較大損失的就可以構(gòu)成犯罪。 （三）違法發(fā)放貸款罪與玩忽職守罪的區(qū)別 玩忽職守罪是指國家工作人員違反職責(zé)規(guī)定，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)義務(wù)，致使國家和人民利益遭受重大損失的行為。非法發(fā)放貸款罪與玩忽職守罪的區(qū)別主要是： (l)侵犯的客體不同。前者侵犯的是國家的金融管理秩序；后者侵犯的是一般國家機(jī)關(guān)的正常管理活動(dòng)。 (2)客觀方面表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而非法發(fā)放貸款的行為，其造成的損失一般指經(jīng)濟(jì)損失；后者則只表現(xiàn)為玩忽職守的行為，其造成的損失可能是經(jīng)濟(jì)損失，也可能是人身傷亡，還可能是嚴(yán)重的政治影響等。 (3)主體要件不同。前者的主體是我國經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員；后者的主體是一般的國家工作人員，國家機(jī)關(guān)不能成為主體要件。
對內(nèi)容有疑問，可立即反饋反饋
違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)以及銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。
1、客體要件，違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度，具體是國家的貸款管理制度。 2、客觀要件，本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人實(shí)施了違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。 3、主觀要件，違法發(fā)放貸款罪在主觀方面表現(xiàn)為過失，即行為人對于其非法發(fā)放貸款行為可能造成的重大損失是出于過失，這種過失一般是過于自信的過失。 4、主體要件，本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，以及上述金融機(jī)構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機(jī)構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等)和個(gè)人都不能成為本罪主體。
-
違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪要怎么認(rèn)定違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)以及銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。
2020.12.21 185 -
具體什么是違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的情形。該罪的主體是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員；客體是貸款發(fā)放制度和銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款所有權(quán)；主觀上是直接故意。
2020.08.26 287 -
挪用公款罪如何數(shù)罪并罰,與違法發(fā)放貸款罪的區(qū)別違法發(fā)放貸款行為與銀行的職務(wù)性相關(guān)，本質(zhì)上是貸款行為，屬于銀行使用資金的職務(wù)行為，行為人以銀行的名義與借款人形成借款關(guān)系，由銀行承擔(dān)民事法律責(zé)任。挪用公款行為是擅自超越職權(quán)的個(gè)人行為，即使其以單位名義挪用公款借貸給他人使用，該行為亦是個(gè)人決
2020.10.19 135
-
違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別
違法發(fā)放貸款罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)別在于： (1)行為對象不同。前者是向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款；后者是向關(guān)系人發(fā)放貸款。 (2)行為表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而向關(guān)系人以外的
2022-02-15 15,340 -
與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的區(qū)分
1、行為對象不同。前者是向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款;后者是向關(guān)系人發(fā)放貸款。 2、行為表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為;后者表現(xiàn)為向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者
2021-10-13 15,340 -
本罪與違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪的界限是怎樣的
兩者的區(qū)別主要是： (1)行為對象不同。前者是向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款;后者是向關(guān)系人發(fā)放貸款。 (2)行為表現(xiàn)不同。前者表現(xiàn)為玩忽職守或者濫用職權(quán)而向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款的行為;后者表現(xiàn)為
2021-10-15 15,340 -
違法發(fā)放貸款罪與非罪界限是什么
區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應(yīng)注意考察以下幾點(diǎn)： 1、行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國家規(guī)定，而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋，
2021-10-13 15,340
-
01:30
騙取貸款罪與貸款詐騙罪區(qū)別騙取貸款罪和貸款詐騙罪有以下區(qū)別： 1、主觀不同。騙取貸款罪是在金融機(jī)構(gòu)貸款時(shí)隱瞞貸款用途或者虛構(gòu)事實(shí)來滿足貸款條件，但主觀上仍有歸還貸款目的；貸款詐騙罪通過虛假合同等方式詐騙貸款，主觀上具有非法占有目的； 2、主體不同。騙取貸款罪主體可以
2,688 2022.11.21 -
01:08
高利轉(zhuǎn)貸罪與騙取貸款罪的區(qū)別高利轉(zhuǎn)貸罪與騙取貸款罪的區(qū)別有： 兩者的概念不同；前者是以轉(zhuǎn)貸謀取私利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金再以高額的利息轉(zhuǎn)貸給他人，違法所得金額較大的行為；后者則是通過欺騙方式取得銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或有其他
1,686 2022.04.15 -
00:51
個(gè)人非法放貸罪量刑標(biāo)準(zhǔn)個(gè)人非法放貸罪量刑標(biāo)準(zhǔn)需要視情況而定。個(gè)人非法放貸，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。非法放貸指違反
2,471 2022.05.11
- 推薦
- 最新
-
什么是關(guān)系人與關(guān)系人屬于違法發(fā)放貸款罪2023.04.14
-
那些違法發(fā)放貸款行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪？2022.04.11
-
挪用公款罪與刑法虛假發(fā)放貸款罪如何區(qū)分2023.04.14
-
違法發(fā)放貸款罪和騙取貸款罪的區(qū)別？2023.04.05
-
如何處罰違法發(fā)放的貸款2022.12.07
