刷卡套現(xiàn)的人會不會受到法律處罰呢？
該咨詢?yōu)橛脩舫Ｒ妴栴}，經(jīng)整理發(fā)布，僅供參考學(xué)習(xí)！
我也有類似問題！點(diǎn)擊提問
1為信用卡用戶套現(xiàn)的商戶,多數(shù)為他人提供套現(xiàn)的行為,構(gòu)成非法經(jīng)營罪.而利用信用卡惡意透支的人,則構(gòu)成信用卡詐騙罪2,依據(jù)在于:最高人民法院、最高人民檢察院日前聯(lián)合中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，2009年10月12日最高人民法院審判委員會第1475次會議、2009年11月12日最高人民檢察院第十一屆檢察委員會第22次會議通過?！督忉尅愤€規(guī)定：“違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑罰第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪處罰。”信用卡套現(xiàn)本質(zhì)特征就是通過欺騙方式將信用卡內(nèi)的授信額度直接轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金套取出來。由于套現(xiàn)資金游離了銀行正常的信貸管理渠道，脫離了監(jiān)管層的管理視線和控制，嚴(yán)重破壞了我國金融市場的管理秩序，給國家整體金融秩序埋下不穩(wěn)定因素。本次司法解釋的出臺填補(bǔ)了信用卡套現(xiàn)在法律條款領(lǐng)域的空白，同時(shí)也將對日益猖獗的信用卡套現(xiàn)行為給予重拳打擊。違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。實(shí)施前款行為，數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)嚴(yán)重”；數(shù)額在500萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失50萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第二百二十五條規(guī)定的“情節(jié)特別嚴(yán)重”。持卡人以非法占有為目的，采用上述方式惡意透支，應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
對內(nèi)容有疑問，可立即反饋反饋
專門從事刷卡套現(xiàn)的人或單位的涉嫌非法經(jīng)營罪。使用銷售點(diǎn)終端機(jī)開具（POS機(jī)）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，套現(xiàn)數(shù)額在100萬元以上的，或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營罪。信用套現(xiàn)本身是一種違法的行為，如果持卡人在額度內(nèi)進(jìn)行套現(xiàn)，并且按時(shí)償還套現(xiàn)款的，不會構(gòu)成犯罪，如果是惡意套現(xiàn)不還的，可能涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪。持卡人套現(xiàn)1萬元以上，并造成如下后果之一的按照信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任： （一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的； （二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的； （三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的； （四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避還款的； （五）使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的。
信用卡套現(xiàn)個(gè)人受法律處罰，出現(xiàn)惡意透支的行為的話，很可能會涉嫌信用卡詐騙罪。進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
-
-
刷卡套現(xiàn)法律制裁嗎刷卡套現(xiàn)違法，會受到法律制裁。 刷卡套現(xiàn)的行為屬于違法行為，情節(jié)嚴(yán)重，數(shù)額較大的，還可能構(gòu)成信用卡詐騙罪或者非法經(jīng)營罪。 非法經(jīng)營，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金。情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上
2020.05.06 109 -
信用卡套現(xiàn)會不會非法信用卡套現(xiàn)會違法。信用卡套現(xiàn)擾亂了正常的金融秩序，屬于違法行為，一般情況下，銀行發(fā)現(xiàn)用戶信用卡交易異常后，一般采取封卡或者降低額度來遏制此類非法套現(xiàn)行為。據(jù)悉央行正在研究將持卡人套現(xiàn)行為記入個(gè)人征信系統(tǒng)，直接影響其個(gè)人信用記錄。信用卡套現(xiàn)屬
2022.04.14 196
-
個(gè)人用pos機(jī)刷卡套現(xiàn)不套現(xiàn)會不會違法
一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金： （一）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)
2022-07-02 15,340 -
信用卡套現(xiàn)會受到哪些處罰?
可以，但是需要收取一定的手續(xù)費(fèi)。信用卡套現(xiàn)超過一定數(shù)額，將承擔(dān)刑事責(zé)任 1、持卡人以非法占有為目的，惡意透支，依照刑法第一百九十六條的規(guī)定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。 2、違反國家規(guī)定，使用pos機(jī)等方
2022-05-20 15,340 -
信用卡套現(xiàn)會受到什么處罰
信用卡套現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰，即依法判處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金，情節(jié)特別嚴(yán)重的，判處5年以上有期徒刑，并處
2022-05-11 15,340 -
信用卡套現(xiàn)會受到什么處罰？
信用卡套現(xiàn)是一種違法的行為，會根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重性量刑。信用卡套現(xiàn)是指持卡人不是通過正常合法手續(xù)(ATM或柜臺)提取現(xiàn)金，而通過其他手段將卡中信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取，同時(shí)又不支付銀行提現(xiàn)費(fèi)用的行
2021-07-11 15,340
-
01:01
刷卡套現(xiàn)違法嗎 法律制裁刷卡套現(xiàn)違法。用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的，有可能構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機(jī)套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的
2,575 2022.04.17 -
00:54
幫別人套現(xiàn)會犯法嗎幫別人套現(xiàn)會犯法。幫別人套現(xiàn)，涉嫌信用卡詐騙罪，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，犯罪嫌疑人會被人民法院判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，犯罪嫌疑人會被人民法院判處五年以上十年以下有期
7,644 2022.05.11 -
00:55
打人一巴掌會受到什么處罰根據(jù)我國治安管理處罰法關(guān)于打架的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，遇到雙方因?yàn)闋巿?zhí)或者其他原因進(jìn)行打架斗毆的情況時(shí)，究竟會不會拘留打架斗毆的打人者，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況而下定論，也是根據(jù)是否造成人員的人身損害來進(jìn)行判斷。打人一方未對受害人造成人身損害，一般是不
3,333 2022.05.11
