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如何有效處理非法集資問題

2021-11-24 20:29

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專業(yè)分析:

根據(jù)有關法律規(guī)定,非法集資是指以非法占有為目的,通過欺詐手段向公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。建議報警處理非法集資。最高人民法院《關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定,違反國家金融管理法律規(guī)定,向社會公眾,包括單位和個人吸收資金的行為,同時具備下列四個條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應當認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:(一)未經(jīng)有關部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式向社會公開宣傳;(3)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式償還本息或支付回報;(公眾即社會不特定對象吸收資金;未向社會公開宣傳,在親友或單位內部為特定對象吸收資金的,不屬于非法吸收或變相吸收公眾存款。我國刑法規(guī)定了非法集資罪的量刑標準,最高可處無期徒刑

法律依據(jù):

《中華人民共和國刑法》第一百九十二條以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

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張神兵律師

廣東律參律師事務所

遇到非法集資應立即報警。以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役; 并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

張神兵律師

廣東律參律師事務所

非法集資,如果這屬于單位犯罪,還是要對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員進行刑事處罰。即使離職了,但他之前所做的行為已經(jīng)構成違法犯罪。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 非法集資案件處理步驟:1.案件受理。案件受理實行屬地管理,由行業(yè)主管部門負責具體辦理;2.調查取證。案件調查取證由省級人民政府組織,行業(yè)主管部門主辦;3.立案偵查。公安機關在偵查重大案件過程中認為需檢察院提供業(yè)務支持的,可直接進行協(xié)商。

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