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企業(yè)間在合作之初就要對合作方進行有效資信調查和財產調查嗎?

2023-06-12 18:21

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企業(yè)之間在進行合作時,首先應做的一件事就是對合作伙伴進行資信調查和財產調查。調查的具體內容:(1)企業(yè)的工商登記詳細資料及企業(yè)營業(yè)執(zhí)照。(2)企業(yè)辦事機構的房產資料。(3)企業(yè)所擁有的大型財產權利的調查。(4)企業(yè)股東的身份調查。(5)企業(yè)股東的財產調查。對不同的企業(yè),不同的合作項目,應該在資信調查和財產調查方面有所側重,這個應根據(jù)具體情況而定。

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對并購企業(yè)進行資產調查,主要審查以下幾方面: 1、目標公司資質和并購批準或授權的審查; 2、目標企業(yè)股權結構和股東出資情況的審查; 3、目標企業(yè)章程的審查; 4、目標企業(yè)各項財產權利的審查; 5、目標企業(yè)各種債務文件的審查; 6、目標企業(yè)涉及訴訟、仲裁及行政處罰的情況; 7、目標企業(yè)現(xiàn)有人員情況的調查。

張神兵律師

廣東律參律師事務所

怎樣獲取債務人的財產信息: 第一,可由債務人自行申報,新修訂的《民事訴訟法》在“執(zhí)行措施”這一章中規(guī)定了債務人財產申報制度,即第241條規(guī)定:“被執(zhí)行人未按執(zhí)行通知履行法律文書確定的義務,應當報告當前以及收到執(zhí)行通知之日前一年的財產情況。被執(zhí)行人拒絕報告或者虛假報告的,人民法院可以根據(jù)情節(jié)輕重對被執(zhí)行人或者其法定代理人、有關單位的主要負責人或者直接責任人員予以罰款、拘留?!钡菍τ谝恍南胩颖軅鶆铡㈦[瞞財產的債務人來說,這樣的規(guī)定對其產生的約束力顯然是不夠的,在欠款數(shù)額較大的情況下,違法成本相對于債款而言要小得多,很多債務人不惜鋌而走險。 第二,由法院負責調查取證。人民法院有權根據(jù)不同情形扣押、凍結、劃撥、變價等執(zhí)行人的財產。人民法院查詢、扣押、劃撥、邊檢的財產不得超出被執(zhí)行人應當履行義務的范圍?!爆F(xiàn)實中法院對于債務人的了解少之又少,僅僅依靠公開了解到的債務人的基本信息的范圍內對財產狀況進行調查,有較大的局限性,債務人也容易轉移財產。 第三,靠債權人提供。債權人與債務人長期存在借貸法律關系,自然會關注債務人的財產狀況,從借款前的審查到貸后的監(jiān)督,對于債務人財產的多少,資金的流向,從事的業(yè)務、可能隱匿轉移財產的方式等情況的了解都比法院更為深入透徹,因此債權人主動提供債務人的財產線索,配合法院進行取證調查才能更好地發(fā)現(xiàn)債務人財產。 1.債權人提供的財產線索不僅包括銀行賬戶、房產、車輛等登記財產、股票、基金、債券等財務信息,還應當提供債務人的戶籍信息、住址、工作單位、家庭關系、社交等個人信息,這些信息雖然與債務人的財產無直接的關系,但通過這些信息可能查出債務人隱匿的財產或是轉移財產的去向或證據(jù)。特別注意的是債務人已婚的,還可以提供其配偶的財產信息,如果能認定其中存在夫妻共同財產亦可用以執(zhí)行來清償債務。 2.在必要時債權人也可以采取私力救濟來避免債務人財產的轉移或滅失。除公檢法進行調查取證外,債權人也可以以個人名義進行調查,其法律依據(jù)在于2002年4月1日最高人民法院《關于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》的規(guī)定,允許不違反規(guī)定第68條的私人錄音和錄像作為證據(jù),而鑒于有時候私人的調查往往比法院的調查更有效、獲取的信息更多,因此債權人在促成財產執(zhí)行的過程中應當發(fā)揮積極的作用。

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