吸收客戶資金不入賬罪怎么認(rèn)定
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一、認(rèn)定本罪應(yīng)注意區(qū)分此罪與彼罪的界限本罪中的“牟利”，一般是指謀取用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款所產(chǎn)生的非法收益，如利息、差價(jià)等。用戶為獲得貸款而支付的回扣、手續(xù)費(fèi)等，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況分別處理：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)非法借用賬外客戶資金、發(fā)放貸款、收取的回扣、手續(xù)費(fèi)等。，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為盈利；銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，非法借用賬外客戶的資金，發(fā)放貸款，收取回扣、手續(xù)費(fèi)等。數(shù)額較小的，以盈利論處；銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員已經(jīng)占用了用戶支付給公司的回扣和手續(xù)費(fèi)，數(shù)額較大的，以貪污罪或者職務(wù)侵占罪定罪處罰；銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)之便，非法借用賬外客戶資金發(fā)放貸款，索取用戶財(cái)物，或者非法收受其他財(cái)物，或者收取回扣、手續(xù)費(fèi)等。數(shù)額較大的，以受賄罪或者公司、企業(yè)人員受賄罪定罪處罰。二、區(qū)分罪與非罪的界限構(gòu)成非法借用賬外客戶資金、發(fā)放貸款罪，必須具備兩個(gè)條件。一是要有造成重大損失的結(jié)果，二是要有盈利的目的，不具備這兩個(gè)條件，不能構(gòu)成犯罪；三、區(qū)分非法借用賬外客戶資金、發(fā)放貸款罪與非法發(fā)放貸款罪的界限，前者使用賬外客戶資金，后者使用賬內(nèi)資金；前者要求牟利，后者不要求牟利。本罪與挪用公款罪或挪用資金罪注意將賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款與挪用公款罪、挪用資金罪區(qū)分開(kāi)來(lái)。對(duì)于利用職務(wù)之便，挪用已記入金融機(jī)構(gòu)法定存款賬戶的客戶資金歸個(gè)人使用，或者吸收客戶資金不記賬，但向客戶開(kāi)具銀行存單的，客戶也認(rèn)為該款已存入銀行，但該款以行為人個(gè)人名義借給他人的，視為挪用公款罪或金罪。
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吸收客戶資金不入賬罪的構(gòu)成： 1、客體要件，本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序； 2、客觀要件，本罪在客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為； 3、主體要件，主體為銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員； 4、主觀要件，主觀方面為故意。
1、對(duì)于銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金； 2、數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金； 3、單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
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吸收客戶資金不入賬罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么吸收客戶資金不入賬罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是：構(gòu)成用帳外客戶資金的非法拆借、發(fā)放借款罪必須具備以下兩個(gè)條件：第一、必須要有造成重大損失的結(jié)果；第二、要具備非法牟利的目的。如果不具備以上這兩個(gè)條件，就不能構(gòu)成犯罪。
2020.12.08 161 -
吸收客戶資金不入賬罪認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么我國(guó)刑法對(duì)吸收客戶資金不入賬罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)作出了明確的規(guī)定。吸收客戶資金不入賬罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是：構(gòu)成用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放借款罪必須具備以下兩個(gè)條件：第一、必須要有造成重大損失的結(jié)果；第二、要具備非法牟利的目的。如果不具備以上這兩個(gè)條件，
2022.04.12 786 -
吸收客戶資金不入賬罪怎么判刑?吸收客戶資金不入賬罪會(huì)這樣判刑：銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，并且數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。單位犯罪的，應(yīng)對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)
2020.08.17 106
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吸收客戶資金不入賬罪怎么認(rèn)定？
1、客體要件。侵犯的客體是國(guó)家對(duì)存貸款的管理秩序。 2、客觀要件?？陀^方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式，將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。吸收客戶資金不入賬，是指不記入金融機(jī)構(gòu)的
2021-06-21 15,340 -
怎么定罪吸收客戶資金不入賬
《刑法》第一百八十七條 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處
2022-06-28 15,340 -
吸收客戶資金不入賬罪如何認(rèn)定
1、認(rèn)定本罪應(yīng)注意區(qū)分此罪與彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指謀取用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款所產(chǎn)生的非法收益，如利息、差價(jià)等。對(duì)于用款人為取得貸款而支付的回扣、手續(xù)費(fèi)等，應(yīng)根據(jù)具體情況分別處
2021-06-20 15,340 -
吸收客戶資金不入賬罪怎樣認(rèn)定的？
關(guān)于吸收客戶資金不入賬罪判定，具體銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大
2022-08-01 15,340
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客戶欠錢(qián)不還怎么催收客戶欠錢(qián)不還，催收的途徑如下： 1、用協(xié)商的方式自行解決； 2、用調(diào)解的方式，由第三方幫助解決； 3、用仲裁的方式，由仲裁機(jī)關(guān)解決。采取仲裁的方式，需要雙方達(dá)成一致仲裁意見(jiàn)； 4、用訴訟的方式，向法院提起訴訟，由法院作出判決。 通過(guò)訴訟方式
4,848 2022.10.05 -
00:53
客戶貨款收不回來(lái)怎么辦客戶貨款收不回來(lái)處理方式如下： 1、邀請(qǐng)專業(yè)律師對(duì)債務(wù)進(jìn)行分析，是可以直接清收的還是需要先收集證據(jù)再采取措施，應(yīng)為各種債務(wù)產(chǎn)生的原因不盡相同，收回的可行性也不同，所需要選擇的收賬策略也應(yīng)有針對(duì)性； 2、提起訴訟。及時(shí)提起訴訟，爭(zhēng)取在短時(shí)間內(nèi)
1,285 2023.01.04 -
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客戶收到貨不給貨款怎么辦客戶收到貨不給貨款應(yīng)該先要保留好相關(guān)供貨的證據(jù)，如合同、對(duì)帳單、收貨單、傳真件、電子郵件、手機(jī)短信、錄音、匯款紀(jì)錄等，及時(shí)找律師幫你先發(fā)律師函，表明你方立場(chǎng)，要求對(duì)方及時(shí)支付貨款，若對(duì)方不理，可以起訴解決。若發(fā)現(xiàn)對(duì)方有財(cái)產(chǎn)，可以及時(shí)申請(qǐng)財(cái)全
7,456 2022.05.11
