支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法第三十二條
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中國人民銀行可以結(jié)合支付機(jī)構(gòu)的企業(yè)資質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)管控特別是客戶備付金管理等因素，確立支付機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管指標(biāo)體系，建立持續(xù)分類評(píng)價(jià)工作機(jī)制，并對(duì)支付機(jī)構(gòu)實(shí)施動(dòng)態(tài)分類管理。具體辦法由中國人民銀行另行制定。
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加強(qiáng)對(duì)第三方支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管： 第一，業(yè)務(wù)職能的創(chuàng)新——第三方支付平臺(tái)日常業(yè)務(wù)的監(jiān)管者?？梢匀∠谌街Ц镀脚_(tái)的中間賬戶，化解沉淀資金和虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)隱患。 第二，管理職能的創(chuàng)新——第三方支付平臺(tái)的利益主體協(xié)調(diào)者。 第三，技術(shù)模式的創(chuàng)新——第三方支付平臺(tái)的技術(shù)創(chuàng)新推動(dòng)者。
第三方網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)有的法律風(fēng)險(xiǎn)是： 1、主體資格和經(jīng)營范圍的風(fēng)險(xiǎn)； 2、資金安全的風(fēng)險(xiǎn)，資金包括兩類，第一類結(jié)算，第二類虛擬帳戶的資金； 3、期權(quán)安全的風(fēng)險(xiǎn)； 4、洗錢的風(fēng)險(xiǎn)； 5、反套現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)； 6、連帶責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。
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第三方支付機(jī)構(gòu)要怎樣辦理變更和終止第三方支付機(jī)構(gòu)變更或終止的方式是支付機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)在向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記前報(bào)中國人民銀行同意： 1.變更公司名稱、注冊(cè)資本或組織形式； 2.變更主要出資人； 3.合并或分立； 4.調(diào)整業(yè)務(wù)類型或改變業(yè)務(wù)覆蓋范圍。 支付機(jī)
2020.11.05 147 -
第三方支付投訴歸誰管歸中國人民銀行管，由中國人民銀行統(tǒng)一頒發(fā)牌照。 第三方支付是買賣雙方在交易過程中的資金“中間平臺(tái)”，是在銀行監(jiān)管下保障交易雙方利益的獨(dú)立機(jī)構(gòu)。 在通過第三方支付平臺(tái)的交易中，買方選購商品后，使用第三方平臺(tái)提供的賬戶進(jìn)行貨款支付，由第三方通知
2021.01.28 836 -
第三方支付機(jī)構(gòu)如何變更或終止？第三方支付機(jī)構(gòu)要變更的，要在向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記前報(bào)中國人民銀行同意；第三方支付機(jī)構(gòu)要終止的，要向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)書，營業(yè)執(zhí)照等資料，并獲得批準(zhǔn)。
2020.05.17 147
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銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法第二十條
支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中國人民銀行有關(guān)客戶信息保護(hù)的規(guī)定，制定有效的客戶信息保護(hù)措施和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，履行客戶信息保護(hù)責(zé)任。支付機(jī)構(gòu)不得存儲(chǔ)客戶銀行卡的磁道信息或芯片信息、驗(yàn)證碼、密碼等敏感信息，原則上不得存
2022-09-11 15,340 -
支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法第22條
支付機(jī)構(gòu)可以組合選用下列三類要素，對(duì)客戶使用支付賬戶余額付款的交易進(jìn)行驗(yàn)證：[一]僅客戶本人知悉的要素，如靜態(tài)密碼等;[二]僅客戶本人持有并特有的，不可復(fù)制或者不可重復(fù)利用的要素，如經(jīng)過安全認(rèn)證的數(shù)字
2022-09-12 15,340 -
非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付管理辦法第三十二條
中國人民銀行可以結(jié)合支付機(jī)構(gòu)的、風(fēng)險(xiǎn)管控特別是客戶備付金管理等因素，確立支付機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管指標(biāo)體系，建立持續(xù)分類評(píng)價(jià)工作機(jī)制，并對(duì)支付機(jī)構(gòu)實(shí)施動(dòng)態(tài)分類管理。具體辦法由中國人民銀行另行制定。
2022-09-12 15,340 -
非銀行支付機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)管理辦法第三條
支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循主要服務(wù)電子商務(wù)發(fā)展和為社會(huì)提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨，基于客戶的銀行賬戶或者按照本辦法規(guī)定為客戶開立支付賬戶提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。本辦法所稱支付賬戶，是指獲得互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)許
2022-09-16 15,340
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法院支付令申請(qǐng)條件法院支付令申請(qǐng)條件：1、有權(quán)提起督促程序的，只能是債權(quán)人。債權(quán)人有權(quán)向人民法院申請(qǐng)發(fā)布支付令，通過督促程序促使債務(wù)人履行債務(wù)；2、請(qǐng)求債務(wù)人給付金錢或有價(jià)證券；3、請(qǐng)求給付的金錢或有價(jià)證券已到期且數(shù)額確定，并寫明了請(qǐng)求所根據(jù)的事實(shí)和證據(jù)；4
1,450 2022.05.13 -
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治安管理處罰法第四十二條釋義《中華人民共和國治安管理處罰法》第四十二條釋義如下：有下列行為之一的，處5日以下拘留或者500元以下罰款；情節(jié)較重的，處5日以上10日以下拘留，可以并處500元以下罰款：1、寫恐嚇信或者以其他方法威脅他人人身安全的；2、公然侮辱他人或者捏造
26,684 2022.04.17 -
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網(wǎng)絡(luò)安全法第五十九條規(guī)定罰款根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》第五十九條對(duì)法律責(zé)任做出的明確規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者在實(shí)施了相關(guān)的違法行為后，需要承擔(dān)的支付罰款的責(zé)任是不一致的，需要依據(jù)其具體的違法行為以及違法情節(jié)嚴(yán)重程度來確定有關(guān)的罰款數(shù)額。其中對(duì)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者和關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營者的違法
9,739 2022.04.17
