非法集資的受害者如何界定？
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在非法集資案件中，受害者要將被集資的相關(guān)證據(jù)保存完好，包括借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等。非法集資案件中，不管誰是非法集資的受害者，維權(quán)都需并配合公安機關(guān)盡快查明非法集資的相關(guān)案情，最大程度保護自身權(quán)益，減小損失。 根據(jù)《刑事訴訟法》第七十七條規(guī)定：“被害人由于被告人的犯罪行為而遭受物質(zhì)損失的，在刑事訴訟過程中，有權(quán)提起附帶民事訴訟?！钡蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問題的規(guī)定》第一條已將對可以提起刑事附帶民事訴訟的范圍限定為：“因人身權(quán)利受到犯罪侵犯而遭受物質(zhì)損失或者財物被犯罪分子毀壞而遭受物質(zhì)損失的，可以提起附帶民事訴訟?！?/p>
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第一，被集資人應(yīng)該放下自己特有的判斷立場，提高警惕，及時主動向公安機關(guān)報案。 第二，要相信辦案機關(guān)和政府，并積極予以配合。有的被集資人出于讓集資人繼續(xù)經(jīng)營以返還本利的美好愿望，明確要求辦案機關(guān)對集資人不以犯罪論處，出現(xiàn)辦案與被集資人認(rèn)識不統(tǒng)一的情形，增加案件處理上的社會干擾與復(fù)雜性。 第三，要將被集資的相關(guān)證據(jù)保存完好，包括借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等。非法集資案件，涉案金額的認(rèn)定往往是一個讓公檢法部門都頭疼的環(huán)節(jié)。書證往往表現(xiàn)為欠條、借條形式，但常常書證記載金額與實際金額不一。集資人幾乎沒有健全的財務(wù)制度甚至有的在事發(fā)之后銷毀賬簿，導(dǎo)致辦案人員很難準(zhǔn)確查清涉案金額。在大量的案件中甚至存在被集資人根據(jù)集資人的要求通過自己賬戶或下線賬戶直接將款項轉(zhuǎn)賬到集資人指定的其他被集資人賬戶的情形，在幫助集資人實現(xiàn)拆東墻補西墻的犯罪環(huán)節(jié)的同時，這種雜亂的資金往來直接導(dǎo)致在案件辦理過程中很難收集相關(guān)證據(jù)證明自身的出資額，從而影響辦案質(zhì)量，妨礙對非法集資犯罪的有效打擊。因此，集資人要注意保存并提供完整的集資憑證等資料，配合公安機關(guān)盡快查明非法集資的相關(guān)案情，最大程度保護自身權(quán)益，減小損失。 由于非法集資案件涉及人數(shù)多、分布地域廣、資產(chǎn)類型復(fù)雜，一旦發(fā)案，查清事實、鎖定證據(jù)、處置資產(chǎn)非常困難，公安等相關(guān)執(zhí)法部門需花費大量的人力、物力和時間。公安機關(guān)偵查終結(jié)后移送檢察院審查起訴，再經(jīng)法院審判，如被告人上訴還需二審終審，判決生效后才能執(zhí)行，才能返還退賠受害群眾的損失。這個過程往往需要較長一段時間。因此，受害群眾一定要有耐心，克服焦躁心理，保持理智平和情緒，相信政府部門一定會依規(guī)依法處置好該類案件，最大限度地維護好群眾利益。同時，要通過合理渠道反映自己的訴求，不要采取過激行為，干擾和影響案件處理。我國相關(guān)法律法規(guī)明確規(guī)定：因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。非法集資行為案發(fā)主要是因集資人資金鏈斷裂，若依然能維持高額回報，則受趨利動機的影響，鮮有集資人主動報案。非法集資人被騙后指望政府大包大攬，讓政府當(dāng)“最后的付款人”，這是不現(xiàn)實的。試想，如果被集資人在事發(fā)前拿著高額回報，資金鏈斷裂而事發(fā)后有政府埋單，如此處理，是對侵犯國家金融管理秩序的非法集資行為的鼎力支持!政府部門又怎么可能無視法律如此而為呢?因此，非法集資受害者千萬不能懷僥幸心理，指望通過上訪、纏訪、鬧訪、聚集等非理性途徑來“維權(quán)”。 最后必須要指出的是，人民法院通過刑事審判手段打擊非法吸收公眾存款和集資詐騙罪、追究犯罪分子的刑事責(zé)任，只能是一種事后救濟手段。廣大群眾增強金融安全意識和法律意識，不要相信“一夜暴富”“天上掉餡餅”這樣的神話，在簽訂借款合同時仔細甄別擔(dān)保方式，必要時請專業(yè)律師保駕護航，才能最大程度避免損失。
一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格 二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。 三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。 四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。如果同時滿足上述四個條件，即構(gòu)成了非法集資。未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
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非法集資如何界定？一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格 二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。 三、向社會不特定的
2020.03.25 211 -
非法集資是如何界定的？非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。例如通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。
2020.12.24 224 -
非法集資受害者違法嗎非法集資受害人不違法。非法集資如果構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，一般處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。非法集資如果構(gòu)成集資詐騙罪，一般處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2020.04.30 431
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非法集資受害者如何報案
非法集資受害者可以提供嫌疑人偽造的集資證件、文件、隱瞞事實的集資說明書等材料去公安機關(guān)管理部門進行報案。還可以提供嫌疑人虛構(gòu)的非法集資的海報等。
2022-06-09 15,340 -
非法集資受害者如何報案？
在經(jīng)濟活動過程中，資金是不可或缺且十分重要的一環(huán)。如果沒有資金的支撐，無論何種經(jīng)營活動都將無法維持，所以，個人或組織才會發(fā)起集資，但現(xiàn)實中會存在一些非法集資的案例，一旦集資者攜款而逃，參與者就會遭受到
2022-08-03 15,340 -
非法集資受害者如何追回？
1.可通過政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法機構(gòu)或公司，批準(zhǔn)經(jīng)營范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌
2022-07-30 15,340 -
非法集資受害者怎么辦非法集資受害者
對于非法集資的情形，作為受害人可以依法提起附帶民事訴訟，要求侵權(quán)人承擔(dān)賠償責(zé)任。 相關(guān)
2022-07-21 15,340
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00:58
非法集資是如何界定的根據(jù)我國司法解釋的相關(guān)規(guī)定可以知道，如果犯罪嫌疑人的行為同時滿足下面四個條件，侵犯了國家金融管理秩序的，就屬于非法向公眾吸收資金，就構(gòu)成非法集資： 第一，犯罪嫌疑人沒有經(jīng)過有關(guān)部門的依法批準(zhǔn)，或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金； 第二，向社會進
4,762 2022.04.15 -
01:26
什么是非法集資如何界定根據(jù)我國司法解釋的相關(guān)規(guī)定可以知道，如果犯罪嫌疑人的行為同時滿足下面四個條件，侵犯了國家金融管理秩序的，就屬于非法向公眾吸收資金，就構(gòu)成非法集資： 第一，犯罪嫌疑人沒有經(jīng)過有關(guān)部門的依法批準(zhǔn)，或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金； 第二，向社會進
17,733 2022.04.15 -
01:14
非法集資受害人怎么辦非法集資案的受害人要及時主動向公安機關(guān)報案，并積極配合公安機關(guān)辦案，對非法集資受害人的合法權(quán)益，提起附帶民事訴訟，根據(jù)法律規(guī)定，被害人由于被告人的犯罪行為而遭受物質(zhì)損失的，在刑事訴訟過程中，有權(quán)提起附帶民事訴訟，被害人死亡或者喪失行為能力的
1,901 2022.04.17
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