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風(fēng)險(xiǎn)代理的各種類型

2022-03-28 17:25

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支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶身份對同一客戶在本機(jī)構(gòu)開立的所有支付賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)管理,并按照下列要求對個(gè)人支付賬戶進(jìn)行分類管理:[一]對于以非面對面方式通過至少一個(gè)合法安全的外部渠道進(jìn)行身份基本信息驗(yàn)證,且為首次在本機(jī)構(gòu)開立支付賬戶的個(gè)人客戶,支付機(jī)構(gòu)可以為其開立Ⅰ類支付賬戶,賬戶余額僅可用于消費(fèi)和轉(zhuǎn)賬,余額付款交易自賬戶開立起累計(jì)不超過1000元[包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬];[二]對于支付機(jī)構(gòu)自主或委托合作機(jī)構(gòu)以面對面方式核實(shí)身份的個(gè)人客戶,或以非面對面方式通過至少三個(gè)合法安全的外部渠道進(jìn)行身份基本信息多重交叉驗(yàn)證的個(gè)人客戶,支付機(jī)構(gòu)可以為其開立Ⅱ類支付賬戶,賬戶余額僅可用于消費(fèi)和轉(zhuǎn)賬,其所有支付賬戶的余額付款交易年累計(jì)不超過10萬元[不包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬];[三]對于支付機(jī)構(gòu)自主或委托合作機(jī)構(gòu)以面對面方式核實(shí)身份的個(gè)人客戶,或以非面對面方式通過至少五個(gè)合法安全的外部渠道進(jìn)行身份基本信息多重交叉驗(yàn)證的個(gè)人客戶,支付機(jī)構(gòu)可以為其開立Ⅲ類支付賬戶,賬戶余額可以用于消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬以及購買投資理財(cái)?shù)冉鹑陬?a target="_blank" href="http://dilbar.cn/citiao/4189143405190636114.html">產(chǎn)品,其所有支付賬戶的余額付款交易年累計(jì)不超過20萬元[不包括支付賬戶向客戶本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬]??蛻羯矸莼拘畔⑼獠框?yàn)證渠道包括但不限于政府部門數(shù)據(jù)庫、商業(yè)銀行信息系統(tǒng)、商業(yè)化數(shù)據(jù)庫等。其中,通過商業(yè)銀行驗(yàn)證個(gè)人客戶身份基本信息的,應(yīng)為Ⅰ類銀行賬戶或信用卡。

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