違規(guī)借貸銀行員工的危害
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違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。是銀行從業(yè)人員最易觸犯的罪名之一，但該罪名往往不為銀行從業(yè)人員所重視。不可否認(rèn)的事實(shí)是，近年來(lái)，銀行從業(yè)人員觸犯違法發(fā)放貸款罪的案件數(shù)量也越來(lái)越多。
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。 《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》 第三十五條商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。 第三十六條商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)保證人的償還能力，抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進(jìn)行嚴(yán)格審查。 《貸款通則》 第二十八條貸款人應(yīng)當(dāng)建立審貸分離、分級(jí)審批的貸款管理制度。審查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)調(diào)查人員提供的資料進(jìn)行核實(shí)、評(píng)定,復(fù)測(cè)貸款風(fēng)險(xiǎn)度，提出意見，按規(guī)定權(quán)限報(bào)批。 第三十一條貸款發(fā)放后，貸款人應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人執(zhí)行借款合同情況及借款人的經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行追蹤調(diào)查和檢查
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違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。是銀行從業(yè)人員最易觸犯的罪名之一，但該罪名往往不為銀行從業(yè)人員所重視。不可否認(rèn)的事實(shí)是，近年來(lái)，銀行從業(yè)人員觸犯違法發(fā)放貸款罪的案件數(shù)量也越來(lái)越多。
不得允許本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)
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銀行貸款人員違規(guī)辦理貸款銀行工作人員違反法律的規(guī)定發(fā)放貸款的，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，會(huì)構(gòu)成違法放貸罪，可以追究刑事責(zé)任的。
2020.04.23 460 -
銀行違規(guī)貸款違法發(fā)放貸款罪簡(jiǎn)單定義是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。
2020.12.26 500
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銀行員工參與民間借貸違法嗎
一、我國(guó)銀監(jiān)會(huì)有明確規(guī)定，銀行員工不得參與任何形式的民間借貸活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，做開除處罰。 二、銀行業(yè)從業(yè)人員需要謹(jǐn)記以下八項(xiàng)規(guī)定不得違反: 1、不得以任何方式(如提高存率、私下向存款人支付費(fèi)用等)誘惑
2022-06-12 15,340 -
銀行貸款不還有什么危害
銀行貸款不還的后果主要有： 1、借款人需要承擔(dān)借貸不還的違約責(zé)任，一般是高額罰息和違約金； 2、遭受貸款平臺(tái)進(jìn)行的催收； 3、貸款逾期90天未還的，還可能被平臺(tái)起訴。
2022-06-25 15,340 -
銀行放高利貸會(huì)有什么危害?
放高利貸有以下后果：法律禁止放高利貸，所以法律不保護(hù)高利貸部分的利息，借款人可以不還；但法律仍然保護(hù)合法范圍內(nèi)的利息和本金，借款人仍然需要償還。
2021-11-07 15,340 -
銀行員工怎么防范民間借貸
1、嚴(yán)禁員工組織、參與社會(huì)非法集資和民間融資借貸活動(dòng)。 2、嚴(yán)禁員工充當(dāng)票據(jù)融資、民間借貸的中介角色或資金掮客，或在活動(dòng)中充當(dāng)鑒證人、證明人，以及幫助他人非法集資、參與經(jīng)營(yíng)地下錢莊，或?yàn)樯鲜龌顒?dòng)提供擔(dān)
2022-06-11 15,340
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銀行借貸的條件是怎樣的通常情況下，申請(qǐng)個(gè)人信用貸款，銀行要求借款人具有二代身份證、穩(wěn)定的工作證明、收入證明、貸款用途證明；個(gè)人信用狀況良好；對(duì)借款人的收入也有一定條件的限制，一般會(huì)要求借款人月均收入不低于4000元。在提交相關(guān)申請(qǐng)資料后，銀行審核通過(guò)就可以申請(qǐng)到
2,005 2022.04.17 -
00:52
銀行卡借給別人用違法嗎銀行卡借給別人用的，屬于違法行為。當(dāng)事人在銀行辦理銀行卡時(shí)，發(fā)卡銀行會(huì)和當(dāng)事人達(dá)成約定，約定由當(dāng)事人本人使用銀行卡，不得進(jìn)行租借或者轉(zhuǎn)讓，并且約定一定的違約責(zé)任。當(dāng)事人從銀行辦理銀行卡后，必須按照約定使用銀行卡，不得進(jìn)行出租或者出借，當(dāng)事人
6,320 2022.05.11 -
00:58
借別人銀行卡轉(zhuǎn)賬違法嗎借別人銀行卡轉(zhuǎn)賬違法。所有的信用卡和借記卡只能讓本人使用，如果把自己的卡借給他人使用，因此產(chǎn)生的任何后果，都需要讓本人負(fù)責(zé)。如果存在犯罪行為，例如：販毒、洗錢、走私、詐騙等，或者與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛的，那么公安機(jī)關(guān)會(huì)通過(guò)身份證和銀行卡追究持卡
12,168 2022.05.11
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