保險公司根據(jù)哪些規(guī)定對保險公司進行基礎管理控制
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基礎管理控制的內(nèi)容和基本要求。基礎管理控制主要包括戰(zhàn)略規(guī)劃、人力資源管理、計劃財務、信息系統(tǒng)管理、行政管理、精算法律、分支機構管理和風險管理等活動的全過程控制。其中，風險管理既是保險公司基礎管理的重要組成部分，也是內(nèi)部控制監(jiān)控的重要環(huán)節(jié)。保險公司應當按照制度化、規(guī)范化的要求，組織實施基礎管理控制活動。保險公司應當針對基礎管理的各項職能和活動，制定相應的管理制度并組織實施，確?；A管理有序運轉、協(xié)調(diào)配合，為公司業(yè)務發(fā)展和正常運營提供支持和服務。
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為了進一步加強保險公司合規(guī)管理，中國保監(jiān)會發(fā)布《保險公司合規(guī)管理辦法》。結合近年來保險市場發(fā)展的情況，以及相關保險監(jiān)管規(guī)則的變化，對《保險公司合規(guī)管理指引》進行了修訂，主要修訂內(nèi)容涉及以下四個方面：一是明確“三道防線”的合規(guī)管理框架。要求公司業(yè)務部門和分支機構、合規(guī)管理部門和合規(guī)崗位、內(nèi)部審計部門共同組成合規(guī)管理的“三道防線”，各自履行相應合規(guī)管理職責。二是提高對公司合規(guī)部門設置、合規(guī)人員配備的要求。規(guī)定保險公司省級分公司應當設置合規(guī)管理部門，并對保險公司專職合規(guī)人員和兼職合規(guī)人員的配備提出了明確要求。三是提升合規(guī)管理的履職保障。完善保險公司合規(guī)管理部門職責，建立合規(guī)審核機制，強化合規(guī)信息系統(tǒng)建設，并增強合規(guī)工作獨立性。四是加強合規(guī)的外部監(jiān)督。明確合規(guī)監(jiān)管的原則，完善監(jiān)管要求，對違反合規(guī)監(jiān)管的行為設置相應監(jiān)管措施，并加強保監(jiān)局對轄區(qū)內(nèi)保險機構合規(guī)工作的監(jiān)管。
保險機構應制定欺詐風險管理制度，以明確董事會及其專門委員會、監(jiān)事會（監(jiān)事）、管理層、相關部門在欺詐風險管理中的作用、職責及報告路徑，規(guī)范操作流程，嚴格考核、問責制度執(zhí)行。保險機構應當指定欺詐風險管理負責人（以下簡稱負責人），并以書面形式告知保監(jiān)會。負責人應由能夠承擔欺詐風險管理責任的高級管理人員擔任，職責包括： （一）分解欺詐風險管理責任，明晰風險責任鏈條； （二）組織落實風險管理措施與內(nèi)控建設措施； （三）監(jiān)督欺詐風險管理制度和程序的實施； （四）為保險機構欺詐風險管理戰(zhàn)略、規(guī)劃、政策和程序提出建議； （五）審核反欺詐職能部門出具的欺詐風險年度報告等文件； （六）向保監(jiān)會報告，接受監(jiān)管質詢等。保險機構應當為負責人履行職責提供必要的條件。負責人未能履行職責或者在履行職責過程中遇到困難的，應當向保監(jiān)會提供書面說明。負責人因崗位或者工作變動不能繼續(xù)履行職責的，保險機構應在10個工作日內(nèi)另行指定負責人并向保監(jiān)會報告變更。保險機構應在總部指定內(nèi)設機構作為反欺詐職能部門，并設立專職的反欺詐管理崗位，負責欺詐風險管理措施的執(zhí)行。
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