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保留銀行轉(zhuǎn)賬憑證需要多少時間？

來源：法律編輯整理時間： 2023-07-06 22:25:30 493 人看過

銀行轉(zhuǎn)賬記錄保存三年。超過三年的記錄銀行不保證能夠提供。1、查詢銀行匯款記錄的方法有多種，主要有：（1）持個人身份證到銀行柜面打印帳戶明細，即對賬單；（2）登陸網(wǎng)上銀行或通過電話銀行查詢交易明細；（3）對于存折用戶可以直接查看存折上機打的交易記錄。

偽造銀行轉(zhuǎn)賬憑證和賬號會被抓嗎？

偽造銀行轉(zhuǎn)賬憑證犯法。依據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定，該行為違法是毫無疑問的，并且涉嫌私刻印章加偽造公文犯罪，外加涉嫌金融詐騙犯罪。偽造、變造、買賣或者盜竊、搶奪、毀滅國家機關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二條本辦法所稱銀行卡，是指由商業(yè)銀行（含郵政金融機構(gòu)，下同）向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。商業(yè)銀行未經(jīng)中國人民銀行批準不得發(fā)行銀行卡。

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民間借貸需要轉(zhuǎn)賬憑證法律依據(jù)

民間借貸有能證明雙方借貸關(guān)系的證據(jù)就可以，如通話錄音、借據(jù)、轉(zhuǎn)賬憑證、聊天記錄、證人證言等。法院起訴流程如下：1、寫好起訴狀，到人民法院向法院提起訴訟申請。2、經(jīng)立案大廳審查符合立案條件，準予立案后，由立案庭發(fā)出立案通知書，憑立案通知書繳納訴訟費。法院正式受理案件。3、法院的立案庭受理案件后，將案件移送民事庭，由民事庭進行審理。4、民事庭受案后，給雙方發(fā)傳票，通知開庭時間。5、雙方到庭后，由法院進行調(diào)解。6、法院通過開庭審理，作出判決?！睹穹ǖ洹返诹倨呤鍡l借款人應(yīng)當按照約定的期限返還借款。對借款期限沒有約定或者約定不明確，依據(jù)本法第五百一十條的規(guī)定仍不能確定的，借款人可以隨時返還；貸款人可以催告借款人在合理期限內(nèi)返還?！睹袷略V訟法》第一百二十二條起訴必須符合下列條件：（一）原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織；（二）有明確的被告；（三）有具體的訴訟請求和事實、理由；（四）屬

2024-05-19

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個人偽造銀行轉(zhuǎn)賬憑證犯法嗎

一、偽造銀行轉(zhuǎn)賬記錄犯法嗎偽造銀行轉(zhuǎn)賬記錄涉嫌偽造、變造金融票證罪?！吨腥A人民共和國刑法》第一百七十七條【偽造、變造金融票證罪】有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：(一)偽造、變造匯票、本票、支票的;(二)偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的;(三)偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的;(四)偽造信用卡的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。二、偽造、變造金融票證罪的特征1、侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度。2、客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)

2023-03-21

301人看過
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跨行轉(zhuǎn)賬需要時間參考

1、選擇快速到賬，一般為實時到賬，延遲不超過2小時;2、跨行交易因為要通過雙方銀行柜臺進行業(yè)務(wù)處理，一般要一至三個工作日才能到賬;3、如果是周五晚上轉(zhuǎn)的帳，最早下周一到賬，最遲周三到賬;4、周一到周五白天下午三點前轉(zhuǎn)賬基本能當天到對方銀行，但對方銀行是否及時入賬決定到賬實際時間。銀行卡同一系統(tǒng)即時到賬。手機銀行一般當日即可到賬。一、跨行轉(zhuǎn)賬新規(guī)1、ATM轉(zhuǎn)賬除本人同行賬戶實時到賬外，本人跨行和給他人轉(zhuǎn)賬24小時到賬。24小時內(nèi)可向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬。2、自2016年12月1日起，一人在同一個銀行只能辦一張卡，12月1日前辦理的卡不受影響。3、自2016年10月1日起，新辦理的銀行卡6月內(nèi)無使用記錄的，銀行卡會被凍結(jié)，需要到銀行柜臺進行解凍才能使用。二、跨行轉(zhuǎn)賬注意地方1、24小時到賬，只針對ATM轉(zhuǎn)賬，通過銀行柜臺或網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬還是實時到賬。2、24小時撤銷轉(zhuǎn)賬只針對ATM轉(zhuǎn)賬，其他方式轉(zhuǎn)賬無

2023-04-02

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銀行轉(zhuǎn)賬憑證的證據(jù)效力有哪一些

銀行匯款憑證證據(jù)效力有：1、認定借貸關(guān)系生效的證據(jù)。2、雙方是否存在真實的借貸關(guān)系及出借人是否已經(jīng)將借款實際交付給借款人。3、借款人對其是否已經(jīng)履行了還款義務(wù)負有舉證責(zé)任?！睹袷略V訟法》第六十四條當事人對自己提出的主張，有責(zé)任提供證據(jù)。

2024-05-03

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法律綜合知識
借款金額較大但無銀行轉(zhuǎn)賬憑證；

借款金額較大但無銀行轉(zhuǎn)賬憑證，但是有借條或其他證明能證明借貸關(guān)系就可以。沒有轉(zhuǎn)賬記錄的借條有效，自然人之間的借款合同是實踐性合同也就是說出借人不僅要有借款合同，而且還必須證明已經(jīng)實際將錢交給了借款人，即借款人真正收到了錢合同才成立。轉(zhuǎn)賬憑證是非常有力的證據(jù)。如果沒有轉(zhuǎn)賬憑證，又不能提供其他證據(jù)證明確實已經(jīng)將錢交給對方的，那么法院不會支持出借人的訴訟請求。因為證據(jù)不足，所以出借人就要承擔(dān)舉證不能的后果。《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十六條原告僅依據(jù)金融機構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或者其他債務(wù)的，被告應(yīng)當對其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證責(zé)任。

2024-05-01

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支票
轉(zhuǎn)賬所需時間概覽：跨行轉(zhuǎn)賬

跨行轉(zhuǎn)賬大概需要多長時間取決于：1、最快是在實時到賬，最慢需要三個工作日到賬，但須在銀行的營業(yè)時間內(nèi)完成；2、若是在17點轉(zhuǎn)賬，已過當天轉(zhuǎn)賬時間，且又逢雙休日，則要到下周一才可到賬。銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準，銀行業(yè)金融機構(gòu)的審查批準應(yīng)當依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序進行?？缧修D(zhuǎn)賬沒到多久可以退回來跨行轉(zhuǎn)賬沒到，一般會在第二天退回來。出現(xiàn)特殊情況的，可能再慢一些，但是不會超過三個工作日。轉(zhuǎn)賬結(jié)算的方式很多，主要可分為同城結(jié)算和異地結(jié)算兩大類。同城結(jié)算包括支票結(jié)算、付款委托書結(jié)算、同城托收承付結(jié)算、托收無承付結(jié)算和限額支票結(jié)算等；異地結(jié)算包括異地托收承付結(jié)算、異地委托收款結(jié)算、匯兌結(jié)算、信用證結(jié)算和限額結(jié)算等。有時跨行轉(zhuǎn)賬遇上節(jié)假日也可能會導(dǎo)致延遲。對此，銀行還是會在節(jié)假日結(jié)束后匯款到賬的，不會將錢退回來。除非客戶提供的收款賬戶出錯了，卡

2023-07-05

494人看過
代理
銀行卡轉(zhuǎn)賬一天最多轉(zhuǎn)多少

一、銀行卡轉(zhuǎn)賬一天最多轉(zhuǎn)多少銀行卡轉(zhuǎn)賬一天最多轉(zhuǎn)多少，具體情況如下：1.銀行卡轉(zhuǎn)賬是沒有有限額的。2.在銀行自助機具上當日可以轉(zhuǎn)賬最高金額為50000元。50000元以上需要在柜面辦理，并出示本人有效身份證件。3.如果代他人轉(zhuǎn)賬，除需要存款人身份證件外，還需出示代理人有效身份證件。二、銀行卡轉(zhuǎn)賬被騙了怎么追回錢款1.通過銀行卡轉(zhuǎn)賬的普通詐騙，被騙的錢追回的可能性比較大。如果是一般的普通詐騙，甚至雙方都互相熟悉、認識，通過銀行卡轉(zhuǎn)賬被騙了，如果對方不給錢就選擇直接報案，警察查起來也比較簡單，即使別人把錢花完了，通過訴訟的形式也可以讓對方賠錢。2.被網(wǎng)絡(luò)詐騙了，第一時間選擇報案，錢也有被追回來的可能。發(fā)現(xiàn)自己被騙了之后，立即報案，這樣警察可以在第一時間查詢資金流，如果騙子還沒有來得及把錢轉(zhuǎn)走，就可以把錢追回來了。但這對時間要求比較嚴格，所以在通過銀行卡轉(zhuǎn)賬給別人，感覺到自己可能被騙之后，應(yīng)當立

2023-05-22

321人看過
法律綜合知識
注銷公司的銀行賬戶需要多長時間

企業(yè)建行基本戶銷戶大概需要3－5個工作日。注銷一般戶需以下資料辦理：1、營業(yè)執(zhí)照副本、代碼證副本及復(fù)印件。2、法人身份證件、授權(quán)人身份證件和復(fù)印件以及授權(quán)書。3、未用完的支票、電匯憑證等空白憑證。《公司法》第一百八十八條公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當制作清算報告，報股東會、股東大會或者人民法院確認，并報送公司登記機關(guān)，申請注銷公司登記，公告公司終止。

2024-05-06

338人看過

法定節(jié)假日
在網(wǎng)上對公賬戶跨行轉(zhuǎn)賬需要多長時間

網(wǎng)上跨行跨省轉(zhuǎn)賬，最快是在24小時之內(nèi)到賬，最慢需要三個工作日到賬，但須在銀行的營業(yè)時間內(nèi)完成。若是在17點轉(zhuǎn)賬，已過當天轉(zhuǎn)賬時間，且又逢雙休日，則要到下周一才可到賬。轉(zhuǎn)賬相關(guān)：1、跨行轉(zhuǎn)賬最長為3個工作日到賬，一般都是24小時內(nèi)到賬；2、跨行轉(zhuǎn)賬需要準確的對方收款人、開戶行、賬號，填寫正確；3、周末和法定節(jié)假日期間，人民銀行清算系統(tǒng)是關(guān)閉的，期間最好不要進行跨行轉(zhuǎn)賬操作，否則會有到賬延遲；4、周六、日及節(jié)假日銀行對公窗口是不辦公的，只能等工作日后的第一個工作日。一、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬注意事項1、需擁有一張銀行發(fā)行的借記卡，在銀行柜臺(或銀行官網(wǎng))開通網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上支付功能。2、下載并安裝證書，用于登錄網(wǎng)上銀行或網(wǎng)上支付。3、確認您的網(wǎng)銀每日及每筆支付限額，各家銀行規(guī)定不同。4、區(qū)分登錄密碼和支付密碼(如工商銀行)：登錄密碼就是客戶在登錄個人網(wǎng)上銀行時使用的密碼；支付密碼是客戶在網(wǎng)上銀行辦理卡賬

2023-03-03

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法律綜合知識
會計憑證保留多長時間才能銷毀？

會計憑證類：原始憑證15年；記賬憑證15年；匯總憑證15年。隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當保存的會計憑證、會計帳簿、財務(wù)會計報告，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。有前款行為，尚不構(gòu)成犯罪的，由縣級以上人民政府財政部門予以通報，可以對單位并處五千元以上十萬元以下的罰款；對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以處三千元以上五萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應(yīng)當由其所在單位或者有關(guān)單位依法給予撤職直至開除的行政處分；其中的會計人員，五年內(nèi)不得從事會計工作?！吨腥A人民共和國會計法》第四十四條隱匿或者故意銷毀依法應(yīng)當保存的會計憑證、會計帳簿、財務(wù)會計報告，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。有前款行為，尚不構(gòu)成犯罪的，由縣級以上人民政府財政部門予以通報，可以對單位并處五千元以上十萬元以下的罰款；對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，可以處三千元以上五萬元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應(yīng)當由其所

2024-05-09

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欠款
僅憑銀行轉(zhuǎn)賬記錄能否判斷民間借貸？

借條又稱為借據(jù)，由債務(wù)人向債權(quán)人出具的債權(quán)憑證。在借貸時使用借條的情形最為普遍，出借人在交付借款時往往要求借款人出具借條。但有時當事人之間也不會寫借據(jù)，也沒約定多久還款，僅是一張銀行打款記錄。一般情況下，債權(quán)人手上雖然沒有借據(jù)，但能提供一套完整的銀行轉(zhuǎn)賬打款憑證，法官就可以結(jié)合當事人的陳述及其他證據(jù)認定，債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確。民間借貸只有一套房產(chǎn)可以拍賣嗎民間借貸只有一套房產(chǎn)可以拍賣。但是債權(quán)人必須為被執(zhí)行人另行提供住房。比如可以通過以小換大等方式為債務(wù)人提供住房。通過這種方式拍賣欠款人住房的，債權(quán)人事先應(yīng)當與法院充分溝通，取得法院的認可。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，被執(zhí)行人逾期不履行的，人民法院應(yīng)當拍賣被查封、扣押的財產(chǎn)；不適于拍賣或者當事人雙方同意不進行拍賣的，人民法院可以委托有關(guān)單位變賣或者自行變賣?！吨腥A人民共和國民法典》第六百六十七條借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。

2023-07-17

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法律綜合知識
五十萬借條需要轉(zhuǎn)賬憑證嗎

借錢不必須要有轉(zhuǎn)賬記錄，法律沒有這種規(guī)定，但是為了保護雙方利益，資金的給付最好都要有憑證，免責(zé)出現(xiàn)糾紛雙方拉扯不清。有借條，票據(jù)等是可以作為憑證的。法院起訴流程如下：1、寫好起訴狀，到人民法院向法院提起訴訟申請。2、經(jīng)立案大廳審查符合立案條件，準予立案后，由立案庭發(fā)出立案通知書，憑立案通知書繳納訴訟費。法院正式受理案件。3、法院的立案庭受理案件后，將案件移送民事庭，由民事庭進行審理。4、民事庭受案后，給雙方發(fā)傳票，通知開庭時間。5、雙方到庭后，由法院進行調(diào)解。6、法院通過開庭審理，作出判決?！睹穹ǖ洹返诹倨呤鍡l借款人應(yīng)當按照約定的期限返還借款。對借款期限沒有約定或者約定不明確，依據(jù)本法第五百一十條的規(guī)定仍不能確定的，借款人可以隨時返還；貸款人可以催告借款人在合理期限內(nèi)返還。《民事訴訟法》第一百二十二條起訴必須符合下列條件：（一）原告是與本案有直接利害關(guān)系的公民、法人和其他組織；（二）有

2024-05-10

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借款
銀行轉(zhuǎn)賬是否屬于借款憑證的范疇？

不能。理由銀行轉(zhuǎn)賬的憑證能夠說明一方當事人將借款打款給了另一方，匯款只能說明當事人之間存在資金上的往來。但并不能證明基礎(chǔ)債權(quán)關(guān)系的性質(zhì)及成立，因為基于買賣、交付貨款、還款等原因而給另一方轉(zhuǎn)賬的情形是客觀存在的。如果雙方當事人之間存在借款的合意，沒有履行行為，即一方當事人沒將資金實際交付給另一方當事人，則不能證明當事人之間借貸合同已經(jīng)生效對于交付憑證中不能體現(xiàn)借貸關(guān)系的，要及時補充借條、借款合同等憑證，否則發(fā)生糾紛后，主張成立借貸關(guān)系的一方當事人可能因沒有借條等證據(jù)而承擔(dān)不利法律后果。銀行轉(zhuǎn)賬被騙可以要回來嗎支付寶轉(zhuǎn)賬被騙這種情況是很難追回的。1、支付寶轉(zhuǎn)賬被騙的性質(zhì)于銀行卡被騙轉(zhuǎn)賬的性質(zhì)是一樣的。通常的情況是一經(jīng)轉(zhuǎn)出，無法退回。2、支付寶和銀行等金融機構(gòu)因為有義務(wù)保護用戶的個人隱私是沒有權(quán)利向受害人提供詐騙嫌疑人的賬號信息的。所以由受害者個人是無法追回的。3、受害者想要挽回損失，只能報案處

2023-07-04

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憑轉(zhuǎn)賬憑證可以多次起訴嗎

一、憑轉(zhuǎn)賬憑證可以多次起訴嗎如果您只有轉(zhuǎn)賬記錄而沒有借條，您依然具有依法進行起訴的權(quán)利。然而，在這種情況下，原告必須擔(dān)負起舉證責(zé)任，以證明雙方確實存在借貸關(guān)系。如果原告僅依據(jù)金融機構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，而被告提出反駁意見，認為這筆轉(zhuǎn)賬實際上是用于償還過去的借款或者其他債務(wù)，那么他在反駁時，必須為自己的主張?zhí)峁┏浞值淖C據(jù)來證實。即使被告能夠提供證據(jù)，證明自己的陳述屬實，但是在此之后，原告仍然要承擔(dān)借貸關(guān)系成立的舉證責(zé)任。有關(guān)欠款未歸還的起訴流程如下：首先，必須確定合適的管轄法院，這是起訴前必備的重要步驟，主要涉及選擇向哪個法院提起訴訟。原告這時可考慮在被告所在地的人民法院進行起訴，若被告的住所地和經(jīng)常居住地并不相同，則優(yōu)先選擇經(jīng)常居住地的人民法院。其次，起草起訴狀，這份民事起訴狀應(yīng)當具備以下四個要點：（1）原告和被告的基礎(chǔ)信息，若已知被告行蹤不定，應(yīng)當在訴狀中予以說明；（2）明確的訴

2024-03-13

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