什么是代客境外理財(cái)
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時(shí)間： 2023-06-23 14:36:18
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所謂代客境外理財(cái)就是由具有合格的境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格的各個(gè)金融機(jī)構(gòu)，聚集國(guó)內(nèi)投資者的資金，投資與境外金融市場(chǎng)，從而博取比境內(nèi)更高的收益。
一、代客境外理財(cái)產(chǎn)品具有的特點(diǎn)
1、資金投資市場(chǎng)在境外。代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)所募集的客戶資金主要投資于境外金融產(chǎn)品，使投資者有機(jī)會(huì)參與國(guó)際金融市場(chǎng)。
2、可投資的境外金融產(chǎn)品和境外金融市場(chǎng)有限。目前，商業(yè)銀行不得代客投資于境外商品類衍生產(chǎn)品，對(duì)沖基金以及國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)BBB級(jí)以下的證劵。
3、可以直接用人民幣投資?？蛻艨梢宰杂型鈪R或人民幣購(gòu)買代客境外理財(cái)產(chǎn)品，銀行代替客戶統(tǒng)一在國(guó)家外匯管理局換匯后進(jìn)行境外投資。
二、代客境外理財(cái)產(chǎn)品的投資前注意事項(xiàng)
1.需要了解代客境外理財(cái)產(chǎn)品自身的投資策略以及投資風(fēng)險(xiǎn)等方面的問題。這些問題是關(guān)于這個(gè)產(chǎn)品的最為重要的信息，也與投資者的投資收益息息相關(guān)。購(gòu)買前，投資者必須了解產(chǎn)品的投資策略是什么，將會(huì)投資于什么工具，以及這些工具的歷史回報(bào)和波幅是多少。當(dāng)然，銀行向投資者提供的這些數(shù)據(jù)只能作為投資的參考，根據(jù)歷史回報(bào)測(cè)算出來的投資收益和波動(dòng)幅度也不代表著在實(shí)際投資中所遇到的情況。至于風(fēng)險(xiǎn)方面，投資者需要向銀行仔細(xì)咨詢投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品將會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，是屬于高風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)還是低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。全面清晰地了解這些方面的內(nèi)容是非常重要的。
2.在購(gòu)買代客境外理財(cái)產(chǎn)品的過程中，投資者需要了解一些具體問題。比如，購(gòu)買這個(gè)產(chǎn)品所需要的最低投資金額，產(chǎn)品將會(huì)收取哪些費(fèi)用，包括如何計(jì)算、什么時(shí)候收取以及如何購(gòu)買產(chǎn)品等問題。上述問題直接關(guān)乎投資者具體的投資成本。
3.要清楚了解產(chǎn)品的交易頻率。投資期限的長(zhǎng)短和是否可以贖回，這直接關(guān)系到投資者所投資金的流動(dòng)性。投資者需要向銀行工作人員詢問清楚產(chǎn)品的投資期限，是否可以隨時(shí)贖回。
4.產(chǎn)品的信息公布渠道和售后服務(wù)也是投資者關(guān)注的。比如，購(gòu)買該產(chǎn)品后怎么查到其表現(xiàn)以及其他有關(guān)產(chǎn)品的信息？購(gòu)買該產(chǎn)品后有什么售后服務(wù)？如何對(duì)該產(chǎn)品提出疑問或者投訴？聯(lián)絡(luò)方式如何？這些都是投資者在購(gòu)買產(chǎn)品后可能會(huì)遇到的問題。一般而言，目前代客境外理財(cái)產(chǎn)品的投資期限相對(duì)來說都較其他理財(cái)產(chǎn)品稍長(zhǎng)一些，因此在這段時(shí)間內(nèi)，能否及時(shí)了解到產(chǎn)品在投資過程中的各項(xiàng)信息是十分重要的。
5.了解該產(chǎn)品的境外管理人。因代客境外理財(cái)產(chǎn)品投資與境外市場(chǎng)，銀行均會(huì)聘請(qǐng)專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投資管理。投資者需要著重了解產(chǎn)品的境外管理人是誰，境外管理人的背景和過往業(yè)績(jī)?cè)鯓?，?duì)該產(chǎn)品的管理有哪些避險(xiǎn)措施。
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一、代客理財(cái)虧損的認(rèn)定條件是什么依照我國(guó)現(xiàn)有的有關(guān)法律規(guī)定，代客炒股理財(cái)可以通過合法的私募、基金公司以公募的方式進(jìn)行，或者通過投資銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司研發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品操作。如果是其他的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人代客炒股(無從業(yè)資質(zhì))，雖然可能(或可以)簽訂合同，但這種合同不是我國(guó)《民法典》中所規(guī)定的規(guī)范的信托合同或者委托合同。因此，雖然不能說這種私自代客理財(cái)行為是嚴(yán)重的違法行為，但目前在我國(guó)，這種做法至少是不受法律保護(hù)的。如果雙方或一方因此遭遇投資損失，將很難通過法律途徑保護(hù)自身的合法權(quán)益。個(gè)人感覺你以個(gè)人形式代客理財(cái)造成了客戶賬戶浮虧出現(xiàn)，還要具體看你們當(dāng)初的約定，如果有明確地約定(虧損由你全部或部分承擔(dān))，那你就要彌補(bǔ)由此造成的損失;如果沒有事先書面或口頭約定，那此損失就要有對(duì)方自我承受。另外，從你所描述的情況看，你很不成熟(恕我直言，請(qǐng)勿惱!)，事前，你并沒有就股票操作的風(fēng)險(xiǎn)和可能造成的損失加以2023-06-12429人看過 -
資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括自營(yíng)和代客理財(cái)業(yè)務(wù)，也就是說資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的范圍更廣一些。自營(yíng)業(yè)務(wù)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司用自有資金和依法籌集的資金，用自己的名義開設(shè)的證券賬戶買賣有價(jià)證券，以獲取盈利的行為。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指證券、期貨、基金等金融投資公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，為客戶提供證券及其它金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。代客理財(cái)，就是專業(yè)的理財(cái)機(jī)構(gòu)或個(gè)人為客戶提供理財(cái)服務(wù)，并收取酬金。酬金包括：基本費(fèi)+盈利提成，也有不收取基本費(fèi)用(也稱為管理費(fèi)，一般按年收取，費(fèi)用率從1%-5%不等)的或只收取管理費(fèi)不收取盈利提成的。代客理財(cái)通俗地說，就是專業(yè)的理財(cái)機(jī)構(gòu)或個(gè)人為客戶提供理財(cái)服務(wù)，并收取酬金。酬金包括：基本費(fèi)+盈利提成，也有不收取基本費(fèi)用(也稱為管理費(fèi)，一般按年收取，費(fèi)用率從1%-5%不等)的或只收取管理費(fèi)不收取2023-02-26460人看過 -
各銀監(jiān)局，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行：為進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，促進(jìn)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展，根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）及相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)問題通知如下：一、商業(yè)銀行（包括外資銀行，下同）在積極開展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的同時(shí)，要密切關(guān)注和管控代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，采取切實(shí)有效的措施，保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益。二、商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)按照《辦法》的有關(guān)規(guī)定，提交申請(qǐng)材料。商業(yè)銀行遞交的與代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的內(nèi)部控制制度，應(yīng)主要包括：理財(cái)業(yè)務(wù)管理的相關(guān)制度；外匯投資或交易管理的相關(guān)制度；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；監(jiān)管部門要求的其他制度。商業(yè)銀行遞交的托管協(xié)議草案，應(yīng)說明擬聘請(qǐng)的托管人以及與托管人溝通的情況。由于管理程序、商務(wù)談判等原因在申請(qǐng)開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，尚無法明確托管人的，商業(yè)銀行可以暫不填寫托管2023-04-24460人看過 -
法律綜合知識(shí)一、境內(nèi)公司付境外代理費(fèi)時(shí)是否繳稅1、營(yíng)業(yè)稅：《營(yíng)業(yè)稅暫行條例》第一條規(guī)定，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)提供本條例規(guī)定的勞務(wù)、轉(zhuǎn)讓無形資產(chǎn)或者銷售不動(dòng)產(chǎn)的單位和個(gè)人，為營(yíng)業(yè)稅的納稅人，應(yīng)當(dāng)依照本條例繳納營(yíng)業(yè)稅?！稜I(yíng)業(yè)稅暫行條例實(shí)施細(xì)則》第四條規(guī)定，條例第一條所稱在中華人民共和國(guó)境內(nèi)(以下簡(jiǎn)稱境內(nèi))提供條例規(guī)定的勞務(wù)、轉(zhuǎn)讓無形資產(chǎn)或者銷售不動(dòng)產(chǎn)，是指：(一)提供或者接受條例規(guī)定勞務(wù)的單位或者個(gè)人在境內(nèi)。所以，根據(jù)上述規(guī)定，貴企業(yè)付給境外的技術(shù)服務(wù)費(fèi)，無論該勞務(wù)發(fā)生地是在境內(nèi)還是境外，都屬于為貴企業(yè)提供的勞務(wù)，貴企業(yè)屬于接受勞務(wù)方且在境內(nèi)，因而貴企業(yè)應(yīng)代扣該勞務(wù)應(yīng)繳營(yíng)業(yè)稅?！敦?cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局關(guān)于個(gè)人金融商品買賣等營(yíng)業(yè)稅若干免稅政策的通知》(財(cái)稅[2009]111號(hào))第四條規(guī)定，境外單位或者個(gè)人在境外向境內(nèi)單位或者個(gè)人提供的完全發(fā)生在境外的《營(yíng)業(yè)稅暫行條例》規(guī)定的勞務(wù)，不屬于條例第一條所稱在境內(nèi)提供2021-11-26283人看過
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依照我國(guó)現(xiàn)有的有關(guān)法律規(guī)則，代客炒股理財(cái)可以經(jīng)過合法的私募、基金公司以公募的方式中止，或者經(jīng)過投資銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司研發(fā)的理財(cái)富品操作。假設(shè)是其他的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人代客炒股(無從業(yè)資質(zhì))，固然可能(或可以)簽署合同，但這種合同不是我國(guó)《民法典》中所規(guī)則的規(guī)范的信托合同或者拜托合同。因此，固然不能說這種私自代客理財(cái)行為是嚴(yán)重的違法行為，但目前在我國(guó)，這種做法至少是不受法律維護(hù)的。如果是其他的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人代客炒股(無從業(yè)資質(zhì))，雖然可能(或可以)簽訂合同，但這種合同不是我國(guó)《民法典》中所規(guī)定的規(guī)范的信托合同或者委托合同。因此，雖然不能說這種私自代客理財(cái)行為是嚴(yán)重的違法行為，但目前在我國(guó)，這種做法至少是不受法律保護(hù)的。如果雙方或一方因此遭遇投資損失，將很難通過法律途徑保護(hù)自身的合法權(quán)益。假設(shè)雙方或一方因此遭遇投資損失，將很難經(jīng)過法律途徑維護(hù)自身的合法權(quán)益。個(gè)人覺得你以個(gè)人方式代客理財(cái)構(gòu)成了客戶2023-06-28440人看過 -
通俗地說，就是專業(yè)的理財(cái)機(jī)構(gòu)或個(gè)人為客戶提供理財(cái)服務(wù)，并收取酬金。酬金包括：基本費(fèi)+盈利提成，也有不收取基本費(fèi)用(也成為管理費(fèi)，一般按年收取，費(fèi)用率從1%-5%不等)的或只收取管理費(fèi)不收取盈利提成的。這里的盈利提成指的是受托人對(duì)委托人資產(chǎn)增值的部分按一定的比例收取的提成。比如30%等等。注意事項(xiàng)一：目前市場(chǎng)上眾多打著“代客理財(cái)”旗號(hào)經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)或個(gè)人，有些并不具備代客理財(cái)?shù)馁Y格。在確定要將資金交給對(duì)方運(yùn)作之前，最好確認(rèn)對(duì)方的資質(zhì)，如公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照(公司)或者證券/保險(xiǎn)/期貨從業(yè)資格證書或?qū)？瓶荚嚦煽?jī)合格證書(個(gè)人)。注意事項(xiàng)二：法律規(guī)定，證券公司(如**證券)、咨詢公司(如**投資)不能和客戶約定分成，也不能承諾保底收益。因此如果遇到這類情況，可以斷定是騙子公司或者該公司違規(guī)操作，可向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴。注意事項(xiàng)三：牢記“股/期/匯市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的原則，除了銀行和保險(xiǎn)公司的理財(cái)產(chǎn)品有保底2023-03-08146人看過
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第一章總則第一條為加強(qiáng)國(guó)有企業(yè)境外投資財(cái)務(wù)管理，防范境外投資財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高投資效益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《企業(yè)財(cái)務(wù)通則》等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所稱國(guó)有企業(yè)，是指國(guó)務(wù)院和地方人民政府分別代表國(guó)家履行出資人職責(zé)的國(guó)有獨(dú)資企業(yè)、國(guó)有獨(dú)資公司以及國(guó)有資本控股公司，包括中央和地方國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其他部門所監(jiān)管的企業(yè)本級(jí)及其逐級(jí)投資形成的企業(yè)。國(guó)有企業(yè)合營(yíng)的企業(yè)以及國(guó)有資本參股公司可以參照?qǐng)?zhí)行本辦法。第三條本辦法所稱境外投資，是指國(guó)有企業(yè)在香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)，以及中華人民共和國(guó)以外通過新設(shè)、并購(gòu)、合營(yíng)、參股及其他方式，取得企業(yè)法人和非法人項(xiàng)目[以下統(tǒng)稱境外投資企業(yè)(項(xiàng)目)]所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營(yíng)管理權(quán)及其他權(quán)益的行為。未從事具體生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、投資、管理活動(dòng)的境外投資企業(yè)(項(xiàng)目)，不執(zhí)行本辦法。第四條國(guó)有企業(yè)境外投資財(cái)務(wù)管理應(yīng)當(dāng)貫穿境外投資決策、運(yùn)營(yíng)、績(jī)效評(píng)價(jià)等全過程2023-04-07210人看過 -
境外投資一、境外投資外匯管理局是什么?境外投資外匯管理局是中國(guó)管理外匯的職能機(jī)構(gòu)，為國(guó)務(wù)院直屬單位，由中國(guó)人民銀行歸口管理。組建于1979年3月，總局設(shè)在北京。機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置國(guó)家外匯管理局為副部級(jí)國(guó)家局，內(nèi)設(shè)綜合司、國(guó)際收支司、經(jīng)常項(xiàng)目管理司、資本項(xiàng)目管理司、管理檢查司、儲(chǔ)備管理司、人事司(內(nèi)審司)7個(gè)職能司和機(jī)關(guān)黨委。設(shè)置中央外匯業(yè)務(wù)中心、信息中心、機(jī)關(guān)服務(wù)中心、《中國(guó)外匯》雜志社4個(gè)事業(yè)單位。所謂公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。股份有限公司、國(guó)有獨(dú)資公司和兩個(gè)以上的國(guó)有企業(yè)或者其他兩個(gè)國(guó)有投資主體投資設(shè)立的有限責(zé)任公司，為籌集生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)資金，可以依照公司法規(guī)定的條件發(fā)行公司債券。這些條件如下：(1)股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元;(2)公司發(fā)行的債券累計(jì)總額不超過凈資產(chǎn)額的40%;(3)最近3年的2023-04-13230人看過
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協(xié)商處理，或訴訟處理。這種糾紛首先反映了部分銀行客戶盲目追求高收益，將銀行員工個(gè)人行為與銀行企業(yè)行為視為等同，最終導(dǎo)致客戶遭受了嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)損失;其次反映了銀行對(duì)員工的教育培訓(xùn)不夠，個(gè)別銀行員工利用客戶對(duì)其銀行工作人員身份信任，擅自對(duì)客戶口頭承諾高收益，違規(guī)代客理財(cái)，從中謀利;第三反映了銀行盲目追求指標(biāo)，缺少對(duì)客戶理性投資理念的教育和培養(yǎng)。一是強(qiáng)化員工的合規(guī)管理意識(shí)。開展員工行為規(guī)范教育，學(xué)制度、析案件、銘教訓(xùn)，嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)，將規(guī)范操作、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念融入業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的始終。二是規(guī)范流程操作。合規(guī)的代客理財(cái)事先與客戶簽定協(xié)議，事中有錄音、事后有交易確認(rèn)，避免采取自助委托方式，嚴(yán)格按流程操作。三是加強(qiáng)投資者教育。如在網(wǎng)點(diǎn)張貼告示，告知投資者在開立資金帳戶時(shí)，簽署如“規(guī)則說明”、“風(fēng)險(xiǎn)揭示”等相關(guān)協(xié)議，包括“員工無權(quán)接受委托”等重要提示條款，對(duì)協(xié)議內(nèi)容甚至關(guān)鍵條款予以足夠的重視，無合法手續(xù)的理財(cái)屬2023-06-12478人看過 -
醫(yī)療機(jī)構(gòu)出入境須知：持證人入境時(shí)必須接受入境虹膜檢測(cè)（IRISSCANNING俗稱照眼睛），檢測(cè)合格后將獲得入境許可。在核對(duì)護(hù)照和入境簽證無誤后，入境檢查處在其護(hù)照上加蓋入境章，然后放行入境。出境前：必須在其簽證規(guī)定在阿聯(lián)酋停留的天數(shù)內(nèi)出境，如超過簽證允許的停留天數(shù)，超過1天罰款28美元；出境時(shí)，須填寫出境卡，與護(hù)照一并交給出境處，經(jīng)核查無誤后，在護(hù)照上加蓋出境章，放行出境。廣州機(jī)場(chǎng)出境要求廣州機(jī)場(chǎng)出境要求如下：1、對(duì)7天內(nèi)有高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)旅居史的入（返）廣東省的人員，落地核酸，點(diǎn)對(duì)點(diǎn)轉(zhuǎn)運(yùn)；2、實(shí)施7天居家隔離醫(yī)學(xué)觀察措施，期間賦紅碼管理，不得外出；3、在居家隔離的第1、3、5、7天各開展1次核酸檢測(cè)；4、對(duì)7天內(nèi)有疫情但未調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)所在縣（市、區(qū)）旅居史的返（抵）并人員，按照低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)防控措施進(jìn)行管理；5、隔離醫(yī)學(xué)觀察管理期限自離開風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域算起，排查時(shí)間從當(dāng)?shù)卣{(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之日起回溯7天。確保政策落實(shí)到2023-07-08273人看過 -
甲方：_________身份證號(hào)碼：_________固定電話：_________手機(jī)：_________聯(lián)系地址：_________郵編：_________e_mail：_________乙方：_________身份證號(hào)碼：_________固定電話：_________手機(jī)：_________聯(lián)系地址：_________郵編：_________e_mail：_________甲方委托乙方為其代理在_________開戶的，賬號(hào)為：_________，起初資金為：_________的期貨投資賬戶。雙方約定按照以下的規(guī)則進(jìn)行代理理財(cái)。1．開戶甲方在乙方的合作公司開戶。（乙方選擇的合作公司全是信譽(yù)好，手續(xù)費(fèi)適中的公司。）資金量要求：期貨不少于_________元人民幣，股票不少于_________元人民幣。乙方擁有下單操作權(quán)，但沒有資金調(diào)撥權(quán)。甲方擁有資金調(diào)撥權(quán)。即只有甲方可以取出資金。2．交2023-06-0563人看過 -
股票代客理財(cái)是否違法需要根據(jù)實(shí)際的情況分析，可能會(huì)涉嫌非法吸收公眾存款罪?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。2023-04-27197人看過
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法律綜合知識(shí)代理他人投資并不能被視為非法行為，然而，私自或未經(jīng)授權(quán)的獨(dú)立決策型代理他人進(jìn)行投資便是嚴(yán)重違反相關(guān)法律法規(guī)的行為。此處所提及的委托人理財(cái)也常被稱之為代理投資，這兩個(gè)術(shù)語都源自于同一項(xiàng)業(yè)務(wù)的不同角度，但在實(shí)際運(yùn)用中有所區(qū)別。代理投資是指專業(yè)的管理者接受資產(chǎn)所有人的委任，替他們經(jīng)營(yíng)以及管理其資產(chǎn)，以便達(dá)成資產(chǎn)增值或者其他特定目標(biāo)的行為。這里我們特別關(guān)注的是證券市場(chǎng)中的代理投資活動(dòng)，即投資銀行作為受托人，使用獨(dú)立賬戶來組織和管理客戶的資金，然后將這些資金投向證券市場(chǎng)中的股票、基金、債券、期貨等多種金融工具的組合，從而實(shí)現(xiàn)客戶資金的增值或者其他明確的目標(biāo)，這種中介服務(wù)可以被認(rèn)為是委托理財(cái)。而委托理財(cái)則是指?jìng)€(gè)人或機(jī)構(gòu)接受客戶的委托，通過高效地投資行為對(duì)客戶的資產(chǎn)進(jìn)行有效的管理和操作，在遵循客戶委托意愿的大前提下，在最大限度地保證客戶委托資產(chǎn)安全性的基礎(chǔ)上，幫助顧客完成資產(chǎn)保值增值的目標(biāo)的一種業(yè)務(wù)形式2024-04-28300人看過 -
券商代客理財(cái)即將放開的消息一出來，辦公室里就炸開了鍋。以后直接委托投資經(jīng)理代為炒股，只要付出傭金，自己就可以坐收漁翁之利了嗎?一位從未炒過股的同事問：券商代客理財(cái)，我們作為客戶是不是穩(wěn)賺不賠呢?投資很少有包賺不賠的。不過，如果你相信專業(yè)的事情由專業(yè)人士來做，那么選擇代客理財(cái)還是適合的，畢竟，請(qǐng)專業(yè)人士來炒股一般來說收益比較穩(wěn)定。特別券商代客理財(cái)即將放開的消息一出來，辦公室里就炸開了鍋。以后直接委托投資經(jīng)理代為炒股，只要付出傭金，自己就可以坐收漁翁之利了嗎?一位從未炒過股的同事問：“券商代客理財(cái)，我們作為客戶是不是穩(wěn)賺不賠呢?”投資很少有包賺不賠的。不過，如果你相信“專業(yè)的事情由專業(yè)人士來做”，那么選擇代客理財(cái)還是適合的，畢竟，請(qǐng)專業(yè)人士來炒股一般來說收益比較穩(wěn)定。特別是對(duì)于不懂股市規(guī)律的“炒股盲”們來說，自己操作容易失誤，不如請(qǐng)人幫忙。尤其是在牛市中，選擇代客理財(cái)，利潤(rùn)會(huì)比較可觀。”那么，2023-06-12334人看過
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外匯資金代客理財(cái)協(xié)議天津在線咨詢 2022-10-20甲方：_________乙方：_________為進(jìn)一步加強(qiáng)甲乙雙方業(yè)務(wù)合作，甲乙雙方本著平等、互利、自愿的原則簽定此協(xié)議書，雙方共同遵守：一、甲方委托乙方理財(cái)金額為：_________元。二、甲乙雙方協(xié)定的理財(cái)期限為：_________年_________月_________日到_________年_________月_________日。甲方在此理財(cái)期間內(nèi)，還必須保證在乙方帳戶上達(dá)到與理財(cái)本金 -
代客理財(cái)行為是否違法？澳門在線咨詢 2024-11-17代客理財(cái)是一種專業(yè)性金融服務(wù)項(xiàng)目，它由資深的金融投資顧問為客戶提供詳盡且實(shí)用的投資建議和相關(guān)服務(wù)，幫助客戶進(jìn)行精準(zhǔn)的投資規(guī)劃和資產(chǎn)配置。在此過程中，需要明確指出，在我國(guó)，代客理財(cái)業(yè)務(wù)的開展受到嚴(yán)格的法律規(guī)范和市場(chǎng)監(jiān)管，僅對(duì)符合特定資質(zhì)要求的專業(yè)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員開放此項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限。因此，盡管代客理財(cái)業(yè)務(wù)在我國(guó)是完全合法的，但是在享受其帶來的便利的同時(shí)，請(qǐng)務(wù)必嚴(yán)格遵循相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并選擇信譽(yù)良好、口 -
旅接待境外旅客如何處理河北在線咨詢 2023-08-31應(yīng)當(dāng)二十四小時(shí)內(nèi)報(bào)公安備案。 旅館接待旅客住宿必須登記。登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)旅客的身份證件，按規(guī)定的項(xiàng)目如實(shí)登記。接待境外旅客住宿，還應(yīng)當(dāng)在二十四小時(shí)內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矆?bào)送住宿登記表。 -
境外客戶開戶流程河南在線咨詢 2022-02-10內(nèi)地居民可以開立人民幣賬戶。如需開立，可登錄工銀亞洲網(wǎng)銀，在“網(wǎng)上開戶”欄目選擇“申請(qǐng)開戶”，即可實(shí)時(shí)自助開通人民幣往來和人民幣結(jié)單儲(chǔ)蓄賬戶。人民幣（縮寫：RMB；ISO4217代碼：CNY；符號(hào)：￥）是中國(guó)人民銀行成立后于1948年12月1日首次發(fā)行的貨幣，建國(guó)后成為中華人民共和國(guó)法定貨幣，至1999年10月1日啟用新版為止共發(fā)行五套，形成了包括紙幣、硬幣和塑料鈔、普通紀(jì)念幣與貴金屬紀(jì)念幣等多品 -
怎么管理境外投資財(cái)務(wù)江蘇在線咨詢 2022-06-20一是繼續(xù)做好對(duì)外投資真實(shí)性合規(guī)性管理。支持國(guó)內(nèi)有能力、有條件的企業(yè)創(chuàng)新對(duì)外投資方式，開展真實(shí)合規(guī)的對(duì)外投資活動(dòng)。 二是繼續(xù)完善對(duì)外投資全過程管理?！镀髽I(yè)境外投資管理辦法》將于今年3月1日起正式施行，后續(xù)我們還將發(fā)布相關(guān)的配套文件，補(bǔ)齊管理短板，創(chuàng)新監(jiān)管工具，做好事中事后監(jiān)管。 三是對(duì)失信行為進(jìn)行聯(lián)合懲戒。有效實(shí)施28個(gè)部門聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作領(lǐng)域信用體系建設(shè)的指導(dǎo)意見》和聯(lián)合懲戒備忘錄
