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利用他人信息貸款構(gòu)成什么罪

來源：法律編輯整理時間： 2023-04-11 08:13:16 160 人看過

冒用他人信息進(jìn)行貸款的，有可能構(gòu)成騙取貸款罪或者貸款詐騙罪。騙取貸款罪是以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等。貸款詐騙罪是以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。

一、構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪需要滿足什么條件?

構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪需要滿足的條件有：本罪客體是國家的金融管理秩序和銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的安全，客觀方面表現(xiàn)為在向銀行申辦貸款的過程中采取了欺騙手段。犯罪主體既可以是個人，也可以是單位，主觀方面為故意，即積極采取欺騙手段，追求獲得貸款歸貸款人使用的目的。

二、中華人民共和國刑法對騙取票據(jù)承兌罪既遂怎么處罰

中華人民共和國刑法對騙取票據(jù)承兌罪既遂的處罰：以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

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信用卡詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額較大的行為關(guān)于信用卡詐騙案立案(追訴)標(biāo)準(zhǔn)在新出臺的《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》中有了新規(guī)定。信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》應(yīng)予立案追訴：(一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的；(二)惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的。本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。一、盜刷他人掉

2023-03-24

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挪用公款與他人合伙營利構(gòu)成犯罪

關(guān)鍵字挪用公款罪合伙國家工作人員案情簡介公訴機(jī)關(guān)：河南省息縣人民檢察院被告人：胡某被告人胡某系息縣財政局干部，于2004年10月8日至今擔(dān)任息縣財政局經(jīng)濟(jì)建設(shè)股負(fù)責(zé)人。2008年12月8日，被告人胡某按工作職責(zé)的要求，在撥付息縣小茴店鎮(zhèn)陳空村至G106國道公路建設(shè)工程款55．8萬元時，扣留了其中的78000元作為工程檢收時的質(zhì)保金；當(dāng)日，被告人胡某沒有將該78000元錢存入單位帳戶，而是以自己的名字存入建設(shè)銀行息縣支行；2008年12月24日至2009年5月下旬，被告人胡某將該款挪用到其與他人合伙承包的宿舍樓工程建設(shè)中，進(jìn)行營利活動。2009年5月21日，被告人胡某將該筆78000元錢支付給公路工程承包負(fù)責(zé)人陸某。2009年7月上旬，息縣人民檢察院在審查息縣財政局相關(guān)基建項目帳目時發(fā)現(xiàn)了該起挪用公款的犯罪事實。裁判要點本院認(rèn)為，被告人胡某身為國家機(jī)關(guān)工作人員，卻利用職務(wù)之便挪用公款歸自己從

2023-08-10

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利用他人信息貸款會帶來哪些法律風(fēng)險？

貸款詐騙罪是指以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,而盜用他人身份信息貸款會受到法律的制裁。根據(jù)刑法規(guī)定,盜用他人身份信息貸款構(gòu)成貸款詐騙罪的,一般處五年以下有期徒刑或拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。利用他人的信息進(jìn)行貸款可能會涉及到騙取貸款罪或貸款詐騙罪等罪名。騙取貸款罪是以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等。貸款詐騙罪是以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。盜用他人身份信息貸款判刑如下：1、盜用他人身份信息貸款，構(gòu)成貸款詐騙罪的，一般處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。盜用他人身份信息貸款會判刑嗎？

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構(gòu)成騙取貸款罪利息要還嗎？

一、構(gòu)成騙取貸款罪利息要還嗎騙取貸款罪與貸款詐騙罪在客觀方面都表現(xiàn)為使用欺騙手段騙取貸款，區(qū)別點在于行為人主觀上是否具有非法占有的目的，對行為人主觀上沒有非法占有目的，或者證明其非法占有目的證據(jù)不足的，只能認(rèn)定為騙取貸款罪。所以，騙取貸款罪中由于沒有非法占有的目的，銀行及其其他金融機(jī)構(gòu)也只能要求其返還貸款及利息。二、騙取貸款罪的認(rèn)定以及處罰在市場競爭日趨激烈的情況下，不應(yīng)當(dāng)把從銀行獲取貸款后還不上的，都作為貸款詐騙罪處理?？紤]到實踐中以欺騙手段獲取銀行和金融機(jī)構(gòu)的貸款，客觀上擾亂了正常的金融秩序，《刑法修正案(六)》將其入罪。認(rèn)定騙取貸款罪的關(guān)鍵有兩點，一是對欺騙手段的認(rèn)定，二是對“給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”的認(rèn)定。司法機(jī)關(guān)在辦理此類案件時，應(yīng)注意收集證據(jù)，在主觀方面證明被告人具有騙取銀行貸款的犯罪故意。同時，要注意查找充分證據(jù)，證明犯罪的實際后果非常嚴(yán)重，符合

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2023-03-08

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利用他人信用卡貸款是否違規(guī)？

這段內(nèi)容描述了高利轉(zhuǎn)貸罪的相關(guān)規(guī)定。違反法律法規(guī),以賺取利潤為目的,通過高利轉(zhuǎn)貸的方式獲取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金,違法所得數(shù)額較大的,將被判處三年以下有期徒刑或者拘役,并處以違法所得的一倍以上五倍以下的罰金;如果違法所得數(shù)額巨大,將被判處三年以上七年以下有期徒刑,并處以違法所得的一倍以上五倍以下的罰金。違反法律法規(guī),以賺取利潤為目的,通過高利轉(zhuǎn)貸的方式獲取金融機(jī)構(gòu)的信貸資金,違法所得數(shù)額較大的,將被判處三年以下有期徒刑或者拘役,并處以違法所得的一倍以上五倍以下的罰金;如果違法所得數(shù)額巨大,將被判處三年以上七年以下有期徒刑,并處以違法所得的一倍以上五倍以下的罰金。利轉(zhuǎn) 貸罪是什么？利轉(zhuǎn)貸罪，又稱轉(zhuǎn)貸罪，是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，利用職務(wù)上的便利，將轉(zhuǎn)貸資金用于單位或個人經(jīng)營活動的行為。這種行為嚴(yán)重侵犯了銀行的資金安全，損害了金融秩序的穩(wěn)定。根據(jù)我國《刑法》第一百八十六條的

2023-09-01

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利用信用卡為他人貸款違法嗎？

本文介紹了銀行卡的使用規(guī)定和違法行為的構(gòu)成。根據(jù)發(fā)卡銀行的規(guī)定,申領(lǐng)銀行卡需要提供有效身份證件并通過審查,才能為其開立記名賬戶。銀行卡及其賬戶只能由持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。若他人利用此銀行卡進(jìn)行犯罪活動,則構(gòu)成違法行為,可能會構(gòu)成信用卡詐騙罪、洗錢罪等罪名。將銀行卡借給別人,若他人利用此銀行卡進(jìn)行犯罪活動,則構(gòu)成違法行為?？赡軙?gòu)成信用卡詐騙罪、洗錢罪等罪名。個人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后；為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。銀行卡借給他人違法嗎？根據(jù)我國《銀行卡管理辦法》的規(guī)定，銀行卡不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓或者為他人提供擔(dān)保等非銀行結(jié)算賬戶的資金歸集服務(wù)。同時，持卡人也不得使用銀行卡為他人支付或者代他人收付貨幣。因此，銀行卡借給他人是違法的。若被發(fā)現(xiàn)，持卡

2023-08-31

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什么銀行的信用貸款利息低

目前我國存貸款利率還處于半管制狀態(tài)，中國人民銀行按照資金供求狀況及時調(diào)整基準(zhǔn)利率，但是允許商業(yè)銀行存貸款利率在規(guī)定幅度內(nèi)自由浮動。其中，商業(yè)銀行、城市信用社等金融機(jī)構(gòu)的貸款利率浮動區(qū)間在0.9％至1.7％之間，即貸款利率允許在基準(zhǔn)利率的基礎(chǔ)上最高上浮幅度為70％，下浮幅度為10％。銀行一般會根據(jù)貸款申請人的資產(chǎn)和風(fēng)險情況，對不同的貸款產(chǎn)品予以一定程度的上浮或優(yōu)惠。盡管貸款利率可以最高上浮70％，但由于整體貨幣環(huán)境一直較為寬松，貸款利率上浮的幅度通常較小。貸款利率上浮幅度擴(kuò)大源于商業(yè)銀行對信貸額度的嚴(yán)格控制，而商業(yè)銀行的積極態(tài)度是因為中央銀行窗口指導(dǎo)力度加強。種類項目基準(zhǔn)年利率（%）一、短期貸款六個月（含）6.10；六個月至一年（含）6.56二、中長期貸款一至三年（含）6.65；三至五年（含）6.90；五年以上7.05。各個銀行和各個地區(qū)都是不一樣的，請咨詢當(dāng)?shù)劂y行才準(zhǔn)確呢。一、房產(chǎn)借貸抵押

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用他人信息貸款無力償還怎么辦

針對第一種情形，即在被告方全然無知或未經(jīng)本人同意的前提下，擅自盜取身份證明和私密信息進(jìn)行貸款事宜，在這種情況下，受害者可以毫無疑問地對其提起訴訟，同時，還應(yīng)對所涉銀行一并列為被告。然而，若是在得到知情同意的前提下，采用身份證明及私密資料進(jìn)行的貸款行為，此時便不能稱之為欺詐罪行訴諸法律。因為在此過程中，受害人與加害人實際上已經(jīng)締結(jié)了一份借貸協(xié)議，并且也是經(jīng)本人自愿同意簽署的。倘若履行該協(xié)議時存在違法行為，如故意拖欠借款等，受害人便可據(jù)此向法庭提出申訴要求還款?！吨腥A人民共和國居民身份證法》第十六條有下列行為之一的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：（一）使用虛假證明材料騙領(lǐng)居民身份證的；（二）出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的；（三）非法扣押他人居民身份證的。

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使用他人的身份信息是否能成功貸款

一、使用他人的身份信息是否能成功貸款使用別人身份證去銀行不能貸到款的。申請銀行貸款，要求必須是本人持身份證辦理貸款業(yè)務(wù)。如果是用別人的身份證通過網(wǎng)絡(luò)途徑申請銀行貸款，在進(jìn)行身份核實的時候，身份證與銀行卡持卡人姓名不符，也是無法通過貸款審核的。貸款除了身份證以外，還會需要提交其他的貸款資料，所以并不是憑借一張身份證就可以獲得貸款的?！毒用裆矸葑C法》第十七條有下列行為之一的，由公安機(jī)關(guān)處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得。（一）冒用他人居民身份證或者使用騙領(lǐng)的居民身份證的。（二）購買、出售、使用偽造、變造的居民身份證的。二、有貸款債務(wù)不還的后果是什么呢1．承擔(dān)逾期利息。2．被出借人起訴。3．法院判決歸還貸款后，仍然不還，會被列入失信名單、限制高消費。我國相關(guān)法律規(guī)定，借款人未按照約定的期限返還借款的，應(yīng)當(dāng)按照約定或者國家有關(guān)規(guī)定支付逾期利息。三、貸款債務(wù)不

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一、用他人的信用卡貸款高利貸違法嗎若未經(jīng)任何征得他人同意之手續(xù)，擅自向銀行申請貸款，則有可能觸犯騙取貸款罪。所謂騙取貸款罪，乃指當(dāng)事人通過欺詐方式來獲取銀行或其它金融機(jī)構(gòu)的貸款，從而給這些金融機(jī)構(gòu)帶來重大經(jīng)濟(jì)損失或者構(gòu)成其他惡劣情節(jié)者的犯罪行為。《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）編造引進(jìn)資金、項目等虛假理由的；（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔(dān)保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。二、信用

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借款利息多高構(gòu)成高利貸

一、經(jīng)濟(jì)詐騙罪經(jīng)濟(jì)詐騙罪行為一般都涉及經(jīng)濟(jì)內(nèi)容，所以法律上沒有“經(jīng)濟(jì)詐騙罪”的說法，我國現(xiàn)行法律上所講的經(jīng)濟(jì)詐騙主要分一般詐騙、合同詐騙和金融詐騙，經(jīng)濟(jì)詐騙罪是包括了詐騙罪、合同詐騙罪、金融詐騙罪其中跟經(jīng)濟(jì)社會密切相關(guān)的詐騙犯罪，包括但不限于詐騙罪、合同詐騙罪、金融詐騙罪。經(jīng)濟(jì)詐騙罪中合同詐騙是具體罪名(刑法第二百二十四條)，在刑法中包含在擾亂市場秩序罪(刑法第八節(jié))這一類罪名中，是指在簽訂和履行合同的過程中利用合同詐騙對方錢財?shù)哪承┬袨?經(jīng)濟(jì)詐騙罪中金融詐騙是一類罪名(刑法第五節(jié))，主要涉及金融領(lǐng)域，包括集資詐騙、貸款詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙、有價證券詐騙、保險詐騙等;經(jīng)濟(jì)詐騙罪中其他的詐騙行為就是通常意義上的詐騙，包括利用一般手段詐騙別人財產(chǎn)的行為(刑法第二百六十六條)，詐騙出口退稅的行為，利用某些非法組織的詐騙行為(刑法第三百條)等。許多當(dāng)事人詢問經(jīng)濟(jì)詐騙罪量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么?有人認(rèn)

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一、惡意透支他人信用卡構(gòu)成什么犯罪惡意透支他人信用卡構(gòu)成信用卡詐騙罪。信用卡詐騙數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。信用卡詐騙數(shù)額巨大的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。二、信用卡詐騙罪構(gòu)成要件有什么信用卡詐騙罪構(gòu)成要件：1．本罪侵犯的客體是信用卡管理制度和公私財產(chǎn)所有權(quán)。2．本罪客觀方面表現(xiàn)為行為人采用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，利用信用卡騙取公私財物的行為。3．本罪的主體是一般主體。4．本罪的主觀方面是故意，而且是直接故意，行為人主觀上還必須具有非法占有公私財物的目的。間接故意和過失犯罪不能構(gòu)成本罪。在此應(yīng)指出的是，在信用卡詐騙罪的各種行為中，行為人因行為不同，其犯罪故意也各有其特定內(nèi)容而不盡相同。使用偽造的信用卡和使用作廢的信用卡進(jìn)行詐騙犯罪的，行為人主觀上必須明知是偽造或者作廢的信用卡，否則，不能構(gòu)成本罪。三、信用卡被

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一、出售個人信息牟利能夠構(gòu)成什么犯罪?出售個人信息牟利能夠構(gòu)成非法獲取公民個人信息罪。非法獲取公民個人信息罪是指以竊取或者其他方法非法獲取國家機(jī)關(guān)或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過程中獲得的公民個人信息，出售或者非法提供給他人，情節(jié)嚴(yán)重的行為。根據(jù)刑法規(guī)定，犯本罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。二、非法獲取公民個人信息罪的立案標(biāo)準(zhǔn)1、公民個人信息的內(nèi)涵及特征(1)與公民個人直接相關(guān)，能夠反映公民的局部或整體特點;或是一經(jīng)取得、使用即具有專屬性。前者如公民的出生日期、指紋等，后者如身份證編號、家庭住址等。(2)具有法律保護(hù)價值。公民個人信息承載了公民的個體特征，甚至各項權(quán)利，如果任由他人泄露、獲取，必然導(dǎo)致公民時刻處于可能遭受侵害的危險狀態(tài)。(3)公民個人信息的保護(hù)不以信息所有人請求為前提。除非基于維護(hù)國家利益、公共利益的需要或信息所有人的意愿，

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