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犯有金融票證違規(guī)罪如何量刑及其標準
來源:法律編輯整理 時間: 2023-07-10 03:40:22 491 人看過

違規(guī)出具金融票證罪既遂判刑標準的規(guī)定:銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定,為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明,情節(jié)嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴重的,處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

違規(guī)出具金融票證罪的構成要件

客體要件

本罪侵犯的客體是國家金融管理制度。有些銀行或者其他金融機構及其工作人員,違反國家規(guī)定,出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明等,一方面給國家造成經濟上的重大損失,另一方面又給詐騙犯罪分子進行其他詐騙犯罪創(chuàng)造了條件,提供了幫助,造成了嚴重擾亂金融秩序和社會秩序的后果,為嚴厲打擊這類犯罪分子,本法設專條規(guī)定予以打擊。

本罪的犯罪對象為信用證、保函、票據、存單、資信證明。其中,信用證,票據即本票、匯票、支票存單等已在相關犯罪如偽造、變造金融票證罪、信用證詐騙罪作了介紹,這里不再贅述。至于保函,又稱擔保函,作為銀行最為重要的資信文件之一,是指應申請人的請求,向第三方開具的保證受益人會按照保函的規(guī)定履行某種特定的義務,一旦申請人未能履行保函所規(guī)定的義務時,則由擔保人代為履行義務的書面保證文件。擔保人為銀行,即由銀行出具的保函,為銀行保函。

本罪在客觀上表現為行為人實施了違反規(guī)定為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明的行為。

所謂違反規(guī)定,既包括違反國務院及其金融監(jiān)督管理機構即中國人民銀行的有關規(guī)定,也包括違反其他銀行及除銀行以外的諸如中國人民保險公司、信托投資公司等非銀行金融機構的內部管理規(guī)定。為了加強對上述信用憑證的管理,杜絕金融機構內部的非法出具行為,國家有關金融法律、法規(guī)對其出具的條件及程序都作了嚴格而明確的規(guī)定。

主體要件

本罪的主體是特殊主體,即銀行或者其他金融機構及其工作人員。這里規(guī)定的“銀行”是廣義的銀行,包括中國人民銀行、各商業(yè)銀行、政策性銀行以及其他在我國境內設立的中外合資銀行和外資銀行?!捌渌鹑跈C構”,是指除銀行以外的其他金融機構,即所謂非銀行金融機構。其界定詳見本節(jié)第184條釋義,此不贅述。

主觀要件

本罪在主觀上是由過失構成,即行為人對于為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明可能造成的重大損失是出于過失,這種過失一般表現為過于自信的過失。至于作為人實施的出具保函、票據、存單、資信證明本身,則是出于故意,但本罪是結果犯,行為人對行為的故意并不影響其對結果的過失;因而本罪屬過失犯罪。

注意本罪與偽造、變造金融票證罪的區(qū)別,本罪的主體是金融機構或者金融機構的工作人員,而偽造、變造金融票證罪的主體是一般主體,即只要是達到法定年齡、具有刑事責任能力的人就能夠成立犯罪,另外,本罪所出具的金融票證不一定是假的,而偽造、變造金融票證罪必須是偽造、變造的行為,所產生的相應票證必定為假。

《刑法》第一百八十八條,銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定,為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明,情節(jié)嚴重的,處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)特別嚴重的,處五年以上有期徒刑。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

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