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銀行泄露用戶銀行卡流水信息涉嫌違法嗎
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-04-29 10:13:27 195 人看過(guò)

一、銀行泄露用戶銀行卡流水信息涉嫌違法嗎

銀行未經(jīng)允許將個(gè)人存款信息泄露給第三方的,是屬于違法的行為,要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,要對(duì)被泄露信息的客戶進(jìn)行賠償。

《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

第二十九條商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。

對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃,但法律另有規(guī)定的除外。

第八十七條商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

二、侵害公民個(gè)人信息罪立案的標(biāo)準(zhǔn)是什么

(一)出售或者提供行蹤軌跡信息,被他人用于犯罪的;

(二)知道或者應(yīng)當(dāng)知道他人利用公民個(gè)人信息實(shí)施犯罪,向其出售或者提供的;

(三)非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息、財(cái)產(chǎn)信息五十條以上的;

(四)非法獲取、出售或者提供住宿信息、通信記錄、健康生理信息、交易信息等其他可能影響人身、財(cái)產(chǎn)安全的公民個(gè)人信息五百條以上的;

(五)非法獲取、出售或者提供第三項(xiàng)、第四項(xiàng)規(guī)定以外的公民個(gè)人信息五千條以上的;

(六)數(shù)量未達(dá)到第三項(xiàng)至第五項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn),但是按相應(yīng)比例合計(jì)達(dá)到有關(guān)數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的;

(七)違法所得五千元以上的;

(八)將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過(guò)程中獲得的公民個(gè)人信息出售或者提供給他人,數(shù)量或者數(shù)額達(dá)到第三項(xiàng)至第七項(xiàng)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)一半以上的;

(九)曾因侵犯公民個(gè)人信息受過(guò)刑事處罰或者二年內(nèi)受過(guò)行政處罰,又非法獲取、出售或者提供公民個(gè)人信息的;

(十)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

聲明:該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)的相關(guān)知識(shí)進(jìn)行歸納整理。如若侵權(quán)或錯(cuò)誤,請(qǐng)通過(guò)反饋渠道提交信息, 我們將及時(shí)處理。【點(diǎn)擊反饋】
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2025年10月29日 03:40
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      非法泄露他人銀行賬戶的相關(guān)信息,可能會(huì)觸犯幫信罪。幫信罪(刑法第二百八十七條之一)具體表述為,當(dāng)人們知道他人正在運(yùn)用信息網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行犯罪活動(dòng)時(shí),以各種方式提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)、服務(wù)器托管服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)服務(wù)、通信傳輸服務(wù)等各類技術(shù)支持;或?yàn)槠鋸V告宣傳和推廣工作提供支付結(jié)算等便利措施,若是情節(jié)嚴(yán)重者,將面臨法律制裁。假設(shè)泄漏的銀行賬戶信息被不法分子用于犯罪,如洗錢(qián)、詐騙等非法活動(dòng)的資金流動(dòng),并且已經(jīng)達(dá)到情節(jié)嚴(yán)重的程度,那么這種行為便有可能涉嫌幫信罪?!吨腥A人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪,為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持,或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助,情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金。單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照第一款的規(guī)定處罰。有前
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      信用卡信息泄露時(shí),銀行需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。根據(jù)《民法典》規(guī)定,承擔(dān)民事責(zé)任的方式包括停止侵害、排除妨礙、消除危險(xiǎn)、返還財(cái)產(chǎn)、恢復(fù)原狀、修理、重作、更換、繼續(xù)履行等。若信用卡信息遭受泄漏,銀行有責(zé)任承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任,因?yàn)槠湮茨苈男锌蛻粜畔⒈C艿牧x務(wù)。根據(jù)我國(guó)《民法典》的規(guī)定,承擔(dān)民事責(zé)任的方式主要包括停止侵害;排除妨礙;消除危險(xiǎn);返還財(cái)產(chǎn);恢復(fù)原狀;修理、重作、更換;繼續(xù)履行等。 銀 行 是 否 應(yīng) 對(duì) 信 用 卡 信 息 泄 露 承 擔(dān) 責(zé) 任 ?根據(jù)我國(guó)《民法典》第一千零六十三條的規(guī)定,銀行和其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取合理措施,妥善保存客戶信用卡信息,防止信息泄露、損毀或者篡改。同時(shí),在客戶信息泄露或者出現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)時(shí),銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施,并采取防止信息泄露、損毀或者篡改的措施。因此,銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)信用卡信息泄露承擔(dān)責(zé)任。如果銀行未能履行這一責(zé)任,導(dǎo)致客戶信息泄露,那么銀行將可能承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任
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      根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,對(duì)于因網(wǎng)絡(luò)賭博導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的情況,其解凍時(shí)限分為兩種情況:一種為時(shí)限三天,另一種則為時(shí)限六個(gè)月。具體而言:首先,我們需明確,當(dāng)由于網(wǎng)絡(luò)賭博所引起的銀行卡凍結(jié)情況較為輕微的時(shí)候,在歷經(jīng)三天以后,該銀行卡將有可能自行恢復(fù)正常使用功能。然而,若在三日后并未出現(xiàn)自動(dòng)解凍的情形,當(dāng)事人即可前往相關(guān)銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行咨詢,了解是否存在其他解凍途徑或者是向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)進(jìn)行書(shū)面申請(qǐng)以解除對(duì)該銀行卡的凍結(jié)措施。其次,若是由于情節(jié)更為嚴(yán)重的原因而導(dǎo)致銀行卡被凍結(jié)的情況下,則解凍所需時(shí)限可能會(huì)相應(yīng)地有所延長(zhǎng)。但無(wú)論何種情況,凍結(jié)期限都將嚴(yán)格控制在六個(gè)月以內(nèi)?!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的規(guī)定》第二十九條人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款及其他資金的期限不得超過(guò)六個(gè)月,查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)一年,查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)二年。法律、司法解釋另
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      視情況而定。銀行流水可以作為定罪依據(jù),但是必須結(jié)合其他證據(jù)。如果僅僅只有銀行流水作為證據(jù),很難據(jù)此定罪。銀行流水別人去貸款是沒(méi)有用的,貸款是誰(shuí)的流水就是誰(shuí)去貸款,而且貸款是要身份證和本人的,除非你拿你的流水去貸款,貸到的錢(qián)給別人,危險(xiǎn)不危險(xiǎn)就是你去借的錢(qián)就是你去還。誤工費(fèi)一定要銀行流水嗎誤工費(fèi)沒(méi)有銀行流水是存在的,有關(guān)的所屬企業(yè)可以進(jìn)行直接的現(xiàn)金發(fā)放,誤工費(fèi)根據(jù)受害人的誤工時(shí)間和收入狀況確定。誤工時(shí)間根據(jù)受害人接受治療的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的證明確定。受害人因傷致殘持續(xù)誤工的,誤工時(shí)間可以計(jì)算至定殘日前一天?!吨腥A人民共和國(guó)刑事訴訟法》第五十條可以用于證明案件事實(shí)的材料,都是證據(jù)。證據(jù)包括(一)物證;(二)書(shū)證;(三)證人證言(四)被害人陳述(五)犯罪嫌疑人、被告人供述和辯解(六)鑒定意見(jiàn)(七)勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄(八)視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)。
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      150人看過(guò)
    •  涉嫌違法操作他人銀行卡
      這段內(nèi)容是一篇關(guān)于銀行卡使用的注意事項(xiàng)。第一句提醒讀者在辦理取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí)需要遵守相關(guān)規(guī)定。第二句強(qiáng)調(diào)銀行不支持或參與任何非法或洗錢(qián)活動(dòng)。最后一句提醒讀者使用銀行卡進(jìn)行交易時(shí)需要注意,以免被公安機(jī)關(guān)追查到。整篇文章語(yǔ)速較快,信息量較小,適用于提醒讀者一些基本的使用銀行卡的注意事項(xiàng)。1.關(guān)于取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬辦理其他借貸等業(yè)務(wù),請(qǐng)遵循相關(guān)規(guī)定。2.我們不支持或參與任何非法或洗錢(qián)活動(dòng)。3、用你的銀行卡進(jìn)行交易公安機(jī)關(guān)進(jìn)行追查的時(shí)候就會(huì)查到你而查不到他們主要是進(jìn)行一些需要匯款等交易時(shí)不暴露自己的身份。 銀 行 卡 使 用 需 謹(jǐn) 慎 , 避 免 涉 及 違 法 活 動(dòng)銀行卡使用需謹(jǐn)慎,避免涉及違法活動(dòng)。銀行卡是個(gè)人財(cái)務(wù)的重要工具,可用于支付消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬、存款等合法行為。然而,如果銀行卡被用于非法活動(dòng),就會(huì)帶來(lái)嚴(yán)重的法律后果。根據(jù)我國(guó)《刑法》的規(guī)定,使用偽造的、變?cè)斓?、盜用他人的銀行卡或者利用信用卡惡
      2023-09-11
      313人看過(guò)
    • 辦信用卡會(huì)看銀行卡流水嗎
      我們知道,申請(qǐng)銀行貸款是需要提供銀行流水的,很多人就認(rèn)為信用卡也是銀行的業(yè)務(wù),辦理也會(huì)看銀行流水,那么,是不是真的如此呢?下面,我們就來(lái)看看辦信用卡要提供哪些資料。其實(shí)信用卡申請(qǐng)并不一定會(huì)看銀行流水,一般情況下只要年齡符合辦卡要求,有穩(wěn)定的工作和收入,具備還款能力,就可以申請(qǐng)信用卡了。可以選擇的渠道有兩種,一種是線下申卡,一種是線上申卡。線上申卡是不需要提供紙質(zhì)資料的,通過(guò)銀行官方渠道鏈接提交申請(qǐng)表等待審核就行了,審批通過(guò)后再帶上身份證、信用卡去柜臺(tái)面簽就行了;線下申卡,則需要提供信用卡申請(qǐng)書(shū)、身份證明復(fù)印件和單位開(kāi)具的工作證明文件這三項(xiàng)資料,至于要不要流水沒(méi)有硬性規(guī)定。當(dāng)然,上面介紹的是針對(duì)上班族的,不過(guò)自由職業(yè)者也是可以申請(qǐng)信用卡的,提交的資料就有所不同了。除了要提供信用卡申請(qǐng)表、身份證原件和復(fù)印件外,銀行流水也是必不可缺的。畢竟自由職業(yè)者沒(méi)有工作,銀行只能從其銀行流水來(lái)判斷他們的經(jīng)濟(jì)
      2023-11-23
      51人看過(guò)
    • 這七種情形預(yù)示銀行信息泄露
      這7種異常情況包括:1、收到銀行發(fā)送的非本人行為的異常交易短信;2、已開(kāi)通銀行賬戶變動(dòng)短信提醒,但手機(jī)在一段時(shí)間內(nèi)無(wú)法收到任何短信;3、收到偽冒銀行短信,且個(gè)人信息和卡片信息均正確;4、在不能確認(rèn)安全的網(wǎng)站上輸入了銀行卡信息,或不慎點(diǎn)擊可疑短信中的木馬鏈接;5、向陌生人透漏了卡片正反面信息;6、在商戶POS刷卡或在ATM上使用銀行卡時(shí)發(fā)現(xiàn)設(shè)備有異常;7.曾在發(fā)生過(guò)風(fēng)險(xiǎn)的場(chǎng)所或地區(qū)使用過(guò)銀行卡,接到銀行的風(fēng)險(xiǎn)提示。如果您遇到了這7種情況之一,也不用太過(guò)恐慌,不法分子要盜刷您的卡,還需要獲得您的手機(jī)短信驗(yàn)證碼等。這時(shí)如果卡還沒(méi)有被盜刷,您可以盡快修改密碼,如果您持有的還是老式磁條卡,應(yīng)盡快掛失并更換成芯片卡。如果銀行卡已經(jīng)被盜刷,您要盡快聯(lián)系銀行掛失,同時(shí)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,提供有關(guān)證據(jù),積極配合調(diào)查。為保護(hù)自己的銀行卡信息安全,在日常生活中,您需要保管好自己的身份證件、銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)
      2023-05-01
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    #合同履行
    北京
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      提前履行合同如果符合當(dāng)事人約定的不需承擔(dān)違約責(zé)任。合同成立后,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)按照約定履行,當(dāng)事人提前履行損害對(duì)方當(dāng)事人利益的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。對(duì)不履行合同的可以在合理情況下讓其進(jìn)行賠付、承擔(dān)違約責(zé)任。合同履行不符合約定的違約責(zé)任如下: 1、要... 更多>

      #履行職責(zé)
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        黑龍江在線咨詢 2023-05-24
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        侵犯了你的隱私權(quán),可以內(nèi)部處理。若給你造成損害的,需要承擔(dān)賠償責(zé)任。
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