如何避免眾籌融資被認(rèn)定為非法集資
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時(shí)間： 2023-02-04 18:47:56
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我國(guó)《刑法》第
176、192條分別規(guī)定了“非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款罪”和“集資詐騙罪”兩個(gè)罪名。最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋(法釋〔2010〕18號(hào))》(以下簡(jiǎn)稱“18號(hào)解釋”)對(duì)《刑法》第
176、192條如何適用作了明確規(guī)定。《刑法》第
176、192條和18號(hào)解釋被認(rèn)為是懸在眾籌融資項(xiàng)目發(fā)起人和平臺(tái)頭上的達(dá)摩克利斯之劍，這兩類參與主體稍有不慎就可能觸及法律紅線并導(dǎo)致牢獄之災(zāi)。
18號(hào)解釋中規(guī)定了可認(rèn)定為“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”的四種情況，只要同時(shí)具備即犯此罪。而其中有三種是眾籌融資無(wú)法完全避免的，因此，避免眾籌融資涉嫌刑事違法最重要的一點(diǎn)就是要規(guī)避條文中提到的第三個(gè)條件，即不能承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。
目前，國(guó)內(nèi)各眾籌網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)都宣稱眾籌不是非法融資，都明確項(xiàng)目發(fā)起人不能以股權(quán)和資金作為回報(bào)，也不能許諾任何資金上的收益，但是對(duì)于如何規(guī)避司法解釋中的以實(shí)物形式給付回報(bào)的約束存在一定的模糊空間。如果按照司法解釋的字面理解，只要是用實(shí)物予以回報(bào)均可能構(gòu)成違法。眾籌融資的項(xiàng)目發(fā)起人和平臺(tái)應(yīng)當(dāng)明確其回饋給投資者的是產(chǎn)品或者某種確定的服務(wù)，且這種產(chǎn)品或服務(wù)直接來(lái)自于前期項(xiàng)目或者是前期項(xiàng)目衍生的內(nèi)容。此外，應(yīng)予明確的是，確定非法融資的關(guān)鍵在于受害主體的不特定性和其對(duì)金融秩序的危害，而非行為的形式特征。
與眾籌融資相關(guān)的另一個(gè)罪名“集資詐騙罪”規(guī)定于《刑法》第192條。該條規(guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的構(gòu)成集資詐騙罪。18號(hào)解釋第四條對(duì)構(gòu)成“以非法占有為目的”進(jìn)行了明確。因此，眾籌項(xiàng)目發(fā)起人應(yīng)將籌集的資金用于項(xiàng)目計(jì)劃中設(shè)定的項(xiàng)目和名目，將資金使用按照眾籌規(guī)則進(jìn)行公示，如果項(xiàng)目失敗則應(yīng)按規(guī)則退還款項(xiàng)。如此，便不會(huì)被認(rèn)定為“以非法占有為目的”。
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法律綜合知識(shí)公安機(jī)關(guān)在偵破非法集資案件后，會(huì)將非法集資的手段進(jìn)行分析，然后進(jìn)行宣傳，公民可以從公安機(jī)關(guān)所介紹的常見(jiàn)手段去分析、鑒定某特定行為是否屬于非法集資，若不慎被騙，需要及時(shí)報(bào)警。（一）如何鑒定非法集資《刑法》176條規(guī)定了“非法吸收公眾存款罪”，《刑法》192條規(guī)定了“集資詐騙罪”，這兩個(gè)罪名所表述的犯罪行為的性質(zhì)和主要行為方式，就是我們老百姓常說(shuō)的“非法集資”?！胺欠Y”犯罪行為有四個(gè)特征第一，常常表現(xiàn)為沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)權(quán)力部門的批準(zhǔn)，沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)行政部門的批準(zhǔn)，或者是經(jīng)過(guò)了批準(zhǔn)，但是以合法的形式實(shí)施非法的手段。比如說(shuō)過(guò)往案例中，有的是農(nóng)村信用社，主體本身是有權(quán)利吸收公眾存款的，但是如果吸收的利率高于國(guó)家規(guī)定的利率，也會(huì)把它按照非法吸收公眾存款罪來(lái)定。第二，常常表現(xiàn)是一種公開的宣傳，比方說(shuō)，我們?nèi)粘?huì)收到的一些短信，內(nèi)容大致為“給你的存款承諾多高回報(bào)”或者說(shuō)是“能夠有一個(gè)高收益的投資行為”。而投2024-04-2251人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、非法集資怎樣認(rèn)定非法集資罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集`資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。(一)犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強(qiáng)調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無(wú)法對(duì)司法實(shí)踐中大量存在的單位(既可以是一個(gè)單位單獨(dú)實(shí)施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實(shí)施)實(shí)施的非法集資行為通過(guò)《刑法》來(lái)規(guī)范。(二)犯罪主觀方面是故意。當(dāng)事人明知自己的非法集資行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進(jìn)行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、直接責(zé)任人員和其他責(zé)任人員，以單位的名義為單位的利益故意追求特定危害社會(huì)的結(jié)果的發(fā)生。單位犯罪故意是單位成員的共同認(rèn)識(shí)和意志，嚴(yán)格區(qū)別于單位成員個(gè)人的認(rèn)識(shí)和意志。(三)2023-01-2765人看過(guò) -
眾籌1、根據(jù)相關(guān)法律的規(guī)定，非法集資是指以非法占有為目的，使用詐騙方法向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，未經(jīng)過(guò)調(diào)查，無(wú)法判斷眾籌是否非法集資。非法集資（根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定）是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。2、眾籌分為債權(quán)眾籌、股權(quán)眾籌、產(chǎn)品眾籌和公益眾籌四類。其中最有可能涉及到非法集資的是股權(quán)眾籌。談到股權(quán)眾籌不得不先從天使投資談起。天使投資是指具有一定凈財(cái)富的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)，對(duì)具有巨大發(fā)展?jié)摿Φ某鮿?chuàng)企業(yè)進(jìn)行早期的直接投資。天使投資人獲得被投資企業(yè)一定比例的股權(quán)，待被投資企業(yè)上市、掛牌或被并購(gòu)后，天使投資人將持有的股權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓以獲得利潤(rùn)。由于被投資企業(yè)處于初創(chuàng)階段，企業(yè)能否2023-03-10484人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、公司股權(quán)眾籌會(huì)不會(huì)為非法集資？公司股權(quán)眾籌不是非法集資。股權(quán)眾籌是指公司出讓一定比例的股份，面向普通投資者，投資者通過(guò)出資入股公司，獲得未來(lái)收益。非法集資是指單位或者個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門依照法定程序批準(zhǔn)，實(shí)施使用詐騙方法進(jìn)行籌?！缎谭ā返谝话倬攀l以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。二、公司股權(quán)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓會(huì)不會(huì)是合法的公司股權(quán)內(nèi)部轉(zhuǎn)讓是合法的，股東之間的股權(quán)轉(zhuǎn)讓不需要其他股東同意。有限責(zé)任公司也不需要。根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，變更登記是為了對(duì)抗善意第三人，股權(quán)質(zhì)押登記則是生效要件?！豆痉ā返谄呤粭l有限責(zé)任公司的股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以2024-01-18260人看過(guò)
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眾籌正常來(lái)講，消費(fèi)眾籌不屬于非法集資。如果規(guī)范運(yùn)作，嚴(yán)格審核項(xiàng)目發(fā)起人資質(zhì)，對(duì)募集資金嚴(yán)格監(jiān)管，該種模式采用的是預(yù)售團(tuán)購(gòu)模式，目前是比較安全的眾籌模式，不會(huì)觸犯非法集資紅線，當(dāng)然，一些利用該模式實(shí)施的虛假回報(bào)眾籌則可能涉嫌非法集資類中的集資詐騙犯罪。什么是消費(fèi)眾籌消費(fèi)眾籌就是產(chǎn)品眾籌。也叫回報(bào)眾籌。又稱為“獎(jiǎng)勵(lì)眾籌”類似于“團(tuán)購(gòu)預(yù)售”，給與投資人或支持者以產(chǎn)品實(shí)物和服務(wù)的回報(bào)消費(fèi)眾籌是人們喜聞樂(lè)見(jiàn)的一種眾籌類型，主要為實(shí)體店鋪、產(chǎn)品、消費(fèi)基金等實(shí)物產(chǎn)品籌集研發(fā)和生產(chǎn)資金，為品牌的宣傳吸引客流，為這些產(chǎn)品投資的用戶成為支持者，他們獲得的回報(bào)一般就是產(chǎn)品本身。什么是非法集資非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式;向社會(huì)2023-04-17184人看過(guò) -
經(jīng)濟(jì)犯罪據(jù)了解，網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有三種情況，一是搞資金池，即一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過(guò)將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)賬戶，產(chǎn)生資金池。二是一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者沒(méi)有盡到借款人身份真實(shí)性的核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息，又稱為借款標(biāo)，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差。三是個(gè)別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)的募集資金，采取借新還舊的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金，有的用于自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，有的甚至卷款潛逃。對(duì)于當(dāng)下正在興起的眾籌融資模式，沒(méi)有明確的監(jiān)管，其非法集資的誘惑和陷阱則更為明顯。正如劉張君所言，眾籌具有向大眾集資的行為特點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)受到現(xiàn)行有關(guān)法律規(guī)定的約束。但眾籌的類別不同，面臨的2023-04-01122人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、如何符合眾籌融資的法律要求眾籌融資的法律要求有：1．股權(quán)眾籌不得向社會(huì)公開或采用變相公開方式發(fā)行，融資者或融資者發(fā)起設(shè)立的融資企業(yè)的股東人數(shù)應(yīng)當(dāng)符合《證券法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定。2．股權(quán)眾籌融資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)遵守投資者適當(dāng)性管理制度，對(duì)參與其業(yè)務(wù)的投資者設(shè)置準(zhǔn)入條件。應(yīng)當(dāng)在明顯位置公示警示風(fēng)險(xiǎn)底線，充分揭示產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。3．股權(quán)眾籌融資平臺(tái)應(yīng)當(dāng)建立信息披露制度，保證投資者可以按照投資合同約定的時(shí)間，獲取約定的融資項(xiàng)目信息，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)性或虛假信息披露。二、眾籌融資的主要類型1．股權(quán)型眾籌：這種眾籌模式不僅僅適用于普通的創(chuàng)業(yè)型公司，還適合一些成熟的企業(yè)募集資金。股權(quán)投資一般風(fēng)險(xiǎn)較大，回報(bào)周期較長(zhǎng)。目前國(guó)內(nèi)做的比較大的平臺(tái)有：大家籌、人人投、第五創(chuàng)等。2．公益性眾籌：它是一個(gè)非營(yíng)利的眾籌服務(wù)模式，通過(guò)捐助的形式幫助有需要的人提供一定的援助，例如幫助一些癌癥病人、孤寡老人、2023-09-18500人看過(guò) -
個(gè)人犯罪進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，30萬(wàn)元以下的處五年以下有期徒刑，或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。個(gè)人犯罪進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在30萬(wàn)元以上，100萬(wàn)元以下的處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。個(gè)人犯罪進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無(wú)期徒刑或者死刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。政府如何防止非法集資案件發(fā)生1、加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警。要對(duì)本地區(qū)的非法集資問(wèn)題保持高度警惕，進(jìn)行全程監(jiān)測(cè)，主動(dòng)排查風(fēng)險(xiǎn)，做到早發(fā)現(xiàn)，早預(yù)警，防患于未然。2、及時(shí)調(diào)查取證。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，要組織當(dāng)?shù)劂y監(jiān)、公安、工商等部門提前介入，開展調(diào)查取證工作。對(duì)社會(huì)影響大、性質(zhì)惡劣的非法集資案件，要采取適當(dāng)預(yù)防措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，保護(hù)證據(jù)，防止事態(tài)擴(kuò)大和失控。同時(shí)，要制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，防止2023-07-04401人看過(guò)
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一、非法集資投資者有罪嗎非法集資并不是一個(gè)獨(dú)立的罪名，刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。非法集資是指使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)。違反法律、法規(guī)，通過(guò)不正當(dāng)?shù)那?，向社?huì)公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。非法集資處罰的是進(jìn)行非法集資的行為人，投資者是無(wú)罪的，不會(huì)受到處罰。二、非法集資該如何認(rèn)定(一)犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位。這里要特別強(qiáng)調(diào)法律擬制人格主體——單位，否則，我們將無(wú)法對(duì)司法實(shí)踐中大量存在的單位(既可以是一個(gè)單位單獨(dú)實(shí)施，也可以是單位與自然人、單位與單位共同實(shí)施)實(shí)施的非法集資行為通過(guò)《刑法》來(lái)規(guī)范。(二)犯罪主觀方面是故意。當(dāng)事人明知自己的非法集資行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的結(jié)果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生。在單位進(jìn)行非法集資的情況下，這種故意體現(xiàn)為單位的主管人員、直接責(zé)任人員和2023-04-28255人看過(guò) -
1、投資者是什么?在金融市場(chǎng)中，所謂投資者是指在金融交易中購(gòu)入金融工具融出資金的所有個(gè)人和機(jī)構(gòu)，包括存款人，出資人在驗(yàn)資時(shí)稱為投資者。單位、個(gè)人都可以成為股權(quán)眾籌平臺(tái)的投資者。2、投資者需要符合什么條件?投資者應(yīng)當(dāng)符合下列條件之一：(1)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的合格投資者;(2)投資單個(gè)融資項(xiàng)目的最低金額不低于100萬(wàn)元人民幣的單位或個(gè)人;(3)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，以及依法設(shè)立并在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;(4)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的單位;(5)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣或最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元人民幣的個(gè)人，其還應(yīng)當(dāng)能辨識(shí)、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn);(個(gè)人需要提供財(cái)產(chǎn)、收入證明)本項(xiàng)所稱金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。(6)證券業(yè)協(xié)2023-06-09184人看過(guò) -
眾籌一、眾籌與非法集資的區(qū)別（一）債權(quán)眾籌與非法集資的“三條紅線”1、當(dāng)前相當(dāng)普遍的理財(cái)-資金池模式，即一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)通過(guò)將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)的中間賬戶，產(chǎn)生資金池，此類模式下，平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款。2、不合格借款人導(dǎo)致的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。即一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者未盡到借款人身份真實(shí)性核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺(tái)上以多個(gè)虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信息(又稱借款標(biāo))，向不特定多數(shù)人募集資金，用于投資房地產(chǎn)、股票、債券、期貨等市場(chǎng)，有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差，這些借款人的行為涉嫌非法吸收公眾存款3、典型的龐氏騙局。個(gè)別P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者，發(fā)布虛假的高利借款標(biāo)募集資金，并采用在前期借新貸還舊貸的龐氏騙局模式，短期內(nèi)募集大量資金后用于自己生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，有的經(jīng)營(yíng)者甚至卷款潛逃。此2023-04-28457人看過(guò) -
眾籌眾籌和非法集資的區(qū)別主要有以下幾點(diǎn)：1、籌的東西不一樣，眾籌除了籌錢外，還會(huì)籌人、籌服務(wù)。而非法集資的對(duì)象就只有錢。2、是否會(huì)承諾以一定數(shù)額的資金收益作為回報(bào)不一樣，眾籌不會(huì)承諾以一定數(shù)額的資金收益作為回報(bào)，而非法集資發(fā)起人都會(huì)承諾以一定數(shù)額的資金收益作為回報(bào)。企業(yè)股權(quán)眾籌和非法集資的區(qū)別企業(yè)股權(quán)眾籌不是非法集資。兩者的區(qū)別有：1、定義區(qū)別非法集資是指：?jiǎn)挝换蛘邆€(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。股權(quán)眾籌是指：公司出讓一定比例的股份，面向普通投資者，投資者通過(guò)出資入股公司，獲得未來(lái)收益。這種基于互聯(lián)網(wǎng)渠道而進(jìn)行融資的模式被稱作股權(quán)眾籌。另一種解釋就是“股權(quán)眾籌是私募股權(quán)互聯(lián)網(wǎng)化”2、實(shí)質(zhì)性區(qū)別股權(quán)眾籌資與非法集資回報(bào)上存在實(shí)質(zhì)性差別兩者判斷2023-07-01200人看過(guò)
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眾籌超過(guò)如下金額算非法集資：1、個(gè)人非法眾籌20萬(wàn)以上；2、單位非法眾籌100萬(wàn)以上屬于非法集資。非法集資罪以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。非法集資的特點(diǎn)有以下幾點(diǎn)：1、未經(jīng)有關(guān)部門根據(jù)相關(guān)規(guī)定批準(zhǔn)的集資行為；2、審批權(quán)限的相關(guān)部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格的時(shí)候；3、會(huì)承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息的承諾。并且向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金，更有甚者以合法形式掩蓋其非法集資行為的實(shí)質(zhì)?！吨腥A人民共和國(guó)刑法》 第一百七十二條 【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑2023-03-1791人看過(guò) -
近年來(lái)，房?jī)r(jià)上漲日益愈演愈烈，各大商家和買家之間的需求、矛盾不斷放大。同時(shí)有不少買家為減少購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)和支出費(fèi)用，與周圍的朋友和相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行眾籌買房，但在眾籌期間并不是依法合理進(jìn)行，在不知情下有可能觸犯法律邊界。那么，在您購(gòu)房期間，眾籌買房非法集資犯法嗎?何為“眾籌買房”眾籌買房，以投資或投機(jī)為目的，多人湊齊首付款，共簽訂合同，合同中明確約定：其中一名出資人名義購(gòu)房，房?jī)r(jià)上漲到某個(gè)點(diǎn)時(shí)拋出，獲利按出資比例或其他方式分成，以降低投資或貸款政策。在操作中，名義購(gòu)房為支付能有限但有購(gòu)房資格的“出資者”，相較于實(shí)際出資者的貨幣出資方式，名義購(gòu)房人通常以自己的購(gòu)房資格或貸款資質(zhì)作為出資方式。“眾籌買房”的背景眾籌買房是當(dāng)下新趨勢(shì)，主要源于：一、房?jī)r(jià)上漲，使購(gòu)房成為投資或投機(jī)方式;二、規(guī)避戶籍資格限制。大城市為對(duì)購(gòu)房資格進(jìn)行限定，通過(guò)“眾籌買房”可使出資者規(guī)避此限定。三、可規(guī)避高額稅費(fèi)。因買一套或多套住房2023-04-28148人看過(guò)
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是指用團(tuán)購(gòu)＋預(yù)購(gòu)的形式，向網(wǎng)友募集項(xiàng)目資金的模式。眾籌利用互聯(lián)網(wǎng)和ＳＮＳ傳播的特性，讓小企業(yè)、藝術(shù)家或個(gè)人對(duì)公眾展示他們的創(chuàng)意，爭(zhēng)取大家的關(guān)注和支持，進(jìn)而獲得所需要的資金援助。 現(xiàn)代眾籌指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)方式發(fā)布籌款項(xiàng)目并募集資金。相對(duì)于傳統(tǒng)的融... 更多>
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眾籌如何避免非法集資？做法有哪些？四川在線咨詢 2022-05-21項(xiàng)目方和眾籌平臺(tái)要清晰二者的區(qū)別。當(dāng)前普遍存在的非法集資模式當(dāng)屬資金池模式，如一些P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)或其他平臺(tái)通過(guò)將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對(duì)象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺(tái)的中間賬戶，產(chǎn)生資金池，此類模式下，平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款。 -
如何審查眾籌餐廳為什么非法集資海南在線咨詢 2023-09-291、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)； 2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息； 3、向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金； 4、以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。 -
眾籌為什么會(huì)變成非法集資臺(tái)灣在線咨詢 2023-05-09同時(shí)滿足四個(gè)條件眾籌就變成了非法集資： 1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金； 2、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳； 3、承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)； 4、向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。 -
那么如果是非法集資融資眾籌究竟會(huì)如何樣的呢？山西在線咨詢 2022-07-29集資則是籌資人通過(guò)資金的聚集去做一個(gè)實(shí)業(yè)項(xiàng)目或進(jìn)行資本的營(yíng)運(yùn)，主要分為借貸或股權(quán)投資兩種模式，在借貸中出借人追求的是資金的回報(bào)，基本不參與項(xiàng)目的管理，而股權(quán)投資從一開始投資時(shí)考慮的就不是參與而是退出問(wèn)題，股權(quán)投資一般分為募投管退這幾個(gè)階段，真正參與融資項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)一般是在投后的管理這個(gè)階段，但這個(gè)階段參與的范圍也是比較有限的，一般也僅限于公司的一些重大的運(yùn)營(yíng)行為。
