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出借銀行卡是否會(huì)受到刑事處罰?
來源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-07-04 17:42:12 81 人看過

出借銀行卡是否會(huì)被判刑,視以下情況而定:

1、如果是普通的出借銀行卡,則不會(huì)被判刑;

2、如果出借人明知出借銀行卡是被用來洗錢、行賄或者受賄等違法行為,即出借人可能涉嫌洗錢罪,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;

3、如果出借人能證明自己未參與洗錢、行賄或者受賄等違法勾當(dāng),且是被人利用,則不會(huì)被判刑。

銀行卡出借給他人用違法嗎

一、銀行卡出借給他人用違法嗎

1、把銀行卡借給別人走賬可能會(huì)涉嫌犯法。銀行規(guī)定,所有的信用卡和借記卡只限本人使用,如果將自己的卡借給他人使用,由此產(chǎn)生的任何后果均由本人負(fù)責(zé)。如果有犯罪行為,例如販毒、洗錢、走私、詐騙等,或與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛的話,公安人員肯定會(huì)通過身份證和銀行卡追究。

2、法律依據(jù):《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條

個(gè)人申領(lǐng)銀行卡(儲(chǔ)值卡除外),應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件,經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后,為其開立記名賬戶;凡在中國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶的單位,應(yīng)當(dāng)憑中國人民銀行核發(fā)的開戶許可證申領(lǐng)單位卡;銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用,不得出租和轉(zhuǎn)借。

二、銀行辦卡需要什么條件

銀行辦卡需要的條件如下:

1、辦理儲(chǔ)蓄卡要求申請(qǐng)人的年齡在16周歲以上,只需要準(zhǔn)備好個(gè)人身份證就可以辦理;若是年齡在10周歲至16周歲之間則需要在法定監(jiān)護(hù)人的陪同下辦卡。若是異地辦理銀行卡,還需要出具當(dāng)?shù)氐墓ぷ髯C明或居住證明;

2、辦理信用卡要求申請(qǐng)人年滿18周歲,具有完全民事行為能力;有穩(wěn)定、合法的收入來源,具備按時(shí)還款的能力;征信狀況良好,無不良征信記錄。

《中華人民共和國刑法》第一百九十一條【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì),有下列行為之一的,沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節(jié)嚴(yán)重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金:

(一)提供資金帳戶的;

(二)將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的;

(四)跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

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    該段內(nèi)容講述了治安處罰和刑事處罰的區(qū)別。治安處罰是在違法行為被發(fā)現(xiàn)后進(jìn)行的,如果未達(dá)到刑事處罰的標(biāo)準(zhǔn),則只會(huì)受到治安處罰。而刑事處罰則需要達(dá)到犯罪程度才會(huì)被追究。但是,如果先被以罰代刑,后來在追訴時(shí)效以內(nèi)有可能追究刑事責(zé)任。治安處罰和刑事處罰是兩個(gè)不同的情況:在違法行為被發(fā)現(xiàn)后,如果未達(dá)到刑事處罰的標(biāo)準(zhǔn),則只會(huì)受到治安處罰。因此,不管多少次治安處罰,只要達(dá)不到犯罪程度,都不會(huì)進(jìn)行刑事處罰。但是,作“以罰代刑”處理的,后來在追訴時(shí)效以內(nèi)有可能追究刑事責(zé)任。 達(dá)到刑事處罰標(biāo)準(zhǔn),治安處罰是否可以代替?根據(jù)我國《刑法》第三十三條和《治安管理處罰法》第十一條的規(guī)定,治安管理處罰和刑事處罰具有不同的法律適用范圍和程度。治安管理處罰是對(duì)違反治安管理行為所作出的行政處罰,如罰款、行政拘留等,而刑事處罰則是對(duì)犯罪行為所作出的刑罰,如有期徒刑、拘役等。因此,治安處罰和刑事處罰在法律適用上是有一定區(qū)別的。雖然在
    2023-08-30
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  • 銀行行政罰沒款收錯(cuò)了會(huì)受到處罰嗎?
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    2023-06-02
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#犯罪
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    毒品犯罪是指,破壞毒品管制活動(dòng),違反國家和國際關(guān)于禁毒法律、法規(guī),必須受到刑法處罰的違法犯罪行為。走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪,非法持有毒品罪,包庇毒品犯罪分子罪等都屬于毒品犯罪。無論數(shù)量多少,只要走私、販賣、運(yùn)輸和制造毒品,都會(huì)被追究刑事... 更多>

    #毒品犯罪
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