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民間借貸虛假訴訟應(yīng)對策略
來源:法律編輯整理 時間: 2023-07-12 08:50:11 374 人看過

對于民間借貸虛假訴訟,法院一般依職權(quán)或者提請有關(guān)部門調(diào)查取證,查清事實真相。經(jīng)查證確屬虛假訴訟的,駁回其訴訟請求,并對其妨害民事訴訟的行為依法予以制裁;對于以騙取財物、逃廢債務(wù)為目的實施虛假訴訟,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

民間借貸糾紛涉及虛假訴訟應(yīng)當(dāng)如何處理

在2015年8月6日發(fā)布的《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十九條對民間借貸案件中的虛假訴訟有了明確的規(guī)定:

第十九條:人民法院審理民間借貸糾紛案件時發(fā)現(xiàn)有下列情形,應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟(jì)狀況等事實,綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟:

(一)出借人明顯不具備出借能力;

(二)出借人起訴所依據(jù)的事實和理由明顯不符合常理;

(三)出借人不能提交債權(quán)憑證或者提交的債權(quán)憑證存在偽造的可能;

(四)當(dāng)事人雙方在一定期間內(nèi)多次參加民間借貸訴訟

(五)當(dāng)事人一方或者雙方無正當(dāng)理由拒不到庭參加訴訟,委托代理人對借貸事實陳述不清或者陳述前后矛盾;

(六)當(dāng)事人雙方對借貸事實的發(fā)生沒有任何爭議或者訴辯明顯不符合常理;

(七)借款人的配偶或合伙人、案外人的其他債權(quán)人提出有事實依據(jù)的異議;

(八)當(dāng)事人在其他糾紛中存在低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)的情形;

(九)當(dāng)事人不正當(dāng)放棄權(quán)利;

(十)其他可能存在虛假民間借貸訴訟的情形。

案例:2010年3月9日,吳某稱:于2009年12月24日、2010年2月5日因生意經(jīng)營分別向吳某借款24000元、225000元,約定于過完年后歸還,約定時間到期后經(jīng)多次催討無果,要求判令歸還吳某借款249000元,利息16807.05元。洪某在調(diào)解時承認(rèn)向吳某借款,因做水產(chǎn)生意虧損,所以一下子還不出,經(jīng)調(diào)解,雙方達(dá)成了如下協(xié)議:一、洪某返還吳某借款249000元,支付利息2000元,合計251000元,該款由于2010年3月18日前給付5萬元,2010年3月30日前給付10萬元,2010年4月15日給付5萬元,余款51000元于2010年5月30日前付清。二、案件受理費5278元,減半收取2643.5元,實際收取500元,由承擔(dān)。

法院判決:應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為虛假訴訟

吳某與洪某從2009年初結(jié)識后交往,洪某因賭博等負(fù)債累累,已資不抵債。洪某因為償還高利貸等向吳某借款。至2010年2月5日,洪某共向吳某借款68000元。此后,洪某因多起債務(wù)而被起訴。他出賣給汪的房屋(尚未辦理過戶手續(xù))被本院查封。吳某提交的24000元的借條,雖對真實性沒有異議,但其否認(rèn)向吳某借過款。而吳某對是否在2009年12月24日借給24000元,前后陳述不一。吳某提交的225000元的借條,原、均確認(rèn)在出具借條時,吳某只支付給1萬元,且本院已生效的刑事判決已確認(rèn)本案的是虛假訴訟,故本院對二份借條均不予認(rèn)定。對雙方存在的其他借款,雙方陳述不一,吳某又沒有其他證據(jù)印證,故應(yīng)以自認(rèn)的借款金額認(rèn)定實際借款。

律師說法:關(guān)于虛假訴訟的處理方式

《最高人民法院關(guān)于依法妥善審理民間借貸糾紛案件促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展維護(hù)社會穩(wěn)定的通知》七、注意防范、制裁虛假訴訟。人民法院在審理民間借貸糾紛案件過程中,要依法全面、客觀地審核雙方當(dāng)事人提交的全部證據(jù),從各證據(jù)與案件事實的關(guān)聯(lián)程度、各證據(jù)之間的聯(lián)系等方面進(jìn)行綜合審查判斷。對形式有瑕疵的“欠條”或者“收條”,要結(jié)合其他證據(jù)認(rèn)定是否存在借貸關(guān)系;對現(xiàn)金交付的借貸,可根據(jù)交付憑證、支付能力、交易習(xí)慣、借貸金額的大小、當(dāng)事人間關(guān)系以及當(dāng)事人陳述的交易細(xì)節(jié)經(jīng)過等因素綜合判斷。發(fā)現(xiàn)有虛假訴訟嫌疑的,要及時依職權(quán)或者提請有關(guān)部門調(diào)查取證,查清事實真相。經(jīng)查證確屬虛假訴訟的,駁回其訴訟請求,并對其妨害民事訴訟的行為依法予以制裁;對于以騙取財物、逃廢債務(wù)為目的實施虛假訴訟,構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》

第九條自然人之間的借款合同具有下列情形之一的,可以視為合同成立:

(一)以現(xiàn)金支付的,自借款人收到借款時;

(二)以銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上電子匯款等形式支付的,自資金到達(dá)借款人賬戶時;

(三)以票據(jù)交付的,自借款人依法取得票據(jù)權(quán)利時;

(四)出借人將特定資金賬戶支配權(quán)授權(quán)給借款人的,自借款人取得對該賬戶實際支配權(quán)時;

(五)出借人以與借款人約定的其他方式提供借款并實際履行完成時。

第十三條具有下列情形之一的,人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定民間借貸合同無效

(一)套取金融機構(gòu)貸款轉(zhuǎn)貸的;

(二)以向其他營利法人借貸、向本單位職工集資,或者以向公眾非法吸收存款等方式取得的資金轉(zhuǎn)貸的;

(三)未依法取得放貸資格的出借人,以營利為目的向社會不特定對象提供借款的;

(四)出借人事先知道或者應(yīng)當(dāng)知道借款人借款用于違法犯罪活動仍然提供借款的;

(五)違反法律、行政法規(guī)強制性規(guī)定的;

(六)違背公序良俗的。

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    民事訴訟中,如果原告在開庭時不出庭,讓律師出庭,如果你對代理律師是特別授權(quán)的,則對官司一般不會有實質(zhì)的影響,也不會對原告不利,但是,如果案情比較復(fù)雜,或你沒有向代理律師交待清楚全部事實經(jīng)過的,還是應(yīng)該自己也出庭的。具體是否需要出庭,建議在開庭前具體和律師詳細(xì)協(xié)商確定。民事訴訟原告能不撤訴嗎不是的,一般申請撤訴必須由當(dāng)事人提出,其目的必須正當(dāng)、合法。并且是自愿提出,而不是被動違心所致。撤回申請的期限也是有規(guī)定的,如果民事訴訟需要撤訴,那么需要在法院宣判前,撤訴人以書面形式或者口頭形式通知人民法院撤回民事訴訟要求?!蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P(guān)于適用中華人民共和國民事訴訟法的解釋》:第二百三十八條當(dāng)事人申請撤訴或者依法可以按撤訴處理的案件,如果當(dāng)事人有違反法律的行為需要依法處理的,人民法院可以不準(zhǔn)許撤訴或者不按撤訴處理。法庭辯論終結(jié)后原告申請撤訴,被告不同意的,人民法院可以不予準(zhǔn)許。撤訴,是指在人民法院受理
    2023-07-12
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  • 民間借貸虛假訴訟主要有什么特征
    民間借貸虛假訴訟主要特征如下:1.當(dāng)事人之間關(guān)系特殊;2.當(dāng)事人訴稱的案件事實虛假;3.當(dāng)事人訴訟行為高度默契,缺乏實質(zhì)對抗;4.當(dāng)事人對借貸發(fā)生的原因、時間、地點、貸款來源、交付方式、款項去向等事實敘述模糊;5.惡意利用自認(rèn)規(guī)則,普遍以調(diào)解或缺席判決方式結(jié)案。一、二手房轉(zhuǎn)讓合同的內(nèi)容是什么二手房轉(zhuǎn)讓合同的內(nèi)容如下:1.當(dāng)事人的名稱或姓名、住所;2.標(biāo)的。寫明房屋位置、性質(zhì)、面積、結(jié)構(gòu)、格局、裝修、設(shè)施設(shè)備等情況;3.價款;4.履行期限、地點、方式主要寫明交房時間、條件;5.違約責(zé)任;6.爭議解決方式;7.合同中止、終止或解除條款。二、被迫寫的欠條怎么撤銷在被迫寫下的借條屬于可撤銷的合同,當(dāng)事人可以在一年內(nèi)行使撤銷權(quán),向法院起訴要求撤銷該借條。同時,在法院審理過程中,也會嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟(jì)狀況等事實,綜合判斷是否屬于虛假
    2023-02-21
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  •  借貸糾紛案件應(yīng)對策略
    民間借貸糾紛案件中,當(dāng)事人需要提供書面借款合同或相關(guān)證據(jù)證明借款事實。若無法提供書面借據(jù),則需提供其他證據(jù)或證人證言。民間借貸利率最高不得超過合同成立時一年期貸款市場報價利率的四倍,超出部分利息不予保護(hù)。如果雙方當(dāng)事人存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系,判決債務(wù)人履行債務(wù);若不存在,則判決駁回訴訟請求。人民法院在審理民間借貸糾紛案件時,通常會遵循以下原則:1.當(dāng)事人在向人民法院提起訴訟時,需要提供書面借款合同作為起訴依據(jù)。如果無法提供書面借據(jù),就需要提供與案件相關(guān)的其他事實證據(jù),或者如果有其他人的證言能夠證明借款事實,就可以作為支持自己主張的證據(jù)。2,民間借貸的利率最高不得超過合同成立時一年期貸款市場報價利率的四倍,超出此限度的,超出部分的利息依法不予保護(hù)。因此,如果雙方當(dāng)事人存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系的,判決債務(wù)人履行債務(wù),如果不存在的話,判決駁回訴訟請求。民間借貸糾紛訴訟程序民間借貸糾紛是指自然人、法人或其他組織
    2023-11-09
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#債權(quán)
北京
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    債權(quán)憑證是由人民法院發(fā)給債權(quán)人一種書面憑證。它是指在執(zhí)行程序中,被執(zhí)行人無財產(chǎn)可供執(zhí)行,或現(xiàn)有財產(chǎn)經(jīng)強制執(zhí)行后仍不足清償債務(wù)的,由執(zhí)行法院向申請執(zhí)行人發(fā)放的、用以證明申請執(zhí)行人對被執(zhí)行人尚享有債權(quán)的權(quán)利證書。... 更多>

    #債權(quán)憑證
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    • 什么是民間借貸虛假訴訟,怎么認(rèn)定民間借貸虛假訴訟
      福建在線咨詢 2023-02-17
      民間借貸虛假訴訟是當(dāng)事人沒有提供足夠的證據(jù)證明借貸關(guān)系真實存在,且借貸雙方之間存在關(guān)聯(lián)關(guān)系和人員混同等情形,法院可以認(rèn)定當(dāng)事人雙方構(gòu)成惡意串通意圖通過虛假訴訟損害他人合法權(quán)益的行為。 認(rèn)定民間借貸虛假訴訟的方式是應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟(jì)狀況等事實,綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟。
    • 應(yīng)對訴訟的最佳策略
      青海在線咨詢 2025-01-24
      首先,收集證據(jù)時需要注意以下幾點。證據(jù)主要包括以下幾個方面: 1.被侵權(quán)人的先前權(quán)利證明文件,例如商標(biāo)注冊證、與案件相關(guān)的獲獎證明等。 2.被告使用注冊商標(biāo)的證據(jù)。 3.購買侵權(quán)產(chǎn)品的證據(jù),主要是指購買發(fā)票。在發(fā)票上需要注明侵權(quán)產(chǎn)品名稱、購買侵權(quán)產(chǎn)品的地點、侵權(quán)產(chǎn)品的價格、銷售人的名稱等事項。 在對證據(jù)進(jìn)行初步收集和整理后,建議咨詢專業(yè)的律師事務(wù)所。 侵權(quán)案件的處理方式主要有兩種:行政查
    • 小額貸款面臨訴訟時應(yīng)對策略
      上海在線咨詢 2024-11-21
      當(dāng)小額貸款出現(xiàn)逾期并導(dǎo)致被起訴的情況發(fā)生時,您需要采取適當(dāng)?shù)膶Σ哌M(jìn)行妥善處置。首先,要保持冷靜,千萬不能選擇以再次貸款的方式來償還債務(wù),否則可能會陷入更深的麻煩。以下是針對此類問題的幾種可能解決方案: 1. 如果小額貸款逾期后已被提起訴訟,您可以嘗試通過償還累積欠款的方式,促使對方撤銷訴訟請求。 2. 如果您因為資金短缺無法及時歸還欠款,您應(yīng)主動聯(lián)系起訴方進(jìn)行協(xié)商,達(dá)成分期還款計劃或采取其他雙方
    • 虛假訴訟如何審查民間借貸?
      四川在線咨詢 2023-07-07
      民間借貸虛假訴訟的審查是應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借貸發(fā)生的原因、時間、地點、款項來源、交付方式、款項流向以及借貸雙方的關(guān)系、經(jīng)濟(jì)狀況等事實,綜合判斷是否屬于虛假民事訴訟
    • 民間借貸額虛假訴訟如何才算虛假訴訟如何判處
      重慶在線咨詢 2022-07-03
      虛假訴訟是在民間借貸案件中各方當(dāng)事人惡意串通,采取虛構(gòu)法律關(guān)系、捏造案件事實方式提起民事訴訟,侵害他人合法權(quán)益、獲取非法利益的行為。