P2P網(wǎng)絡(luò)貸款欺詐的手段有哪些
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時(shí)間： 2023-05-07 17:00:51
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1、P2P網(wǎng)絡(luò)貸款欺詐有哪些方法？2013年關(guān)閉的P2P平臺(tái)天利貸就是使用高收益資金的典型例子。平臺(tái)上項(xiàng)目的年回報(bào)率一般在22%以上，平臺(tái)給予投資者3%-7%不等的競(jìng)價(jià)獎(jiǎng)勵(lì)。這種高收益讓有投機(jī)心理的投資者很快上鉤，最終天力貸在5個(gè)月內(nèi)累計(jì)套現(xiàn)近5000萬(wàn)，手法二：二標(biāo)“二標(biāo)”是P2P平臺(tái)為吸引人氣而發(fā)行的高收益、超短期貸款標(biāo)的，即使只有2秒。所謂“二次競(jìng)價(jià)”，通常是一個(gè)網(wǎng)站的虛構(gòu)貸款，由投資者競(jìng)價(jià)并支付。競(jìng)拍滿后，網(wǎng)站很快就會(huì)用自有資金還本付息。這顯然是一種以自由利息吸引投資者的方式。網(wǎng)絡(luò)上聚集了一批投資“第二標(biāo)準(zhǔn)”的投資者，被稱為“第二客戶”。一開始，這些投資者都抱著試試看的心態(tài)，投資的金額也不多，但他們可能會(huì)逐漸加大投入，賺取更多的收益——有的投資者甚至不惜幾十萬(wàn)、上百萬(wàn)進(jìn)行二次競(jìng)價(jià)投資。由于監(jiān)管空白，這很可能滋生龐氏陷阱。當(dāng)平臺(tái)的線路越來(lái)越長(zhǎng)，吸納投資者的資金越來(lái)越多時(shí)，平臺(tái)更容易吞噬巨額投資
技巧三：拆標(biāo)
一些貸款項(xiàng)目由于標(biāo)的期限長(zhǎng)、金額大而不受投資者青睞。為了吸引投資者，增加交易量，一些P2P平臺(tái)會(huì)采取“去標(biāo)”的方式。分標(biāo)可以從貸款金額上將一筆大額貸款分為若干筆小額貸款，例如將一筆百萬(wàn)貸款分為10筆或100筆貸款；長(zhǎng)期貸款也可以根據(jù)貸款期限分為若干短期貸款。比如，一年期貸款可以分為一個(gè)月的貸款，貸款可以以“新債還貸”的方式發(fā)放12次，“撤標(biāo)”對(duì)借款人沒(méi)有影響，借款人仍可以享受100萬(wàn)元的一年期貸款。但對(duì)于P2P平臺(tái)來(lái)說(shuō)，“拆標(biāo)”實(shí)際上為期限錯(cuò)配、短期貸款和長(zhǎng)期投資建立了一個(gè)資金池。一旦平臺(tái)出現(xiàn)擠兌，平臺(tái)就需要自籌資金墊付，否則就有破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
其次，如果我們?cè)?a target="_blank" href="http://dilbar.cn/citiao/6381061993878656265.html">P2P網(wǎng)貸投資中受騙了，該怎么辦。從去年7月初到年底，短短幾個(gè)月內(nèi)，有70多家P2P平臺(tái)倒閉，涉及資金總額超過(guò)12億元。那么，一個(gè)因管理不善而被淘汰的平臺(tái)和一個(gè)惡意欺詐的平臺(tái)在給投資者帶來(lái)的損失方面有什么區(qū)別呢？我們投資了P2P平臺(tái)，平臺(tái)關(guān)閉后。如何收回我們的資金？這里有兩個(gè)不同的平臺(tái)故障案例。分別給出解決方案
“如果投資者的出價(jià)是真實(shí)的，即使平臺(tái)因管理不善而失敗，投資者和借款人之間的貸款關(guān)系仍然存在，而貸款合同仍受法律保護(hù)，“P2P平臺(tái)只是搭建在富人和需要錢的人之間的交易中介。該平臺(tái)只賺取傭金，不應(yīng)處理交易資金“P2P網(wǎng)站類似于房產(chǎn)中介。在這種情況下，您可以通過(guò)法律手段收回投資資金，但手續(xù)確實(shí)很麻煩。”
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1。虛構(gòu)賬戶未按合同或協(xié)議，或未按相關(guān)合同或協(xié)議虛構(gòu)長(zhǎng)期應(yīng)付賬款。以后，套現(xiàn)資金時(shí)，視有無(wú)或作其他用途。例如，一個(gè)企業(yè)的業(yè)務(wù)人員與財(cái)務(wù)人員勾結(jié)，將虛擬融資合同與真實(shí)合同混合，取出企業(yè)的銀行存款，然后三人用這些錢在股市上投機(jī)，并在未來(lái)以回報(bào)的形式回報(bào)資金，股市的投資收益已經(jīng)具備。有的企業(yè)在繳費(fèi)期滿后繼續(xù)繳費(fèi)，并將對(duì)方的余款投入部門的“小金庫(kù)”或私分。如生化廠通過(guò)融資租賃一臺(tái)大型設(shè)備，租金為50萬(wàn)元，租賃期限為5年。審計(jì)人員在審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，該廠“長(zhǎng)期應(yīng)付款”子賬戶中有兩筆50萬(wàn)元的款項(xiàng)，且付款日期非常接近。審計(jì)人員在對(duì)合同等審計(jì)方法進(jìn)行進(jìn)一步審查后發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)相關(guān)人員為獲取企業(yè)資金，采用重復(fù)支付的方式達(dá)到貪污目的。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，融資租入的固定資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)作為自行管理的資產(chǎn)計(jì)提折舊。但有些企業(yè)為了降低費(fèi)用，對(duì)融資租賃的固定資產(chǎn)不折舊，達(dá)到人為調(diào)整利潤(rùn)的目的。例如，審計(jì)人員在檢查企業(yè)長(zhǎng)期應(yīng)付賬款時(shí)，2023-05-07159人看過(guò) -
P2P網(wǎng)貸p2p網(wǎng)貸詐騙第一步：吸金手段雖然借款項(xiàng)目的甄選是一家P2P企業(yè)的核心，但秉承著有錢好辦事的思路，眾多P2P平臺(tái)視吸收資金為首要任務(wù)。P2P平臺(tái)想要成功吸睛，高收益、硬背景正是武裝自己的不二法寶。1、高收益大部分跑路的P2P平臺(tái)往往會(huì)承諾很高的年化收益率，但由于缺乏與之合作的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，還有一些平臺(tái)甚至偽造借款項(xiàng)目營(yíng)造高收益率，使得缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和利欲熏心的投資者往往會(huì)為了高收益而飛蛾撲火。手法一：高回報(bào)加獎(jiǎng)勵(lì)2013年倒閉的P2P平臺(tái)天力貸就是利用高收益卷錢的一個(gè)典型。該平臺(tái)上項(xiàng)目的年化收益率普遍超過(guò)22%，同時(shí)平臺(tái)給予投資者以3%-7%不等的投標(biāo)獎(jiǎng)勵(lì)。這種高收益讓存在投機(jī)心理的投資者很快就上鉤，最終天力貸在5個(gè)月里卷走近5000萬(wàn)。手法二：秒標(biāo)秒標(biāo)是P2P平臺(tái)為招攬人氣發(fā)放的高收益、超短期限的借款標(biāo)的，時(shí)間甚至短到2秒。所謂的秒標(biāo)通常是網(wǎng)站虛構(gòu)的一筆借款，由投資者競(jìng)標(biāo)并打款，網(wǎng)站在滿標(biāo)后很2023-04-2255人看過(guò) -
一、上海網(wǎng)絡(luò)詐騙的立案標(biāo)準(zhǔn)是多少？上海市高級(jí)人民法院、上海市人民檢察院、上海市公安局、上海市司法局根據(jù)刑法和最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的司法解釋》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際情況，對(duì)上海市認(rèn)定詐騙犯罪具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)作如下規(guī)定：1、個(gè)人詐騙公私財(cái)物在4千元以上的，屬于“數(shù)額較大”；個(gè)人詐騙公私財(cái)物在5萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。2、個(gè)人詐騙公私財(cái)物在2千元以上不滿4千元，并有詐騙前科或引起自殺、重傷、死亡等嚴(yán)重后果的，也應(yīng)依法追究刑事責(zé)任。3、單位詐騙公私財(cái)物在10萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額較大”；單位詐騙公私財(cái)物在30萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額巨大”。二、在網(wǎng)上被騙了報(bào)警有用嗎？1、首先需要明確的是，遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，報(bào)警肯定比不報(bào)警要有用得多；2、如果遭受詐騙的金額已經(jīng)達(dá)到了立案金額，那公安機(jī)關(guān)就會(huì)對(duì)你的案件予以立案；3、如果詐騙的金額沒(méi)有達(dá)到立案金額，報(bào)警之后，公安機(jī)關(guān)會(huì)登記2023-02-27156人看過(guò) -
一、涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙怎么處理1、犯本罪的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;2、數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(2011年4月8日起施行)第一條的規(guī)定：詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬(wàn)元以上、三萬(wàn)元至十萬(wàn)元以上、五十萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。各省、自治區(qū)、直轄市高級(jí)人民法院、人民檢察院可以結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)最高人民法院、最高人民檢察院備案。二年內(nèi)多次實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未經(jīng)處理，詐騙數(shù)額累計(jì)計(jì)算構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法定罪處罰。實(shí)施電2023-06-02325人看過(guò)
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證券公司網(wǎng)絡(luò)盜竊一般會(huì)有以下方式：利用職務(wù)之便獲得網(wǎng)絡(luò)用戶的個(gè)人信息實(shí)施盜竊；利用網(wǎng)絡(luò)上常見(jiàn)的盜取他人電腦內(nèi)資料的病毒實(shí)施盜竊；誘使點(diǎn)擊鏈接獲取電腦中記取的信息后實(shí)施盜竊等。一、勞務(wù)詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)八種1、冒充親友詐騙采用欺騙或黑客手段獲取受害人親友qq號(hào)等網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)方式，然后冒充受害人親友借錢，更有甚者，播放受害人親友的視頻聊天錄像，以達(dá)到取信受害人目的。2、冒充商業(yè)伙伴通過(guò)欺騙或黑客手段獲取了受害人商業(yè)伙伴的電子郵箱后，利用該電子郵箱或注冊(cè)用戶名極為相似的郵箱名，冒充其商業(yè)伙伴對(duì)受害人實(shí)施詐騙。3、網(wǎng)上購(gòu)物詐騙在互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)開辦網(wǎng)店，或直接開設(shè)購(gòu)物網(wǎng)站，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格在網(wǎng)上兜售數(shù)碼產(chǎn)品、游戲裝備、監(jiān)控器材等商品，誘使網(wǎng)民與其聯(lián)系購(gòu)買。4、虛構(gòu)中獎(jiǎng)詐騙通過(guò)電子郵件、qq、論壇短信、網(wǎng)絡(luò)游戲等方式發(fā)送中獎(jiǎng)信息，誘騙網(wǎng)民訪問(wèn)其開設(shè)的虛假中獎(jiǎng)網(wǎng)站，再以支付個(gè)人所得稅、保證金等名義騙取網(wǎng)民錢財(cái)。52023-06-25403人看過(guò) -
人壽保險(xiǎn)壽險(xiǎn)欺詐的手段有哪些:(1)虛構(gòu)事實(shí)。指投保人、被保險(xiǎn)人或受益人在未發(fā)生保險(xiǎn)事故的情況下，謊稱發(fā)生了保險(xiǎn)事故并索取保險(xiǎn)金的行為。(2)故意不如實(shí)告知。指投保人或被保險(xiǎn)人在投保時(shí)隱瞞既往病史和現(xiàn)有病癥，或者隱瞞真實(shí)年齡、真實(shí)職業(yè)等，以達(dá)到影響保險(xiǎn)人承保的目的。(3)先出險(xiǎn)后投保。指被保險(xiǎn)人已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故，然后為騙取保險(xiǎn)金而進(jìn)行投保并偽造或修改相關(guān)憑證以達(dá)到騙取保險(xiǎn)金的目的。(4)冒名頂替。將被保險(xiǎn)人進(jìn)行冒名頂替，或者頂替投保，或者頂替索賠。(5)預(yù)謀殺人。投保人先騙取被保險(xiǎn)人信任并為其投保，然后謀殺被保險(xiǎn)人偽裝為意外事故等以詐取保險(xiǎn)金。(6)醫(yī)患勾結(jié)，出具偽證。達(dá)到騙取更多保險(xiǎn)金的目的。2023-04-26356人看過(guò) -
債權(quán)轉(zhuǎn)讓P2P平臺(tái)的盈利主要是從借款人收取一次性費(fèi)用以及向投資人收取評(píng)估和管理費(fèi)用。貸款的利率確定或者是由放貸人競(jìng)標(biāo)確定或者是由平臺(tái)根據(jù)借款人的信譽(yù)情況和銀行的利率水平提供參考利率。由無(wú)準(zhǔn)入門檻、無(wú)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、無(wú)機(jī)構(gòu)監(jiān)管，對(duì)P2P網(wǎng)貸還沒(méi)有嚴(yán)格意義上的概念界定，其運(yùn)營(yíng)模式尚未完全定型。目前已經(jīng)出現(xiàn)了以下幾種運(yùn)營(yíng)模式，一是純線上模式，此類模式典型的平臺(tái)有拍拍貸、合力貸、人人貸(部分業(yè)務(wù))等，其特點(diǎn)是資金借貸活動(dòng)都通過(guò)線上進(jìn)行，不結(jié)合線下的審核。通常這些企業(yè)采取的審核借款人資質(zhì)的措施有通過(guò)視頻認(rèn)證、查看銀行流水賬單、身份認(rèn)證等;第二種是線上線下結(jié)合的模式，此類模式以翼龍貸為代表。借款人在線上提交借款申請(qǐng)后，平臺(tái)通過(guò)所在城市的代理商采取入戶調(diào)查的方式審核借款人的資信、還款能力等情況。另外，以宜信為代表的債權(quán)轉(zhuǎn)讓模式現(xiàn)在還處于質(zhì)疑之中，這種模式是公司作為中間人對(duì)借款人進(jìn)行篩選，以個(gè)人名義進(jìn)行借貸之后再將債權(quán)2023-04-24270人看過(guò) -
這段內(nèi)容講述了單位犯罪的相關(guān)規(guī)定。單位犯罪包括集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪和信用證詐騙罪。對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑。單位犯罪包括集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪和信用證詐騙罪。單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑。 單 位 犯 罪 類 型 及 其 處 罰單位犯罪是指公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施的危害社會(huì)的行為，觸犯了刑法并依法應(yīng)受刑罰處罰的犯罪。根據(jù)我國(guó)《刑法》第30條規(guī)定，單位犯罪應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。單位犯罪一般以單位為犯罪主體，實(shí)行單罰制，即對(duì)單位犯罪單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。在我國(guó)，單位犯罪往往具有2023-09-06265人看過(guò)
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“如果你投資一些錢，你什么都不用做，一年就能得到20%或30%的利潤(rùn)？這是不可能的?！弊蛉眨Ｌ锝?jīng)偵民警在接受采訪時(shí)表示，人們?cè)谕顿Y互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)不應(yīng)“貪心”。福田市公安局經(jīng)偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)鄒亮說(shuō)，如果發(fā)現(xiàn)有詐騙跡象，必須立即報(bào)警，防止犯罪分子外逃，去年以來(lái)，警方受理的案件中，非法經(jīng)營(yíng)和利益相關(guān)者合同詐騙約占30%?！耙恍┲薪楣窘榻B你炒作金銀和一些貴金屬交易平臺(tái)，鄒亮說(shuō)，中國(guó)法律禁止私人炒作金銀。有的組織甚至打著“境外代理經(jīng)營(yíng)”的旗號(hào)違法“我們?cè)?jīng)辦案，其實(shí)嫌疑人做了一個(gè)假的貴金屬交易平臺(tái)，一整套的起起落落都是他自己在后臺(tái)操作的，最后騙走了大家的錢。”p>第二類是P2P非法商業(yè)案件。鄒亮說(shuō)，P2P是“人對(duì)人”的縮寫。典型的模式是網(wǎng)絡(luò)信用公司為貸款雙方提供一個(gè)自由競(jìng)價(jià)、撮合交易的平臺(tái)。貸款人取得利息收入并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；借款人還本時(shí)，網(wǎng)信公司收取中介服務(wù)費(fèi)據(jù)統(tǒng)計(jì)，11月底以來(lái)，福田區(qū)共發(fā)生近10起此2023-05-0775人看過(guò) -
銀行貸款簡(jiǎn)述銀行業(yè)欺詐客戶的新手段去銀行貸款購(gòu)房，銀行都會(huì)通過(guò)銀行內(nèi)部系統(tǒng)查核你的“信用”記錄，找到你在其他銀行貸款的情況，然后告訴你有貸款的記錄，需要你提供“貸款還清”的證明，就是你提交銀行的對(duì)帳單來(lái)證明，他們也不認(rèn)，非要你提供所謂的“還款證明”。而當(dāng)你到銀行去開“還款證明”時(shí)，銀行就會(huì)為此收取所謂的“手續(xù)費(fèi)”。前幾天昆明的報(bào)紙上就報(bào)導(dǎo)了建設(shè)銀行要收50元才開據(jù)“還款證明”受到客戶質(zhì)疑的報(bào)導(dǎo)。按理說(shuō)，銀行按客戶的要求開據(jù)“還款證明”，本是銀行的義務(wù)，為什么還要額外收費(fèi)?就是到派出所開據(jù)身份證明，那也是不收費(fèi)的。因?yàn)槿绻召M(fèi)，那就意味著“證明公民”的身份，不是公安機(jī)關(guān)的義務(wù)，而是一種“有償服務(wù)”，他要多少錢你都得給，因?yàn)?，除此之外，任何人是提供不了這種“有償服務(wù)”的。同理，“還款證明”對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，也是一樣的，因?yàn)槌酥?，誰(shuí)也證明不了你還清貸款的，當(dāng)然是要收多少，你就得給多少了。目前，建-行已經(jīng)收2023-05-0474人看過(guò) -
根據(jù)法律規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的日常行為監(jiān)管，各級(jí)地方金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)的絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。一、中介給客戶操作貸款犯法嗎做貸款中介，一般是合法的。但是，中介機(jī)構(gòu)要依法設(shè)立，專門從事借貸信息中介業(yè)務(wù)活動(dòng)的金融信息中介公司。借貸信息中介機(jī)構(gòu)按照依法、誠(chéng)信、自愿、公平的原則為借款人和出借人提供信息服務(wù)，維護(hù)出借人與借款人合法權(quán)益，不得提供增信服務(wù)，不得直接或間接歸集資金，不得非法集資，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。只要其行為違反了中介管理辦法的相關(guān)內(nèi)容的話，那么貸款中介者還是會(huì)被按違法論處。二、新三板上市的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是什么？新三板上市收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的確定方式：一般情況下，新三板上市收費(fèi)120萬(wàn)元左右，具體標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)交易所的收費(fèi)規(guī)定和項(xiàng)目的實(shí)際情況確定。上市費(fèi)用包括交易所收取的費(fèi)用和各中介機(jī)構(gòu)收取的費(fèi)用，具體包括信息披露費(fèi)，監(jiān)管費(fèi)，交易傭金，紅2023-03-05259人看過(guò) -
網(wǎng)絡(luò)金融詐騙主要包括以下幾種形式：1、虛假積分兌換獎(jiǎng)品；2、提醒賬戶余額變更；3、冒充公安法等機(jī)構(gòu)；4、退款謊言；5、冒充微信好友；6、增加信用卡信息金額；7、利用偽基站發(fā)送假消息。詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。關(guān)于網(wǎng)絡(luò)金融詐騙的法律規(guī)定有哪些刑法第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或2023-07-02298人看過(guò)
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（一）假冒或偽造印鑒（簽字）詐騙；不法分子在以打字機(jī)打出并通過(guò)郵遞方式寄出的信用假冒或偽造開證行有權(quán)簽字人員的印鑒（簽字），企圖以假欺騙受益人盲目發(fā)貨，最終達(dá)到騙取出口貨物的目的.（二）盜用或借用他行密押（密碼）詐騙；不法分子在電開信用證中，詭稱使用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認(rèn)電傳卻沒(méi)有證實(shí)，企圖瞞天過(guò)海，騙取出口貨物。（三）軟條款詐騙；軟條款詐騙就是指開證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）在申請(qǐng)開立信用證時(shí)，故意設(shè)置若干隱蔽性的陷阱條款，以便在信用證運(yùn)作中置受益人（出口商）于完全被動(dòng)的境地·而開證申請(qǐng)人或開證行則可以隨時(shí)將受益人至于陷阱而以單據(jù)不符為由，解除信用證項(xiàng)下的付款責(zé)任。實(shí)踐中，比較常見(jiàn)的軟條款主要有：（1）暫不生效信用證，待進(jìn)口許可證簽發(fā)后通知生效或待貨樣經(jīng)開證人確認(rèn)后再通知信用證生效。（2）船公司、船名、目的港、起運(yùn)港或驗(yàn)貨人、裝船日期須待開證人通知或征得開證人同意，開證行將以修改書的2023-06-06316人看過(guò) -
法律綜合知識(shí)一、網(wǎng)絡(luò)欺詐有哪些顯著的特征網(wǎng)絡(luò)欺詐有以下顯著的特征：1．客體要件，本罪侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。2．客觀要件，本罪往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物。3．主體要件，本罪主體是一般主體，凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成本罪。4．主觀要件，本罪在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。二、網(wǎng)絡(luò)詐騙如何處罰網(wǎng)絡(luò)詐騙一般是涉嫌詐騙罪。行為人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，應(yīng)處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒2023-12-02396人看過(guò)
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小額貸款是以個(gè)人或企業(yè)為核心的綜合性消費(fèi)貸款。貸款金額一般在1萬(wàn)元以上，20萬(wàn)元以下。辦理過(guò)程一般需要擔(dān)保。小額貸款是小額貸款技術(shù)和實(shí)際應(yīng)用的延伸。小額貸款的條件申請(qǐng)條件： 1、在中國(guó)擁有固定住所、當(dāng)?shù)爻鞘杏谰镁恿糇C（或有效居留證）或有固定... 更多>
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網(wǎng)絡(luò)詐騙分為幾種，網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段有哪些？甘肅在線咨詢 2023-08-301、假借提供貸款為由實(shí)施詐騙、嫌疑人制作釣魚網(wǎng)站， 2、以在淘寶網(wǎng)提供刷信譽(yù)服務(wù)為由實(shí)施詐騙、嫌疑人通過(guò)QQ或制作釣魚網(wǎng)站，謊稱可以為淘寶店主提供刷信譽(yù)、刷鉆等服務(wù)，需要網(wǎng)民支付服務(wù)費(fèi)。 （三）假借推薦股票為由實(shí)施詐騙、嫌疑人制作釣魚網(wǎng)站，以為網(wǎng)民推薦股票為由收取保證金、會(huì)費(fèi)、融資款等各種費(fèi)用。 -
有哪些合同欺詐的手段？江蘇在線咨詢 2023-03-03(一)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的； (二)以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的； (三)沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的； (四)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的； (五)以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。 -
網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段都有哪些,有哪些規(guī)定四川在線咨詢 2023-12-19網(wǎng)絡(luò)詐騙的手段都有哪些? 1、冒充親友詐騙 采用欺騙或黑客手段獲取受害人親友QQ號(hào)等網(wǎng)上聯(lián)絡(luò)方式，然后冒充受害人親友借錢，更有甚者，播放受害人親友的視頻聊天錄像，以達(dá)到取信受害人目的。 2、冒充商業(yè)伙伴 通過(guò)欺騙或黑客手段獲取了受害人商業(yè)伙伴的電子郵箱后，利用該電子郵箱或注冊(cè)用戶名極為相似的郵箱名，冒充其商業(yè)伙伴對(duì)受害人實(shí)施詐騙。 3、網(wǎng)上購(gòu)物詐騙 在互聯(lián)網(wǎng)交易平臺(tái)開辦網(wǎng)店，或直接開設(shè)購(gòu)物網(wǎng)站，以 -
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網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見(jiàn)手段有哪些, 合同詐騙中的欺詐行為常見(jiàn)的方法有哪些貴州在線咨詢 2022-01-21詐騙識(shí)別要點(diǎn) 1、聲明簽訂合同主體與蓋章內(nèi)容顯示主題不一致。 2、印章內(nèi)容顯示不合法。 3、要求提前支付驗(yàn)資費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等各類名目費(fèi)用。 4、以不答應(yīng)就報(bào)警、發(fā)送《法院訴訟告知函》等方式施加壓力，逼迫支付錢款。 5、網(wǎng)絡(luò)刷單，以完成一定任務(wù)（繼續(xù)刷單支付款項(xiàng)）才能返還書單款為由，要求繼續(xù)支付款項(xiàng)。 6、冒充公安等機(jī)關(guān)和辦案人員的身份，以“讓提供身份信息給她們錄口供，說(shuō)還要凍結(jié)所有銀行卡”等話素，一步
