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(一)建立和完善結(jié)算規(guī)章制度和銀行內(nèi)部審核機(jī)制

建立和遵守規(guī)章制度是保證銀行正常工作的重要條件。只要完善和遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，就能在日常的業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)詐騙的線索。從我國(guó)和專業(yè)銀行制止的各類詐騙案件來(lái)看，大都是銀行工作人員嚴(yán)格把關(guān)，從細(xì)微之處發(fā)現(xiàn)和揭露重大國(guó)際詐騙的。

近年來(lái)，我國(guó)金融業(yè)發(fā)展較快，許多銀行擴(kuò)建和新建了分支機(jī)構(gòu)，這些機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作制度有待于完善，人員素質(zhì)有待于提高。現(xiàn)在出現(xiàn)了一個(gè)新的現(xiàn)象，就是內(nèi)部工作人員和詐騙分子串通作案，所以內(nèi)部的監(jiān)督機(jī)制就尤其重要。它可以有效防止各種欺詐性犯罪活動(dòng)，尤其能遏制內(nèi)外勾結(jié)作案，或在作案后能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，從而挽回?fù)p失，將損失程度降到最低。

(二)建立科學(xué)化的計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)動(dòng)作體系

在當(dāng)今國(guó)際商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，各銀行內(nèi)部形成了一整套以計(jì)算機(jī)體系為主的業(yè)務(wù)動(dòng)體系。在國(guó)際業(yè)務(wù)交往中也形成一系列的票據(jù)清算、貨幣清算網(wǎng)絡(luò)，這些以計(jì)算機(jī)為主要工具的現(xiàn)代化運(yùn)營(yíng)方式對(duì)防止詐騙是十分有效的。如70年代以來(lái)逐步發(fā)展起來(lái)的EDI電子數(shù)據(jù)交換技術(shù)，也給偽造單據(jù)帶來(lái)了技術(shù)障礙，從而有效的減少了假單據(jù)詐騙的發(fā)生。EDI又被稱為無(wú)紙化技術(shù)，是指按照標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議，對(duì)具有一定結(jié)構(gòu)性的標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)濟(jì)信息，經(jīng)過(guò)電子數(shù)據(jù)通信網(wǎng)絡(luò)，在商業(yè)貿(mào)易伙伴中的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)之間進(jìn)行交換和自動(dòng)處理。它使得企業(yè)可以依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)格式，在貿(mào)易與結(jié)算中直接以電子方式進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，通過(guò)貿(mào)易單據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)化和電子化，加大了偽造單據(jù)的難度。

(三)加強(qiáng)對(duì)相關(guān)經(jīng)濟(jì)信息的收集

為了防止詐騙，買方要利用各種手段收集了一些有價(jià)值的信息，如：商品的市場(chǎng)狀況，航運(yùn)公司的運(yùn)輸狀況，銀行的可信度等，事先調(diào)查對(duì)方的資信。對(duì)于買方而言，貿(mào)易伙伴的良好資信，是防止發(fā)生信用證欺詐的關(guān)鍵。買方挑選交易對(duì)象時(shí)，須是慎之又慎，盡量挑選在國(guó)際上具有一定聲望與信譽(yù)的大公司做交易。實(shí)踐中，很多信用證詐騙分子就是利用買方對(duì)于國(guó)際市場(chǎng)不熟悉的弱點(diǎn)，打著某一皮包公司的旗號(hào)，以所謂的價(jià)廉物美來(lái)引誘買方上鉤。因此，國(guó)際貿(mào)易的買方應(yīng)該通過(guò)賣方所在國(guó)的資信調(diào)查機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和商會(huì)等組織調(diào)查其資信情況，在每筆交易前都準(zhǔn)備充分，著力減少發(fā)生信用證欺詐的可能性。銀行在制定代理行政策時(shí)要考查代理行業(yè)務(wù)發(fā)展的狀況和信用等級(jí)，這可以通過(guò)年報(bào)和金融報(bào)刊信息中得到有關(guān)資料。當(dāng)發(fā)現(xiàn)代理行有嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)問題時(shí)，對(duì)工作效率低下、不講信用、無(wú)視國(guó)際慣例的銀行應(yīng)減少同該行的業(yè)務(wù)往來(lái)。

(四)提高國(guó)際結(jié)算人員的素質(zhì)

要注意提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。95%的貿(mào)易欺詐均可通過(guò)貿(mào)易商的適度謹(jǐn)慎而避免。對(duì)于信用證條款和所需單證的識(shí)別和防范，在很大程度上取決于賣方從業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，只有具備相當(dāng)程度的經(jīng)貿(mào)和法律知識(shí)、豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才足以克制被稱為高智商犯罪的信用證欺詐活動(dòng)。

另外，銀行在欺詐案發(fā)生后應(yīng)立即與國(guó)外銀行以及有關(guān)的司法機(jī)構(gòu)聯(lián)系，在必要時(shí)尋求國(guó)際刑警組織的幫助，在不進(jìn)一步損害自身權(quán)益的基礎(chǔ)上，尋求解決方法。