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第一章總則

第一條為落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，規(guī)范監(jiān)管行為，提高監(jiān)管效率，防范和化解金融風(fēng)險，促進(jìn)銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益,依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，制定本規(guī)定。

第二條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動實(shí)施監(jiān)督管理。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的監(jiān)管對象包括：政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、住房儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、**資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)、汽車金融公司、外資金融機(jī)構(gòu)以及經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。

第三條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會按照審慎原則對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入、日常營運(yùn)和市場退出的全過程進(jìn)行監(jiān)管，依法查處和取締擅自設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的活動。

第四條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入的監(jiān)管包括：

(一)法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的籌建與開業(yè);

(二)擬任董事(理事)和高級管理人員任職資格的審查，并對其任職期間行為進(jìn)行監(jiān)管(具體辦法另行規(guī)定);

(三)法人機(jī)構(gòu)的注冊資本變更、股權(quán)變動和改制計(jì)劃;

(四)修改章程;

(五)機(jī)構(gòu)更名、升格、降格、遷址等;

(六)機(jī)構(gòu)的分立與合并事項(xiàng);

(七)業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整以及新業(yè)務(wù)的開辦;

(八)金融許可證的頒發(fā)和管理;

(九)其他變更事項(xiàng)。

第五條中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查的手段對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營運(yùn)進(jìn)行監(jiān)管。

非現(xiàn)場監(jiān)管包括收集、審查、整理和分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各種報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其他監(jiān)管信息，生成風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)值并進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測分析、評價與預(yù)警，形成非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)告，提出整改措施或作出現(xiàn)場檢查決定(具體辦法另行規(guī)定)。

現(xiàn)場檢查是直接深入到被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地檢查和風(fēng)險判斷分析，包括評價銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告報(bào)表的準(zhǔn)確性、公司治理和內(nèi)部控制的有效性、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、資本金和資產(chǎn)損失撥備的充足性、會計(jì)財(cái)務(wù)處理的審慎性、管理信息系統(tǒng)的完善性、合規(guī)經(jīng)營情況以及非現(xiàn)場監(jiān)管和以往現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況等?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后要提交現(xiàn)場檢查報(bào)告，向被檢查機(jī)構(gòu)反饋檢查意見，對發(fā)現(xiàn)的問題要提出監(jiān)管措施或作出處罰決定并跟蹤整改落實(shí)情況(具體辦法另行規(guī)定)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施數(shù)據(jù)大集中后的信息安全工作進(jìn)行監(jiān)管，對金融詐騙、盜竊、搶劫案件進(jìn)行綜合分析，督促制定防范措施。