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第一章總則

第二章資金的拆借

第三章對日拆資金的系統(tǒng)管理

第四章罰則

第五章附則

第一章總則

第一條為貫徹落實中國人民銀行《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》及《外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務實施細則》，擴大我行與外資銀行業(yè)務往來，保證信貸資金正常營運，提高業(yè)務經(jīng)營效益，特制定本規(guī)定。

第二條本規(guī)定所指的日拆資金，是指經(jīng)總行批準并授權(quán)的分行（以下簡稱被授權(quán)分行）與外資銀行進行的人民幣拆借業(yè)務。

第三條總行根據(jù)各行外匯業(yè)務開展情況和各地外資銀行的設立及規(guī)模等情況，授權(quán)有關分行辦理向外資銀行的日拆資金業(yè)務；未經(jīng)授權(quán)的分行不得向外資銀行拆借人民幣資金。

第四條被授權(quán)分行向外資銀行辦理人民幣日拆資金應遵循積極穩(wěn)妥、規(guī)范操作、防范風險和平等互利的原則，保證日拆資金業(yè)務的健康發(fā)展。

第二章資金的拆借

第五條被授權(quán)分行在辦理日拆資金業(yè)務前必須按照統(tǒng)一格式與外資銀行簽訂“中國工商銀行與外資銀行結(jié)售匯日拆人民幣資金意向書”；在具體辦理日拆資金時，應簽訂“中國工商銀行與外資銀行結(jié)售匯日拆人民幣資金協(xié)議”。

第六條日拆資金的對象和用途。日拆資金的對象必須是經(jīng)總行批準、資信可靠、財務狀況良好、與我行有代理行關系的外資銀行；拆借資金只能用于彌補中國人民銀行所規(guī)定的因辦理結(jié)售匯業(yè)務出現(xiàn)的人民幣資金短缺。不能用于其他用途。

第七條向被授權(quán)分行申請日拆資金的外資銀行，應提交下列文件和資料：

1.總行授權(quán)書及對辦理拆借業(yè)務人員的授權(quán)書；

2.中國人民銀行頒發(fā)的《金融機構(gòu)營業(yè)許可證》；

3.工商行政管理部門頒發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》；

4.近兩年資產(chǎn)負債表、損益表、注冊資本和實收資本的證明文件；

5.辦理拆借業(yè)務人員名單和拆借業(yè)務專用印鑒卡或簽字樣本；

6.在當?shù)厝嗣胥y行開立結(jié)售匯人民幣專用帳戶的名稱及帳號；

7.當?shù)厝嗣胥y行同意成為同業(yè)拆借市場二級交易網(wǎng)絡會員的批準書；

8.其他需要提交的書面資料。

第八條日拆資金的期限和時間。日拆資金的期限系指拆借之時起48小時以內(nèi)。拆借到期，如遇銀行休息日或法定節(jié)假日，則順延至下一個銀行營業(yè)日。

第九條日拆資金的利率，遵照全國同業(yè)統(tǒng)一拆借市場利率由雙方協(xié)商確定，支付利息方式為利隨本清。

拆入日拆資金的外資銀行應承擔當?shù)?a target="_blank" href="http://dilbar.cn/citiao/10299997023649825723.html">融資中心收取的每筆成交服務費，如當?shù)厝谫Y中心另向我行收取成交服務費及其他附加費用的，亦應由拆入資金的外資銀行承擔。外資銀行應于次月前五個營業(yè)日內(nèi)根據(jù)我行提供的費用憑證，將此費用款項劃入拆出方指定帳戶。拆出分行應將此類費用通過“其他應收款”核算。

第三章對日拆資金的系統(tǒng)管理

第十條被授權(quán)分行不得轉(zhuǎn)授權(quán)給所屬分（支）行向外資銀行辦理日拆資金業(yè)務。

第十一條被授權(quán)分行應將經(jīng)初審合格后的外資銀行名單上報總行，經(jīng)總行復審同意后，方可與確定的外資銀行發(fā)生日拆資金業(yè)務。

第十二條加強日拆資金的風險管理。向外資銀行辦理日拆資金業(yè)務的分行應定期對當?shù)赝赓Y銀行的資信情況、財務狀況、經(jīng)營狀況進行調(diào)查、確認；對信譽明顯下降的外資銀行要及時降低拆借額度，并采取其他的相應措施，直至暫停辦理日拆資金業(yè)務。

第十三條向一家外資銀行單筆日拆資金的最高限額為2500萬元人民幣；向某一外資銀行48小時日拆資金最高發(fā)生額不得超過4000萬元人民幣。

第十四條根據(jù)分行資金情況、經(jīng)營規(guī)模和當?shù)赝赓Y銀行多少等情況，總行對分行向外資銀行辦理日拆資金總額度分別授權(quán)，并視情況進行調(diào)整。未經(jīng)總行批準，分行不得超授權(quán)額度拆借。

第十五條業(yè)務統(tǒng)計及其上報。為及時、準確反映向外資銀行辦理日拆資金業(yè)務情況，經(jīng)辦行應在“拆放同業(yè)”科目下增設“外資銀行日拆資金”子科目，反映向外資銀行日拆資金的發(fā)生額、余額，并按季將業(yè)務報表上報總行資金計劃部。

第四章罰則

第十六條外資銀行不能按時歸還我行日拆資金，按正常利率和罰息合計為日息萬分之七標準予以計息。

第十七條被授權(quán)分行未按本規(guī)定第五至第十五條執(zhí)行的，總行將視情節(jié)輕重給予如下處罰：

1.通報批評；

2.降低單筆日拆資金、累計日拆資金及日拆資金余額的額度；

3.收回對分行日拆資金的授權(quán)。

第五章附則

第十八條本規(guī)定由中國工商銀行總行負責解釋、修改。

第十九條本規(guī)定自1996年7月10日起生效執(zhí)行。