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什么是金融憑證詐騙罪和貸款詐騙罪

來源：法律編輯整理時間： 2023-08-14 12:50:13 307 人看過

1、當一行為表面上同時符合金融憑證詐騙罪、貸款詐騙罪時，如何定罪處罰呢？比如，行為人以偽造的銀行存單作抵押，通過簽訂借款合同騙取銀行貸款的行為。

2、有人認為，上述情形同時觸犯了金融憑證詐騙罪、合同詐騙罪、貸款詐騙罪，屬于想象競合犯形態(tài)，按照想象競合犯的處理原則，對行為人應(yīng)當從一重處斷。

3、有人認為，行為人雖以偽造的存單作抵押，但是行為人指向的對象并非存單上的金額，而是貸款的金額。金融憑證詐騙罪中使用偽造的銀行結(jié)算憑證，應(yīng)限制在直接使用的范圍內(nèi)，即直接使用偽造的金融憑證兌現(xiàn)其項下的款項的行為，而不包括使用假金融憑證作為擔保詐騙銀行貸款的行為。

4、上述情形沒有觸犯金融憑證詐騙罪的罪名。采用偽造存單的方法進行詐騙，只能講其手段行為觸犯了偽造金融票證罪，而不能說是觸犯了金融憑證詐騙罪。采用偽造存單作抵押的方法進行貸款詐騙，行為人指向的對象是貸款金額，而不是金融憑證上的金額。從實踐中看，一般而言，存單上的金額與貸款金額是不一致的，存單上的金額往往大于貸款金額。

如何認定金融憑證詐騙罪

認定犯罪分子構(gòu)成金融憑證詐騙罪的數(shù)額標準為：個人進行金融憑證詐騙，數(shù)額在五千元以上的；單位進行金融憑證詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。《刑法》規(guī)定，進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

《中華人民共和國刑法》第十四條

明知自己的行為會發(fā)生危害社會的結(jié)果，并且希望或者放任這種結(jié)果發(fā)生，因而構(gòu)成犯罪的，是故意犯罪。

故意犯罪，應(yīng)當負刑事責任。

第一百九十四條第二款

使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條第一款

詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當分別認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。

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金融憑證詐騙罪最少判幾年?

金融憑證詐騙罪既遂最少判處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，騙取他人財物，數(shù)額較大的行為。一、偽造背書的刑事責任是什么1、不法分子偽造背書實施詐騙，謀取不正當利益的，如果詐騙數(shù)額達到較大，就會構(gòu)成票據(jù)詐騙罪，依據(jù)詐騙數(shù)額承擔刑事責任。2、例如數(shù)額較大的，五年以下有期徒刑或者拘役。3、法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》第一百九十四條【票據(jù)詐騙罪】有下列情形之一，進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下

2023-03-15

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票據(jù)詐騙罪與金融憑證詐騙罪的區(qū)別有哪些

1、二者主要是對象不同，即是使用票據(jù)還是憑證：金融憑證是指委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證。既不包括本罪所說的本票、匯票和支票這三種票據(jù)，也不包括其他銀行結(jié)算憑證如：信用證及其附隨單據(jù)和信用卡等，但上述都屬于銀行結(jié)算憑證。2、偽造金融票證罪的對象包括票據(jù)和憑證。票據(jù)詐騙罪中的票證包括本票、匯票和支票等票據(jù)以及委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等銀行結(jié)算憑證、信用證及其附隨單據(jù)和信用卡等憑證。一、變造金融票證罪怎么判的有下列情形之一，偽造、變造金融票證的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；情節(jié)特別嚴重的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）偽造、變造匯票、本票、支票的；（二）偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行

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金融憑證詐騙罪的立法沿革

立法沿革金融憑證詐騙罪：[1]作為一種具體的犯罪行為和獨立的罪名，在我國刑法發(fā)展史上經(jīng)歷了一個由沒有明文規(guī)定到由單行刑法規(guī)定再到《刑法》：[2]明確規(guī)定的發(fā)展過程，1979年刑法，對利用金融憑證進行詐騙的并無明文規(guī)定，當時對使用金融憑證進行詐騙達到犯罪程度的一般是以詐騙罪定罪處罰。1995年6月30日全國人大常委會《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第12條第2款規(guī)定：“使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的，依照前款的規(guī)定處罰。”該《決定》雖然以單行刑法的形式將使用偽造、變造的其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙的行為明確規(guī)定為一種犯罪行為，但此時并沒有形成獨立的金融憑證詐騙罪。因為，1996年12月16日最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第5條第4款規(guī)定：使用偽造、變造的“銀行結(jié)算憑證進行詐騙，數(shù)額較大的，以票據(jù)詐騙罪定罪處罰?！?997年修訂后

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金融憑證的構(gòu)成，金融憑證詐騙罪的刑事責任

一、金融憑證詐騙罪的構(gòu)成金融憑證詐騙罪，是指使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，騙取他人財物，數(shù)額較大的行為。其構(gòu)成要件是：（一）客體要件本罪所侵害的客體是復(fù)雜客體。既侵犯了國家有關(guān)金融憑證的管理制度，同時又對公私財產(chǎn)的所有權(quán)造成損害。從廣義上來說，匯票、本票、支票都屬于銀行的結(jié)算憑證，與委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證等金融憑證具有相同的性質(zhì)。但作為本罪行為對象的金融憑證，則僅是指委托收款憑證、匯款憑證及銀行存單。如果使用偽造的、變造的匯票、本票、支票進行詐騙，構(gòu)成犯罪的，不構(gòu)成本罪、而應(yīng)是票據(jù)詐騙罪。（二）客觀要件本罪在客觀方面表現(xiàn)為使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。（三）主體要件本罪的主體為一般主體，既包括個人，亦包括單位。銀行或其他金融機構(gòu)的工作人員與金融憑證詐騙的犯罪

2023-02-27

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什么標準下金融憑證詐騙罪才立案?

達到以下標準金融憑證詐騙罪可以立案：使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證進行詐騙活動，個人進行金融憑證詐騙，數(shù)額在一萬元以上的以及單位進行金融憑證詐騙，數(shù)額在十萬元以上的，應(yīng)予立案。一、偽造銀行轉(zhuǎn)賬記錄截圖違法的嗎偽造銀行轉(zhuǎn)賬記錄截圖違法。構(gòu)成偽造金融票證罪，一般處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。偽造金融票證罪指偽造、變造匯票、本票、支票、委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單、信用證或者附隨的單據(jù)、文件，以及偽造信用卡等金融票證的行為。二、犯偽造、變造金融票證罪如何處罰根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十七條規(guī)定，偽造、變造金融票證罪，是指偽造、變造匯票、本票、支票，偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件或者偽造信用卡的行為。偽造、變造金融票證罪，刑法規(guī)定：一、處五年以下

2023-02-22

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什么是金融詐騙罪,金融詐騙罪的量刑標準是什么

金融詐騙罪：是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實或者隱瞞事實真相的方法，騙取公私財物或者金融機構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。該類犯罪的量刑標準如下：《刑法》第一百九十二條規(guī)定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)?！缎谭ā返谝话倬攀龡l規(guī)定：有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期

2023-05-02

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貸款詐騙罪是什么貸款詐騙罪是什么罪名

一、貸款詐騙罪是什么貸款詐騙罪是什么罪名大家知道嘛，那些冒充真實情況、欺瞞真相去騙取銀行或金融公司貸款的就是我們常說的金融詐騙犯。為了防止這種行為發(fā)生并保障我們的信用安全，《中華人民共和國刑法》第一百九十三條明確規(guī)定了貸款詐騙罪這個罪名。想要定罪，犯罪分子得滿足下面兩個條件：首先，他必須心里有把銀行或金融機構(gòu)的貸款占為己有的念頭，即使他打算花錢花到開心，或者干別的壞事用掉這筆錢都沒關(guān)系；其次，他得真的實施了騙貸行為。但是，如果他只是因為急著用錢，在申請貸款時撒了謊，但之后還是會努力還款的話，那就不算犯罪啦?！吨腥A人民共和國刑法》第一百九十三條以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔保、超出抵押物價值重復(fù)擔?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。二、貸款詐騙罪有緩刑嗎1．被判騙貸罪的人，如果符合這

2024-07-06

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金融憑證詐騙罪退款后還要坐牢嗎

退賠贓款是規(guī)定的犯罪嫌疑人、被告人的義務(wù)之一，只要金融憑證詐騙罪的犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，達到了被追究刑事責任的程度，就不會因為退贓而不坐牢。但是在判決前當事人積極退贓退賠，獲得當事人諒解的，可作為人民法院從寬量刑的條件。《刑法》第六十四條犯罪分子違法所得的一切財物，應(yīng)當予以追繳或者責令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應(yīng)當及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應(yīng)當予以沒收。沒收的財物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。

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一、詐騙罪與金融詐騙罪的定義詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。詐騙罪侵犯對象不是騙取其他非法利益。其對象，也應(yīng)排除金融機構(gòu)的貸款。金融詐騙罪是違反金融、票據(jù)、保險管理法規(guī)的犯罪。主要包括集資詐騙罪；貸款詐騙罪；票據(jù)詐騙罪；信用證詐騙罪；信用卡詐騙罪；保險詐騙罪等。1、集資－－詐騙罪：非法向社會公開募集資金。2、貸款－－詐騙罪：詐騙銀行或其他金融機構(gòu)的貸款。3、票據(jù)、金融憑證、信用證、信用卡、國家有價證券－－詐騙罪：（1）以詐騙時利用的對象劃分。偽造并以之詐騙者，擇一重罪。盜竊信用卡并使用的定［盜竊罪］。（2）其中須注意：票據(jù)詐騙的五種情形；信用卡詐騙的四種情形。4、保險－－詐騙罪：五種法定情形。其中須注意：（1）保險詐騙的同時又殺人放火等的，『數(shù)罪并罰』（2）鑒定人、證明人、財產(chǎn)評估人故意的可成立『共犯』，如因工作嚴重不負責任而致（即過

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金融憑證與詐騙罪的區(qū)別，與票據(jù)詐騙罪的區(qū)別

一、金融憑證詐騙罪與詐騙罪的區(qū)別本罪與詐騙罪，兩者之間存在著法條競合關(guān)系。行為人以金融憑證進行詐騙屬于詐騙罪的一種表現(xiàn)形式，前者即本罪為特別法條，后者即詐騙罪為一般法條。根據(jù)法條競合適用的原則，除有特別規(guī)定的除外，應(yīng)依特別法條在這里即為本罪定罪量刑。從理論上看，它們有許多相同之處。但區(qū)別主要是：（一）詐騙行為發(fā)生的時空不同。前者只能發(fā)生在金融活動中；后者只能發(fā)生在金融活動以外。（二）詐騙的方式不同。前者是通過使用偽造、變造的委托收款憑證等其他銀行結(jié)算憑證這一金融道具實施的；后者是使用法律沒有明文規(guī)定的道具實施的。（三）犯罪客體不同。前者侵犯的是復(fù)雜客體，即國家對金融憑證的監(jiān)督、管理制度和公私財產(chǎn)所有權(quán)；后者只是公私財產(chǎn)的所有權(quán)。（四）犯罪主體不同。前者包括自然人和單位；后者只能是自然人。實踐中，如果行為人在非金融活動中使用偽造、變造的其他銀行結(jié)算憑證實施詐騙，構(gòu)成犯罪的應(yīng)當以詐騙罪定罪處罰

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冒名進行貸款的行為，在數(shù)額達到刑法規(guī)定情節(jié)的，構(gòu)成貸款詐騙罪。首先，我國刑法明文規(guī)定：以下具體行為，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，達到數(shù)額較大的，就構(gòu)成貸款詐騙罪：1、編造引進資金、項目等虛假理由的;2、使用虛假的經(jīng)濟合同的;3、使用虛假的證明文件的;4、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復(fù)擔保的;5、以其他方法詐騙貸款的。然后，我們來看看“以非法占有為目的”怎么認定：原則上講，只要以確實、充分的證據(jù)證明行為人實施了這些典型的詐騙行為，就可以認定行為人具有非法占有的目的，除非有相反的事實或證據(jù)否定這一點。以其他方法詐騙貸款”的范圍：1、獲得信用貸款之后，惡意地處分(例如大肆揮霍)貸款，導(dǎo)致貸款到期不能償還的;2、.獲得擔保貸款后，未經(jīng)銀行等金融機構(gòu)同意，擅自處分業(yè)已質(zhì)押、抵押、擔保的財產(chǎn)、有價證券等，導(dǎo)致到期貸款不能償還的;3、合法取得貸款后，因投資經(jīng)營嚴重虧

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金融憑證詐騙罪的認定標準如下：個人進行金融憑證詐騙，數(shù)額在五千元以上的；單位進行金融憑證詐騙，數(shù)額在十萬元以上的。進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。《刑法》第一百九十四條有下列情形之一，進行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；（四）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的。

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德州金融憑證詐騙罪怎樣構(gòu)成

一、德州金融憑證詐騙罪怎樣構(gòu)成德州金融憑證詐騙罪刑事構(gòu)成要件有：1．主體為一般主體，既包括個人，亦包括單位；2．主觀方面必須出于故意，過失不能構(gòu)成本罪；3．侵害的客體是復(fù)雜客體。既侵犯了國家有關(guān)金融憑證的管理制度，同時又對公私財產(chǎn)的所有權(quán)造成損害；4．客觀方面表現(xiàn)為使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，進行詐騙活動，數(shù)額較大的行為。二、金融憑證詐騙罪可以判緩刑嗎只要涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪符合緩刑適用條件就有可能適用緩刑。《刑法》第七十二條對于被判處拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同時符合下列條件的，可以宣告緩刑，對其中不滿十八周歲的人、懷孕的婦女和已滿七十五周歲的人，應(yīng)當宣告緩刑：1．犯罪情節(jié)較輕；2．有悔罪表現(xiàn)；3．沒有再犯罪的危險；4．宣告緩刑對所居住社區(qū)沒有重大不良影響。宣告緩刑，可以根據(jù)犯罪情況，同時禁止犯罪分子在緩刑考驗期限內(nèi)從事特定活

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