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不良資產(chǎn)調(diào)查律師法律意見書
來源:法律編輯整理 時間: 2023-06-08 08:20:18 418 人看過

根據(jù)本所與XX(貴行)簽訂的協(xié)議,本所受貴行委托,作為貴行擬進(jìn)行的對HR資產(chǎn)管理公司(HR)拍賣的不良貸款資產(chǎn)包(HR資產(chǎn)包)的收購(收購)事宜的特聘專項中國法律顧問,出具本法律意見書。

為出具本法律意見書,本所律師特作以下聲明:

本所律師根據(jù)本法律意見書出具日以前已經(jīng)發(fā)生的事實和中國法律、法規(guī)及本所與貴行簽訂協(xié)議的要求,為出具本法律意見書,對作為貴行本次收購對象的HR資產(chǎn)包進(jìn)行了審查,我們審查了貴行提供的所有文件、資料,并就有關(guān)事項向有關(guān)部門進(jìn)行了獨立的詢問和調(diào)查。

本所律師假設(shè)貴行提供給本所的所有材料均為真實、準(zhǔn)確和完整的,有關(guān)材料上的簽字和印章均是真實的,有關(guān)副本材料或復(fù)印件均與正本材料或原件一致,且原件存在。對于為出具法律意見書至關(guān)重要而又無法得到獨立證據(jù)支持的事實,本所律師依賴有關(guān)政府機關(guān)或者其他有關(guān)單位的證明文件和口頭咨詢答復(fù)出具意見。

本所律師依據(jù)本法律意見書出具日之前發(fā)生的事實,并基于對有關(guān)事實的了解和對中國法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的理解發(fā)表法律意見。本所律師僅根據(jù)中國現(xiàn)行有關(guān)法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定發(fā)表法律意見,并不依據(jù)任何中國境外法律發(fā)表法律意見。石家莊律師事務(wù)所

本所律師已嚴(yán)格履行法定職責(zé),遵循了勤勉盡責(zé)和誠實信用原則,對作為貴行本次收購對象的HR資產(chǎn)包所有有關(guān)的中國法律問題,包括但不限于債務(wù)人的狀態(tài)、債權(quán)以及相關(guān)的權(quán)利(包括但不限于對相關(guān)的擔(dān)保、抵押和抵債資產(chǎn)的權(quán)利)的有效性和可執(zhí)行性、抵債資產(chǎn)的可執(zhí)行性、HR對資產(chǎn)的權(quán)利完整性、HR從工行受讓債權(quán)的效力以及HR將債權(quán)及相關(guān)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給貴行的可能性進(jìn)行了充分的核查驗證,保證本法律意見書不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏。

本法律意見書僅供貴行收購HR不良貸款資產(chǎn)包參考使用,不得用于其他任何用途。

本所律師按照律師行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、道德規(guī)范和勤勉盡責(zé)精神,對貴行提供的與本項抵債資產(chǎn)有關(guān)的文件、資料和有關(guān)事實進(jìn)行了核查和驗證,現(xiàn)出具法律意見如下:

一、債務(wù)人和擔(dān)保人的主體資格

1、債務(wù)人

根據(jù)[債務(wù)按轉(zhuǎn)讓協(xié)議],債務(wù)人名稱為[某某公司](債務(wù)人),是一家[依法設(shè)立、有效存續(xù)的[國有企業(yè)],可以以自己的財產(chǎn)獨立承擔(dān)民事責(zé)任]。

2、保證人

無保證人

3、抵押人

無抵押

二、債權(quán)形成的基本情況

根據(jù)某某公司(下稱債務(wù)人)和中國銀行[市分行辦事處](下稱工行)之間簽訂的[貸款合同],債權(quán)人于XXXX年X月XX日向債務(wù)人發(fā)放一筆貸款,金額為[92720000]元人民幣,具體明細(xì)如下:

貸款本金:RMB92720000元,期限:于[XXXX]年[XX]月[XX]日-[XXXX]年[XX]月[XX]日,利率;月息7.2%

根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和司法解釋的規(guī)定以及本所的審查,上述貸款合同[符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,其約定合法有效]。石家莊律師咨詢

三、債權(quán)轉(zhuǎn)移

XXXX日,工行(貴單位提供之材料復(fù)印件影印記錄不能清楚顯示該位置簽章人)與債務(wù)人簽訂[《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》(編號:無)]。將本項債權(quán)(包括相關(guān)的擔(dān)保權(quán)利及所有有關(guān)權(quán)利)給HR石家莊辦事處(債權(quán)轉(zhuǎn)移),[債務(wù)人]在該《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》上蓋章確認(rèn)債權(quán)轉(zhuǎn)移事宜。

根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和司法解釋的規(guī)定以及本所的審查,工行和HR已依法就債權(quán)轉(zhuǎn)移履行了所有相關(guān)手續(xù),該等債權(quán)轉(zhuǎn)移是合法有效的,前述債權(quán)均已有效轉(zhuǎn)讓至HR,并且HR是該項債權(quán)的唯一權(quán)利人。

四、債權(quán)的訴訟時效期間

根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和司法解釋的規(guī)定以及本所的審查,上述催收貸款通知書構(gòu)成對本項債權(quán)的連續(xù)有效的催收,HR對該債權(quán)的訴訟時效期間的延續(xù)至XXXX。

五、保證

無保證

六、抵押

無抵押石家莊法律咨詢

七、訴訟

無訴訟

八、其他需要說明的法律問題

特別提示:由于貴行未能提供HR受讓債權(quán)后對債務(wù)人、擔(dān)保人連續(xù)有效、催收的書面材料,故本法律意見書對訴訟時效及保證期間問題的分析截至HR受讓債權(quán)之日。

結(jié)論:

1、HR受讓該項債權(quán)的效力:合法有效;HR是該項債權(quán)的唯一權(quán)利人。

根據(jù)本所的審查,上述貸款對應(yīng)的債權(quán)為有效且可以執(zhí)行,訴訟時效到[2002]年[6]月[20]日止。

2、根據(jù)本所的審查,在HR和貴行履行了[債權(quán)轉(zhuǎn)讓]手續(xù)后,上述貸款對應(yīng)的債權(quán)(包括相關(guān)的擔(dān)保權(quán)利及所有有關(guān)權(quán)利)過戶至貴行不存在實質(zhì)性法律障礙。

文件審查目錄

序號文件名稱文件編號備注

借款合同001

保證合同002

3.債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議003

4.工商檔案資料004

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    一、不良資產(chǎn)處置法律程序(一)確定擬處置標(biāo)的、處置公示。擬處置標(biāo)的可以是一戶債權(quán),也可以是幾戶債權(quán)。后者就是組包了。資產(chǎn)管理公司有時是根據(jù)資產(chǎn)特點主動組包并進(jìn)行招商。(二)進(jìn)行盡職調(diào)查。除損失類債權(quán)或能夠回收本金的債權(quán),其他債權(quán)基本上要進(jìn)行評估。企業(yè)不配合評估或財務(wù)制度不健全的,評估前還要請律師進(jìn)行財產(chǎn)調(diào)查;法律關(guān)系復(fù)雜的,請律師出具意見。(三)談判。評估結(jié)果是債權(quán)定價的重要參考依據(jù)。一般情況下,評估結(jié)果出來后資產(chǎn)管理公司再與投資者擬定交易價格及交易結(jié)構(gòu)。但常常是,邊評估邊談判。(四)報批。資產(chǎn)管理公司項目組撰寫處置方案進(jìn)行報批。參與審批的人員不參與項目處置。有的項目辦事處有權(quán)批復(fù),損失大的還需要報總公司批復(fù)。(萬)拍賣。批復(fù)后選拍賣行,拍賣行再刊登拍賣公告并組織拍賣。當(dāng)然,有些項目可以協(xié)議轉(zhuǎn)讓,不必走拍賣程序。有的項目可能搞招標(biāo),有的項目搞競價。不管什么形式,首選公開,很少協(xié)議。(六)簽
    2023-04-24
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  • 律師關(guān)于竟業(yè)禁止案例法律意見書
    仲裁裁決書認(rèn)定原告屬于《用工合同》規(guī)定約定"乙方原因私自離開甲方的"沒有事實依據(jù),因為原告在離開被告時已經(jīng)與被告簽訂了《關(guān)于解除勞動合同的協(xié)議》,這就說明原告與被告協(xié)商一致解除勞動合同,并不是私自離開被告,所以《用工合同》第二項第四款在這里并不適用,也就是說不用退還培訓(xùn)費五萬元,當(dāng)然也就沒用雙培賠償被告對原告的培訓(xùn)費用十萬元的可能。仲裁委認(rèn)定《關(guān)于解除勞動合同的協(xié)議》中的解除勞動合同竟業(yè)禁止條款有效,沒有法律依據(jù)?!蛾P(guān)于企業(yè)職工流動若干問題的通知》第二項明確規(guī)定保密期限不得超過三年,用人單位應(yīng)當(dāng)給予該職工一定數(shù)額的經(jīng)濟補償,《關(guān)于解除勞動合同的協(xié)議》中的解除勞動合同竟業(yè)禁止條款規(guī)定保密期限為五年,而且沒有給付一定數(shù)額的經(jīng)濟補償,該約定違法法律法規(guī)規(guī)定,屬于無效條款。所以仲裁委裁定原告向被告支付離職保密竟業(yè)禁止違約金10萬元沒有法律依據(jù)。仲裁委以《勞動合同法》為法律依據(jù)也屬不當(dāng),《勞動合同法
    2023-12-12
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  • 資產(chǎn)重組實施結(jié)果的法律意見書
    ××律師事務(wù)所關(guān)于A股份有限公司資產(chǎn)重組實施結(jié)果的法律意見書致:A股份有限公司××律師事務(wù)所(以下簡稱本所)接受A股份有限公司(以下簡稱A公司)的委托,擔(dān)任A公司資產(chǎn)重組(以下簡稱本次資產(chǎn)重組)的特聘專項法律顧問,根據(jù)《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)、《中華人民共和國證券法》(以下簡稱《證券法》)、中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱證監(jiān)會)發(fā)布的《關(guān)于上市公司重大購買、出售、置換資產(chǎn)若干問題的通知》(以下簡稱《通知》)、《上海證券交易所股票上市規(guī)則(2001年修訂版)》(以下簡稱《上市規(guī)則》)及其他法律、法規(guī)之規(guī)定,就本次資產(chǎn)重組實施結(jié)果出具本法律意見書。為出具本法律意見書,本所律師依照現(xiàn)行法律、法規(guī)以及證監(jiān)會有關(guān)條例、規(guī)則的要求和規(guī)定,對A公司提供的有關(guān)本次資產(chǎn)重組及實施結(jié)果的相關(guān)文件資料,進(jìn)行了核查和驗證,并聽取了有關(guān)各方的陳述和說明。在本法律意見書中,本所僅根據(jù)本法律意見
    2023-04-24
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    資產(chǎn)調(diào)查(又稱審慎調(diào)查)是根據(jù)國家賦予律師事務(wù)所的調(diào)查取證權(quán),用于調(diào)查被告人、被執(zhí)行人、債務(wù)人或者相對人的經(jīng)營現(xiàn)狀和資產(chǎn)現(xiàn)狀,尤其是各種動產(chǎn)和不動產(chǎn)的狀況,協(xié)助債權(quán)人成功進(jìn)行訴訟,保障勝訴后的判決執(zhí)行,或者保證經(jīng)營目的成功實現(xiàn)或者降低訴訟或... 更多>

    #資產(chǎn)調(diào)查
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    • 審查起訴階段律師意見書審查階段律師意見書什么時候出具
      浙江在線咨詢 2021-11-30
      在審查起訴階段,檢察院將根據(jù)公安機關(guān)的偵查結(jié)果和數(shù)據(jù),決定是否需要對犯罪嫌疑人提起公訴,應(yīng)以什么罪名提起公訴。在這個階段,律師可以出具律師意見,就犯罪嫌疑人不構(gòu)成犯罪不應(yīng)當(dāng)起訴,或者以輕罪起訴發(fā)表意見,供檢察院在審查過程中參考,為犯罪嫌疑人爭取合法權(quán)益。
    • 偵查階段的法律意見書
      湖南在線咨詢 2021-12-20
      寫法律意見書的意義在于,律師可以說服案件處理機關(guān)通過文本結(jié)合案件采納自己的辯護(hù)意見。寫法律意見書時要注意:首先,法律意見書的主題要直接表明意見書的主題,如涉嫌XX建議檢察機關(guān)作出xxx決定的法律意見書。第二,提交的意見應(yīng)當(dāng)明確、不含糊,并提出具體意見,說明具體原因。第三,提出的意見應(yīng)該是合理的。第四,提交意見的時間越早越好。
    • 南京不良資產(chǎn)處理律師
      貴州在線咨詢 2023-08-02
      (一)不涉及財產(chǎn)關(guān)系的:2000元-30000元/件。 上下浮動幅度:20% 但收費額不足2000元的按2000元收取。 (二)涉及財產(chǎn)關(guān)系的,按爭議標(biāo)的額的以下費率實行分段累計收費: 標(biāo)的額費率 10萬元以下的部分(含10萬元)6% 10-50萬元的部分(含50萬元)5% 50-100萬元的部分(含100萬元)4% 100-500萬元的部分(含500萬元)3% 500-1000萬元的部分(含10
    • 緩刑調(diào)查意見書怎么寫?
      臺灣在線咨詢 2022-08-11
      只要判你緩刑不會給社區(qū)造成不良影響(如情緒波動,有人不滿的),不影響社區(qū)正常的生活秩序就可以,如果有人提反對意見,那你就慘了, 十三、將刑法第七十六條修改為:“對宣告緩刑的犯罪分子,在緩刑考驗期限內(nèi),依法實行社區(qū)矯正,如果沒有本法第七十七條規(guī)定的情形,緩刑考驗期滿,原判的刑罰就不再執(zhí)行,并公開予以宣告。” 十四、將刑法第七十七條第二款修改為:“被宣告緩刑的犯罪分子,在緩刑考驗期限內(nèi),違反法律、行政
    • 挪用資金罪法律意見書
      江西在線咨詢 2022-08-30
      挪用資金罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人利用職務(wù)上的便利,挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人,數(shù)額較大、超過三個月未還的。武漢某某物流有限公司在通城收貨點的設(shè)立不是該公司所為,而是李某某個人一手操辦起來的,從租賃房屋、人員招募、工資發(fā)放到日常管理均由其個人負(fù)責(zé),經(jīng)營自負(fù)盈虧,與武漢某某物流有限公司無關(guān)。該貨運點與武漢某某物流有限公司沒有任何隸屬關(guān)系,只是代辦其所經(jīng)營的物流業(yè)務(wù)。從卷宗的雙方簽訂的承包合