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高利轉(zhuǎn)貸行為被我國法律明確禁止，否則將面臨高利轉(zhuǎn)貸罪的刑事處罰。該罪行為包括個人或單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額較大者將受到刑罰，單位還將面臨罰金。數(shù)額較大的追訴標(biāo)準(zhǔn)包括違法所得數(shù)額在5萬元以上或雖未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，但曾受過行政處罰兩次以上且再次高利轉(zhuǎn)貸者。

由于“轉(zhuǎn)貸”可能會涉及到“高利轉(zhuǎn)貸罪”，因此這種行為是被禁止的。根據(jù)我國相關(guān)法律規(guī)定：

“高利轉(zhuǎn)貸罪處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

“數(shù)額較大”的追訴標(biāo)準(zhǔn)是個人高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在5萬元以上的；單位高利轉(zhuǎn)貸，違法所得數(shù)額在10萬元以上的；雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但因高利轉(zhuǎn)貸，受過行政處罰兩次以上，又高利轉(zhuǎn)貸的，也應(yīng)追究刑事責(zé)任?！?/p>

銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的法律規(guī)定

銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)是指銀行將自己發(fā)放的貸款再轉(zhuǎn)貸給其他銀行或金融機(jī)構(gòu),從而獲取更多的資金用于發(fā)放貸款的一種業(yè)務(wù)形式。然而,這種業(yè)務(wù)在法律上存在一些限制和規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行不得通過轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)獲取利潤,不得將發(fā)放的貸款用于轉(zhuǎn)貸。同時,該法還規(guī)定,商業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書面合同,明確雙方的權(quán)利和義務(wù),并應(yīng)當(dāng)對借款人的信用狀況進(jìn)行評估。

此外,根據(jù)《中華人民共和國金融監(jiān)管法》的規(guī)定,銀行在進(jìn)行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)時,也應(yīng)當(dāng)遵守金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定,并接受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。如果銀行違反了相關(guān)規(guī)定,金融監(jiān)管部門可以采取相應(yīng)的監(jiān)管措施,包括罰款、責(zé)令改正、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證等。

銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)在法律上存在一定的限制和規(guī)定,銀行在進(jìn)行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)規(guī)定,以避免違反法律規(guī)定。

銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)在法律上存在一定的限制和規(guī)定,銀行在進(jìn)行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)規(guī)定,以避免違反法律規(guī)定。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十五條以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。