惡意透支在什么情況下構成信用卡詐騙罪
來源：法律編輯整理
時間： 2023-06-24 10:33:58
485 人看過
惡意透支。透支是指在銀行設立賬戶的客戶在賬戶上已無資金或資金不足的情況下，經(jīng)過銀行批準，允許客戶以超過其賬上資金的額度支用款項的行為。透支實質上是銀行借錢給客戶。所謂惡意透支，根據(jù)《刑法》第一百九十二條相關規(guī)定，是指信用卡的持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。善意透支和惡意透支的本質區(qū)別在于行為人在主觀上的差異。
一、惡意透支9萬以上會被判什么刑？
當事人惡意透支信用卡九萬的,依據(jù)法律的規(guī)定,屬于刑法中數(shù)額較大的行為,可處五年以下有期徒刑或者拘役。
惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
二、欠信用卡沒還錢會坐牢嗎
欠信用卡沒還錢是否會坐牢，要根據(jù)是否構成刑事犯罪來確定。信用卡透支10萬元還不上的，會被追究刑事責任。信用卡透支數(shù)額1萬元以上，經(jīng)銀行兩次催收后，超過三個月未還的，即可構成信用卡詐騙罪，應當依法追究刑事責任。持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為惡意透支。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。
聲明：該文章是網(wǎng)站編輯根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)公開的相關知識進行歸納整理。如若侵權或錯誤，請通過反饋渠道提交信息， 我們將及時處理。【點擊反饋】
擴展閱讀
-
借用他人信用卡詐騙惡意透支是否構成犯罪
92人看過
-
惡意透支信用卡，觸犯信用卡詐騙罪嗎？
338人看過
-
如何認定惡意透支信用卡而構成信用卡詐騙罪中的詐騙數(shù)額？
94人看過
-
信用卡詐騙罪惡意透支30萬哪些情況可以判緩刑
497人看過
-
信用卡惡意透支是指？惡意透支了，就一定是詐騙罪嗎
164人看過
-
信用卡透支三千，能否構成信用卡惡意透支
168人看過
律師服務
熱門律師推薦
更多信用卡相關文章
-
信用卡【案件詳情】2011年11月至2012年4月，李某以本人名義分別向中國郵政儲蓄銀行、民生銀行、交通銀行股份有限公司辦理信用卡3張，后通過刷卡消費等方式透支使用，透支本金共計人民幣366777.26元，經(jīng)上述發(fā)卡銀行以電話、信函方式多次催收后仍不歸還。具體犯罪事實如下：1、2011年11月1日，李某在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司無錫市分行辦理信用卡1張（卡號為62×××83），后至2013年10月14日前累計透支本金計人民幣41777.3元，經(jīng)銀行多次催收仍不還款。2、2011年11月23日，李某在中國民生銀行股份有限公司南京分行辦理信用卡1張（卡號為62×××44），后至2013年10月18日前累計透支本金計人民幣26872.93元，經(jīng)銀行多次催收仍不還款。3、2012年4月20日，李某在交通銀行股份有限公司無錫分行辦理信用卡1張（卡號為62×××83），后至2013年7月11日前累計透支2023-04-30231人看過 -
信用卡惡意透支的信用卡詐騙罪，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的行為。惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額較大；數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額巨大；數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額特別巨大。惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，應當從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。一、信用卡逾期一般多久就會被坐牢信用卡逾期超過3個月會被認定為惡意透支，經(jīng)銀行起訴持卡人需要承擔刑事責任就會坐牢。惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬元以上不滿2023-03-04278人看過 -
信用卡惡意透支信用卡不屬于電信詐騙，且電信詐騙不是一個獨立的刑法罪名，信用卡詐騙罪才是獨立的刑法罪名。惡意透支信用卡可能構成信用卡詐騙罪。一、欠信用卡5000塊錢會坐牢嗎欠信用卡5000塊錢一般不會坐牢，但是會追究民事還款責任。法律規(guī)定惡意透支數(shù)額在一萬元以上的，會被立案追訴。惡意透支信用卡一萬元以上的，持卡人以非法占有為目的，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，以信用卡詐騙罪追究刑事責任。如果持卡人不是惡意透支，并且在立案前能及時還清欠款的，可以不追究刑事責任。二、有還款就不算惡意透支嗎不一定。判斷是否屬于惡意透支是從多方面綜合考量的，例如有沒有非法占有目的、透支金額及還款金額、逾期時間長短等等。根據(jù)刑法第一百九十六條，惡意透支信用卡的可能構成信用卡詐騙罪，如果有還款但是還款金額非常少，或者有還款能力而不還款，或者長時間不還款經(jīng)過銀行催告仍不還款等等情況，則仍屬于惡意透支。三、信用卡2023-03-09306人看過 -
持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為惡意透支。司法解釋對“惡意透支”增加了兩個限制條件：1、經(jīng)發(fā)卡銀行的兩次催收；2、超過三個月沒有歸還。由此排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書，而沒有按時歸還的行為。信用卡詐騙犯罪，在主觀上必須具有非法占有的目的?！胺欠ㄕ加小笔菂^(qū)分“惡意透支”和“善意透支”的界限，只有具備“以非法占有為目的”進行透支的，才屬于“惡意透支”，才構成犯罪。網(wǎng)絡信用卡惡意透支被抓怎么處罰網(wǎng)絡信用卡惡意透支被抓的處罰標準：1、網(wǎng)絡信用卡惡意透支數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元，數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3、數(shù)額在100萬元以2023-07-0473人看過
-
管制具有虛構事實或者隱瞞真相，非法占有他人財物情形的就可以認定為詐騙罪。表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財物。欺詐行為從形式上說包括兩類，一是虛構事實，二是隱瞞真相，二者從實質上說都是使被害人陷入錯誤認識的行為。其次，欺詐行為使對方產(chǎn)生錯誤認識。對方產(chǎn)生錯誤認識是行為人的欺詐行為所致，即使對方在判斷上有一定的錯誤，也不妨礙欺詐行為的成立。在欺詐行為與對方處分財產(chǎn)之間，必須介入對方的錯誤認識。再次，成立詐騙罪要求被害人陷入錯誤認識之后作出財產(chǎn)處分。最后，欺詐行為使被害人處分財產(chǎn)后，行為人便獲得財產(chǎn)，從而使被害人的財產(chǎn)受到損害。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規(guī)定，詐騙罪是指以非法占有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。什么情況下構成詐騙罪如何處罰本罪侵犯的客體是公私財物所有權。有些犯罪活動，雖然也使用某些欺騙手段，甚至也追求某些非法經(jīng)濟利益，但因其侵犯2023-08-05421人看過 -
我國刑法將使用偽造、作廢的信用卡和冒用他人的信用卡犯罪（下稱使用型犯罪）與惡意透支的信用卡犯罪（下稱透支型犯罪）規(guī)定在同一條文之中，統(tǒng)稱為信用卡詐騙罪，但實際上使用型犯罪與透支型犯罪既有聯(lián)系又有區(qū)別。透支型犯罪在刑法的構成要件上與使用型犯罪相比，有其特殊的地方：（1）惡意透支的主體是“持卡人”，而使用型犯罪則并不限于“持卡人”。所謂“持卡人”，是指直接向銀行申辦并核準領取信用卡的人，也就是享有該信用卡資格的人。反之，不是經(jīng)申辦程序從銀行領取信用卡的人，均不屬持卡人，例如因盜竊、搶劫、侵占、拾取、收贓購買等行為非法取得他人的信用卡或者非法持有某種假卡、廢卡的人。這些人雖手頭也持有信用卡，但并不是刑法意義上的持卡人。這類持卡人如果利用手中的信用卡實施詐騙犯罪，造成了大量透支，實質上是刑法所規(guī)定的使用型犯罪以及盜竊信用卡詐騙等行為，而不應以透支型犯罪論處。為了與上述這類非法持卡人相區(qū)別，學說上通2023-08-04226人看過 -
信用卡惡意透支可分為一般違法性的惡意透支和犯罪性的惡意透支。一般違法性的惡意透支，是指行為人以非法占有為目的，故意違反信用卡章程與約定進行透支，逾期不還，但詐騙金額較小的行為。犯罪性的惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍拒不歸還的行為。一、信用卡逾期不還會不會坐牢？信用卡逾期不還會不會坐牢要分情況而定：1、如果行為人是惡意透支，數(shù)額較大的，則可能構成信用卡詐騙罪，要坐牢；2、如果只是一般的借款民事糾紛，主觀上不是惡意的，則不會坐牢。惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。二、信用卡欠了六萬，催收能立案嗎信用卡欠了六萬，催收能立案。信用卡欠款在惡意透支的情況下應認定為犯罪：1、惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為；2、信2023-03-04370人看過 -
一、如何區(qū)分信用卡詐騙罪中的“善意透支”與“惡意透支”？善意透支與惡意透支的本質區(qū)別就在于行為人具有不同的主觀故意。二者在客觀表現(xiàn)上雖然都是造成了透支，但前者的行為人是為了先用后還，屆時將歸還透支款和利息；而后者是為了將透支款占為己有，根本不想償還或者沒有能力償還，因此在行為上必然表現(xiàn)出千方百計地逃避有關部門的催款，甚至采取潛逃的方法躲避債務。在現(xiàn)實生活中，使用信用卡進行透支的情況經(jīng)常發(fā)生，但行為人究竟是善意還是惡意、必須對其行為進行綜合分析，才能得出正確的判斷。具體結合到前述情況，如果采取提供假證明、假身份證的欺騙方法辦理信用卡，然后進行大量透支的，其行為本身就足以證明是進行惡意透支；如果是合法地辦理信用卡，并使用自己的信用卡進行大量透支的，就從其透支前后的具體表現(xiàn)來進行分析，比如透支后潛逃的，或者經(jīng)銀行多次催款仍拒不償還的，或者大大超過自己的實際支付能力進行透支，實際上不可能償還的，都2024-01-03365人看過
-
一、惡意透支的行為1、持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，透支欠款本金達到1萬元以上,并經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的;2、明知沒有還款能力還大量透支,肆意揮霍透支的資金,通過各種方式逃避銀行催收的,都可能被認定為“惡意透支”;3、在規(guī)定期限內未償還透支款本息而又繼續(xù)透支的。二、哪些人容易“惡意透支”?結果法院統(tǒng)計分析，信用卡透支消費受眾人群以青年人為主，部分是無固定經(jīng)濟利益的人。1、以為可以逃避責任，很多被告人在收到銀行的催收通知后置之不理，甚至有人故意改變聯(lián)系方式;2、以為只要最終還款即可免于刑事處罰，相關司法解釋規(guī)定，公安機關立案后法院判決宣告前償還全部透支款息的，可以從輕處罰，只有同時具備情節(jié)輕微的情形，才可以免除處罰;3、以為判了刑就不用再還款，案件只要進入執(zhí)行階段，相關債務會伴隨持卡人一生，擁有財產(chǎn)隨時都可以被追繳;4、以為只要償還本金即可，雖然刑法2023-05-05115人看過 -
信用卡詐騙罪惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l第四項規(guī)定，惡意透支的，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。一、信用卡欠三萬怎么判刑五年以下有期徒刑或者拘役。先看是否構成惡意透支的情況，惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。是的話就構成信用卡詐騙罪。《中華人民共和國刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）使用偽2023-03-13148人看過 -
信用卡惡意透支能構成信用卡詐騙罪。信用卡詐騙的處罰標準：1、進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；2、數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；3、數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。信用卡詐騙罪的構成要件：1．本罪侵犯的客體是信用卡管理制度和公私財產(chǎn)所有權。2．本罪客觀方面表現(xiàn)為行為人采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，利用信用卡騙取公私財物的行為。3．本罪的主體是一般主體，自然人可成為本罪的犯罪主體。4．本罪的主觀方面是故意，而且是直接故意，行為人主觀上還必須具有非法占有公私財物的目的。間接故意和過失犯罪不能構成本罪。在此應指出的是，在信用卡詐騙罪的各種行為中，行為人因行為不同，其犯罪故意也各有其特定內容而不盡相2023-07-11411人看過 -
信用卡1、何謂惡意透支：依據(jù)《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條規(guī)定：持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的惡意透支。2、具體指：持卡人以非法占有為目的，或者明知無力償還，透支數(shù)額超過信用卡準許透支的數(shù)額較大，逃避追查，或者自收到發(fā)卡銀行兩次催收后3個月內仍不歸還的行為。惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額較大；數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額巨大；數(shù)額在100萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的數(shù)額特別巨大。也就是說當你透支金額超過1萬元就構成犯罪了。3、惡意透支應當追究刑事責任，但在公安機關立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰2023-08-18172人看過
-
法律綜合知識一、惡意透支多少信用卡詐騙罪可以立案信用卡惡意透支立案標準為在五萬元，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的，構成信用卡詐騙罪，應當承擔刑事責任?！蹲罡呷嗣駲z察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定（二）》第四十九條進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：（一）使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的；（二）惡意透支，數(shù)額在五萬元以上的。本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的。惡意透支的數(shù)額，是指公安機關刑事立案時尚未歸還的實際透支的本金數(shù)額，不包括利息、復利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。歸還或者支付的數(shù)額，應當認定為歸還實際透支的本金。2024-01-12303人看過 -
根據(jù)1996年最高人民法院《關于審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，信用卡詐騙罪惡意透支的認定是指個人詐騙數(shù)額較大為5000元以上。信用卡詐騙罪的數(shù)額較大的起點可以參照此規(guī)定以5000元為宜。如何理解惡意透支的信用卡詐騙罪信用卡詐騙罪是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡進行信用卡詐騙活非法集資罪動，騙取財物數(shù)額較大的行為。我國刑法將使用偽造、作廢的信用卡和冒用他人的信用卡犯罪（下稱使用型犯罪）與惡意透支的信用卡犯罪（下稱透支型犯罪）規(guī)定非法集資罪在同一條文之中，統(tǒng)稱為信用卡詐騙罪，但實際上使用型犯罪與透支型犯罪既有聯(lián)系又有區(qū)別。透支型犯罪在刑法的構成要件上與使用型犯罪相比，有其特殊的地非法集資罪方：（1）惡意透支的主體是“持卡人”，而使用型犯罪則并不限于“持卡人”。所謂“持卡人”，是指直接向銀行申辦并核準領取信用卡的人，也就是享有該信用卡資格的人。反非法集資罪之2023-08-08186人看過
#法律綜合
北京
律師推薦
#法律綜合
知識導航
展開
#信用卡
最新文章
-
2025-09-14 -
2024-01-29 -
2024-01-29 -
2024-01-27 -
2024-01-24
#信用卡
相關咨詢
-
什么是信用卡詐騙，信用卡詐騙罪中的惡意透支、惡意透支？甘肅在線咨詢 2022-03-04信用卡詐騙（又叫信用卡詐騙罪），是指以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，利用信用卡騙取財物數(shù)額較大的詐騙行為。使用信用卡進行惡意透支，信用卡的透支，是指持卡人在其發(fā)卡銀行信用卡帳戶上資金不足或已無資金的情況下，經(jīng)過銀行批準，持卡人仍可使用信用卡進行消費。信用卡的透支，實質上是銀行向持卡人提供的消費信貸、即允許持卡人在資金不足的情況下，先行消費，以后再由持卡人補足資金，并按規(guī)定支付一定的利息。在我 -
惡意透支信用卡詐騙罪中的惡意透支、惡意透支分別指的什么香港在線咨詢 2022-02-07第四項為惡意透支的?！缎谭ā返谝话倬攀鶙l有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡的；（二）使用作廢的信用 -
惡意透支構成信用卡詐騙罪嗎，惡意透支構成犯罪的量刑標準是怎樣的上海在線咨詢 2022-02-091、根據(jù)《刑法》第一百九十六條規(guī)定，惡意透支的構成信用卡詐騙罪，處五年以下有期徒刑、拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。2、何為惡意透支？相關司法解釋規(guī)定，惡意透支是指透支1萬元以上，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。根據(jù)相關規(guī)定，惡意透支1萬至10萬元，處5年以下有期徒刑或拘役，并 -
信用卡詐騙罪中惡意透支是如何認定的，惡意透支是否構成犯罪？香港在線咨詢 2022-01-23信用卡詐騙罪有四種表現(xiàn)形式，惡意透支是其中之一。所謂惡意透支是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額與期限透支，經(jīng)發(fā)卡機構催還后仍不歸還的行為。本罪的主觀方面表現(xiàn)為故意并且具有非法占有他人資金的目的，如果能在約定時間補充資金并支付一定利息，叫做善意透支，不構成犯罪。 你朋友之所以被檢方起訴，就是補充資金的時間晚了。如此，信用卡詐騙罪的罪名成立，檢察院起訴合理，但是量刑時法院應當考慮透支的數(shù)額（不算
-
信用卡透支詐騙罪構成什么罪上海在線咨詢 2023-08-29一般來說，惡意透支一萬以上，即構成犯罪。一萬以下數(shù)額太小，銀行一般不會上訴。 一、信用卡惡意透支構成犯罪的條件： ①發(fā)卡行兩次催收，持卡人不予理會； ②超過3個月沒有歸還所欠款項。排除沒有收到銀行催繳款項的通知或者其他形式的通知，而沒有按時還款的行為。持卡人沒有接到有關通知或者文書，而導致過了一定的期限沒有歸還的，不屬于惡意透支。 二、惡意透支的數(shù)額判定： ①數(shù)額在1萬以上不滿10萬的，根據(jù)《刑法
