如何防范第三方支付的法律風(fēng)險(xiǎn)
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-05-07 17:01:32
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第三方支付企業(yè)提供的是一種信用中介服務(wù)，第三方支付企業(yè)是否是交易的一方，是否屬于金融機(jī)構(gòu)，是否應(yīng)當(dāng)接受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，第三方支付衍生出信用擔(dān)保、虛擬賬戶等多種在線支付服務(wù)，使得第三方支付市場(chǎng)存在潛在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，需要一定的法律規(guī)制，立足市場(chǎng)，鼓勵(lì)創(chuàng)新。第三方支付方式是為滿足市場(chǎng)需求而產(chǎn)生的。監(jiān)管部門的監(jiān)管措施要立足市場(chǎng)，合理配置市場(chǎng)資源，避免脫離市場(chǎng)、一方混亂、一方管理者死亡的現(xiàn)象。此外，監(jiān)管部門應(yīng)避免不成熟的監(jiān)管措施阻礙第三方支付行業(yè)的發(fā)展，但應(yīng)推動(dòng)第三方支付行業(yè)的發(fā)展進(jìn)程。因此，雖然條例不能太細(xì)化，但仍有發(fā)展和創(chuàng)新的空間
第二，建立和完善第三方支付監(jiān)管制度。中國(guó)人民銀行要設(shè)立專門監(jiān)管機(jī)構(gòu)，形成以中國(guó)人民銀行為主體、專門監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)為輔助的監(jiān)管體系，建立健全第三方支付監(jiān)管體系，完善支付清算機(jī)構(gòu)管理辦法，嚴(yán)格規(guī)范第三方支付機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出機(jī)制，完善央行現(xiàn)行的許可證制度，有效提高了第三方支付服務(wù)提供商的市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻，大大提高了第三方支付機(jī)構(gòu)的整體素質(zhì)
第三，金融監(jiān)管與法律監(jiān)管齊頭并進(jìn)。一方面，要加強(qiáng)對(duì)第三方支付的日常金融監(jiān)管，防范洗錢、信用卡套現(xiàn)、詐騙等金融犯罪，建立信息保護(hù)制度，記錄保存所有交易，及時(shí)報(bào)告可疑交易，并采取防范措施；另一方面，要加快對(duì)非金融機(jī)構(gòu)提供的網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的立法進(jìn)程，為第三方支付產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供立法保障，規(guī)范第三方支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍，建立信用評(píng)級(jí)支付體系。央行在向第三方支付機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證時(shí)，還應(yīng)明確指出具體的業(yè)務(wù)范圍，第三方支付機(jī)構(gòu)作為買賣雙方的中介，承擔(dān)收付款義務(wù)。為保護(hù)買賣雙方的利益，應(yīng)建立信用評(píng)級(jí)體系，淘汰信用度低的第三方支付企業(yè)，規(guī)范市場(chǎng)發(fā)展
第五，加大人才和技術(shù)投入，建立系統(tǒng)的信用評(píng)級(jí)體系，完善可靠的安全管理體系。第三方支付機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)管理、安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立授權(quán)制度、責(zé)任分離制度、應(yīng)急響應(yīng)制度、重大事件報(bào)告制度、相關(guān)人員交易數(shù)據(jù)存儲(chǔ)制度，加大硬件技術(shù)投入，避免發(fā)布虛假錯(cuò)誤的交易指令，防范釣魚軟件入侵，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率
第三方支付行業(yè)發(fā)展迅速，潛力無限，風(fēng)險(xiǎn)并存。中國(guó)要分步保障第三方支付產(chǎn)業(yè)健康有序發(fā)展，加強(qiáng)監(jiān)管，出臺(tái)相關(guān)法律法規(guī)，堅(jiān)持以規(guī)范促發(fā)展的原則，為第三方支付產(chǎn)業(yè)發(fā)展?fàn)I造適宜的法律環(huán)境，使我國(guó)整個(gè)電子商務(wù)網(wǎng)上支付市場(chǎng)朝著更健康、更安全的方向發(fā)展
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老板拖欠工資可能會(huì)面臨的法律后果包括罰款、承擔(dān)違約責(zé)任、信用記錄被列入黑名單以及可能構(gòu)成詐騙罪。如果公司拖欠工資一年以上,員工可以與用人單位進(jìn)行協(xié)商,無法協(xié)商解決的話,可以通過工會(huì)進(jìn)行調(diào)解,無法調(diào)解的話,可以向勞動(dòng)監(jiān)察大隊(duì)投訴或申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁,如果仍然無法解決,員工可以要求用人單位解除合同并支付經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償金。老板拖欠工資可能會(huì)面臨的法律后果如下：首先，他會(huì)受到罰款和承擔(dān)違約責(zé)任；其次，如果經(jīng)過法院判決后仍然拖欠工資，他的信用記錄將會(huì)被列入黑名單；最后，如果以非法占有的目的，使用虛假事實(shí)或隱瞞真相，騙取較大的公私財(cái)物，他可能構(gòu)成詐騙罪，將會(huì)受到法律制裁。公司拖欠工資一年以上怎么辦1、與用人單位就工資支付數(shù)額、支付方式和支付時(shí)間進(jìn)行協(xié)商；2、協(xié)商不能解決的話，可以通過工會(huì)進(jìn)行調(diào)解；3、都無法解決的話，可以向用人單位所在地的勞動(dòng)監(jiān)察大隊(duì)投訴；4、也可以直接申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁；5、向用人單位要求解除合同并支2023-09-11278人看過 -
備付金挪用所謂備付金挪用，便是支付企業(yè)擅自將屬于你的備付資金挪作他用，更極端的，還有將備付金卷款跑路的，當(dāng)然，后者主要發(fā)生在二清(見后文解釋)或三清機(jī)構(gòu)中，正規(guī)的持牌機(jī)構(gòu)是絕對(duì)不敢這么干的。反洗錢反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。信息保護(hù)支付過程涉及到用戶的身份信息、銀行卡信息、密碼信息等諸多敏感信息，這些信息一旦泄露，便很容易給不法分子以可乘之機(jī)，給用戶帶來重大損失。所以，敏感信息保護(hù)一直也是支付類機(jī)構(gòu)的紅線。敏感信息的保護(hù)自然是紅線，幾乎沒有機(jī)構(gòu)敢以身犯險(xiǎn)，但諸如支付金額、業(yè)務(wù)種類等非敏感信息，就不是如此了，隨著大數(shù)據(jù)概念的崛起，這些信息成為各類機(jī)構(gòu)判定用戶信用狀況的上佳數(shù)據(jù)，在信息保護(hù)上面便容易出現(xiàn)一系列的問題。二清所謂二清，簡(jiǎn)單講可以理解為支付2023-06-13195人看過 -
從第三方支付平臺(tái)的性質(zhì)來說，它可以說是虛擬的商業(yè)銀行，因?yàn)槠脚_(tái)的提供服務(wù)時(shí)聚集了大量的用戶資金或者發(fā)行了大量的電子貨幣，客觀上已經(jīng)具備了某些銀行的特征。我國(guó)《商業(yè)銀行法》第二條規(guī)定：“商業(yè)銀行是依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人?！倍谌街Ц段沼脩糍Y金并不能看做是吸收存款，發(fā)放貸款更是無從談起，它不具有法律規(guī)定的銀行主體資格，因此不能將第三方支付平臺(tái)當(dāng)成是商業(yè)銀行，更不能以監(jiān)管商業(yè)銀行的標(biāo)準(zhǔn)來要求第三方支付企業(yè)。央行2010年6月頒布的《非金融機(jī)構(gòu)支付管理辦法》明確將第三方支付平臺(tái)定位為非金融機(jī)構(gòu)，對(duì)其監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、準(zhǔn)入條件的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)均低于商業(yè)銀行，以利于第三方支付產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。這導(dǎo)致第三方支付存在一定的監(jiān)管漏洞，比如沉淀資金使用混亂，從而形成資金安全隱患，并可能引發(fā)支付風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。2023-04-21347人看過 -
法律綜合知識(shí)一、第三方支付平臺(tái)存在哪些風(fēng)險(xiǎn)第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)有：1．支付渠道參數(shù)泄露；2．?dāng)?shù)據(jù)泄露；3．沉淀資金存在風(fēng)險(xiǎn)；4．洗錢和信用卡惡意套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；5．個(gè)人隱私和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)。二、第三方支付的優(yōu)勢(shì)1．創(chuàng)新能力出眾。第三方是網(wǎng)絡(luò)在線支付創(chuàng)新的成果，因此對(duì)于第三方支付來講，創(chuàng)新能力就是其最重要的競(jìng)爭(zhēng)力。從業(yè)務(wù)創(chuàng)新以及技術(shù)創(chuàng)新的角度來看，第三方支付有著很大的成果，例如支付寶提出的一一點(diǎn)通業(yè)務(wù)，通過對(duì)第三方賬號(hào)以及銀行卡的綁定，客戶只需要輸入交易密碼就能夠?qū)χЦ斗?wù)進(jìn)行完成，這使得用戶能夠體驗(yàn)到更加順暢的交易流程，而與第三方支付相比，網(wǎng)上銀行的創(chuàng)新能力則顯得較弱，甚至只是對(duì)第三方支付的模仿。2．貼近需求，注重用戶體驗(yàn)。第三方支付能夠?qū)⒕W(wǎng)銀系統(tǒng)進(jìn)行整合，而并具有穩(wěn)定、安全的特點(diǎn)，因此可以說，第三方支付一方面具備網(wǎng)上銀行安全的功能，另一方面還具有人性化的便捷服務(wù)。而以支付寶為代表的第三方支付已經(jīng)不是只針對(duì)2023-09-10316人看過
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支付寶、財(cái)富支付等通用第三方支付平臺(tái)提供資金支付交易處理業(yè)務(wù)。支付交易流程可簡(jiǎn)單規(guī)劃如下：2023-05-07164人看過 -
不當(dāng)?shù)美?/span>受托支付是一種經(jīng)營(yíng)貸款中的資金劃撥方式,通過明確貸款用途,表明貸款人已明確將資金用于指定項(xiàng)目或活動(dòng)。第三方收款僅為資金用途,與借款本身無直接聯(lián)系,不會(huì)對(duì)第三方收款人造成影響。但若簽訂保證合同,第三方需承擔(dān)保證責(zé)任,一旦被保證人債務(wù)不能償還,保證人需承擔(dān)連帶責(zé)任替被保證人償還債務(wù)。在經(jīng)營(yíng)貸款中,貸款人將資金直接劃撥給第三方,這種操作被稱為受托支付。這種手法的目的是明確貸款的用途,表明貸款人已經(jīng)明確要將資金用于指定的項(xiàng)目或活動(dòng)。不過,第三方不需要承擔(dān)法律責(zé)任,但是如果簽訂保證合同的話,第三方就需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三方收款這只是作為一個(gè)資金用途，和借款本身是沒有聯(lián)系的，不會(huì)對(duì)第三方收款人造成影響的．但是簽訂保證合同后，第三人提供擔(dān)保，一旦被保證人債務(wù)發(fā)生不能償還情況，保證人要承擔(dān)連帶責(zé)任，替被保證人償還債務(wù)。 第 三 方 收 款 的 法 律 風(fēng) 險(xiǎn) 有 哪 些 ？第三方收款是一種常見的支付方2023-09-04270人看過 -
一、匯付風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式：①賒銷(O/AOpenAccont)：是出口商將貨物發(fā)送給進(jìn)口商，在沒有得到付款或付款承諾的情況下，就將貨物運(yùn)輸單據(jù)交給進(jìn)口商，讓進(jìn)口商提取貨物的一種結(jié)算方式。這種先貨后款的方式是一種給了進(jìn)口商較大信用、較長(zhǎng)融資時(shí)間的結(jié)算方式。在這種情況下，出口商能否得到貨款，完全依賴于進(jìn)口商的信譽(yù)，一旦進(jìn)口商違約，就會(huì)出現(xiàn)錢貨兩空的局面。而進(jìn)口商則在沒有支付任何貨款的情況下得到了貨物，并且可以按照自己的意愿處理貨物。②貨到付款：出口商先行將貨物出運(yùn)，在進(jìn)口商收到貨物后再將貨款匯付給出口商。貨到付款具體又可以分為寄售和售定兩種，在付款時(shí)間點(diǎn)上兩者有細(xì)微的差別，但是都是出口商向進(jìn)口商提供的單方融資渠道，并且出口商還要承擔(dān)進(jìn)口商拒付的風(fēng)險(xiǎn)。在國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中，多用售定方式，即買賣雙方簽訂合同，在進(jìn)口商收到貨物后立即將全部貨款以電匯的形式付給出口商。③預(yù)付貨款：進(jìn)口商先將貨款匯交出口商，出口2023-06-06224人看過 -
第三方支付隨著電子商務(wù)和移動(dòng)支付的發(fā)展，人們可以通過計(jì)算機(jī)和手機(jī)簡(jiǎn)單快捷地進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、充值購(gòu)物、信用卡還款、出租車、水、電、煤支付，甚至投資理財(cái)。但與此同時(shí)，由于資金大量進(jìn)出，支付寶錢包、財(cái)富支付、百度錢包三方支付也成為一些犯罪分子盜竊、詐騙的新目標(biāo)。p>根據(jù)2015年第一季度最新的網(wǎng)絡(luò)犯罪數(shù)據(jù)研究報(bào)告，今年一季度，北京網(wǎng)絡(luò)安全反欺詐聯(lián)盟共收到4920起網(wǎng)絡(luò)欺詐報(bào)告，總金額1772.3萬(wàn)元，人均損失3602元。短信、微信、QQ等通信渠道已成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的重災(zāi)區(qū)湖北荊州也在銀行卡、手機(jī)、身份證上發(fā)生，信息沒有泄露，犯罪分子通過更換用戶手機(jī)卡、資金支付寶銀行卡、百度錢包、蔡福通等三方支付平臺(tái)進(jìn)行電話充值、轉(zhuǎn)賬、團(tuán)購(gòu)等案件。p>假冒基站、特洛伊木馬、網(wǎng)絡(luò)釣魚、編造手機(jī)號(hào)碼、截取驗(yàn)證碼、購(gòu)買數(shù)據(jù)打到圖書館等一系列盜竊和刷卡手段，讓人不禁感到騙子越來越高科技。為了對(duì)抗許多新的騙局，各大第三方支付也掀起了支付安全的2023-05-07410人看過
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法律綜合知識(shí)合同風(fēng)險(xiǎn)的防范方法有：1、合同施行分級(jí)管理；實(shí)行承辦人制度；2、嚴(yán)格合同主體和形式的審查等方法；3、律師負(fù)責(zé)審核把關(guān)。合同風(fēng)險(xiǎn)是指各種非正常的損失，它既包括可歸責(zé)于合同一方或雙方當(dāng)事人的事由所導(dǎo)致的損失，又包括不可歸責(zé)于合同雙方當(dāng)事人的事由所導(dǎo)致的損失。合同風(fēng)險(xiǎn)如何防范如何防范合同風(fēng)險(xiǎn)的法律依據(jù)《民法典》第四百九十條當(dāng)事人采用合同書形式訂立合同的，自當(dāng)事人均簽名、蓋章或者按指印時(shí)合同成立。在簽名、蓋章或者按指印之前，當(dāng)事人一方已經(jīng)履行主要義務(wù)，對(duì)方接受時(shí)，該合同成立。法律、行政法規(guī)規(guī)定或者當(dāng)事人約定合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式訂立，當(dāng)事人未采用書面形式但是一方已經(jīng)履行主要義務(wù)，對(duì)方接受時(shí)，該合同成立。《中華人民共和國(guó)民法典》：第二章 合同的訂立 第四百九十條 當(dāng)事人采用合同書形式訂立合同的，自當(dāng)事人均簽名、蓋章或者按指印時(shí)合同成立。在簽名、蓋章或者按指印之前，當(dāng)事人一方已經(jīng)履行主要義務(wù)，對(duì)方2022-06-18162人看過 -
由于網(wǎng)絡(luò)的隱蔽性和便利性，通過網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪的情形越來越多，如進(jìn)行洗錢等金融犯罪、用信用卡或第三方支付平臺(tái)進(jìn)行套現(xiàn)。第三方支付平臺(tái)的發(fā)展和監(jiān)管上的漏洞使得犯罪分子得以用第三方支付平臺(tái)進(jìn)行金融犯罪。我國(guó)法律中雖然把信用卡惡意透支規(guī)定為違法行為，但這里的“惡意透支”并非由道德規(guī)范所評(píng)判，而被法律規(guī)定為：持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或規(guī)定期限.并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收無效的透支行為?？梢姟＞痛诵庞每ㄌ赚F(xiàn)的方法而言，大多數(shù)支付寶套現(xiàn)并不具備所規(guī)定的“超過規(guī)定限額或規(guī)定期限”與“經(jīng)發(fā)卡銀行催收無效”。完全規(guī)避了法律規(guī)定，恰恰相反。由于套現(xiàn)者及時(shí)還錢，還提高了個(gè)人“信譽(yù)”。因此對(duì)于支付寶套現(xiàn)的人士來說，他們只是利用了制度的漏洞.不屬于違反國(guó)家法律，而只是違反道德與網(wǎng)上交易習(xí)慣而已。針對(duì)支付平臺(tái)的網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)不斷出現(xiàn)，其造成的危害甚至金融風(fēng)險(xiǎn)也令人堪憂。第三方支付平臺(tái)很難辨別資金的真實(shí)來源和去向2023-06-13258人看過 -
互聯(lián)網(wǎng)支付互聯(lián)網(wǎng)支付的洗錢風(fēng)險(xiǎn)互聯(lián)網(wǎng)支付可能被用于洗錢已引起作為世界上最重要的反洗錢國(guó)際組織的金融行動(dòng)特別工作組的注意。中國(guó)于2007年加入了該組織。該組織主張采用以風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，制定、實(shí)施預(yù)防洗錢的法律法規(guī)。其于2012年修訂的《金融行動(dòng)特別工作組建議》確立了全球預(yù)防洗錢犯罪包括網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪的標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)其第1條建議，國(guó)家應(yīng)識(shí)別、評(píng)估和理解其所面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并采用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法確保其預(yù)防或減緩洗錢風(fēng)險(xiǎn)的措施與識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。特別是第15條建議明確要求國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和評(píng)估與新產(chǎn)品開發(fā)和新商業(yè)做法的發(fā)展以及新技術(shù)或發(fā)展中技術(shù)的使用有關(guān)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)?；ヂ?lián)網(wǎng)支付的洗錢法律防范(一)對(duì)利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢的預(yù)防為了防止利用互聯(lián)網(wǎng)支付服務(wù)的非面對(duì)面性質(zhì)洗錢，筆者認(rèn)為，應(yīng)該進(jìn)一步明確《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐融資管理辦法》的內(nèi)容，進(jìn)一步完善關(guān)于客戶盡職調(diào)查和客戶身份識(shí)別與驗(yàn)證義務(wù)的規(guī)定。盡管2023-04-17309人看過 -
該段內(nèi)容講述了工程索賠的法律風(fēng)險(xiǎn)防范可以分為程序上的風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)體風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)方面。程序風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)為未按期索賠和在爭(zhēng)議發(fā)生之日起兩年內(nèi)未提出主張可能使責(zé)任方免責(zé)。因此,為了防范這些程序風(fēng)險(xiǎn),需要在索賠時(shí)遵守合同約定,并在爭(zhēng)議發(fā)生時(shí)盡快提出主張。工程索賠的法律風(fēng)險(xiǎn)防范可以分為兩個(gè)方面,即程序上的風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)體風(fēng)險(xiǎn)。程序風(fēng)險(xiǎn)具體體現(xiàn)為兩個(gè)方面：1、未按期索賠。如果合同約定逾期無權(quán)索賠，那么超期提出的索賠將使責(zé)任方得以免責(zé)；2、在就索賠事實(shí)發(fā)生爭(zhēng)議后，自爭(zhēng)議發(fā)生之日起兩年內(nèi)未提出主張，致使該主張因超過訴訟時(shí)效可能喪失法律保護(hù)。 未按期索賠和訴訟時(shí)效的相關(guān)知識(shí)未按期索賠和訴訟時(shí)效是兩個(gè)與民事訴訟法密切相關(guān)的問題。根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的規(guī)定,當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道其權(quán)利受到侵犯之日起一年內(nèi)提出訴訟。如果超過了一定期限,就可能會(huì)失去起訴的權(quán)利。另外,訴訟時(shí)效的期間也可能會(huì)受到法定事由的影響。例2023-08-31141人看過
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面臨風(fēng)險(xiǎn)的猖狂和索賠的煩惱，第三方物流企業(yè)該如何做到“不再更多地依賴上帝的安排”呢？對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是偏好還是厭惡？是自留還是轉(zhuǎn)嫁呢？世界各國(guó)的實(shí)踐告訴我們，保險(xiǎn)不失為一種有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。保險(xiǎn)一方面體現(xiàn)了分散社會(huì)資源集中運(yùn)作的優(yōu)勢(shì)，另一方面又體現(xiàn)出現(xiàn)代社會(huì)互助精神的價(jià)值。因此，現(xiàn)代物流誕生伊始，保險(xiǎn)就得到了第三方物流企業(yè)的青睞。也許從一開始物流業(yè)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)便寄托了太多的渴望，因此物流業(yè)普遍存在著一種錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，那就是保險(xiǎn)公司應(yīng)該按照物流公司的需求，量身定做一個(gè)對(duì)口的保險(xiǎn)產(chǎn)品來轉(zhuǎn)嫁第三方物流運(yùn)營(yíng)中的所有風(fēng)險(xiǎn)。然而遺憾的是，保險(xiǎn)業(yè)從來沒有、將來也不大可能提供一個(gè)萬(wàn)能產(chǎn)品來保障物流運(yùn)營(yíng)中的所有風(fēng)險(xiǎn)。道理很簡(jiǎn)單，作為商業(yè)化運(yùn)營(yíng)的保險(xiǎn)公司也是以利潤(rùn)最大化為價(jià)值追求的，對(duì)于一些不可保風(fēng)險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司往往采取回避的態(tài)度。對(duì)于不可保風(fēng)險(xiǎn)，物流企業(yè)應(yīng)該努力尋求其他的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避手段。以下筆者將結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理模型，來具2023-04-24233人看過 -
律師事務(wù)所第一，通過律師的執(zhí)業(yè)活動(dòng)，通過律師參與社會(huì)政治生活，通過律師作為自由知識(shí)分子的一部分倡導(dǎo)民主法治的理念，普及民主法治的思想與知識(shí)，推進(jìn)科學(xué)立法，監(jiān)督依法行政，促進(jìn)司法公正，積極推進(jìn)社會(huì)主義民主法治建設(shè)——律師的社會(huì)地位與執(zhí)業(yè)權(quán)利都取決于民主法治的進(jìn)程。第二，加快律師自身的成長(zhǎng)——律師的社會(huì)評(píng)價(jià)取決于律師自身的行為。這里既包括對(duì)于整個(gè)律師業(yè)的理性反思與行業(yè)性促進(jìn)，也包括一個(gè)個(gè)律師的成長(zhǎng)；既包括律師業(yè)務(wù)能力的提高，更包括律師人文精神與社會(huì)責(zé)任感的提高；既需要律師風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)的增強(qiáng)，也需要律師風(fēng)險(xiǎn)防范能力的提高；既需要律師個(gè)人的努力維權(quán)，也需要律師作為一個(gè)獨(dú)立組織與群體的維權(quán)；既要通過律師的執(zhí)業(yè)行為來促進(jìn)行業(yè)發(fā)展，也需要行業(yè)乃至國(guó)家權(quán)力的制度安排，以促進(jìn)律師業(yè)的發(fā)展，進(jìn)而推進(jìn)和諧社會(huì)建設(shè)、民主法治進(jìn)程與人權(quán)保障。也使律師自身的權(quán)利得到應(yīng)有之保障。第三，建立整體的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁機(jī)制，最典型者即向保險(xiǎn)公司2023-06-01341人看過
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所謂第三方支付，就是一些和產(chǎn)品所在國(guó)家以及國(guó)外各大銀行簽約、并具備一定實(shí)力和信譽(yù)保障的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)提供的交易支持平臺(tái)。在通過第三方支付平臺(tái)的交易中，買方選購(gòu)商品后，使用第三方平臺(tái)提供的賬戶進(jìn)行貨款支付，由第三方通知賣家貨款到達(dá)、進(jìn)行發(fā)貨;... 更多>
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支付機(jī)構(gòu)一般如何防范網(wǎng)絡(luò)支付風(fēng)險(xiǎn)？內(nèi)蒙古在線咨詢 2022-04-10支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分提示網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)揭示不法分子新型作案手段，對(duì)客戶進(jìn)行必要的安全教育，并對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)在操作前、操作中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示。支付機(jī)構(gòu)為客戶購(gòu)買合作機(jī)構(gòu)的金融類產(chǎn)品提供網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)確保合作機(jī)構(gòu)為取得相應(yīng)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)并依法開展業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，并在首次購(gòu)買時(shí)向客戶展示合作機(jī)構(gòu)信息和產(chǎn)品信息，充分提示相關(guān)責(zé)任、權(quán)利、義務(wù)及潛在風(fēng)險(xiǎn)，協(xié)助客戶與合作機(jī)構(gòu)完成協(xié)議簽訂。 -
如何防范互聯(lián)網(wǎng)支付風(fēng)險(xiǎn)事件天津在線咨詢 2022-07-241.識(shí)別假冒網(wǎng)站。持卡人需要確認(rèn)支付頁(yè)面網(wǎng)站域名的真?zhèn)?。因此，持卡人不妨選擇一家商業(yè)銀行或支付平臺(tái)作為常用的支付服務(wù)商，熟悉其域名，并在支付操作時(shí)細(xì)心即可。 2.虛假短信（郵件）相對(duì)假冒網(wǎng)站而言更易于識(shí)別。持卡人在收到任何與銀行卡、支付有關(guān)的短信后，應(yīng)確認(rèn)短信發(fā)送者的真實(shí)身份或短信內(nèi)容。 -
如何選擇支付寶第三方支付賬號(hào)？有什么風(fēng)險(xiǎn)陜西在線咨詢 2021-12-31第三方支付有以下風(fēng)險(xiǎn)： 1、支付機(jī)構(gòu)擅自挪用客戶的備用資金； 2、用戶身份信息、銀行卡信息、密碼信息等個(gè)人信息涉及支付機(jī)構(gòu)的非法銷售。 -
該如何防范預(yù)付費(fèi)卡的風(fēng)險(xiǎn)?遼寧在線咨詢 2023-06-13消費(fèi)者辦卡一定要謹(jǐn)慎 預(yù)付費(fèi)卡消費(fèi)糾紛主要體現(xiàn)在辦卡容易退卡難;持卡消費(fèi)服務(wù)縮水，商家承諾不能兌現(xiàn);經(jīng)營(yíng)者大量發(fā)卡圈錢，經(jīng)營(yíng)不善一走了之等方面。預(yù)付式消費(fèi)之所以愈演愈烈，主要原因還是預(yù)付費(fèi)卡市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻太低，缺乏有效監(jiān)管，具體有經(jīng)營(yíng)者缺乏誠(chéng)信，預(yù)付費(fèi)卡發(fā)放準(zhǔn)入門檻低，部分消費(fèi)者缺乏自我保護(hù)意識(shí)。 針對(duì)目前市場(chǎng)上層出不窮的預(yù)付費(fèi)卡消費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)，要注意防范： (1)辦卡時(shí)一定要謹(jǐn)慎，首先要確定自己是否真的 -
第三方支付包括什么風(fēng)險(xiǎn)浙江在線咨詢 2023-06-27第三方支付的風(fēng)險(xiǎn)有： 1、支付渠道參數(shù)泄露； 2、數(shù)據(jù)泄露； 3、沉淀資金存在風(fēng)險(xiǎn)； 4、洗錢和信用卡惡意套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)； 5、個(gè)人隱私和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第三十三條，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法保守客戶的商業(yè)秘密，不得對(duì)外泄露。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
