貸款詐騙罪依據(jù)什么進行認定
來源：法律編輯整理
時間： 2023-06-12 20:54:48
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根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十三條規(guī)定，貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。
相關法律知識
《中華人民共和國刑法》
第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經(jīng)濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產(chǎn)權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。
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1、合同詐騙罪“數(shù)額較大”是指個人詐騙公私財物數(shù)額在1萬元以上，單位詐騙公私財物數(shù)額在10萬元以上的；2、“數(shù)額巨大”，是指個人詐騙公私財物數(shù)額在5萬元以上，單位詐騙公私財物數(shù)額在50萬元以上的；3、“數(shù)額特別巨大”，指個人詐騙公私財物數(shù)額在30萬元以上，單位詐騙公私財物數(shù)額在200萬元以上的。4、“其他嚴重情節(jié)”，是指具有下列情形之一的：(1)作案動機和手段惡劣的；(2)多次行騙造成惡劣影響的；(3)致使被害人受損而生活困難的；(4)拒絕退贓、償還債務和賠償損失的。5、“其他特別嚴重情節(jié)”，是指具有下列情形之一的：(1)詐騙法人、其他組織或者他人急需的生產(chǎn)資料，嚴重影響生產(chǎn)或者造成其他嚴重損失的；(2)流竄作案危害嚴重的；(3)詐騙救災、搶險、防汛、扶貧、醫(yī)療款物等，造成嚴重后果的；(4)揮霍詐騙的財物，致使詐騙的財物無法返還的；(5)使用詐騙的財物進行違法犯罪活動的；(6)導致被害人死2023-04-0184人看過 -
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共同犯罪這是關于特殊主體犯罪的定性問題。貸款詐騙罪的犯罪主體雖然是一般主體，但是如果是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務上的便利，冒用他人名義或者虛構(gòu)假名騙取貸款的，則不能以貸款詐騙罪定罪處罰。實踐中，冒名貸款主要有“頂名貸款”、“搭名貸款”、“盜名貸款”和“假名貸款”幾種。如果銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員采用了上述欺騙手段取得貸款，并將貸款非法占有或者挪作他用，則應當分別根據(jù)刑法關于貪污罪、職務侵占罪或者挪用公款罪、挪用資金罪的規(guī)定定罪處罰。一、貸款詐騙罪共犯與非共犯是什么對于銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員與實施貸款詐騙行為的犯罪分子事前通謀，為貸款詐騙活動提供幫助的，一般是以貸款詐騙罪的共犯論處。如果銀行或者其他金融工作人員與實施貸款詐騙行為的犯罪分子沒有事前通謀，也就是沒有主觀上的共同犯罪故意，而是單方違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同2023-06-28442人看過 -
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有期徒刑認定集資詐騙罪的標準如下：1、侵犯的對象是復雜的對象，既侵犯了公私財產(chǎn)所有權，又侵犯了國家金融管理制度；2、客觀方面，行為人必須非法集資詐騙，數(shù)額較大；3、主體為一般主體；4、主觀上由故意構(gòu)成，以非法占有為目的。非法吸收公共存款罪的認定標準如下：1、主體為一般主體；2、客觀方面，未經(jīng)中國人民銀行批準，向社會不特定對象吸收資金，以吸收公眾存款的名義出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)償還本息，擾亂金融秩序；3、侵犯對象為公眾存款；4、主觀方面表現(xiàn)為故意。怎么認定集資詐騙罪中的非法占有目的1、從融資模式上分析。集資詐騙犯罪嫌疑人在融資時一般不顧及兌付本息的現(xiàn)實可能性，為騙取被害人上當往往以高額利息為誘餌，其融資成本往往高于正常企業(yè)盈利水平，也必然高于自身實際盈利水平。2、從融資規(guī)模上分析。實踐中，有個別企業(yè)因經(jīng)營不善，資金一時無法周轉(zhuǎn)，為救活企業(yè)通過設定高額回報向社會融資，但其融資規(guī)模一般是特定的，也是2023-07-07139人看過
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