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具體規(guī)定:打擊非法集資行為
來源:法律編輯整理 時間: 2023-10-02 21:50:09 437 人看過

非法集資罪是指目的在于非法占有,并使用詐騙手段非法集資,且數(shù)額較大的行為。我國法律規(guī)定,非法集資,數(shù)額在10萬元以上,處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額在30萬元以上或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑。

非法集資罪是指目的在于非法占有,并使用詐騙手段非法集資,且數(shù)額較大的行為。根據(jù)我國法律的規(guī)定,非法集資,數(shù)額在10萬元以上的,處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額在30萬元以上或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑。

非 法 集 資 的 定 義 與 刑 罰

非法集資是指個人或單位未經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。其四大特征為:1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格。2.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式。3.向社會不特定的對象籌集資金。這里不特定的對象是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。4.以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

非法集資罪是一種目的在于非法占有,并使用詐騙手段非法集資,且數(shù)額較大的行為。根據(jù)我國法律的規(guī)定,非法集資,數(shù)額在10萬元以上的,處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額在30萬元以上或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑。非法集資是指個人或單位未經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。其四大特征為:1.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn),包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格。2.承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式。3.向社會不特定的對象籌集資金。這里不特定的對象是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。4.以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

《中華人民共和國刑法》第一百九十二條

以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

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    非法集資的行為是違法的,而如果集資的數(shù)額達(dá)到了刑法的規(guī)定,則構(gòu)成了犯罪,需要承擔(dān)一定的刑事責(zé)任。所以根據(jù)我國刑法第一百九十二條的相關(guān)規(guī)定,一般情況下,非法集資的行為可以處拘役或者最高五年有期徒刑,并處罰金。如果數(shù)額在三千萬以上,則處最低十年有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財產(chǎn)。如何防范非法集資?1、對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高,多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定,超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的不受法律保護(hù),可作為判斷回報是否過高的參考。天上不會掉餡餅,高收益和高風(fēng)險是并存的,犯罪分子的目的就是騙取錢財。一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過20%,超高利投資回報分配不可能維持太久。其中必有非法詐騙行為?!翱焖僦赂弧?、“高回報、零風(fēng)險”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力、擋住利益的誘惑,切莫貪圖高利、參與非法集資活動,
    2023-07-01
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#債權(quán)
北京
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    債權(quán)憑證是由人民法院發(fā)給債權(quán)人一種書面憑證。它是指在執(zhí)行程序中,被執(zhí)行人無財產(chǎn)可供執(zhí)行,或現(xiàn)有財產(chǎn)經(jīng)強(qiáng)制執(zhí)行后仍不足清償債務(wù)的,由執(zhí)行法院向申請執(zhí)行人發(fā)放的、用以證明申請執(zhí)行人對被執(zhí)行人尚享有債權(quán)的權(quán)利證書。... 更多>

    #債權(quán)憑證
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      北京在線咨詢 2024-11-14
      根據(jù)法律規(guī)定,違反狩獵法規(guī),在禁獵區(qū)、禁獵期或者使用禁用的工具、方法狩獵破壞野生動物資源,情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罰金。 林蛙屬于“三有動物”,非法狩獵陸生野生動物20只以上的即可立案并追究其刑事責(zé)任。 《刑法》第三百四十一條 非法獵捕、殺害國家重點(diǎn)保護(hù)的珍貴、瀕危野生動物的,或者非法收購、運(yùn)輸、出售國家重點(diǎn)保護(hù)的珍貴、瀕危野生動物及其制品的,處五年以下有期徒刑或者拘役
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      湖北在線咨詢 2025-01-19
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      山西在線咨詢 2022-07-02
      非法集資保險行業(yè)的防范和打擊可以從以下方面著手:在選購保險產(chǎn)品時,您有權(quán)要求查驗(yàn)保險銷售人員的執(zhí)業(yè)證書,辨清保險機(jī)構(gòu)名稱,務(wù)必警惕非法集資詐騙,以免上當(dāng)。
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      山西在線咨詢 2024-12-01
      根據(jù)《刑法》第一百四十條,偽劣產(chǎn)品銷售金額五萬元以上或者偽劣產(chǎn)品尚未銷售,貨值金額十五萬元以上的行為都會受到法律的制裁。而偽劣產(chǎn)品銷售金額不滿五萬元,但將已銷售金額乘以三倍后,與尚未銷售的偽劣產(chǎn)品貨值金額合計十五萬元以上的情況,同樣屬于違法行為。
    • 打擊非法集資打手段有什么,什么比較打擊有利?
      青海在線咨詢 2022-07-28
      一是損害參與者利益,使其遭受經(jīng)濟(jì)損失。非法集資犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有,使參與者很難收回資金,嚴(yán)重者甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸。二是嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序,極易引發(fā)社會風(fēng)險。三是容易引發(fā)社會不穩(wěn)定,嚴(yán)重影響社會和諧。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多,資金兌付比例低,處置難度大,容易引起大量社會治安問題,嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。