如何監(jiān)管外資金融機(jī)構(gòu)
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時間： 2023-05-07 19:13:52
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外資金融機(jī)構(gòu)的存貸款利率和各項服務(wù)利率，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。外資金融機(jī)構(gòu)從事存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行在其所在地的分支機(jī)構(gòu)繳存準(zhǔn)備金。比例由中國人民銀行確定，并根據(jù)需要調(diào)整。外國銀行分行營運資金的30%以中國人民銀行指定的計息資產(chǎn)形式存在，包括在中國人民銀行指定銀行的存款，個人獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的資本充足率不得低于個人獨資銀行、合資銀行信貸余額的8%，個人獨資金融公司、合資金融公司對企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的出資額不得超過其資本的25%，但經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的個人獨資銀行、合資銀行的固定資產(chǎn)除外，獨資金融公司、合資金融公司不得超過所有者權(quán)益的40%
獨資銀行、合資銀行、獨資金融公司、合資金融公司的資本金中人民幣份額的比例，其風(fēng)險資產(chǎn)中人民幣份額不得低于8%。外國銀行分行營運資金和準(zhǔn)備金總額中的人民幣份額占其風(fēng)險資產(chǎn)中人民幣份額的比例不得低于8%。中國人民銀行根據(jù)有關(guān)規(guī)定調(diào)整兩項規(guī)定的比例
外國金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證資產(chǎn)的流動性。流動資產(chǎn)余額與流動負(fù)債余額的比例不得低于25%
外資金融機(jī)構(gòu)從中國吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外總資產(chǎn)的70%。中國人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整計提比例外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定計提壞賬準(zhǔn)備外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請中國注冊會計師，有下列情形之一的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，并依法在工商行政管理機(jī)關(guān)登記注冊：，包括設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；調(diào)整和轉(zhuǎn)讓注冊資本，增加或減少營運資本；變更機(jī)構(gòu)名稱或者營業(yè)場所；調(diào)整經(jīng)營范圍；變更持有公司總股本或股份10%以上的股東；修改公司章程；高級管理人員變動；中國人民銀行規(guī)定的其他情形，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報送財務(wù)報表和有關(guān)資料。中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)定期或者隨時報送對外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款、結(jié)算、壞賬等進(jìn)行檢查、審計，有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定期限內(nèi)提交有關(guān)文件、資料和書面報告，有權(quán)依法處罰和處理外資金融機(jī)構(gòu)的違法行為
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)制定業(yè)務(wù)規(guī)則，建立和完善業(yè)務(wù)管理，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查，如實提交有關(guān)文件、資料和書面報告，不得拒絕，金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)的金融中介機(jī)構(gòu)，是金融體系的一部分。相應(yīng)地，金融服務(wù)（銀行、證券、保險、[1]信托、基金等行業(yè)）也包括銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司和基金管理公司。同時，也指相關(guān)的貸款機(jī)構(gòu)，向客戶有資金周轉(zhuǎn)的公司發(fā)放貸款，其利息相對高于銀行，但更方便客戶借款，因為不需要復(fù)雜的文件來證明
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外國公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的條件如下：1、申請人所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，受到所在國家或地區(qū)有關(guān)主管部門的有效監(jiān)督；2、申請人是金融機(jī)構(gòu)；3、申請人在中國設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；4、申請人提出申請前一年年底總資產(chǎn)不低于100億美元；5、申請人所在國家或地區(qū)有關(guān)主管部門同意其申請。怎樣對外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費率，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國人民銀行確定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。外國銀行分行營運資金的30％應(yīng)當(dāng)以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國人民銀行指定銀行的存款等。獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司的資本充足率都不得低于8％。獨資銀行、合資銀行、獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司對一個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額，不得超過其資本的22023-07-06122人看過 -
(1996年4月30日中國人民銀行)根據(jù)《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理條例》第二十三條的規(guī)定，特制定本辦法。一、繳存范圍《條例》第十九條規(guī)定的各項存款除中國境內(nèi)、外同業(yè)存款外都要繳納存款準(zhǔn)備金。二、繳存比率3個月以下存款繳存比率為5%，3個月以上(含3個月)存款繳存比率為3%。中國人民銀行可視情況需要隨時調(diào)整存款準(zhǔn)備金率。三、繳存(調(diào)整)日期外資金融機(jī)構(gòu)第一次繳存存款準(zhǔn)備金后，每月調(diào)整一次。繳存或調(diào)整應(yīng)于次月5日內(nèi)將款項劃轉(zhuǎn)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的指定帳戶;如調(diào)減，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)在收到有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的繳存款余額表或繳存(調(diào)整)憑證后兩日內(nèi)劃轉(zhuǎn)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)指定的銀行帳戶。如繳存或調(diào)整的最后一天遇節(jié)假日順延。四、繳存(調(diào)整)方法存款準(zhǔn)備金按美元和港幣繳存。繳存存款準(zhǔn)備金時，應(yīng)編制上月各繳存科目日平均余額表(附表一)，并將美元和港幣以外的各類貨幣按上月月末日中國人民銀行公布的市場匯價折成2023-06-12217人看過 -
1、外資金融機(jī)構(gòu)在華發(fā)展?fàn)顩r如何無論采取何種組織形式，外資在華金融機(jī)構(gòu)本質(zhì)上都是外資銀行在華分支機(jī)構(gòu)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。自1979年以來，外國金融機(jī)構(gòu)在中國設(shè)立了越來越多的分支機(jī)構(gòu)。起初，這些分行大多采取銀行代表處的形式，主要負(fù)責(zé)總行與客戶之間的業(yè)務(wù)聯(lián)系，不從事銀行存貸款等金融業(yè)務(wù)。1982年以來，逐步設(shè)立了辦事處、外資銀行分行、合資銀行、合資金融公司、外資金融公司、外資銀行，為適應(yīng)對外開放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強和改進(jìn)對外資金融機(jī)構(gòu)的管理，國務(wù)院于1994年2月25日頒布實施了《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理條例》，中國人民銀行于1996年1月和4月頒布實施了一系列法律法規(guī)，包括2001年12月20日《外國銀行在華設(shè)立分支機(jī)構(gòu)暫行辦法》和《外國金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》，國務(wù)院在總結(jié)多年外資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，按照國務(wù)院的承諾，公布了《國務(wù)院關(guān)于修改〈中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理2023-05-07407人看過 -
復(fù)式記賬成本計算是指在生產(chǎn)經(jīng)營過程中，按一定對象歸集和分配各種費用，以確定各對象的總成本和單位成本的一種特殊方法。產(chǎn)品成本是綜合反映企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的重要指標(biāo)。正確的成本計算可以評估企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中的支出水平，是確定企業(yè)盈虧和產(chǎn)品價格的依據(jù)。為企業(yè)決策提供重要數(shù)據(jù)。財產(chǎn)清查是一種通過清查實物、核對賬目，了解各種財產(chǎn)資料實際數(shù)額的特殊方法。通過財產(chǎn)清查，可以提高會計記錄的準(zhǔn)確性，保證帳實相符。同時，還可以了解各種物資的存放、使用情況以及各種結(jié)算資金的落實情況，及時采取措施，清理積壓、損壞的物資和逾期資金，加強物資管理。復(fù)式簿記是指在兩個或兩個以上相互關(guān)聯(lián)的賬戶上同時登記各項金額相等的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的一種簿記方法。采用復(fù)式記賬法可以反映各項經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的全過程，防止差錯，檢查賬簿記錄的正確性和完整性。是一種比較科學(xué)的記賬方法。會計憑證是記錄經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)、明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任、作為記賬基礎(chǔ)的書面憑證。正確填寫和核對會計憑2023-05-02225人看過
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第31條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)的外匯業(yè)務(wù)，>>>代表處，香港、澳門、臺灣等國的外國人和同胞，非外商投資企業(yè)在《條例》第十七條、第十八條規(guī)定的經(jīng)營范圍內(nèi)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別滿足下列條件：（一）外資銀行分行的營運資本不得低于等值的人民幣1億元，可自由兌換；（二）獨資銀行或合資銀行的注冊資本不得低于等值的人民幣1億元（三）獨資銀行或者合資銀行在中國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)的營運資本不得低于等值于人民幣1億元的自由兌換貨幣；（四）獨資金融公司或者合資金融公司的注冊資本不得低于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣第三十二條在本條例第十七條或者第十八條規(guī)定的經(jīng)營范圍內(nèi)，向各類客戶經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)分別滿足下列條件：（1）外資銀行分支機(jī)構(gòu)的營運資本不得低于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣（2）獨資銀行或合資銀行的注冊資本不得低于4億元人民幣等值的自由兌換貨幣（3）營運資2023-05-07387人看過 -
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)種類進(jìn)行監(jiān)督管理的相關(guān)辦法《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第16條規(guī)定：“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)或者備案。需要審查批準(zhǔn)或者備案的業(yè)務(wù)種類，審查批準(zhǔn)或者備案的條件和程序，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定制定并公布。”銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍是其權(quán)利能力與行為能力的法律體現(xiàn)，作為一種權(quán)能或資格，它表明了對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的法律規(guī)制，也就是說，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只有在法律所允許的范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動，其行為才為法律所保護(hù)，超越其業(yè)務(wù)范圍開辦的金融業(yè)務(wù)是非法和無效的。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會于2003年5月29日頒布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于調(diào)整市場準(zhǔn)入管理方式和程序的決定》，對銀行新業(yè)務(wù)的審批方式進(jìn)行了調(diào)整，具體內(nèi)容如下：(1)取消對中資商業(yè)銀行下列業(yè)務(wù)的審批：國內(nèi)保理、代理證券資金清算(2023-05-04212人看過 -
從表面上看，美國聯(lián)邦監(jiān)管體系是層層設(shè)防，壁壘森嚴(yán)，對資本市場的各種壞人壞事嚴(yán)防死守。但這套看似固若金湯的防線實際上是形同虛設(shè)。如果美國監(jiān)管體系還有可取之處，那該學(xué)一學(xué)他們的州監(jiān)管體系。州檢察力量是一支新生力量，紐約州檢察長曾經(jīng)對腐朽的聯(lián)邦監(jiān)管體系起到了一個沖擊作用。金融危機(jī)之后，美國政府對高盛進(jìn)行了許多真真假假的調(diào)查，美國聯(lián)邦檢察官最后出現(xiàn)，對高盛進(jìn)行了刑事調(diào)查。刑事調(diào)查的具體任務(wù)交給了紐約南區(qū)的聯(lián)邦檢察官。而在美國聯(lián)邦檢察官中，紐約南區(qū)的檢察官是第一流的劍客。曼哈頓屬紐約南區(qū)管轄范圍，這里是資本市場的大本營：強人出沒，盜賊遍地，既有搞龐氏騙局的孤膽英雄伯納德·麥道夫，又有高盛這樣的山頭，非等閑之輩可以應(yīng)對。從人員配置方面說，紐約南區(qū)相當(dāng)于中國北京海淀區(qū)的法院和檢察院，集中了一批精兵強將。美國司法部向全美各大區(qū)派駐聯(lián)邦檢察官，類似特派員和欽差大臣的角色，不僅不受地方大員的轄制，而且相對獨立2023-06-05382人看過 -
美聯(lián)儲理事**格倫22日表示，應(yīng)建立針對非銀行金融公司的處置機(jī)構(gòu)，這對防止其遭受擠兌并最終陷入破產(chǎn)境地至關(guān)重要。綜合外電10月22日報道，波士頓聯(lián)儲銀行(FederalReserveBankofBoston)行長**格倫(EricRosengren)22日表示，應(yīng)建立一個機(jī)構(gòu)來幫助處置陷入困境的美國金融機(jī)構(gòu)，這對防止這些金融機(jī)構(gòu)遭受擠兌并最終陷入破產(chǎn)境地至關(guān)重要。格倫在接受采訪時重申了他自己以及美聯(lián)儲(Fed)其他官員的立場，即支持建立一個監(jiān)管非銀行類金融機(jī)構(gòu)的處置機(jī)構(gòu)，其職能與監(jiān)管多數(shù)美資銀行的美國聯(lián)邦存款保險公司(FDIC)類似。**格倫表示，許多私人部門分析師預(yù)計美國第三季度和第四季度經(jīng)濟(jì)增幅在3%左右，他贊成此預(yù)期，但強調(diào)，美國經(jīng)濟(jì)仍然脆弱。**格倫曾擔(dān)任美國聯(lián)邦公開市場委員會(FOMC)委員。他認(rèn)為現(xiàn)在加息還為時過早，美聯(lián)儲將依據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢來作出正確決定。**格倫表示，近期美元走勢2023-05-03414人看過
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序號項目內(nèi)容1項目名稱境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)短期外債核準(zhǔn)2公開方式主動公開3項目類別行政許可4文件編號5事項依據(jù)1、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》(中華人民共和國國務(wù)院令2004年第412號);2、《境內(nèi)外資銀行外債管理辦法》(國家發(fā)展和改革委員會、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第9號);3、《國家外匯管理局關(guān)于實施有關(guān)問題的通知》(匯發(fā)【2004】59號)。6辦理對象及范圍外資金融機(jī)構(gòu)7辦理條件有短期外債的金融機(jī)構(gòu)8辦理手續(xù)一、境內(nèi)外資銀行短期外債核準(zhǔn)申請材料：1、申請報告(內(nèi)容包括上年度的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、資金來源和運用情況、所申請外債額度的依據(jù)和資金用途);2、境外總行或地區(qū)管理部批準(zhǔn)的對中國境內(nèi)債務(wù)人的年度授信限額文件;3、外資獨資銀行、中外合資銀行應(yīng)提供報送銀監(jiān)會的上年度境內(nèi)合并資產(chǎn)負(fù)債表和損益表。外國銀行分行應(yīng)提供報送銀監(jiān)會的分行上年度資產(chǎn)負(fù)債表2023-06-12268人看過 -
獨資銀行、外國銀行分行、臺資銀行按照中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營下列種類的業(yè)務(wù)：吸收公眾存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券;提供信用證服務(wù)及擔(dān)保;辦理國內(nèi)外結(jié)算;買賣、代理買賣外匯;從事外幣兌換;從事同業(yè)拆借;從事銀行卡業(yè)務(wù);提供保管箱服務(wù);提供資信凋查和咨詢服務(wù);經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司按照中國人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營下列種類的業(yè)務(wù)：吸收每筆不少于100萬元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣、期限不少于3個月的存款;發(fā)放短期、中期和長期貸款;辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn);買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券;提供擔(dān)保;買賣、代理買賣外匯;從事同業(yè)拆借;提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù);提供外匯信托服務(wù);經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。外資金融機(jī)構(gòu)2023-06-03322人看過 -
第一，外國金融機(jī)構(gòu)在中國設(shè)立代表處。外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表處的工作范圍是開展工作談判、聯(lián)絡(luò)、咨詢、服務(wù)等非營利性活動，在任何時候都不得開展?fàn)I利性業(yè)務(wù)。在中國設(shè)立代表處是外資銀行進(jìn)入中國的必要步驟。1979年，日本進(jìn)出口銀行在中國設(shè)立了第一家外國銀行代表處，第二家是外國金融機(jī)構(gòu)在中國設(shè)立的營業(yè)分支機(jī)構(gòu)。根據(jù)2002年頒布的《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理辦法》，這包括外資銀行、外資銀行分行、合資銀行、外資金融公司、合資金融公司等。，這些外資金融機(jī)構(gòu)可以從事以下部分或全部業(yè)務(wù)項目：1.公眾存款；2、發(fā)放貸款；3.貼現(xiàn)票據(jù)；（四）買賣政府債券、金融債券和股票以外的其他外幣證券；5.提供信用證服務(wù)；6.提供擔(dān)保；7、辦理境內(nèi)外結(jié)算；8.代理貿(mào)易；9、從事外幣兌換業(yè)務(wù)；（十）從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；11、從事銀行卡業(yè)務(wù)；12.保險箱業(yè)務(wù)；13信用調(diào)查和咨詢服務(wù)以及其他獲準(zhǔn)業(yè)務(wù)2001年11月，中國正式加入W2023-05-07144人看過 -
近來，受美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)影響，相當(dāng)部分在華外資金融機(jī)構(gòu)的母公司都受到嚴(yán)重沖擊，在金融危機(jī)演化過程中，在華外資金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場的交易策略、行為等方面也發(fā)生了相應(yīng)變化。近年來在華外資金融機(jī)構(gòu)交易概況近年來，隨著銀行間交易產(chǎn)品類型的不斷豐富，在華外資金融機(jī)構(gòu)的交易也日趨活躍。截至去年底，在華外資金融機(jī)構(gòu)共計281家，其中外資銀行79家，外資或合資機(jī)構(gòu)202家。2005年以來，在華外資金融機(jī)構(gòu)在銀行間市場各主要子市場的交易量不斷增加，主要集中于現(xiàn)券、質(zhì)押式回購和利率互換市場。特別是2007年4月外資銀行改制后，雖然外資成員的交易集中度有所提高，但并沒有影響到其交易活躍度。以其中最具代表性的現(xiàn)券交易市場為例。2005年1月至2007年2月，現(xiàn)券市場的交易量始終位于2000億元以下，2007年3月交易量上升至2242億元，隨后穩(wěn)步上升至今年3月的10314億元，占市場總量的11.2023-06-12274人看過
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[發(fā)布機(jī)構(gòu)]中國人民銀行[所屬行業(yè)]s外資企業(yè)金融證券、保險業(yè)[所屬區(qū)域]全國[發(fā)文文號][發(fā)布日期]1991-06-11[生效日期]1991-06-11[廢止日期]無[閱讀次數(shù)]304第一條根據(jù)《中華人民共和國國務(wù)院關(guān)于管理外國企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)暫行規(guī)定》，為規(guī)范對外資金融機(jī)構(gòu)在中國常駐代表機(jī)構(gòu)(以下簡稱常駐代表機(jī)構(gòu))的管理，制定本辦法。第二條本辦法所稱外資金融機(jī)構(gòu)系指外國資本的銀行、證券公司、投資公司、保險公司、財務(wù)公司、信用卡公司、金融性租賃公司。第三條常駐代表機(jī)構(gòu)是其總管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)，稱為“XXX代表處”。代表處的主要負(fù)責(zé)人稱首席代表，其他人員稱代表、顧問、助理、秘書。第四條中華人民銀行是常駐代表機(jī)構(gòu)的審批、管理機(jī)構(gòu)。外資金融機(jī)構(gòu)可按本辦法向中國人民銀行申請在中國境內(nèi)開放城市設(shè)立常駐代表機(jī)構(gòu)。第五條外資金融機(jī)構(gòu)申請在中國境內(nèi)開放城市設(shè)立常駐代表機(jī)構(gòu)，須向中國人民銀行提交下列申請材2023-06-12137人看過 -
《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》的發(fā)布實施是提升我國反洗錢工作水平，有效防范金融風(fēng)險的重要舉措。其遵循風(fēng)險為本監(jiān)管原則，進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管措施，提升監(jiān)管效率。強調(diào)基于對金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估情況，采取不同的反洗錢監(jiān)管措施。金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定第三條本規(guī)定所稱洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。第四條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行。第五條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。第六條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍2023-07-21442人看過
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借款指企業(yè)向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款也可以指當(dāng)事人向銀行等金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個人借入的資金，包括信用貸款、抵押貸款和信托貸款等。借款合同也是一般的民事合同，應(yīng)當(dāng)適用民事訴訟法律以及相... 更多>
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融資融券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律規(guī)定四川在線咨詢 2022-03-16本所對市場融資融券交易進(jìn)行監(jiān)控。融資融券交易出現(xiàn)異常時，本所可視情況采取以下措施并向市場公布：(一)調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍;(二)調(diào)整可充抵保證金證券的折算率;(三)調(diào)整融資、融券保證金比例;(四)調(diào)整維持擔(dān)保比例;(五)暫停特定標(biāo)的證券的融資買入或融券賣出交易;(六)暫停整個市場的融資買入或融券賣出交易;(七)本所認(rèn)為必要的其他措施。 -
金融機(jī)構(gòu)如何采取監(jiān)督職能的機(jī)制海南在線咨詢 2022-05-08利用金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督職能手段我國法律規(guī)定：國家銀行具有對開戶人 (即法人或企業(yè))的金融及經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行監(jiān)督的權(quán)利。具有實施強制結(jié)算的權(quán)利和協(xié)助執(zhí)行的職能。 借助行政干預(yù)手段通過找債務(wù)人的上級主管部門，請求他們幫助督促債務(wù)人履行債務(wù)合同。首先應(yīng)當(dāng)做好債務(wù)人主管部門的工作，要想方設(shè)法力爭獲得主管機(jī)關(guān)的支持和同情。 -
金融機(jī)構(gòu)是如何選擇債券融資的香港在線咨詢 2022-07-01首先，資本成本較低。與股票的股利相比，債券的利息允許在所得稅前支付，公司可享受稅收上的利益，故公司實際負(fù)擔(dān)的債券成本一般低于股票成本。 其次，企業(yè)可利用財務(wù)杠桿。無論發(fā)行公司的盈利多少，持券者一般只收取固定的利息，若公司用資后收益豐厚，增加的收益大于支付的債息額，則會增加股東財富和公司價值。 -
境外投資金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備什么條件貴州在線咨詢 2023-01-19（一）投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；投資入股中資城市信用社或農(nóng)村信用社的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；投資入股中資非銀行金融機(jī)構(gòu)的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元； （二）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近二年對其給出的長期信用評級為良好； （三）最近兩個會計年度連續(xù)盈利； （四）商業(yè)銀行資本充足率不低于8％；非銀行金融機(jī)構(gòu) -
境外投資金融機(jī)構(gòu)是怎樣的湖北在線咨詢 2022-06-30關(guān)于你朋友公司這種境外投資金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備什么條件，請參見以下回答： （一）投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；投資入股中資城市信用社或農(nóng)村信用社的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；投資入股中資非銀行金融機(jī)構(gòu)的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元； （二）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近二年對其給出的長期信用評級為
