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確定非法吸收公共存款行為
來(lái)源:法律編輯整理 時(shí)間: 2023-07-04 21:13:14 339 人看過(guò)

以下行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪:(一)非法吸收公眾存款或者相吸收公眾存款;(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn),以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資;(三)非法發(fā)放貨款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài);(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

如何認(rèn)定非法吸收公眾存款罪

1、準(zhǔn)確理解非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵在于首先要堅(jiān)持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。

2、違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為,同時(shí)具備下列四個(gè)條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

(1)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;

(2)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;

(3)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

(4)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。單位犯前款罪的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

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    一、個(gè)人非法吸收公眾存款多少以上為非法集資個(gè)人非法吸收公眾存款在20萬(wàn)元以上的到達(dá)非法集資標(biāo)準(zhǔn),應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條非法吸收或者變相吸收公眾存款,具有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任:(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;(四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。二、非法吸收公眾存款要件是什么非法吸收公眾存款要件是:1.客體要件。本罪侵犯的客體,是國(guó)家金融管理
    2023-01-19
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#刑罰種類(lèi)
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    有期徒刑是我國(guó)刑法規(guī)定的刑罰的一種,指在一定期限內(nèi)剝奪犯罪人的自由,實(shí)行強(qiáng)制勞動(dòng)改造的刑罰方法。有期徒刑是我國(guó)適用面最廣的刑罰方法。 對(duì)于判處有期徒刑的罪犯,最高減刑數(shù)額為原判刑期的一半。判刑十五年,最多減刑七年六個(gè)月。... 更多>

    #有期徒刑
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      本罪的主體是一般主體,即年滿(mǎn)16周歲具有刑事責(zé)任能力的自然人,單位也可以構(gòu)成本罪。單位是指各種非法金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、互助協(xié)會(huì)、儲(chǔ)金協(xié)會(huì)、資金服務(wù)部、股票服務(wù)部、結(jié)算中心和投資公司。企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的經(jīng)營(yíng)范圍僅限于成員單位,外幣存款不具備吸收公眾存款的資格。其非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款符合定罪標(biāo)準(zhǔn)的,構(gòu)成犯罪。
    • 非法吸收公眾存款罪的行為是否屬于非法收
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      構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的借貸合同,是無(wú)效的?!逗贤ā罚旱谖迨l有下列情形之一的,合同無(wú)效:(一)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國(guó)家利益;(二)惡意串通,損害國(guó)家、集體或者第三人利益;(三)以合法形式掩蓋非法目的;(四)損害社會(huì)公共利益;(五)違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。第五十八條合同無(wú)效或者被撤銷(xiāo)后,因該合同取得的財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)予以返還;不能返還或者沒(méi)有必要返還的,應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償。有過(guò)錯(cuò)的
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      重慶在線(xiàn)咨詢(xún) 2022-08-02
      依然構(gòu)成犯罪。退款那只是悔罪的表現(xiàn),得到諒解在量刑上可以酌定從輕。