騙取貸款罪與貸款詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)
來源：法律編輯整理
時(shí)間： 2023-03-08 19:33:18
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貸款詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)有：
1、觸犯貸款詐騙罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；
2、觸犯貸款詐騙罪，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；
3、觸犯貸款詐騙罪，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
一、詐騙罪的構(gòu)成要件如下：
1、客體要件，侵犯的客體是公私財(cái)物所有權(quán)。詐騙罪侵犯的對(duì)象，僅限于國家、集體或個(gè)人的財(cái)物，而不是騙取其他非法利益；
2、客觀要件，往客觀上表現(xiàn)為使用欺詐方法騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物；
3、主體要件，主體是一般主體，凡達(dá)到法定刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均能構(gòu)成本罪；
4、主觀要件，在主觀方面表現(xiàn)為直接故意，并且具有非法占有公私財(cái)物的目的。
二、構(gòu)成貸款詐騙罪的行為有：
1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款；
2、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款；
3、使用虛假證明文件詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款；
4、使用虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保，騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的；
5、以其他方法詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款的。
綜上所述，貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。這種行為增加了金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)，降低了金融機(jī)構(gòu)調(diào)劑社會(huì)資金的能力，應(yīng)該受到處罰。相關(guān)法律中規(guī)定，個(gè)人貸款詐騙1萬元的屬于數(shù)額較大，5萬元以上的則屬于數(shù)額巨大，而要是貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上的，則就是數(shù)額特別巨大了。
一、法院對(duì)貸款詐騙罪一般會(huì)判幾年
1、觸犯貸款詐騙罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
2、觸犯貸款詐騙罪，數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金：
所謂情節(jié)嚴(yán)重，是指數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情況。其中數(shù)額巨大，根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定，是指貸款詐騙數(shù)額在1萬元以上的。其他嚴(yán)重情節(jié)，則是指下列情節(jié)之一者：
(1)為騙取貸款，向銀行或者金融機(jī)構(gòu)的工作人員行賄，數(shù)額較大的；
(2)揮霍貸款，或者用貸款進(jìn)行違法活動(dòng)，致使貸款到期無法償還的；
(3)隱匿貸款去向，貸款期限屆滿后，拒不償還的；
(4)提供虛假的擔(dān)保申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的；
(5)假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿后，拒不償還的。
3、觸犯貸款詐騙罪，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
4、法律依據(jù)：《刑法》第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
(一)編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；
(二)使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；
(三)使用虛假的證明文件的；
(四)使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；
(五)以其他方法詐騙貸款的。
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一、貸款詐騙罪與騙取銀行貸款罪有什么區(qū)別貸款詐騙罪與騙取銀行貸款罪的區(qū)別如下：1.主觀要件不同。這是區(qū)分兩罪的關(guān)鍵所在。雖然兩罪采取的手段相似，但主觀目的不同。騙取貸款罪不是以非法占有為目的，只因在不符合貸款條件的情況下為取得貸款而采用了非法手段，有歸還的意愿。而貸款詐騙罪的主觀意圖就是通過非法手段騙取貸款并非法占有。2.兩罪構(gòu)成犯罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)和情節(jié)標(biāo)準(zhǔn)不同。騙取貸款罪的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)達(dá)100萬元以上，或者造成直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元以上;情節(jié)標(biāo)準(zhǔn)是，多次以欺騙手段取得貸款或者其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者其他嚴(yán)重情節(jié)等情形。貸款詐騙只要騙取貸款達(dá)到數(shù)額較大即構(gòu)成，對(duì)情節(jié)的規(guī)定均為加重處罰情形。二、貸款詐騙罪的四大要件貸款詐騙罪的四大要件如下：1.客體要件。本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的所有權(quán)，還侵犯國家金融管理制度。2.客觀要件。本罪在客觀方面表現(xiàn)為采用2023-04-30464人看過 -
法律綜合知識(shí)一、騙取貸款100萬罪立案標(biāo)準(zhǔn)是多少根據(jù)我國法律法規(guī)，對(duì)以欺詐手段獲取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等行為，只要存在以下任何一種情況，均須予以立案追訴：首先是，所騙取貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等財(cái)物價(jià)值總額超過人民幣一百萬元的；其次是，因采用欺詐手段而導(dǎo)致銀行或其他金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失金額超過人民幣二十萬元的；再次是，雖然沒有達(dá)到前述財(cái)物價(jià)值總額或經(jīng)濟(jì)損失金額的標(biāo)準(zhǔn)，但是多次使用欺詐手段獲取貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等財(cái)物的；最后是，除此之外，還存在其他給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)帶來重大損失或具有其他嚴(yán)重情節(jié)的情況。根據(jù)最高人民檢察院、公安部2010年5月出臺(tái)的《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，涉及下列情形的應(yīng)予立案追訴：“（一）以欺騙手段取得貸款數(shù)額一百萬元以上的；（二）以欺騙手段取得貸款給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失二2024-07-08270人看過 -
刑事責(zé)任年齡騙取貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)如下：（1）以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，數(shù)額在一百萬元以上的；（2）以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的；（3）雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等的；（4）其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形。騙取貸款罪的構(gòu)成要件是什么1、騙取貸款罪的主體是一般主體，自然人和單位都可以構(gòu)成；2、主觀方面是故意；3、客體是破壞國家的金融管理秩序；4、客觀方面是給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失。騙取貸款罪和貸款詐騙罪主體本罪的主體是一般主體，任何達(dá)到刑事責(zé)任年齡、具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成，單位亦能成為本罪的主體。銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員與詐騙貸款的犯罪分子串通并為之提供詐騙貸款幫助的，應(yīng)以貸款詐騙罪的共犯論處。所謂串通，在本罪是指銀2023-08-02485人看過 -
騙取貸款罪與貸款詐騙罪的區(qū)分是：定義、目的、用途、單位的經(jīng)濟(jì)能力和經(jīng)營狀況、行為造成的后果不同。騙取貸款罪是以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或有嚴(yán)重情節(jié)的行為。貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。貸款詐騙罪與民間借貸糾紛的區(qū)別1．如果已經(jīng)發(fā)生了到期不還的結(jié)果，要看行為人在申請貸款時(shí)，嚴(yán)重履約能力不足的事實(shí)是否已經(jīng)存在，行為人對(duì)此是否清楚。如果無法履約的原因形成于獲得貸款以后，或者行為人對(duì)根本無法履約這一點(diǎn)并不十分了解，即使到期不還，也不應(yīng)認(rèn)定為貸款詐騙，而應(yīng)以借貸糾紛處理。2．要看行為人獲得貸款后，是否積極將貸款用于借貸合同所規(guī)定的用途。盡管到期后行為人無法償還，但如果貸款確實(shí)被用于所規(guī)定的項(xiàng)目，一般也說明行為人主觀上沒有欺詐貸款的故意，不應(yīng)以詐騙論處。3．要看行為人于貸款到期后是否積極2023-07-31185人看過
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法律綜合知識(shí)一、詐騙銀行貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是哪些以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在一萬元以上的，應(yīng)予追訴。貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，使用欺騙方法，騙取銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為?！缎谭ā返谝话倬攀龡l有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。二、惡意詐騙的立案標(biāo)準(zhǔn)是哪些詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)各2024-01-31441人看過 -
一、貸款詐騙罪的概念根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十三條規(guī)定，貸款詐騙罪，是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。貸款詐騙罪屬于金融犯罪的一種。二、貸款詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)額巨大的標(biāo)準(zhǔn)立案標(biāo)準(zhǔn)：以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額在1萬元以上的，應(yīng)予立案追究。《刑法》第193條規(guī)定，犯貸款詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰款或者沒收財(cái)產(chǎn)。三、貸款詐騙罪的主要行為方式1、編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等2023-02-10139人看過 -
票據(jù)承兌騙取貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)包括涉案金額在一百萬元以上、給金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上，或者達(dá)到以上兩個(gè)數(shù)字的80%且多次騙取貸款的情況。騙取貸款罪的立案標(biāo)準(zhǔn)包括以下三個(gè)方面：1.涉案金額在一百萬元以上的，可以追究刑事責(zé)任；2.給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的，也可以追究刑事責(zé)任；3.或者達(dá)到以上兩個(gè)數(shù)字的80％且多次騙取貸款的，也可以追究刑事責(zé)任。江蘇騙取貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)江蘇騙取貸款罪，又稱“騙取貸款罪”，是指以欺騙手段取得貸款，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的行為。根據(jù)我國《刑法》第一百七十五條的規(guī)定，騙取貸款罪的行為方式包括編造虛假的文件、使用虛假的證明文件、提供虛假的信用、以及其他方法。該罪名的立案標(biāo)準(zhǔn)主要有以下幾點(diǎn)：1. 編造虛假的文件、使用虛假的證明文件、提供虛假的信用或其他方法，且數(shù)額較大，給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失的，應(yīng)以騙取貸款罪定罪處2023-12-02190人看過 -
貸款詐騙一、貸款詐騙罪與騙取銀行貸款罪刑罰是否相同1、貸款詐騙罪犯罪構(gòu)成上主觀方面要求“以非法占有為目的”，騙取貸款罪犯罪構(gòu)成上主觀方面無此要求，只要行為人使用欺騙手段騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，即可構(gòu)成;2、貸款詐騙罪侵害的客體為雙重客體，即金融管理秩序及金融機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而騙取貸款罪侵害的客體僅是金融管理秩序;3、量刑上，貸款詐騙罪最高刑罰為無期徒刑，騙取貸款罪最高刑罰為七年有期徒刑，如果行為人在主觀上具有非法占有銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款的目的，則構(gòu)成貸款詐騙罪。如果行為人是為了解決資金困難，在向銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)申請貸款過程中使用了欺騙手段，但以后有還款行為或者有還款意愿，則構(gòu)成騙取貸款罪。二、可以認(rèn)定為具有非法占有的目的(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;(2)非法獲取資金后逃跑的;(3)肆意揮霍騙取資金的;(4)使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;(5)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資2023-05-25310人看過
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貸款詐騙罪是指，以非法占有為目的，捏造資金、項(xiàng)目等虛假理由，使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同，使用虛假的證明文件，以虛假的財(cái)產(chǎn)權(quán)證明為擔(dān)保，超越抵押物的價(jià)值重復(fù)擔(dān)保或以其他方式詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、金額大的行為。貸款詐騙罪是金融犯罪的一種。追訴標(biāo)準(zhǔn)（金額大）：以非法占有為目的，騙取銀行或其他金融機(jī)構(gòu)融資的，金額在2萬元以上。金額巨大或其他重大情形：金額在5萬元以上。金額特別巨大，或有其他特別重大情況：金額在20萬元以上。貸款詐騙罪的法律依據(jù)《刑法》第一百七十五條之一騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)2023-07-02440人看過 -
法律綜合知識(shí)【貸款詐騙罪】(刑法第193條)一、貸款詐騙數(shù)額在2萬元以上不滿20萬元的，屬于“數(shù)額較大”，應(yīng)予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。二、貸款詐騙數(shù)額在20萬元以上不滿100萬元的，屬于“數(shù)額巨大”，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。三、貸款詐騙數(shù)額在100萬元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)?！酒睋?jù)詐騙罪】(刑法第194條第一款)一、個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元，單位進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在10萬元以上不滿50萬元的，屬于“數(shù)額較大”，應(yīng)予立案追訴，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。二、個(gè)人進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在10萬元以上不滿50萬元，單位進(jìn)行金融票據(jù)詐騙，數(shù)額在50萬元以上不滿250萬元的，屬于“數(shù)額巨大2023-08-15139人看過
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江蘇省騙取貸款立案標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，涉及下列情形的，應(yīng)予立案追訴：（一）以欺騙手段取得貸款數(shù)額一百萬元以上的；（二）以欺騙手段取得貸款給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失二十萬元以上的；（三）雖未達(dá)到上述金額標(biāo)準(zhǔn)，但多次以欺騙手段取得貸款的；（四）其他給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的。騙取貸款罪量刑規(guī)定騙取貸款罪的量刑有拘役。犯本罪，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)重大損失或者是有其他嚴(yán)重情節(jié)的話，犯罪分子一般會(huì)被判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。如果有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，會(huì)被判處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。《刑法》第一百七十五條以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期2023-07-06163人看過 -
貸款詐騙貸款詐騙罪和詐騙罪區(qū)別如下：1、犯罪對(duì)象不同，貸款詐騙罪的對(duì)象僅指銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款，受害者為銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，詐騙罪的對(duì)象包括貨幣和財(cái)產(chǎn)，不僅指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，而且比貸款詐騙罪廣泛得多；2、發(fā)生的領(lǐng)域不同，金融領(lǐng)域發(fā)生貸款詐騙罪，詐騙罪的領(lǐng)域非常廣泛，可以涉及任何領(lǐng)域，包括金融領(lǐng)域；3、侵權(quán)對(duì)象不同，貸款欺詐罪不僅侵犯了國家和公共貸款的所有權(quán)，而且侵犯了國家金融信貸管理制度，屬于復(fù)雜對(duì)象，詐騙罪的對(duì)象是公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)；4、客觀行為的表達(dá)方式并不完全相同，雖然兩種行為的本質(zhì)特征都是虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相，但貸款欺詐罪使用的方法是圍繞欺詐貸款進(jìn)行的，具體方法與貸款所需的文件有關(guān)，如虛構(gòu)引進(jìn)資金，項(xiàng)目，使用虛假經(jīng)濟(jì)合同等，詐騙罪的行為方式更加多樣化，有時(shí)三寸不爛之舌才能達(dá)到騙取他人財(cái)產(chǎn)的目的；5、犯罪的起點(diǎn)不同，貸款詐騙罪的認(rèn)定一般為1萬元，詐騙罪的起點(diǎn)一般在3000元左右。有哪些情形構(gòu)2023-07-03279人看過
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用偽造的公章騙取銀行貸款構(gòu)成貸款欺詐罪，立案標(biāo)準(zhǔn)為：凡以欺騙手段取得貸款等數(shù)額在一百萬元以上的，或者以欺騙手段取得貸款等給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。一、騙取金融票證罪多久能判刑？行為人犯騙取金融票證罪既遂的，對(duì)其一般判處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。二、中國刑法違規(guī)出具金融票證罪怎么立案?中國刑法違規(guī)出具金融票證罪的立案標(biāo)準(zhǔn)是：以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，數(shù)額在一百萬元以上的；以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在二十萬元以上的；雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但多次以欺騙手段取得貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等。三2023-04-1197人看過 -
貸款詐騙一、貸款詐騙罪多少錢立案？構(gòu)成要件（一）客體要件本罪侵犯的客體是雙重客體，既侵犯了銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)貸款的所有權(quán)，還侵犯國家金融管理制度，貸款是指作為貸款人的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款人提供的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。在現(xiàn)代社會(huì)中、隨著國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展對(duì)資金需求的愈益增大，貸款在社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中所起的作用口益突出。銀行等金融機(jī)構(gòu)不僅通過發(fā)放貸款參與企業(yè)流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)，并支持企業(yè)購置固定資產(chǎn)和進(jìn)行技術(shù)改造，促進(jìn)生產(chǎn)發(fā)展，同時(shí)還通過發(fā)放貸款促進(jìn)商品流通，促進(jìn)科技文化衛(wèi)生事業(yè)等發(fā)僳。與此同時(shí)，隨著我國貸款金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展，詐騙貸款違法犯罪活動(dòng)也隨之產(chǎn)生并愈益嚴(yán)重。詐騙貸款行為不僅侵犯了銀行等金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、而且必然影響銀行等金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)和其他金融業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，破壞我國金融秩序的穩(wěn)定。因此，詐騙貸款行為同時(shí)侵犯了銀行等金融機(jī)構(gòu)的貸款所有權(quán)以及國家的貸款管理制度，具有比2023-06-03472人看過
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貸款詐騙是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由、使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保、超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒?，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款、數(shù)額較大的行為。... 更多>
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騙取貸款罪與貸款詐騙罪的異同點(diǎn)是什么，騙取貸款罪與貸款詐騙罪的江蘇在線咨詢 2022-02-14貸款詐騙罪是指以非法占有為目的，編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由，使用虛假的合同，使用虛假的證明文件，使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，超過抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)?；蛘咭云渌椒ㄔp騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的行為。騙取貸款罪與貸款詐騙罪的犯罪對(duì)象都是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的信貸資金。但兩者的犯罪構(gòu)成存在異同，既有相同點(diǎn)，也有不同處。一兩者相同處：1、主體要件相同。凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡，具有刑事責(zé)任能力的自然 -
貸款詐騙罪詐騙標(biāo)準(zhǔn)遼寧在線咨詢 2022-05-10司法實(shí)踐中，行為人具有下列情形之一的，應(yīng)認(rèn)定其行為屬于“以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款”： （1）貸款后攜帶貸款潛逃的； （2）未將貸款按用途使用而是揮霍致使貸款無法償還的； （3）使用貸款進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，致使貸款無法償還的； （4）改變貸款用途將貸款用于高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，造成重大經(jīng)濟(jì)損失，致使貸款無法償還的； （5）為謀取不正當(dāng)利益，改變貸款用途，造成重大經(jīng)濟(jì)損失致使貸款無法 -
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合同詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)有哪些，貸款合同詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)海南在線咨詢 2022-08-10合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相等欺騙手段，騙取對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物，數(shù)額較大的行為。根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：一是個(gè)人詐騙公私財(cái)物，數(shù)額在5000元至2萬元以上的二是單位直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義 -
網(wǎng)上開高利貸詐騙網(wǎng)站，騙取貸款立案標(biāo)準(zhǔn)是什么，騙取貸款罪判幾年山東在線咨詢 2022-01-24騙貸是違法的行為。騙取貸款罪是《刑法》修正案（六）在《刑法》第一百七十五條“高利轉(zhuǎn)貸罪”之后新增加的罪名，是指以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的行為。根據(jù)最高人民檢察院、公安部2010年5月出臺(tái)的《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》規(guī)定，涉及下列情形的應(yīng)予立案追訴：“（一）以欺騙手段取得貸款數(shù)額一百萬元
