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(一)備用信用證欺詐的定義

國際商會銀行委員會第511號出版物《UCP400和UCP50O的比較》在談到國際商會對信用證欺詐問題的傾向時解釋說：由于跟單信用證業(yè)務(wù)既具有競爭性又具有合作性，為順利開展此業(yè)務(wù)，銀行必須發(fā)展能贏得其客戶和代理行信任的有關(guān)慣例。詐騙、不誠實或疏忽的行為總是難以長久的，而且不利于建立良好的國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實務(wù)。跟單信用證的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)體現(xiàn)了誠實和信賴的原則。①因此，國際商會銀行委員會從過去到現(xiàn)在的各個出版物中都沒有關(guān)于欺詐的定義;《國際備用證慣例》(ISP98)既沒有對欺詐下一個定義，也沒有對備用信用證欺詐作出規(guī)定;②在英美成文法和判例法中也沒有對備用信用證的欺詐作專門定義。所以在英美，一般的把民商事判例通用的欺詐定義適用于備用信用證欺詐的定義。即欺詐是任何故意的錯誤表述(misrepreseniation)事實或真相以便從另一人處獲得好處;③我國最高人民法院認為，一方當(dāng)事人故意告知對方虛假情況，或者故意隱瞞真實情況，誘使對方當(dāng)事人作出錯誤意思表示的，可以認定為欺詐行為。④(二)備用信用證欺詐的類型

備用信用證欺詐的表現(xiàn)形式多種多樣，按照學(xué)理上的主體分類，分為以下幾種：受益人欺詐、申請人欺詐以及受益人與申請人聯(lián)合欺詐。但是本文所論述的欺詐僅受益人為欺詐方，開證人和開證申請人為被欺詐方或者與受益人一道欺詐他方的情況?？傊际怯惺芤嫒藚⑴c欺詐的情形。

1、單據(jù)的欺詐

單據(jù)的欺詐就是受益人出具偽造或欺詐性單據(jù)或文件，以謀取擔(dān)保人的擔(dān)保金，單據(jù)的欺詐核心問題就是受益人(欺詐方)單據(jù)的提示和開證人(被欺詐方)單據(jù)的審查。具體包括：

(1)偽造單據(jù)，即單據(jù)事實上并非單據(jù)表明的簽發(fā)人所簽發(fā)的;

(2)變造單據(jù)，即單據(jù)雖為單據(jù)表明的簽發(fā)人簽發(fā)，但其交單時單據(jù)上的記載內(nèi)容已經(jīng)變動，且此改動未經(jīng)簽發(fā)人的授權(quán)。

2、非單據(jù)的欺詐

非單據(jù)的欺詐是備用信用證欺詐的主要表現(xiàn)，這主要源于備用信用證的獨立性和擔(dān)保性特征，主要體現(xiàn)為：1.基于基礎(chǔ)交易合同欺詐開證申請人或開證人;2.基于保證合同欺詐開證人;

3、基于備用信用證的轉(zhuǎn)讓合同欺詐。